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Qu'est-ce que l'investissement à long terme ?

investissement à long terme

Lorsque l'on parle d'investissement à long terme, cela signifie généralement que l'on achète des actions, des obligations ou des devises et que l'on s'y tient pendant un certain temps, des mois, voire des années. Toute personne disposant d'une pension investit déjà à long terme. Avec un pot de pension, les fluctuations quotidiennes n'ont pas tant d'importance, le facteur important est une croissance régulière sur une longue période, l'objectif étant d'obtenir un solde sain au moment de la retraite.

Les investissements à long terme fonctionnent de la même manière que le trading standard et le day trading, mais sur une période plus longue. Les mêmes recherches et la même préparation sont nécessaires mais, au lieu de regarder les graphiques quotidiens des prix des différents actifs, vous devez regarder sur des périodes plus longues, comme un graphique annuel ou pluriannuel. Ce type d'investissement est une question de croissance. Si un actif affiche une croissance régulière sur un an ou plus, il s'agit probablement d'un bon investissement. Les fluctuations quotidiennes sont insignifiantes, parfois les actifs peuvent être en baisse et parfois en hausse, mais tout ce qui compte pour les investisseurs est la croissance globale. Les investisseurs peuvent chercher à détenir des investissements à long terme dans des sociétés qui ont fait preuve d'une croissance régulière et qui ont des raisons de continuer dans la même veine.

Types d'investissements à long terme

En fin de compte, il existe de nombreux types et formes de trading différents proposés par les meilleurs courtiers pour les investissements à long terme. Ici, nous allons passer en revue quelques options différentes et les expliquer. Il y a deux façons de penser, premièrement, vous avez les investissements détenus jusqu'à l'échéance. Dans ce cas, vous achetez un actif ou une entité que vous souhaitez conserver jusqu'à son échéance complète, sans intention de le vendre.

Le contraire est l'investissement disponible à la vente. Avec un investissement disponible à la vente, le trader achète l'actif dans l'intention de le vendre dans plus d'un an. Il s'agit toujours d'un investissement à long terme, car l'actif sera détenu pendant une longue période, mais l'objectif est de vendre l'actif à terme.

Si vous plongez dans le terrier des actions, vous pouvez opter pour deux instruments différents proposés par les meilleurs courtiers. Le premier type est celui des actions à dividendes. Comme leur nom l'indique, il s'agit d'actions qui versent des dividendes, offrant ainsi aux investisseurs un versement régulier d'argent. En général, les actions qui offrent des dividendes proviennent de sociétés plus anciennes qui ont moins besoin de leurs liquidités. En général, il s'agit d'actions sûres. Il est peu probable qu'elles montent en flèche et gagnent des fortunes, mais elles produisent un revenu régulier.

Cela nous amène à un autre type d'actions, les actions de croissance. Elles promettent une forte croissance et des retours sur investissement élevés. La plupart du temps, ces actions sont des sociétés technologiques. En général, tous les bénéfices sont réinvestis dans l'entreprise et le produit, il est donc peu probable qu'elles versent de gros dividendes. Ce type d'investissement est très risqué, les cours des actions peuvent s'effondrer lorsque les choses tournent mal, mais les exemples de réussite parlent d'eux-mêmes. Facebook, Amazon et Apple sont tous d'excellents exemples de la portée de ces actions de croissance.

Investissement à long terme et day trading

L'investissement à long terme et le day trading sont deux formes très différentes de trading et, bien que certaines sociétés prennent en charge les deux, les meilleurs courtiers offrent probablement des services plus spécialisés. Si la différence évidente entre les deux approches est la durée de détention d'un actif, il existe d'autres variations entre les deux styles. Les day traders travaillent sur des périodes très courtes. En général, l'investisseur achète un actif et cherche à le vendre dans les heures, les minutes, voire les secondes qui suivent. Lorsqu'il achète une action, l'intention est de la vendre dès qu'elle atteint un certain prix. De même, lorsqu'il vend des actions à découvert, l'intention est de les racheter lorsqu'elles ont atteint un certain prix. Le day trading exige une concentration et des efforts considérables. Les investisseurs doivent constamment vérifier le marché et les graphiques pour s'assurer qu'ils vendent au bon moment, pour ensuite rincer et répéter le processus plusieurs fois dans la journée. Le day trading peut entraîner des frais élevés, car des commissions sont généralement prélevées sur chaque achat et vente.

L'investissement à long terme est presque l'inverse de cela. Lorsqu'un investisseur achète un actif dans le cadre d'un investissement à long terme, il ne cherche pas à le vendre de sitôt. En général, il conserve l'actif pendant des mois, voire des années. L'intention est de conserver l'actif et de lui permettre de prendre de la valeur au fil du temps, plutôt que d'attendre qu'il atteigne un certain prix. De même, les investisseurs ne vendront l'actif qu'une fois qu'ils pourront en tirer un gain important. Les investisseurs à long terme n'ont pas à consacrer autant de temps et d'efforts à la surveillance du marché. Après la recherche initiale et l'achat, les petites fluctuations n'ont pas d'importance, ils peuvent vérifier les graphiques de prix à leur guise, sachant qu'ils ne vendront pas avant un certain temps. Les frais sont généralement moins élevés car il n'y a qu'une seule vente après une longue période. Les principaux frais encourus sont les frais de gestion.

Actifs adaptés à l'investissement à long terme

Bien que les CFD soient bon marché et qu'ils soient proposés par certains des meilleurs courtiers, ils ne sont pas adaptés à de telles stratégies. Les CFD entraînent généralement des frais d'intérêt au jour le jour. Si vous vendez le jour même ou le lendemain, cela n'a pas d'importance, mais si vous cherchez à conserver vos titres pendant des mois ou des années, ces frais s'accumulent et coûtent beaucoup plus que la valeur du CFD. Les investissements au comptant sont une bien meilleure option. Une commission est prélevée lors de la vente, mais il n'y a pas d'intérêts ni de frais de conservation pendant la nuit. Cette solution convient aux investissements à long terme, car elle vous permet de conserver vos titres aussi longtemps que vous le souhaitez, sans avoir à vous soucier des frais encourus pendant cette période.

En ce qui concerne les actifs spécifiques à acheter, les fonds d'actions et les ETF sont souvent considérés comme une excellente solution. Si vous achetez un fonds largement diversifié, tel qu'un fonds indiciel S&P 500 ou Nasdaq-100, vous obtiendrez un éventail d'actions de sociétés, tant à forte croissance qu'à dividendes élevés. Ces actifs connaissent généralement une croissance constante et se remettent souvent des baisses. Par exemple, même si le S&P 500 a plongé pendant la crise financière de 2008, il a retrouvé son niveau précédent en quelques années et a continué à croître.

Les obligations sont un autre excellent actif. Lorsque vous achetez une obligation, vous prêtez essentiellement de l'argent à une entreprise, une société ou une entité gouvernementale. Cela leur donne les liquidités dont ils ont besoin, tandis que vous gagnez des intérêts sur les remboursements qu'ils effectuent. D'une manière générale, le risque lié à ces obligations est faible. Il est peu probable que vous deveniez incroyablement riche en négociant des obligations, mais vous gagnerez un revenu régulier sur une longue période.

Avantages

Voici les principaux avantages de trouver les meilleurs courtiers pour l'investissement à long terme et de capitaliser sur ce style de trading :

  • Risque plus faible
  • Moins de frais de courtage
  • Possibilité de gagner des dividendes
  • Moins de temps nécessaire
  • Possibilité de surmonter les turbulences du marché

Inconvénients

Nos recherches ont montré que les inconvénients sont les suivants :

  • Il faut de la patience
  • Il faut beaucoup de recherche fondamentale
  • Il peut s'écouler de longues périodes avant que les bénéfices ne soient réalisés
  • Les rendements annuels sont généralement inférieurs à ceux du day trading.

Comment comparer les meilleurs courtiers ?

Vous êtes donc à la recherche des meilleurs comptes de courtage. Comparer différents courtiers peut s'avérer difficile, nous avons donc dressé une liste d'éléments à vérifier lorsque vous essayez de trouver un courtier :

  • Dépôt minimum : Recherchez des courtiers avec des dépôts minimums moins élevés, cela signifie que vous n'aurez pas à mettre autant de capital au départ et que vous pourrez investir à un montant qui vous convient.
  • Méthodes de financement : Quelles méthodes de paiement le courtier accepte-t-il ? Trouvez un courtier qui accepte des formes de paiement que vous pouvez utiliser et qui ne facture pas de frais élevés pour les dépôts et les retraits.
  • Actifs disponibles pour le trading : Lorsque vous choisissez un courtier, assurez-vous qu'il propose les actifs que vous souhaitez acheter. Si vous recherchez des actions, vérifiez les bourses qu'il propose. Si vous souhaitez investir dans des devises ou des obligations, assurez-vous qu'ils les proposent.
  • Plateformes de trading : Vérifiez que le courtier propose des plateformes de trading qui vous conviennent. Si vous souhaitez effectuer des transactions en déplacement, vérifiez s'il existe une plateforme de trading mobile.
  • Frais et commissions : C'est l'un des points les plus importants. Les courtiers à long terme peuvent facturer des frais, tels que des frais de maintenance annuels (AMC). Comparez les frais de différents courtiers et essayez d'en trouver un suffisamment bas. Vérifiez également quelle commission vous sera facturée lorsque vous conclurez des transactions.

Stratégies d'investissement à long terme

Les stratégies sont importantes à tous les niveaux de placements financiers. Ces conseils vous aideront à élaborer vos stratégies et à investir efficacement.

Diversifiez

La détention d'une gamme diversifiée d'actifs est la clé d'un investissement efficace. Tout d'abord, vous devez vous assurer que vous n'investissez pas uniquement dans des actifs à haut risque comme les actions, mais que vous achetez également des obligations et d'autres actifs plus stables. Deuxièmement, la détention d'un portefeuille d'investissement diversifié vous rend moins sensible aux ralentissements du marché. Oui, certains de vos actifs peuvent traverser une période difficile, mais la diversification devrait garantir que certains d'entre eux continueront à bien se comporter.

Séparez les émotions

Ne pensez pas à un investissement comme à une équipe sportive. Soyez ouvert d'esprit avec les investissements, ils ne seront pas tous fructueux et vous devez être prêt à abandonner un perdant. Il ne vaut pas la peine de rester avec lui juste en cas de reprise, vendez-le et passez à l'investissement suivant.

Commencez tôt

En règle générale, plus tôt vous commencez à investir, plus tôt vous en récoltez les fruits. Commencez à investir dans des actifs à long terme dès que possible. Plus vite vous vous exercerez, ferez des erreurs et en tirerez des leçons, plus vite vous commencerez à gagner de l'argent de façon régulière.

Mot final sur l'investissement à long terme

S'inscrire auprès des meilleurs courtiers pour l'investissement à long terme peut vous ouvrir les portes d'une avenue rentable, sans la vérification constante des graphiques du day trading. De nombreux actifs se prêtent à l'investissement à long terme, dont certains comportent plus de risques que d'autres, mais tous ont le potentiel de générer des profits importants. Suivez notre guide comparatif ci-dessous pour trouver le courtier qui vous convient le mieux.

Comparatif des courtiers en bourse

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