Les meilleurs brokers forex réglementés au Québec et au Canada
Cet article s'adresse à nos amis Canadiens et plus particulièrement aux Québécois.
Pourquoi devriez-vous choisir un courtier forex canadien alors qu'il existe beaucoup d'autres options sur le marché ?
Le principal avantage de choisir un broker forex réglementé au Canada est la protection assurée par le Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI), qui garantit jusqu'à 1 million de dollars aux clients en cas de faillite d'un courtier ou si sa société mère est liquidée. Cette protection de 1 million de dollars est bien supérieure à celle offerte par d'autres régulateurs, tels que la FCA du Royaume-Uni avec une compensation maximale de 85 000 livres sterling ou la CySEC de Chypre qui couvre jusqu'à 20 000 euros pour les clients particuliers. Les brokers canadiens apportent donc plus de sécurité et de protection, particulièrement pour les investisseurs qui souhaitent placer des sommes importantes sur le marché des changes.
Quelle est l'autorité de réglementation des courtiers forex au Canada ?
Depuis le 1er janvier 2023, le Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE) et la Corporation de protection des investisseurs de l'ACFM (CPI de l'ACFM) ont fusionné pour créer le Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI), qui assure désormais la protection des investisseurs partout au Canada.
Le régulateur principal des brokers forex au Canada est l'Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI), qui a remplacé l'OCRCVM. L'OCRI est une organisation d'autoréglementation sans but lucratif qui supervise les courtiers forex et les activités qu'ils offrent à leurs clients, sous l'égide des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM).
En droit canadien, le trading forex est réglementé comme un marché de titres ou de produits dérivés, selon la province où le broker est enregistré. Tous les broker souhaitant offrir des services aux Canadiens doivent être membres de l'OCRI et enregistrés auprès des régulateurs provinciaux (comme l'AMF au Québec) pour pouvoir proposer des opérations sur marge.
Afin d'essayer d'expliquer plus en détail les opérations de change légales au Canada, nous allons énumérer les réponses aux questions les plus fréquemment posées.
➡️ Comment vérifier si un broker est réglementé par l'OCRI ?
Quels sont les brokers forex qui peuvent accepter des clients canadiens ?
Les règles de l'ACVM, mises en place en 2009, interdisent aux courtiers qui ne sont pas membres de l'OCRI d'accepter des clients canadiens.
Comment puis-je vérifier si un broker forex travaille légitimement ?
L'OCRI permet aux futurs traders de consulter les antécédents, compétences et éventuelles mesures disciplinaires concernant les courtiers canadiens via son site web. Vous pouvez également consulter le registre national des inscriptions sur le site de l'ACVM pour vérifier l'authenticité d'un courtier.
En quoi les courtiers basés au Canada diffèrent-ils des courtiers basés dans d'autres pays lorsqu'il s'agit de réglementation financière ?
Le marché canadien est reconnu pour ses standards élevés en matière de réglementation et de protection des investisseurs. Comparé aux marchés forex des États-Unis ou du Royaume-Uni, le Canada offre un niveau de sécurité élevé contre les fraudes et les arnaques.
Les citoyens canadiens, peuvent-ils faire affaire avec un courtier Forex américain ?
Pour qu'un courtier forex étranger (par exemple américain) puisse offrir des services aux Canadiens, il doit posséder une présence physique au Canada et être enregistré comme courtier en valeurs mobilières auprès des régulateurs canadiens.
Puis-je être victime d'une fraude avec un courtier réglementé au Canada ?
Les courtiers canadiens sont soumis à une réglementation stricte, ce qui réduit considérablement le risque d'arnaque. En cas de manquement d'un courtier canadien, des mesures disciplinaires sévères sont appliquées, pouvant aller jusqu'au retrait de sa licence.
Comment éviter les arnaques dans le choix de mon courtier ?
Assurez-vous que votre courtier est bien enregistré auprès de l'OCRI, respecte les règlements de l'ACVM et se conforme aux lois spécifiques de chaque province (comme l'AMF au Québec). Toutefois, il est toujours possible de rencontrer des tentatives de fraude de la part d'entités non réglementées.
Est-ce que toutes les provinces canadiennes appliquent les mêmes règles ?
Non. Certaines provinces, comme la Colombie-Britannique, l'Ontario et le Québec, peuvent appliquer des exigences supplémentaires ou spécifiques, à moins qu'une exemption ne soit accordée.
Effet de Levier au Canada
L'effet de levier maximum autorisé au Canada pour le trading de devises est généralement limité à 50:1 pour les principales paires de devises, bien que cela puisse varier légèrement en fonction des régulations provinciales et de la politique spécifique de chaque courtier membre de l'OCRI.
Les paires de devises majeures, comme USD/CAD, EUR/USD, ou GBP/USD, bénéficient du levier maximal de 50:1, tandis que les paires de devises mineures ou exotiques ont souvent un effet de levier plus bas, parfois limité à 20:1 ou même 10:1, en fonction du niveau de risque de chaque paire.
Ce plafond est conçu pour protéger les investisseurs particuliers en réduisant leur exposition aux pertes potentielles liées à l'utilisation d'un levier trop élevé, un facteur de risque que les régulateurs canadiens, comme l'OCRI, considèrent avec une grande prudence.
Le marché du forex Canadien et Québécois
Le marché du forex canadien figure parmi les plus réglementés au monde, assurant une sécurité accrue pour les investisseurs particuliers et les petites entreprises. Voici quelques-unes des principales règles que les courtiers forex au Canada doivent suivre :
- L’effet de levier maximal dépend des paires de devises, avec des limites plus basses pour les devises exotiques ;
- La couverture (hedging) au sein d’un même compte est interdite ;
- Les investisseurs doivent satisfaire à des exigences minimales de revenu, d’actifs financiers ou de valeur nette, établies par les régulateurs provinciaux ou régionaux.
Ces réglementations montrent la rigueur du cadre réglementaire canadien. Par exemple, le levier maximal autorisé au Canada est généralement plus bas que celui des États-Unis, malgré la réglementation stricte de la NFA et de la CFTC sur ce marché.
En plus de l'interdiction de la couverture (hedging) au sein du même compte client, les courtiers canadiens appliquent des standards élevés de transparence et de sécurité. Enfin, les exigences minimales de revenu et d’actifs sont strictes, ce qui limite l'accès aux investisseurs disposant de fonds suffisants. Cela signifie que si vous possédez le capital minimum requis, vous pouvez accéder au marché forex le plus sûr au monde. Sinon, vous devrez vous tourner vers un courtier étranger, avec les risques que cela comporte.
Brokers forex recommandés pour les traders Québécois et Canadiens
Pour les résidents canadiens, y compris au Québec, AvaTrade, un broker forex et CFD, a conclu un partenariat avec Friedberg Direct, une division de Friedberg Mercantile Group Ltd., un courtier de longue date au Canada. Fondée en 2006, AvaTrade est une société établie avec une présence mondiale et des bureaux dans plusieurs pays, y compris en Irlande où est basé son siège social.
Friedberg Direct est un membre de l'Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI), ainsi que du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI), qui protège les investisseurs jusqu’à 1 million de dollars. Friedberg Mercantile Group Ltd. est basé au 181 Bay St., Suite 250, Toronto, ON M5J 2T3, Canada, et offre des comptes par l’entremise d'AvaTrade, garantissant la conformité réglementaire et la sécurité des transactions pour les clients canadiens.
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| Réglementation | Canada (OCRI) Québec (AMF) Fonds de protection (FCPI) | Réglementé dans plus de 150 pays |
| Instruments de trading | Devises, Crypto-monnaies, Métaux, Matières premières, Actions, Indices, CFD ETF, Obligations d'Etat, Options vanille, Contrats à terme (Futures) | |
| Dépôt minimum | 100 $ | |
| Plateformes de trading | MetaTrader 4 et 5, AvaOptions, Trading automatique | |
| Effet de levier EUR USD | 50:1 | Particuliers 30:1 Professionnels 400:1 |
| Spread EUR USD | 0.90 pip | 0.90 pip |
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Les CFD sont des instruments complexes qui comportent le risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 71% des comptes d'investissement particuliers perdent de l'argent dans le trading de CFD avec ce fournisseur. Vous devriez déterminer si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de perdre votre argent.