Comment investir lorsque la bourse baisse

Les économistes peuvent ne pas être d'accord entre eux sur la définition exacte d'un marché baissier. Toutefois, il est communément admis que lorsque le marché baisse de 20 % par rapport à son niveau record précédent, on peut supposer sans risque que le marché est en baisse. Aujourd'hui, si vous pouvez d'une manière ou d'une autre choisir le point bas d'un marché baissier, vous pouvez devenir millionnaire en achetant des actions.

Les investisseurs et les traders ressentent toujours l'anxiété et le stress liés à la hausse et à la baisse des cours boursiers. Cependant, pour les investisseurs habiles, les marchés baissiers sont une bonne nouvelle, car ils peuvent leur offrir des opportunités d'améliorer leur portefeuille et de le mettre en place pour une meilleure accumulation de richesse à long terme.

Examinez ces six éléments à prendre en compte lorsque le marché boursier est à la baisse.

1. Créer une liste de surveillance

À quoi sert d'avoir une réserve d'argent liquide en cas de krach boursier si vous ne savez pas quoi acheter ? Ce n'est pas une bonne pratique que de prendre des décisions hâtives sur place. Alors, établissez et tenez à jour votre liste de surveillance des actions. Commencez par une liste de sociétés dont vous avez entendues parlé ou lu des articles qui vous semblent être un bon choix. Vous pourriez le faire à l'ancienne en les écrivant sur papier, mais il est préférable de dresser une liste en ligne.

Vous pouvez prétendre que vous avez acheté une ou plusieurs actions de chaque titre au prix en vigueur au moment où vous en avez pris connaissance. De cette façon, votre liste reflétera toujours le cours actuel de l'action qui s'est apprécié ou déprécié depuis lors.

En attendant, suivez les entreprises figurant sur votre liste et faites des recherches sur elles pour bien les connaître. Essayez de comprendre comment ces entreprises génèrent leurs revenus, quels sont leurs avantages concurrentiels durables, qui sont leurs concurrents, quel est leur potentiel de croissance et où elles se situent en termes de solidité financière comme les liquidités et les dettes.

Lorsque le marché s'effondrera, vous connaîtrez les actions de votre liste et pourrez choisir intelligemment celles qui sont les plus intéressantes, qui croîtraient probablement plus vite et dont le prix vous rapportera le plus. Le fait de revoir régulièrement votre liste peut vous aider à remarquer quand le prix d'une action particulière (mais pas celui du marché global) chute considérablement et vous offre donc une opportunité d'achat potentiellement rentable.

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2. Profiter de la vente à découvert

Le problème avec les marchés baissiers, c'est qu'ils sont durs pour les bonnes actions, mais impitoyables pour les mauvaises. Lorsque les mauvaises actions chutent, elles peuvent maintenir la trajectoire descendante pendant longtemps. Cela peut cependant vous donner l'occasion de faire des bénéfices lorsqu'elles continuent à baisser.

Lorsqu'une mauvaise action baisse, la tendance est à un repli plus intense, car de plus en plus d'investisseurs s'intéressent à elle et constatent que les finances de l'entreprise sont chancelantes. Les actionnaires court-circuiteront l'action et feront un malheur lorsqu'elle continuera à plonger.

Mais n'oubliez pas qu'il est très risqué de parier sur une action en baisse. Si vous vous trompez et que l'action monte, vous vous exposez à des pertes illimitées. Une meilleure façon de parier sur une action qui est en baisse est d'acheter des options de vente à long terme. Cela vous donne la possibilité de gagner si vous avez raison de penser que l'action continuera à baisser.

3. Diversifier pour atténuer les risques

Beaucoup de gens ne réalisent pas qu'il est plus sûr de posséder plus d'investissements que moins. La stratégie d'investissement de diversification a permis à d'innombrables investisseurs de récolter des milliards d'euros de rendement pendant des années. Elle permet d'obtenir des rendements moyens plus élevés tout en réduisant les risques, car il est peu probable que tous vos investissements se détériorent en même temps.

Par exemple, si vous placez vos économies dans une société très populaire en ce moment et que celle-ci est impliquée dans un scandale, vous pourriez perdre tout votre argent. Mais si cette action ne représente qu'un faible pourcentage de votre portefeuille total, la perte est négligeable. Pour atténuer le risque de marché, il est essentiel de créer une combinaison d'investissements qui s'adapte aux conditions du marché de diverses manières.

Pour de nombreux investisseurs, en particulier ceux qui ne veulent pas faire carrière dans la sélection de titres, l'achat d'actions individuelles n'est pas la meilleure pratique. C'est très risqué en raison de la volatilité des prix des actions et de leur tendance à fluctuer fortement. Tenter sa chance avec une ou deux actions gagnantes n'est pas un investissement intelligent et stratégique, mais ressemble davantage à un jeu de hasard.

La bonne nouvelle, c'est qu'il est facile et abordable de se constituer un portefeuille diversifié simplement en achetant des actions d'un fonds commun de placement à faible coût ou d'un fonds négocié en bourse (ETF). Les fonds créent une combinaison d'investissements en actions, obligations, actifs et autres titres et les regroupent dans des paquets pratiques à acheter, car ils sont composés de plusieurs investissements sous-jacents.

La diversification n'augmente pas nécessairement à elle seule le rendement de vos investissements. Elle réduit simplement votre risque d'investissement et vous donne plus de sécurité et de contrôle tout en conservant le flux de rendement intact. Si le cours d'une action d'un fonds chute, il n'y a pas lieu de s'inquiéter, car vous possédez des centaines ou des milliers d'autres actions qui ne vont pas dans la même direction. Certaines d'entre elles peuvent même augmenter en valeur.

4. Décidez quel est votre "point de rupture"

Considérez cela comme le point où le joint explose dans un titre particulier lorsque le marché baisse. Vous pouvez vous targuer d'être un investisseur intrépide, au point que votre niveau de tolérance est bien trop élevé. Mais il y a un grand nombre d'investisseurs qui craignent la chute des prix.

S'ils constatent que leurs pertes à court terme s'aggravent chaque jour, ils ont tendance à renoncer à prendre le risque. C'est alors que beaucoup d'entre eux se figent et ne font rien. Ils n'analysent pas la situation avec sagesse et ne saisissent pas l'occasion d'acheter ou de vendre. Pourtant, certains investisseurs vont à l'extrême opposer en prenant des mesures drastiques et en endommageant involontairement leur portefeuille.

Franchement, à moins de traverser une ou deux saisons de marché baissier, il est très difficile de voir si vous avez un point de rupture ou où il se situe. Pour vous aider, nous vous proposons l'exercice suivant. Supposons que vous avez un portefeuille d'investissement actuel de 250 000 euros et que vous vous dites que s'il tombe en dessous de 150 000 euros, vous serez une épave financière. Cela signifie que vous pouvez supporter une perte d'environ 100 000 € - qui est maintenant votre point de rupture. Dans ce cas, une perte de 40 % est tolérable (soit 100 000 euros) et vous pouvez la surmonter. Mais si la baisse est supérieure à 40 %, qui est votre point de rupture, vous devrez vendre.

5. Se concentrer sur les actions de valeur, et non sur les actions "de rêve"

Les krachs boursiers ne sont pas toujours des événements négatifs, car ils peuvent être de bonnes opportunités d'achat pour ceux qui se sont préparés à de tels épisodes. Lorsque vous consultez votre liste de surveillance, elle vous indique toutes les actions que vous souhaitez acheter et vous pouvez voir à quel point elles ont baissé. Vous pouvez également trouver d'autres actions intéressantes en lisant, en regardant ou en écoutant les médias financiers.

Dans ce processus, vous devez accorder une attention particulière aux actions qui versent des dividendes. D'une part, parce qu'elles constituent de bons investissements en soi et, d'autre part, parce que leur rendement en dividendes a tendance à augmenter lorsqu'elles baissent. C'est un résultat mathématique qui se produit en raison de la façon dont ils calculent le rendement des dividendes - le dividende annuel total d'une action divisé par son prix actuel.

Prenons par exemple une entreprise qui verse 0,50 € par trimestre par action, soit 2 € par action chaque année. Imaginons qu'elle soit de 80 euros par action avant le krach boursier et qu'elle descende à 40 euros par action après le krach. Le dividende reste le même, mais certaines entreprises en difficulté peuvent décider de réduire ou d'arrêter leur dividende. Si vous divisez 2 € par 80 €, vous obtenez 0,025, ce qui correspond à un rendement de dividende de 2,5 %. Mais si vous divisez 2 € par 40, vous obtiendrez 0,05, ce qui correspond à un rendement de dividende de 5 %. Si le prix baisse encore à 20 euros par action, vous obtiendrez un rendement de 10 %.

C'est pourquoi les baisses de marché sont une bonne nouvelle pour les investisseurs en dividendes. Non seulement elles augmentent leur rendement en dividendes, mais elles constituent également une excellente source d'actions bon marché qui peuvent leur donner une excellente croissance lorsque le marché rebondit.

6. Être patient

Les marchés baissiers peuvent révéler la ténacité et la détermination de tous les investisseurs, y compris les professionnels. S'ils peuvent être une période d'insécurité financière, l'histoire nous apprend qu'ils ne durent pas vraiment très longtemps. Si vous prévoyez de prendre votre retraite dans dix ans (ou plus), vous ne devez pas vous inquiéter d'un marché baissier.

Les marchés baissiers mettent souvent en évidence les bonnes actions qui peuvent généralement vous donner un avantage dans le marché haussier qui s'ensuit. Ne soyez donc pas trop pressé de vous retirer d'un titre. Surveillez les signes financiers essentiels de l'entreprise (comme la croissance des ventes et des bénéfices, etc.) et si elle se porte bien, conservez les actions. Profitez des dividendes et conservez les actions pendant qu'elles flottent dans la sphère du long terme.

Veillez toujours à avoir des liquidités en dehors du marché. Cela signifie que vous devez garder des liquidités sur votre compte de trading, ou dans tout autre endroit où il est facile de les obtenir en cas de besoin. Vous devrez être prêt pour la bataille pendant un certain temps, en attendant que les vagues de la bourse viennent à votre rencontre.

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