Brokers avec Ordre Stop Loss Garanti (OSLG)
Les brokers avec des ordres stop loss garantis devraient figurer sur la liste des plateformes potentielles pour les investisseurs qui recherchent un trading à risque limité. Cette fonction intégrée de gestion des risques est un excellent moyen d'éviter les pertes excessives lorsque l'on spécule sur des instruments complexes.
Ce guide des brokers disposant d'une fonctionnalité de stop loss garantie explique son fonctionnement, ses avantages et sa comparaison avec d'autres techniques de gestion des risques. Nous avons également dressé la liste des meilleurs courtiers proposant des ordres stop loss garantis.
Qu'est-ce qu'un stop loss garanti ?
Un Ordre Stop Loss Garanti (OSLG) est un outil de gestion des risques conçu pour protéger les traders contre les pertes importantes. Les spéculations complexes comme le trading de CFD peuvent être très risquées, les traders ont donc besoin de systèmes de gestion efficaces pour minimiser leurs coûts et maintenir leurs bénéfices nets élevés. Deux problèmes courants dans le trading de CFD et de produits dérivés sont le gapping et le slippage, qui peuvent rapidement entraîner des pertes beaucoup plus importantes que prévu.
On parle de gapping lorsque le prix d'un actif passe soudainement d'un prix à un autre sur un marché très volatil. Cela se produit généralement à la suite d'événements mondiaux majeurs et de nouvelles économiques. Le slippage, quant à lui, est la différence entre le prix d'exécution prévu et le prix d'exécution réel. Lorsque le marché est volatile, un slippage positif ou négatif peut se produire.
Un ordre stop loss régulier limiterait vos pertes à un certain niveau si les marchés évoluent en votre défaveur. Toutefois, en cas de gapping important, votre broker pourrait ne pas être en mesure de clôturer votre position au prix souhaité. Il en résulterait une perte plus importante que celle calculée lors de la passation de l'ordre. Mais les courtiers disposant d'ordres stop loss garantis (OSLG) absorberont cette différence de prix, restituant la perte prévue à leurs clients.
Exemple
L'exemple ci-dessous illustre le fonctionnement des brokers avec des ordres stop loss garantis :
Supposons qu'un investisseur achète 1 000 actions de BP pour 10 £, soit une position de 10 000 £. Il place ensuite un ordre stop loss garanti 5% en dessous du prix d'entrée de l'action.
Soudain, le marché s'écarte et connaît un rapide saut baissier, le nouveau cours de l'action devenant 8,25 £. Dans ce cas, les investisseurs qui n'ont pas d'ordre de vente stop peuvent se précipiter pour vendre, ce qui entraînera probablement une nouvelle baisse du cours et donc une perte plus importante. Ceux qui ont des ordres stop loss réguliers verront leurs positions fermées à 8,25 £. Cependant, en utilisant des brokers avec des ordres stop loss garantis, le point de clôture aurait été de 9,50 £.
En faisant quelques calculs, l'investisseur a économisé la différence entre sa valeur de sortie garantie et le prix du marché auquel l'actif est tombé. Cela revient à 9,50 £ - 8,25 £ = 1,25 £ par action ou 1 250 £ au total.
Les ordres stop loss garantis par rapport aux autres systèmes de gestion du risque
Les ordres stop loss garantis sont utiles mais ils ne sont pas le seul outil de gestion du risque disponible. Nos experts en trading ont constaté que l'utilisation d'une combinaison de différentes approches est souvent la meilleure.
Ordres de prise de bénéfices (Take Profit)
Un ordre de prise de bénéfices est un ordre à cours limité par lequel le trader spécifie le bénéfice auquel il souhaite clôturer une position. Si le prix atteint la limite, le courtier ferme automatiquement la transaction. Cela protège les investisseurs contre une baisse brutale et inattendue avant qu'ils n'aient le temps de clôturer leur transaction rentable. Cela peut améliorer la rentabilité nette et aider les traders à rester objectifs, en évitant que des émotions comme la peur ou la cupidité ne dictent leurs décisions.
Couverture (Hedging)
La couverture est un autre moyen de gérer le risque. Elle consiste à compenser les pertes d'investissement par des positions opposées à la position principale. Cela agit comme une sorte d'assurance, de sorte que vous ne subissez pas un impact aussi négatif si le marché ne va pas dans votre sens.
Bien que la couverture ne protège pas contre toutes les pertes, l'impact des baisses importantes est réduit. Une position de couverture crée un outil efficace de gestion des risques, mais réduit également les bénéfices potentiels.
Il y a également un coût supplémentaire, appelé prime, pour protéger vos actifs de cette manière.
Ordres stop suiveurs (Trailing Stop)
Pour une gestion efficace du risque, trouvez un broker qui propose à la fois des stops suiveurs et des stops garantis et associez-les. Les trailing stops décrivent un type d'ordre dans lequel le prix du stop loss n'est pas fixé à un montant mais à un pourcentage inférieur au prix du marché. Cela signifie que, si la valeur de l'actif augmente, le trailing stop augmente également. Lorsque la valeur commence à baisser, le trailing stop reste fixe et l'investisseur est toujours protégé par la même différence. Cela permet aux traders de bloquer les bénéfices lorsque les prix augmentent sans fermer la position.
Comment utiliser un stop loss garanti
Voici quelques conseils pour utiliser les brokers avec des ordres stop loss garantis lors des investissements et du trading :
- Assurez-vous que le broker ne facture une prime que pour la mise en œuvre de stops garantis.
- Réfléchissez à leur nécessité, car un suivi actif peut en réduire les avantages.
- Restez au courant des frais appliqués à chaque ordre et vérifiez que le coût en vaut la peine.
- Vérifiez la distance minimale prise en charge par les brokers avec des ordres stop loss garantis et si cela annule tout avantage significatif de ce type d'ordre.
- Certains brokers proposant des ordres stop garantis permettent de les modifier après coup, ce qui peut être utilisé comme un ordre stop suiveur.
Avantages des brokers avec ordre stop garanti
Évite les pertes importantes
Le principal avantage de l'utilisation d'ordres stop loss garantis est qu'ils vous empêchent de perdre des sommes excessives dans vos trades. Sur les marchés très volatils, les brokers qui utilisent des ordres stop loss garantis protègent les investisseurs contre les gapping, en veillant à ce que le risque prévu soit le maximum pris.
Lorsque vous définissez un ordre stop loss garanti, vous acceptez ce que vous êtes prêt à perdre ; il est impossible de perdre plus que cela.
Trading à distance
Le trading avec stop loss garanti est parfait pour ceux qui ne peuvent pas surveiller leurs positions en permanence. Lorsqu'un seuil de déclenchement est fixé, il n'est pas nécessaire de surveiller de près les fluctuations du marché, car votre trading se termine automatiquement.
Si vous ne souhaitez pas que le trading soit un travail à plein temps, la mise en place d'un stop loss garanti peut être une option judicieuse.
Objectivité
La mise en place d'un stop loss garanti vous permet d'être plus objectif dans vos trades. Lorsque vous surveillez vous-même les actions, vous pouvez être motivé par des émotions et l'espoir que le marché va changer. Ce type de mentalité peut entraîner des pertes supplémentaires plus importantes. Avec les investissements qui sont sortis automatiquement, aucun moteur émotionnel n'entre en jeu.
Inconvénients des brokers avec stop loss garanti
Distance minimale du stop
Les brokers fixent une distance minimale pour les stop loss garantis. Il s'agit de la distance minimale à laquelle le stop loss peut se situer par rapport au cours actuel du marché. Ce minimum change en fonction de la volatilité attendue et s'élargit au fur et à mesure que le marché devient plus volatil. Si ce minimum est trop élevé, il peut en résulter un ordre stop loss garanti qui n'est pas particulièrement protecteur.
Primes
Les brokers facturent souvent une prime pour que les investisseurs utilisent un ordre stop loss garanti, qui est déclenché lorsque l'ordre stop loss est atteint. Cette prime est généralement faible, mais elle varie d'un broker à l'autre ; choisissez-en un dont la prime est moins élevée. Vous pouvez également clôturer une position avant le déclenchement du stop loss pour éviter de payer la prime.
Fluctuations à court terme
Le fait de fixer votre seuil de déclenchement garanti près du prix actuel minimise les pertes et constitue un moyen sûr de faire du trading. Cependant, cela signifie également que les fluctuations à court terme des cours boursiers, par exemple, peuvent le déclencher et vous faire sortir de votre trading inutilement. La clé est de fixer votre stop à un montant qui permet une certaine fluctuation tout en minimisant votre risque.
Comment comparer les brokers avec un stop loss garanti ?
Choisir des brokers avec des ordres stop loss garantis est un moyen utile de limiter le risque, mais ce n'est pas le seul facteur de comparaison. Nous avons produit un guide sommaire ci-dessous sur certaines des autres caractéristiques qui peuvent influencer votre décision. Vous pouvez également consulter notre liste des meilleurs brokers offrant une fonctionnalité de stop loss garanti.
- Frais : Au-delà d'une comparaison directe des primes pour le type d'ordre titulaire, plusieurs frais de trading peuvent avoir un impact sur vos bénéfices nets. Des frais supplémentaires peuvent être prélevés sur les dépôts et les retraits, les conversions de devises, les spreads, les commissions, l'inactivité et les comptes.
- Actifs : Tous les brokers offrant des ordres stop loss garantis ne proposent pas tous les instruments financiers. Vérifiez donc que les marchés que vous souhaitez sont couverts par les services d'une société. Vous ne voulez pas ouvrir un compte, déposer votre argent et découvrir ensuite que les options crypto sur lesquelles vous voulez spéculer ne sont pas disponibles.
- Réglementation : Les organismes de réglementation tels que la FCA, la SEC et l'ASIC fonctionnent de manière indépendante pour s'assurer que les marchés financiers restent équitables et que les investisseurs ne sont pas arnaqués. Les brokers avec des ordres stop loss garantis réglementés par ces organismes veilleront à ce que les fonds des clients soient détenus séparément des leurs, qu'ils n'induisent pas les clients en erreur et qu'ils opèrent des modèles tarifaires et commerciaux transparents.
- Service client : Le service client peut faire une énorme différence dans votre expérience globale de trading et parfois même dans vos bénéfices. Si des problèmes techniques vous empêchent de placer ou de fermer des positions, vous risquez de perdre de l'argent. Vérifiez que vos brokers potentiels avec ordres stop loss garantis ont des équipes d'assistance clientèle qui parlent votre langue et sont facilement accessibles par votre méthode de contact préférée.
- Méthodes de paiement : Il est important de s'assurer que vous pouvez déposer et retirer de l'argent de votre compte de courtage via une méthode pratique. Par exemple, vous ne voulez pas avoir à ouvrir un compte auprès d'un porte-monnaie électronique offshore juste pour retirer votre argent, vous pouvez simplement souhaiter un virement direct sur votre compte bancaire.
Dernier mot sur les brokers avec stop loss garanti
Les brokers qui proposent des ordres stop loss garantis offrent à leurs clients la possibilité de fixer dans le marbre le risque pris par toute position. Ces types d'ordres peuvent également réduire les pertes substantielles causées par de fortes fluctuations du marché ou des décisions de trading basées sur l'émotion. Nous avons constaté que la manière optimale d'utiliser les brokers avec des ordres stop loss garantis est de les fixer à une limite qui minimise les pertes mais ne risque pas une sortie prématurée en raison d'une petite volatilité à court terme. Nos experts recommandent également d'utiliser une série d'approches de gestion des risques en combinaison pour maximiser au mieux les bénéfices nets.
FAQ
Que sont les brokers avec stop loss garanti ?
Les stop loss garantis protègent vos positions ouvertes en veillant à ce qu'elles soient liquidées si le marché tombe en dessous d'un point prédéfini. Cela signifie que, indépendamment d'une volatilité importante et d'un gapping, vous ne serez pas confronté à une perte inattendue.
Qu'est-ce qu'une prime de stop garanti ?
Si votre stop garanti est déclenché par la chute du marché au-delà du point que vous avez fixé, le broker vous facturera des frais, appelés prime, pour l'utilisation de ce service.
Les brokers avec des ordres stop loss garantis sont-ils bons ?
Les ordres stop loss garantis sont utiles dans des conditions de marché volatiles, car les prix peuvent monter et descendre très rapidement, parfois plus vite que les plateformes ne peuvent les suivre. Lorsqu'un ordre stop de perte garanti est en place, vous ne perdrez jamais plus que ce qui était prévu lors de l'ouverture de la position.
Les débutants doivent-ils utiliser des brokers avec des ordres stop loss garantis ?
Lorsqu'ils sont utilisés correctement, les ordres stop loss garantis sont un excellent moyen pour les débutants de réaliser des trades sans prendre de risques excessifs. Quel que soit le niveau d'investissement, ils sont efficaces pour minimiser les pertes.
Dois-je payer les brokers pour les ordres stop loss garantis ?
Vous ne paierez le stop loss garanti que s'il est déclenché par la chute du marché jusqu'à ce point ou en dessous. Si vous sortez de la transaction avant que cela ne se produise ou si le marché ne baisse pas, vous ne paierez pas pour l'utilisation du stop loss garanti.
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