Comment investir en bourse ? Guide complet pour investir dans les actions
Lorsque vous pensez à l'investissement et au trading, il y a de fortes chances que vous pensiez immédiatement à une chose : les actions. Mais comment et pourquoi investir dans des actions ? Apprenez les principes fondamentaux de l'investissement en actions, notamment les approches et les compétences dont vous aurez besoin pour investir et négocier en toute confiance.
Une action est comme une petite partie d'une entreprise. Il suffit de posséder une action pour se dire propriétaire et réclamer une partie des actifs et des bénéfices de cette société. En général, les actions constituent la base de la plupart des portefeuilles et ont historiquement surpassé les autres options d'investissement sur le long terme. Il existe de nombreuses façons de participer au marché boursier, mais on peut distinguer deux approches fondamentales : "acheter et conserver" ou la spéculation à court terme.
L'approche "acheter et conserver" s'adresse aux investisseurs qui sont plus à l'aise avec une approche à long terme. Ils effectuent une recherche fondamentale sur les bénéfices passés et présents d'une entreprise, examinent les perspectives de leur secteur et lisent les commentaires d'experts sur le titre. L'objectif est de trouver et d'investir dans des actions de qualité qui vont fournir un rendement ou un dividende à long terme. L'investisseur qui achète et conserve des actions est donc moins préoccupé par l'amélioration quotidienne des cours.
Le spéculateur à court terme, ou trader, se concentre davantage sur les fluctuations intrajournalières ou quotidiennes du prix d'une action. Il adopte souvent une approche plus technique, en examinant des graphiques et des statistiques qui peuvent donner un aperçu de la direction que prend l'action. L'objectif est d'acheter à bas prix et de vendre plus cher pour réaliser un profit rapidement. Il peut également participer à la "vente à découvert" d'une action, ce qui lui permet de vendre une action qu'ils ne possèdent pas réellement. Cette stratégie est utilisée lorsqu'un opérateur pense que le prix d'une action va baisser, ce qui lui permet de profiter d'un marché à la baisse. La vente à découvert d'une position peut entraîner un risque théorique illimité si la valeur du titre augmente sur le marché.
Ces deux approches générales ne sont qu'un échantillon de base de la manière dont les actions peuvent être utilisées soit comme un investissement à long terme, soit comme un outil spéculatif à court terme. La manière dont vous décidez d'investir et de négocier des actions doit dépendre directement de vos objectifs et de votre tolérance au risque.
Voici une série d'articles sur l'investissement en bourse qui vous permettra de comprendre les bases du trading des actions.
Comparatif des courtiers en bourse
| Courtiers | Supports financiers | Frais de courtage Actions Euronext | Notre avis |
|---|---|---|---|
| Compte Titres | Frais de gestion externes : 1€ par transaction Frais de change : 0.25% | DEGIRO : Frais de courtage les moins chers du marché sur plus de 50 places boursières, mais pas de PEA | |
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| Compte Titres, PEA, PEA-PME, banque en ligne | 0.10% à 0.20% selon le profil | Service complet avec toutes les options d'une banque en ligne | |
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| Compte Titres uniquement pour les actions américaines, cryptomonnaies, or et argent | Plan Standard : 1 transaction gratuite | Revolut : La plateforme exclusivement sur mobile limite les outils d'analyse et n'est donc pas adaptée aux traders expérimentés. | |
| Investir comporte des risques de perte | |||
Les courtiers en bourse
 | Comment choisir un courtier en bourse Le choix d'un courtier en bourse peut être plus compliqué qu'il n'y paraît. Le bon courtier en valeurs mobilières peut vous ouvrir des possibilités d'investissement, mais le mauvais peut limiter vos options et faire grimper vos coûts. |
 | Les courtiers en bourse pour investir sans commission L'utilisation de courtiers offrant des services de trading, d'investissement et de placement sans commission présente un avantage évident pour les traders et les investisseurs, en réduisant l'accumulation constante de frais de courtage et de gestion. |
 | Courtier en bourse à escompte ou de plein exercice Selon le courtier que vous choisirez, vous disposerez d'une certaine souplesse dans vos transactions. |
 | Les systèmes d'indemnisation des investisseurs en bourse La protection des investisseurs en bourse contre une faillite d'un courtier en valeurs mobilères et les régimes d'indemnisation dans différents pays. |
Types d'investissement boursiers
 | Le trading des actions en bourse Comment apprendre le trading des actions en bourse. Initiation pour les traders et les investisseurs aux rouages de la bourse en ligne. |
 | Le trading des actions sans commissions Le trading des actions sans commission est-il avantageux pour les investisseurs ? |
 | Trading des CFD sur indices Le trading des CFD sur indices permet de spéculer sur la performance des marchés boursiers ou des industries dans leur ensemble. |
 | Compte titres ou PEA pour investir en bourse ? Le Plan d'Epargne en Actions (PEA) et le compte-titres ordinaire (COT) comportent des différences majeures. Le PEA étant plus avantageux au niveau fiscal, mais avec des limitation de montant et de possibilité de diversier son portefeuille boursier. |
 | Qu'est-ce qu'un Robo-Advisor (Robot Conseiller) Les Robo-Advisors sont des plateformes numériques qui fournissent des services de trading et de planification financière automatisés via des algorithmes. |
 | Quel est le style d'investissement en bourse qui vous convient le mieux ? Quel que soit le style d'investissement en bourse qui vous convient - investissement actif ou passif - il faut commencer par une évaluation honnête de votre tolérance au risque. |
 | Alternatives au trading d'actions Cet article présente les meilleures alternatives au trading en bourse, en se concentrant sur les marchés comparables qui ne nécessitent pas de connaissances spécialisées importantes. |
 | Qu'est-ce que l'investissement à long terme ? Lorsque l'on parle d'investissement à long terme, cela signifie que l'on achète des actions, des obligations ou des devises et que l'on s'y tient pendant un certain temps, des mois, voire des années. |
Fonctionnement des marchés boursiers
 | Qu'est-ce-que la Bourse ? (Définition et fonctionnement) Une bourse est un marché sur lequel des actions, des obligations et d'autres titres sont achetés et vendus. Elles offrent aux entreprises un moyen de lever des capitaux, encouragent les investisseurs et les entreprises à faire preuve de transparence, et aident le public à comprendre la valeur de leurs investissements. |
 | L'organisation des marchés boursiers L'introduction en bourse sur le marché primaire, les transactions sur le marché secondaire, le placement privé et le rachat d'actions d'une entreprise cotée en bourse. |
 | Les principaux indices boursiers : définition et fonctionnement Un indice boursier ou un fond indiciel est un ensemble d'actions individuelles qui aide les investisseurs à suivre la santé économique d'un marché ou d'un secteur. |
 | Qu'est-ce qu'un fonds négocié en bourse (ETF) ? Les fonds négociés en bourse (Exchange Traded Fund - ETF) permettent d'avoir une exposition à un ensemble d'investissements comme un indice boursier sans avoir à acheter chacun d'eux individuellement. |
 | Les fonds indiciels versent-ils des dividendes ? Oui, les fonds indiciels versent des dividendes. Ce type de fonds commun de placement suit un indice de marché spécifique, comme le S&P 500 ou le Dow Jones. Les fonds indiciels sont souvent appréciés pour leurs faibles coûts et leur capacité à fournir une diversification. |
 | Les fonds communs de placement (FCP) pour investir en bourse Les fonds communs de placement constituent une excellente opportunité d'investissement pour les petits et moyens investisseurs. |
 | Comprendre le fonctionnement du marché des actions : guide pour les débutants Une connaissance de base du fonctionnement du marché des actions peut constituer un avantage important. Voici donc un petit guide pour les investisseurs débutants en bourse. |
 | Marchés centralisés - Comment ils fonctionnent ? Un marché centralisé est un type de structure de marché financier où tous les ordres sont acheminés vers une bourse centrale plutôt que vers une variété de marchés concurrents. |
 | Qu'est-ce qu'un regroupement d'actions ? Un regroupement d'actions est une opération de société dans laquelle une entreprise réduit le nombre total de ses actions en circulation et augmente proportionnellement le prix de l'action. |
 | Lorsque vous achetez une action en bourse, où va l'argent ? Lorsqu'une personne achète ou vend une action ordinaire sur le marché libre, son argent est transféré au courtier par l'intermédiaire duquel la transaction en bourse a été effectuée. Le courtier dispose alors de l'argent et est chargé de le conserver et de le protéger. |
 | Les plus grands krachs boursiers de l'histoire Les krachs boursiers ne sont qu'une modification temporaire de la longue tendance à la hausse du marché boursier mondial. Et pour les traders, ils peuvent être synonymes d'opportunités d'achats. |
Valorisation d'une société cotée en bourse : ratios et indicateurs financiers
 | Comment analyser les actions en bourse L'analyse des actions aide les investisseurs à trouver les meilleures opportunités d'investissement. Voici quatre mesures de valorisation d'une entreprise pour l'analyse des actions en bourse. |
 | Quels sont les différents types d'actions en bourse ? Voici un résumé des types d'investissement en actions les plus courants : actions Blue Chip, actions technologiques, actions cycliques, spéculatives et défensives. |
 | Qu'est-ce que le dividende et le rendement d'une action ? Le dividende représente une partie du bénéfice qu'une société partage avec ses actionnaires. Le rendement correspond au rapport entre le montant du dividende divisé par le cours de l’action. |
 | Qu'est-ce qu'une action privilégiée ? Les actions privilégiées sont un type d'actions qui versent généralement des dividendes fixes et ont priorité sur les actions ordinaires en cas de liquidation. |
 | Qu'est-ce que la capitalisation boursière d'une entreprise ? La capitalisation boursière peut être une mesure utile pour évaluer les risques des investissements potentiels en actions. |
 | Ratios financiers des entreprises Les ratios financiers sont des mesures quantitatives utilisées pour évaluer les entreprises. Ces ratios sont utilisés par les analystes financiers, les analystes de recherche sur les actions, les investisseurs et les gestionnaires d'actifs pour évaluer la santé financière globale des entreprises, dans le but de prendre de meilleures décisions d'investissement. |
 | Ratios financiers d'un portefeuille boursier Les mesures de performance d'un portefeuille boursier sont un facteur déterminant dans les décisions d'investissement. Les ratios financiers donnent aux investisseurs les informations dont ils ont besoin pour calculer le rendement par unité de risque. |
Stratégies pour investir en bourse
 | Comment trouver les meilleures actions pour le Day Trading Comment choisir les meilleures actions sur les marchés boursiers pour les stratégies de Day Trading. |
 | Investir dans les actions cycliques ou défensives ? Les actions défensives sont des valeurs refuges qui ne sont pas beaucoup influencés par la conjoncture économique, contrairement aux actions cycliques qui sont corrélées aux cycles économiques. |
 | Choisir des actions individuelles ou un indice ? Est-il préférable de choisir des actions individuelles ou d'investir dans des fonds indiciels ? |
 | Comment construire un portefeuille d'ETF ? La constitution d'un portefeuille d'ETF permet aux investisseurs de diversifier, de limiter les risques et de cibler les rendements. |
 | Comment investir lorsque la bourse baisse Les marchés baissiers sont une bonne nouvelle pour les traders et investisseurs habiles, examinez ces six éléments à prendre en compte lorsque le marché boursier est à la baisse. |
 | Comment investir dans les économies des marchés émergents ? L'investissement dans les pays émergents est au centre de l'attention des grands investisseurs internationaux. La raison en est simple. Ces marchés émergents ont tendance à offrir des niveaux de rendement plus élevés que les pays développés. |
 | 11 façons de couvrir le risque des actions Que vous négociez des indices boursiers, des actions individuelles, des fonds négocié en bourse (ETF) ou ayez d'autres expositions aux actions dans votre portefeuille, vous pouvez envisager des moyens de couvrir le risque lié aux actions afin de réduire les pertes potentielles. |
 | 10 conseils pour un investissement boursier réussi Acheter des actions est une chose facile à faire. Le plus difficile est de choisir les actions à acheter. |
 | Investir 100 000 € - Stratégies de portefeuille d'investissement Pour investir 100 000 € d'une manière qui maximise votre récompense par rapport à votre risque sur les marchés boursiers, vous devrez utiliser une approche passive de l'investissement avec un portefeuille équilibré. |
 | Comment mesurer les niveaux de risques avec la VaR et la CVaR La valeur à risque (VaR) et la valeur conditionnelle à risque (CVaR) permettent d'évaluer les niveaux de risques des marchés financiers. |
 | Comment mesurer le risque sur les marchés financiers (VaR, écart-type, etc.) La mesure du risque est un aspect essentiel de la finance, car elle aide les traders/investisseurs, les institutions financières et les entreprises à prendre des décisions éclairées concernant leurs trades, leurs investissements et leurs activités de financement en général. |
 | Qu'est-ce qu'un portefeuille d'investissement 60/40 ? Un portefeuille d'investissement 60/40 est composé de 60 % d'actions et de 40 % d'obligations. Le but de la répartition 60/40 est de minimiser le risque tout en produisant des rendements, même en période de volatilité des marchés boursiers. |
 | Fonds 130/30 - stratégie long/short Un fonds 130/30 est une stratégie d'investissement long/short qui implique qu'un fonds spéculatif ou un fonds commun de placement maintienne une position longue sur 130 % de son portefeuille, tout en maintenant une position courte sur 30 % de son portefeuille. |
 | Répartition des actifs : Les mathématiques derrière la diversification La diversification par une allocation d'actifs stratégique, plutôt que tactique, est la chose la plus importante que vous puissiez faire pour gagner sur les marchés à long terme. |