Avis XTB : broker CFD et courtier en bourse sans commission

XTB S.A France est la filiale Française du courtier Polonais X-Trade Brokers, maintenant connu comme XTB S.A, fondé en 2002 à Varsovie. Ce courtier enregistré au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris fourni des solutions pour investir sur les marchés financiers par le biais dun compte de CFD (Contract for Difference) ou d'un compte titre ordinaire pour investir en bourse sur les ETF et les actions.

La qualité du service et la technologie offerte par XTB lui ont permis de devenir leader sur le marché d'Europe Centrale. Depuis 2007, XTB est membre de la Bourse de Varsovie et de la chambre de compensation.

XTB est l'un des plus grands courtiers en bourse au monde, présent dans 13 pays, dont le Royaume-Uni, la Pologne, l'Allemagne et la France, pour n'en citer que quelques-uns.

Reconnu pour sa transparence et sa rapidité d'exécution, XTB et son équipe d'analyse ont remporté un certain nombre de prix prestigieux pour leurs services et leurs recherches, notamment le prix du meilleur courtier pour Forex et CFD en 2023 et le prix de la meilleure app mobile de trading en 2022.

XTB se différencie des autres brokers par trois aspects principaux : la puissance de sa plateforme xStation 5, la qualité du matériel éducatif et analytique pour toutes les gammes de traders, et sa politique de la porte ouverte qui comporte un niveau élevé de soutien de la part de son équipe de support client.

Instruments de trading et d'investissement

Contrats sur différence (CFD)

• CFD Forex : 71 paires de devises sont disponibles. Celles-ci comprennent toutes les principales paires de devises, plus quelques paires mineures et exotiques.

• CFD actions : XTB propose des CFD sur 3600 actions de sociétés qui se négocient aux États-Unis, au Royaume-Uni, en Pologne, au Portugal, en Espagne, en Suisse, en France et en Finlande.

• CFD indices : la plate-forme offre aux traders la possibilité de négocier 36 indices boursiers.

• CFD produits de base : de nombreuses matières premières sont disponibles pour le trading, notamment le blé, le cuivre, le café, l'aluminium, le nickel, le pétrole, le platine, l'argent, l'or, etc.

• CFD crypto-monnaies : Bitcoin, Litecoin, Ripple, Dash, Ethereum et autres.

Investir en bourse sur les actions et ETF

La plateforme XTB permet également d'investir en bourse sur les actions et ETF au comptant via un compte titre ordinaire (CTO) et Plan d'Épargne en Actions (PEA). Des milliers d'actions et ETF sont disponibles en temps réel.

Les investisseurs peuvent transiger sur près de 3500 actions et plus de 1350 ETFs actifs et passifs, notamment des ETF crypto.

L'ouverture d'un compte, la tenue de compte, les dépôts / retraits, les droits de garde sont gratuits !

Vous pouvez effectuer des transactions sans commission pour un volume mensuel maximum de 100 000 EUR. Les transactions supplémentaires entraînent des frais, à un taux relativement compétitif de 0.20% pour les actions et les ETF.

Intérêt sur les dépôts inutilisés

XTB offre un intérêt calculé quotidiennement et payé mensuellement sur les fonds non investis pour tous les clients. Pendant les 90 premiers jours après ouverture du compte, les taux sont majorés et peuvent varier entre 1.25% (EUR) et 2% (USD). Les taux sont variables et peuvent être modifiés une fois par semaine.

Un eWallet multidevises pensé pour les voyageurs et les investisseurs

XTB offre un portefeuille électronique multidevises qui prend désormais en charge 19 devises différentes. Lancé fin 2024, ce eWallet combine un portefeuille virtuel et une carte Mastercard, permettant aux utilisateurs de gérer facilement leur argent en euros, dollars, livres, yens, francs suisses, pesos, couronnes nordiques, etc.

Pensée à la fois pour les investisseurs et pour un usage quotidien à l’étranger, cette solution permet de convertir ses devises sans frais entre portefeuilles, là où beaucoup de cartes concurrentes imposent des conditions spécifiques. L’eWallet est déjà disponible dans neuf pays, et son déploiement continue.

Avec cette fonctionnalité intégrée à l’application XTB, le broker vise à devenir une véritable super app financière, pratique aussi bien pour investir que pour voyager. D’autres améliorations sont prévues dans les semaines à venir, renforçant encore l’attrait de l’écosystème XTB.

Réglementation et confiance

XTB est réglementé par les entités suivantes :

• XTB Ltd est réglementé par la Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC).

• XTB Limited est réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni.

• XTB SA est réglementé par l'autorité polonaise de surveillance financière (KNF).

• XTB Spain est réglementé par la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)

• XTB MENA Limited est réglementé par la Dubai Financial Services Authority (DFSA)

• XTB détient une licence de catégorie 5 de l'autorité des Émirats arabes unis chargée des valeurs mobilières et des matières premières (SCA).

• XTB International Limited est réglementé par la Commission des services financiers internationaux du Belize (FSC).

• XTB Indonesia Berjangka détient une licence PALN de l'organisme de réglementation indonésien (Bappebti)

• XTB détient une licence d'agent en valeurs mobilières de la part de la Commission des marchés financiers du Chili (CMF).

L'argent des investisseurs particuliers est détenu sur des comptes clients séparés, conformément aux obligations réglementaires du broker. Cela signifie que vos fonds sont conservés sur un compte séparé du capital propre de XTB, ce qui empêche le courtier d'utiliser votre argent à mauvais escient.

Au Royaume-Uni, les fonds des traders sont protégés à hauteur de 85 000 £ par le Financial Services Compensation Scheme (FSCS), en cas d'insolvabilité. En Europe, les fonds des traders sont protégés jusqu'à 20 000 euros par le Fonds d'indemnisation des investisseurs chypriotes (ICF). Les clients d'autres pays ne sont pas couverts.

XTB est-il autorisé en France ?

Oui, XTB a le droit d'offrir ses services en France. La société est enregistrée dans le registre des agents financiers (REGAFI) de la banque de france.

• Autorisation : Le REGAFI contient les informations sur les établissements financiers autorisés par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) à exercer en France.

• Transparence : Les informations disponibles incluent le nom de l'établissement, les activités autorisées, et d'autres détails pertinents comme l'adresse et les contacts.

• Consultation publique : Toute personne peut consulter le REGAFI pour s'assurer qu'une entité est régulée et autorisée, ce qui est crucial pour éviter les fraudes ou les établissements non réglementés.

Le REGAFI est particulièrement utile pour les entreprises, les investisseurs, et les particuliers souhaitant vérifier la légitimité d'une banque, d'un prestataire de services de paiement, ou d'un autre type d'institution financière avant d'entamer des relations commerciales ou financières avec eux.

Frais et commissions de trading

Spreads XTB

J'ai testé les spreads de XTB sur différents marchés pendant l'ouverture de Londres et après l'ouverture de New York. À ces moments-là, le marché est généralement très liquide et les spreads sont les plus serrés.

Mes tests ont montré que les spreads sont particulièrement compétitifs.

Frais de swap chez XTB

Dans le tableau ci-dessous, vous pouvez voir un exemple des frais de swap chez XTB. Les swaps représentent les frais facturés (ou le crédit obtenu) pour la détention d'une position pendant la nuit.

Les valeurs indiquées ci-dessous correspondent à un contrat complet (100 000 unités) de la devise de base. Notez que les frais de swap varient constamment, ces données sont fournies à titre indicatif, visitez le site du broker pour obtenir les chiffres actuels.

Mes tests en direct ont montré que les frais de swap chez XTB sont dans la moyenne du secteur.

La plateforme de trading offerte par XTB est impressionnante

La plateforme xStation 5 a été élue meilleure plateforme de trading à plusieurs reprises et plus récemment en 2021. Elle offre une exécution fiable et instantanée (à 85 millisecondes en moyenne) sans re-cotation. Elle propose un commentaire audio gratuit sur les marchés - un service payant avec d'autres brokers - ainsi qu'une calculatrice de trading avancée qui détermine instantanément chaque aspect de vos transactions.

Elle comporte également une section vidéo didactique complète, un filtrage des actions, le sentiment des traders et des statistiques de performance en temps réel qui décomposent votre comportement de trading, vous montrant où se situent vos forces et vos faiblesses en tant que trader.

La plateforme est disponible sur ordinateur, tablette, téléphone portable, et même sur smartwatch, et dispose d'une variété d'outils techniques innovants pour vous aider dans vos transactions.

Outils supplémentaires

XTB propose une large gamme d'outils de recherche accessibles via la plateforme xStation 5 et certains sur son site web principal, disponible en plusieurs langues dont le français.

Ces outils comprennent des analyses fondamentales et techniques, ainsi qu'un aperçu du marché, avec des flux d'informations actualisés provenant de l'équipe de recherche de XTB.

Le calendrier économique et les sections d'analyse du marché fournissent des données fondamentales riches, offrant des résumés et des données historiques pour les événements à venir, ainsi que des informations clés sur les actions, telles que la capitalisation boursière et le ratio d'endettement.

En outre, XTB propose des outils de recherche utiles tels qu'un "scanner de titres" pour affiner les options de trading et une "carte thermique" pour visualiser les mouvements du marché.

XTB - scanner de titres

En ce qui concerne les ressources éducatives, XTB propose une gamme variée de vidéos de formation directement accessibles sur la plateforme et d'articles en ligne couvrant divers sujets liés au trading et à l'orientation de la plateforme. Ces outils sont parfaits pour les débutants.

Optez pour le Compte Risque Limité avec XTB !

Conformément à la loi n ° 2016-1691 du 9 décembre 2016 relative à la transparence, la lutte contre la corruption et la modernisation de la vie économique (ou "loi Sapin 2"), XTB France propose un compte à risque limité dénommé (Compte Risque Limité), les pertes ne peuvent excéder les investissements.

Qu'est ce que le Compte Risque Limité ?

Avec le compte à risque limité, vous ne pouvez pas perdre plus que le montant investi. C'est automatique, XTB vous protège !

À chaque ouverture de position, XTB définit votre perte potentielle maximale et vous assure de ne pas perdre plus que le montant de votre marge immobilisée.

Le potentiel de gain reste illimité !

Quels sont les avantages ?

• Près d'un million de clients
• +7600 valeurs disponibles
• Perte limitée : protection contre les pertes supérieures au capital investi
• Ouverture et tenue de compte gratuit
• Accès aux analyses financières quotidiennes, programme de formations gratuites
• Possibilité de placer des ordres Stop, Stop Garanti et ordres Limite

Avec XTB, saisissez toutes les opportunités de trading en toute tranquillité.

• xStation 5 : plateforme XTB élue "Meilleure plateforme de trading 2016"
• Accompagnement personnalisé
• Protection des fonds des clients à la J.P Morgan

Recherche

L'équipe de recherche d'XTB fournit des informations et des analyses via le site Web et la plateforme xStation. Les articles couvrent les dernières nouvelles, les analyses de marché approfondies et les idées de transactions spécifiques. Ces documents s'adressent aussi bien aux débutants qu'aux traders confirmés.

La plateforme offre également une variété d'outils pour aider à l'étude du marché :

• Sentiment du marché, qui affiche le pourcentage de traders XTB qui achètent ou vendent des instruments spécifiques.

• Top movers, qui indique les instruments qui enregistrent les gains ou les pertes les plus importants.

• Scanners d'actions et d'ETF, qui permettent aux utilisateurs de filtrer les actions et les ETF sur la base d'une série de critères tels que le rendement des dividendes ou le rendement sur 6 mois.

• Outil Heatmap - une carte du marché en temps réel illustrant les variations de prix en pourcentage et d'autres facteurs.

XTB répond à toutes les attentes en matière de recherche. Les clients peuvent se tenir au courant des principales actualités et obtenir des informations pratiques grâce à des rapports rédigés par des traders expérimentés. Des outils tels que le scanner, la carte thermique et les listes de surveillance des principaux acteurs aident les traders à trouver leurs propres idées de trading.

Formation

Le site Web de XTB comporte une section « Base de connaissances » avec des articles allant de l'analyse technique et des stratégies de trading aux tutoriels de la plateforme xStation 5. Le matériel est utile aux débutants, et même les traders expérimentés pourront y puiser des idées précieuses.

XTB propose également une large gamme d'ebooks couvrant des sujets pratiques tels que « Comment trader le DAX » et un guide d'analyse technique. J'apprécie que ce matériel aille au-delà de la théorie et comprenne des conseils pratiques sur le trading.

La plate-forme xStation 5 propose une variété de cours éducatifs, y compris des leçons vidéo données par des experts du secteur. Des webinaires en direct pour les clients existants complètent le matériel écrit et vidéo fourni par XTB.

Devriez-vous investir avec XTB ?

XTB est un broker réputé, régulé par diverses autorités financières au niveau mondial.

Sa plateforme de trading propriétaire, xStation, est facile à utiliser et offre des spreads compétitifs. Alors que les transactions sur les actions et les ETF sont généralement exemptes de commissions et que les traders peuvent percevoir des intérêts sur les liquidités non investies, la gamme de produits est principalement axée sur les CFD, mais elle propose une application distincte pour l'investissement à long terme dans les actions et les ETF.

En résumé, XTB est une excellente option, en particulier pour ceux qui négocient principalement des devises ou des CFD.

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