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Alternatives au trading d'actions

Alternatives au trading d'actions

Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles les traders peuvent vouloir une alternative à l'investissement en bourse, notamment à des fins de diversification et de couverture, un potentiel de trading 24 heures sur 24 et une stabilité plus grande (ou perçue comme plus grande). Cet article présente les meilleures alternatives au trading en bourse, en se concentrant sur les marchés comparables qui ne nécessitent pas de connaissances spécialisées importantes.

Principales considérations :

Les biens pouvant être achetés et vendus à des fins lucratives, que ce soit à court, moyen ou long terme, ne manquent pas. Cependant, nous excluons de cette liste d'alternatives à l'investissement en actions les objets de collection tels que les montres, l'art et les Lego.

En effet, ces marchés requièrent souvent des connaissances spécifiques et des stratégies d'investissement uniques qui ne sont pas familières aux traders en bourse. Au lieu de cela, nous nous concentrons sur des marchés comparables aux actions, avec des atouts différents.

Matières premières

Les matières premières constituent une bonne alternative aux actions pour les personnes qui souhaitent trader des actifs tangibles ayant des applications dans la vie réelle. Les investisseurs peuvent choisir de trader des produits dérivés au moyen de CFD, de contrats à terme et d'options, ou d'acheter des matières premières physiques telles que des lingots d'or ou d'argent.

Les matières premières désignent une gamme de produits qui peuvent être répartis en trois grandes catégories. Il s'agit des soft commodities, des énergies et des métaux :

  • Les matières premières molles sont principalement des produits agricoles, les marchés tels que le bétail, le blé, le jus d'orange et le sucre entrant dans cette catégorie.
  • Les énergies telles que le gaz naturel et le pétrole sont populaires auprès des traders, et ces dernières années ont vu d'énormes opportunités de trading basées sur la forte fluctuation du marché des carburants suite à la guerre Russie-Ukraine et aux retombées de la pandémie de Covid-19.
  • Les marchés des métaux comprennent l'or, l'argent, le cuivre, le palladium et bien d'autres encore. L'or et l'argent sont des alternatives particulièrement populaires à l'investissement en bourse et sont généralement négociées comme couverture contre l'inflation.

Obligations et comptes d'épargne en espèces

Les produits à revenu fixe, tels que les obligations et les comptes d'épargne en espèces, constituent une autre alternative aux placements en actions.

Ces produits ont tendance à avoir des rendements plus faibles que les investissements en actions, et peuvent parfois effectivement perdre de l'argent par rapport à l'inflation, mais sont des investissements bien plus stables que les actions, avec un risque souvent limité de perdre la mise investie.

De nombreux investisseurs privilégient les obligations ou l'épargne liquide comme alternatives au marché boursier pour la retraite, en raison de leur stabilité et de leur capacité à verser un revenu fixe permettant aux retraités de vivre.

Les particuliers peuvent envisager de transférer une partie de l'allocation d'actions de croissance de leur portefeuille à l'approche de la retraite afin de réduire le risque. Toutefois, les personnes qui optent trop tôt pour des produits à revenu fixe ou à faible risque ne profitent pas des intérêts composés qui peuvent être essentiels à la constitution d'un capital retraite adéquat.

Forex

Le trading sur le marché des changes est une autre alternative populaire au marché boursier. Le marché des changes est très liquide, avec une moyenne quotidienne de plus de 6,6 trillions de dollars de devises tradeés. Il existe également de nombreux actifs parmi lesquels choisir, allant des paires majeures comme l'EUR/USD aux produits exotiques comme le GBP/SGD.

L'un des principaux avantages des devises est que les marchés fonctionnent 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7, ce qui rend ce type d'investissement accessible aux traders du monde entier. En outre, les instruments à effet de levier souvent utilisés pour le trading du forex, tels que les CFD, offrent des rendements substantiels et potentiellement illimités.

Brokers Réglementation Plateformes de trading Site officiel
ASIC, CBFSAI, FRSA, BVIFSC, FSCA, JFSA, OCRCVM MetaTrader 4 et 5
AvaOptions
Site AvaTrade
CNMV, FCA, KNF, CySEC, BIFSC, DFSA xStation Site XTB Brokers
FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTCIG, ProRealTime
MT4, L2 Dealer
Site IG
FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCAMetaTrader 4 et 5Site Admirals
FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, CMA, SCBMetaTrader 4 et 5
cTrader, TradingView
Site Pepperstone
FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVMMT4 et 5, ActivTrader
TradingView
Site ActivTrades
CySEC, ASIC, BIFSC MetaTrader 4 et 5 Site XM
ASIC : Australie, BaFin : Allemagne, BIFSC : Belize, BVI FSC : Îles Vierges britanniques, BACEN & CVM : Brésil, CySEC : Chypre, CNMV : Espagne, CMVM : Portugal, CSSF : Luxembourg, CFTC : USA, CBFSAI : Irlande, CMA : Oman,, DFSA : Dubaï, FCA : Royaume-Uni, FINMA : Suisse, FSPR - FMA : Nouvelle-Zélande, FRSA : Abu Dhabi, FSA : Seychelles, FSCA : Afrique du Sud, JFSA : Japon, JSC : Jordanie, KNF : Pologne, MAS : Singapour, OCRCVM : Canada, SCB : Bahamas, VFSC : Vanuatu
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

Crypto-monnaie

Les crypto-monnaies sont relativement nouvelles dans la sphère du trading et ont constitué une forme très lucrative d'investissement et de génération de revenus passifs au cours des dix dernières années. Les investisseurs peuvent trader des crypto-monnaies 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, et utiliser certains jetons comme monnaie alternative décentralisée, en plus de les trader en ligne.

Cependant, la contrepartie des vastes rendements potentiels de l'investissement en crypto est le risque important du marché des actifs numériques. Des monnaies telles que Terra (LUNA), FTX token (FTT) et bien d'autres ont perdu 90 % ou plus de leur valeur à la suite d'effondrements. Ceux qui sont à la recherche d'alternatives sûres au marché boursier devraient regarder ailleurs.

Les traders ayant un bon goût du risque peuvent envisager des produits tels que le trading de crypto-monnaies CFD, qui permet de spéculer sur le prix de jetons tels que le bitcoin sans avoir à posséder ou à stocker des crypto-monnaies sur des bourses centralisées.

Exchange Siège Licence Revue Ouvrir un compte
Hong-Kong / Malte AMF, CNMV, OAM, MSB CBB, MVP, FSA Binance Binance
France AMF Coinhouse coinhouse
Autriche AMF, FMABitpanda Bitpanda
Liste complète et comparaison des plateformes d'échange de crypto-monnaies
* AMF : France, CNMV : Espagne, OAM : Italie, FSA : Suède, MSB / FINTRAC : Canada, CBB : Bahreïn, MVP : Dubai, FinCEN / FSA: USA, AUSTRAC : Australie, FMA: Autriche, CBFSAI : Irlande

Prêt de pair à pair

Le prêt de pair à pair (P2P) est une forme de prêt qui met directement en relation les emprunteurs et les investisseurs par le biais d'une plateforme en ligne, en contournant les intermédiaires financiers traditionnels comme les banques.

Comme pour les actions ou les obligations à dividendes, les traders mettent de l'argent et reçoivent des paiements d'intérêts sur leur prêt et, théoriquement, le prêt est remboursé à la fin du terme.

Si les rendements peuvent être lucratifs pour les investisseurs, beaucoup se tournent vers le prêt de pair à pair car ils n'ont pas le score de crédit pour les formes traditionnelles d'emprunt.

Par conséquent, le prêt P2P peut être risqué pour les investisseurs, et nous conseillons vivement aux traders de diversifier leurs prêts et de ne pas se limiter au taux d'intérêt lorsqu'ils choisissent leurs emprunteurs.

L'immobilier

Notre dernière alternative d'investissement au marché boursier est l'immobilier. Bien qu'il s'agisse de la forme d'investissement la moins similaire au marché boursier, l'immobilier est l'un des marchés les plus accessibles à apprendre.

Que ce soit en achetant des propriétés et en les améliorant pour les vendre à profit ou en louant des logements à des locataires pour obtenir un revenu mensuel régulier, l'immobilier est un marché lucratif dans lequel s'impliquer.

Bien sûr, le principal inconvénient de l'investissement immobilier est l'important capital nécessaire pour entrer sur ce marché.

En période de boom économique, les banques sont disposées à permettre aux investisseurs spéculatifs de créer un portefeuille basé sur des prêts et des hypothèques. Toutefois, l'utilisation d'un effet de levier excessif sur ce marché est particulièrement risquée et peut conduire à la perte de vos biens immobiliers.

Autres considérations

Lorsque l'on envisage des alternatives au marché boursier, il y a d'autres éléments à prendre en compte :

Les taxes

Les taxes sont très spécifiques à la région et aux produits choisis par un trader. Cependant, il vaut la peine de faire des recherches approfondies sur les règles et les implications fiscales de chaque marché avant d'investir.

Les particuliers peuvent découvrir des avantages fiscaux sur des marchés tels que l'immobilier ou les comptes spécialisés lorsqu'ils cherchent des alternatives au marché boursier pour leur retraite.

Investissements passifs et actifs

Un autre aspect à prendre en compte lors de l'investissement est le temps et l'effort que vous devez consacrer à un marché.

L'investissement en actions peut être aussi actif ou passif que le souhaite l'investisseur individuel, qu'il s'agisse de stratégies intrajournalières à court terme ou d'investissements automatisés à long terme.

Cependant, certaines des alternatives aux actions sont orientées vers une approche particulière. Par exemple, les produits à revenu fixe sont presque tous des options d'investissement passif, tandis que même le propriétaire le plus détaché devra organiser activement l'entretien de ses propriétés.

Tenez compte de vos préférences personnelles en matière d'investissement avant d'opter pour une alternative boursière particulière.

Besoins en capitaux

Comme nous l'avons vu dans la section consacrée à l'immobilier, certains marchés nécessitent plus de capitaux que d'autres pour créer des opportunités de profit.

Alors que le marché boursier présente une faible barrière financière à l'entrée, des projets tels que l'immobilier et le crédit entre particuliers nécessitent des capitaux plus importants pour démarrer.

Les bases du marché boursier

La liste ci-dessus présente les meilleures alternatives au trading sur le marché boursier. Toutefois, il est également utile de comprendre le fonctionnement des actions pour vous aider à trouver un marché et une stratégie comparables...

Lorsqu'une entreprise souhaite lever des fonds, elle peut le faire en émettant des actions sur un marché boursier. Lorsqu'un investisseur achète une action, il acquiert une part de propriété dans l'entreprise, qu'il peut revendre plus tard pour réaliser un bénéfice potentiel, ou conserver pour recevoir une partie des bénéfices de l'entreprise sous forme de dividendes.

Le trading boursier est essentiellement l'achat et la vente de ces actions. Les participants comprennent les entreprises, qui peuvent émettre davantage d'actions pour générer des revenus supplémentaires ou racheter des actions précédemment vendues pour augmenter la valeur de leurs actions, les investisseurs individuels, également appelés traders particuliers, et les investisseurs institutionnels, tels que les fonds spéculatifs.

Heures d'ouverture

La majorité des marchés boursiers traitent environ sept heures par jour, selon les heures d'ouverture de leur région. C'est le cas par exemple du NYSE et du Nasdaq, qui sont ouverts de 9 h 30 à 16 h, heure de l'Est.

Certains marchés font une pause à la mi-journée, tandis que d'autres sont ouverts en continu pendant cette période. Tous les marchés boursiers sont fermés le week-end et les jours fériés locaux. En revanche, certaines de nos meilleures alternatives aux actions, comme les crypto-monnaies, sont disponibles pour le trading 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

Certains marchés boursiers organisent également des séances de pré-marché et d'après-marché, au cours desquelles les investisseurs particuliers peuvent trader pendant quelques heures en dehors des heures d'ouverture habituelles. Ces sessions se caractérisent souvent par des écarts plus élevés et une faible liquidité, tandis que les traders particuliers sont limités aux ordres au marché.

Comparatif des courtiers en bourse

CourtiersSupports financiersFrais de courtage
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Notre avis
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Investir comporte des risques de perte

Avantages du marché boursier

  • Potentiel de profit - Qu'il s'agisse de faire du day trading en utilisant l'effet de levier ou d'investir à long terme dans les principaux indices, le marché boursier offre des opportunités de profit constantes et historiquement prouvées.
  • Revenu passif - Les investisseurs peuvent générer un revenu passif par le biais du marché boursier grâce à des stratégies telles que l'investissement en dividendes et le prêt d'actions. Ces approches sont plus flexibles et plus stables que les stratégies de revenu passif alternatives au marché boursier telles que le staking de crypto-monnaies.
  • Choix d'actifs - Les investisseurs peuvent choisir parmi plus de 40 000 actions mondiales, des valeurs à forte capitalisation boursière comme Tesla (TSLA), Apple (AAPL) et Microsoft (MSFT) à des valeurs à bien plus faible capitalisation boursière.
  • Faible coût - La concurrence entre les courtiers en ligne pour attirer les investisseurs vers leurs services n'a jamais été aussi forte. Par conséquent, de nombreux brokers proposent aux traders des investissements à faible commission, voire sans commission. Cela fait des actions l'un des investissements les moins coûteux pour les traders particuliers.
  • Accessibilité et spécialisation - Comme nous l'avons souligné au point précédent, de nombreux brokers se disputent la clientèle des traders. Cela signifie qu'il existe des courtiers qui s'adressent aux investisseurs débutants, aux traders professionnels, aux clients mobiles, aux traders à haute fréquence et à tous les autres. En outre, les traders peuvent acheter des actions à partir de 5 dollars avec certains brokers, par le biais d'actions fractionnées. Par conséquent, l'investissement en bourse est l'une des formes de trading dont les barrières financières et techniques à l'entrée sont les plus faibles.

Inconvénients du marché boursier

Malgré ces avantages, il existe également plusieurs raisons pour les traders de privilégier les alternatives d'investissement au marché boursier :

  • Restrictions horaires - Les horaires d'ouverture limités du marché boursier peuvent gêner les investisseurs qui souhaitent trader autour d'un emploi à temps plein ou ceux qui souhaitent investir dans des actions d'autres pays qui se trouvent dans un fuseau horaire différent. Le marché des crypto-monnaies, qui fonctionne 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, ainsi que le trading de devises et de matières premières, qui offrent des temps de trading quotidiens plus longs, jusqu'à 24 heures les jours de semaine, constituent des alternatives.
  • Stabilité limitée - Certains investisseurs ont besoin d'une stabilité encore plus grande que celle offerte par le marché boursier, qui est principalement dictée par les cycles macroéconomiques haussiers et baissiers. Les placements en matières premières, les obligations et l'épargne liquide peuvent offrir cette stabilité accrue, tant pour les fonds engagés que pour les rendements.
  • Actifs intangibles - Certains investisseurs préfèrent que leurs fonds soient alloués à des actifs tangibles. C'est une préoccupation encore plus grande après l'ascension fulgurante des actions de "croissance" qui ne versent pas de dividendes et qui ressemblent à des ponzies. Ces investisseurs peuvent privilégier des marchés tels que les matières premières ou l'immobilier.
  • Opportunités de diversification limitées - Ces derniers temps, la plupart des actions ont eu tendance à suivre les marchés baissiers et haussiers mondiaux. Cela s'est manifesté lors du krach de 2020, de la crise financière de 2007-8 et du récent déclin de 2022. Bien qu'il y ait des exceptions à cette généralisation, il existe des alternatives relativement plus sûres à l'investissement en bourse que les traders peuvent utiliser pour diversifier leurs portefeuilles et se protéger contre ces tendances, notamment l'or.

Le mot de la fin sur les alternatives au marché boursier

Il existe de nombreuses alternatives à l'investissement en actions pour les traders, ce qui signifie que la plupart des objectifs peuvent être atteints par le biais du trading sur un ou plusieurs marchés. Que les investisseurs cherchent à diversifier leur portefeuille ou à éviter complètement les actions, le trading en ligne n'a jamais eu autant d'options qu'aujourd'hui. Utilisez notre liste des meilleures alternatives au trading d'actions pour trouver un véhicule d'investissement adapté.

FAQ

Quelles sont les meilleures alternatives au trading d'actions ?

Parmi les meilleures alternatives au trading d'actions figurent le forex, les matières premières, les obligations et les cryptomonnaies. Ces marchés mondiaux populaires offrent des opportunités aux traders débutants et aux investisseurs expérimentés. Ces produits sont également largement disponibles auprès des meilleurs brokers.

Cela dit, certains investisseurs préfèrent d'autres alternatives à l'investissement boursier, notamment le prêt entre particuliers et l'immobilier. Notre guide complet présente les principales considérations à prendre en compte lors de l'exploration des différentes alternatives aux actions.

Quelles sont les alternatives les plus sûres au marché boursier ?

Les produits à revenu fixe tels que les obligations ou les comptes d'épargne sont considérés comme l'un des choix d'investissement les moins risqués. Toutefois, la contrepartie de cette sécurité accrue est un rendement inférieur à celui des produits plus risqués, tels que les cryptomonnaies.

Quelles sont les bonnes alternatives au marché boursier pour la retraite ?

Lorsqu'ils accumulent des fonds pour leur retraite, les investisseurs peuvent utiliser un certain nombre de produits pour réaliser des gains, notamment les prêts entre particuliers, les matières premières et le trading de devises. Cependant, une fois à la retraite, de nombreux traders devraient rechercher un revenu régulier et stable auprès de sources telles que les loyers et les produits à revenu fixe.