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Les courtiers en bourse pour investir sans commission

courtiers en bourse pour investir sans commission

L'utilisation de courtiers offrant des services de trading, d'investissement et de placement sans commission présente un avantage évident pour les traders et les investisseurs, en réduisant l'accumulation constante de frais de courtage et de gestion. Au fil du temps, de plus en plus de courtiers ont commencé à proposer des services sans commission, tant pour les investissements à long terme que pour le day trading à court terme. Dans ce guide, nous expliquons comment fonctionnent les courtiers offrant des services d'investissement sans commission, comment les comparer et quels sont les avantages et les inconvénients des frais de transaction nuls. Nous avons également dressé ci-dessous une liste de nos meilleurs courtiers recommandés qui offrent le trading sans commission.

Qu'est-ce que l'investissement sans commission ?

L'investissement sans commission signifie qu'il n'y a pas de frais pour effectuer une transaction. Avec d'autres courtiers, les commissions se situent généralement entre 5 et 50 euros, selon les services et les actions proposés, de sorte que leur suppression peut vraiment faire la différence.

Le trading sans commission soulage les investisseurs de l'un des coûts qui réduisent finalement leur marge bénéficiaire globale. Les commissions peuvent varier en fonction d'une série de facteurs, notamment la taille et le moment d'une transaction, le marché sur lequel vous investissez et la stratégie que vous utilisez. Pour les investisseurs particuliers, le coût d'une transaction se traduit principalement par le montant de la commission. Cependant, le coût des commissions peut affecter aussi bien les investisseurs particuliers que les investisseurs institutionnels. Par conséquent, les courtiers qui proposent des investissements sans commission peuvent être une option intéressante pour tous.

La tendance des courtiers à proposer des transactions sans commission s'est accentuée ces dernières années. L'investissement sans commission a été lancé par Robinhood et, depuis lors, d'autres courtiers très en vue ont reconsidéré leur modèle de tarification pour continuer à attirer et à conserver des clients, ainsi que leur part de marché. Les courtiers proposant l'investissement sans commission sont particulièrement attractifs pour les traders plus jeunes ou débutants qui ont généralement moins d'argent à investir.

Comment fonctionnent les courtiers en bourse sans commission ?

On comprend bien pourquoi le trading sans commission est attrayant pour les investisseurs, mais comment les courtiers pratiquant l'investissement sans commission gagnent-ils leur argent ? Le mouvement sans commission a obligé les courtiers à mener d'autres activités pour gagner de l'argent.

Paiement du flux d'ordres

Le paiement du flux d'ordres est l'un des principaux moyens pour les courtiers sans commission de gagner de l'argent. Les petits courtiers vendent le flux d'ordres aux bourses ou aux teneurs de marché qui, à leur tour, génèrent des revenus en fournissant des liquidités pour divers titres. Les teneurs de marché ont tendance à gagner plus d'argent en négociant contre le flux d'ordres des particuliers.

Toutefois, cela peut être au détriment des investisseurs. Pour gagner de l'argent grâce aux transactions sans commission, les paiements du flux d'ordres utilisés par les courtiers peuvent entraîner une exécution des ordres de mauvaise qualité, des prix d'achat plus élevés et des prix de vente plus bas. Les retards dans l'exécution des ordres du marché peuvent générer des occasions de nuire à la qualité et d'accroître les profits des courtiers en bourse sans commission.

Prêts sur marge

Les grands courtiers qui pratiquent le trading sans commission encouragent également l'afflux de liquidités. Ces courtiers peuvent prendre les liquidités excédentaires pour les investir dans des titres ou les prêter, comme le font les banques. Les courtiers ont également commencé à proposer des comptes de "gestion de trésorerie", semblables aux comptes d'épargne, où l'argent des clients est transféré dans des banques partenaires où il peut produire des intérêts. Les courtiers gagnent de l'argent en gardant la majorité de ces intérêts pour eux-mêmes.

Les sources de profit autres que les prêts sur marge pourraient inclure des frais mensuels pour des services améliorés et la réhypothécation, qui permet aux courtiers d'utiliser les titres des clients comme garantie pour soutenir d'autres activités financières. Toutefois, cela peut avoir des conséquences si le système financier est sous pression.

Comment comparer les courtiers offrant des placements sans commission

De nos jours, la plupart des courtiers proposent des transactions gratuites sous une forme ou une autre. Comme pour tout investissement, il est essentiel de savoir dans quoi vous vous engagez et de choisir le bon courtier si vous voulez éviter les frais cachés et tirer le meilleur parti de vos investissements. Par conséquent, les traders doivent aller au-delà de l'investissement sans commission et effectuer des recherches plus approfondies sur d'autres facteurs tels que les outils d'analyse, l'aide à la stratégie et la plateforme de trading.

Nous avons répertorié ci-dessous certains éléments clés à prendre en compte lors du choix de courtiers proposant des investissements sans commission :

Plateforme de trading

Les courtiers qui ont des interfaces faciles à utiliser sont parfaits pour tous les traders, mais surtout pour les débutants. Les plateformes de trading tierces les plus populaires sont MetaTrader 4 et MetaTrader 5, qui offrent un bon équilibre entre fonctionnalités avancées et intuitivité. Cependant, de nombreux courtiers proposent leurs propres plateformes et applications, souvent allégées pour être plus conviviales, et celles-ci peuvent être excellentes pour les traders débutants.

Marchés

Certains courtiers proposant des placements sans commission offrent la possibilité d'acheter des actions fractionnées, ce qui est particulièrement apprécié des nouveaux investisseurs. D'autres plateformes permettent également aux utilisateurs de trader des contrats sur la différence (CFD), ce qui vous permet de spéculer sur les mouvements de prix de titres tels que les actions, les crypto-monnaies, les indices et les matières premières. Choisir l'un des nombreux courtiers multi-actifs proposant des investissements sans commission signifie que vous pouvez diversifier votre portefeuille de trading à moindre coût.

Frais

Il est important de se rappeler que, lorsqu'un courtier propose un investissement sans commission, cela signifie qu'il ne facture pas ses propres frais pour l'aider à exécuter la transaction. En fin de compte, il peut toujours y avoir d'autres frais, comme les frais de change, et il est essentiel de les examiner attentivement pour tirer le meilleur parti de vos investissements et de vos rendements. Les courtiers en bourse sans commission peuvent également facturer des frais de retrait, des frais d'inactivité, des swaps de nuit et des frais d'abonnement.

Sécurité

Nous vous recommandons de choisir un courtier agréé qui est dûment réglementé par une organisation réputée, telle que la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni ou la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySec) de l'UE. Certains courtiers exigent une vérification d'identité lors de l'inscription, ce qui constitue une protection supplémentaire. L'authentification à deux facteurs (2FA) et les identifiants biométriques pour les applications mobiles peuvent également constituer un excellent moyen de réduire les risques d'accès à votre compte et à vos fonds.

Dépôt minimum

C'est très bien de choisir des courtiers qui investissent sans commission, mais il faut être conscient des limitations telles que le dépôt minimum et savoir si cela rend le courtier inaccessible. Les courtiers sans dépôt minimum peuvent être plus adaptés aux traders débutants, tandis que les traders plus expérimentés peuvent se permettre un dépôt minimum plus élevé.

Assistance aux clients

Si vous avez une question ou besoin d'aide, dans quelle mesure votre courtier est-il joignable ? Sont-ils disponibles par téléphone et/ou par e-mail ? Sont-ils présents sur des plateformes de médias sociaux comme Twitter ou Telegram afin que vous puissiez les joindre si ce n'est pas le cas ? Un service clientèle fiable et réactif est essentiel pour choisir un courtier sans commission, personne ne veut que son compte tombe en panne alors qu'une transaction importante est en jeu et doit être fermée avant d'entraîner des pertes importantes.

Application mobile

Le trading mobile offre aux investisseurs un moyen accessible de gérer leurs comptes et leurs positions. Le choix d'un courtier offrant des services d'investissement sans commission et disposant d'une application de trading riche en fonctionnalités, conçue pour les investisseurs de tous les jours, permet de combiner des coûts réduits avec un investissement accessible et mobile.

Éducation

Les courtiers qui offrent des services de courtage sans commission sont encore meilleurs s'ils proposent des ressources éducatives de pointe, telles que des webinaires, des didacticiels, des vidéos, des blogs ou des articles. Ces ressources sont particulièrement utiles aux traders débutants, qui ont souvent besoin d'un peu plus de conseils et d'apprentissage sur la manière d'investir avec succès.

Les avantages des courtiers sans commission

  • Plus accessible
  • Marges bénéficiaires améliorées
  • Pas de commission sur les transactions
  • Diversification du portefeuille moins coûteuse
  • Idéal pour les débutants ou ceux qui ont peu de capital à investir.

Inconvénients des courtiers sans commission

  • Prix de vente plus bas
  • Prix d'achat plus élevés
  • Spreads plus importants
  • Possibilité d'autres frais cachés
  • Exécution des ordres de moindre qualité

Dernier mot sur l'investissement sans commission

Les courtiers qui proposent des placements sans commission ont vu leur popularité augmenter ces dernières années. Malgré l'avantage évident de conserver une plus grande partie de votre marge bénéficiaire, le choix de courtiers offrant des placements sans commission n'est pas toujours la meilleure option. Bien que cela puisse sembler être le cas à première vue, les transactions sans commission sont rarement totalement gratuites et de nombreuses sociétés récupèrent simplement ce coût ailleurs. Le mouvement sans commission a obligé les courtiers à mener d'autres activités commerciales afin de réaliser un profit, comme le paiement du flux d'ordres. Cela peut désavantager les investisseurs et vous devez donc décider si cela vaut la peine de payer pour une meilleure exécution des ordres et des prix d'achat/de vente.

Comparatif des courtiers en bourse

CourtiersSupports financiersFrais de courtage
Actions Euronext
Notre avisRevue du courtier
Compte TitresFrais de gestion externes : 0.50€ par transaction
Frais de change : 0.25%
Frais de courtage les moins chers du marché sur plus de 50 places boursières, mais pas de PEADEGIRO
Compte Titres, compte sur margePas de commissions pour un volume mensuel maximum de 100 000 EUR puis 0,20%Trading sans commissions, mais avec un choix de titres limité à 2000 actions et 16 ETF. Compte démo gratuit pour tester la plateforme.XTB
Compte Titres, PEA, PEA-PME, banque en ligne0.10% à 0.20% selon le profilService complet avec toutes les options d'une banque en ligneFortuneo
Compte Titres1€ par ordre / 0€ pour les ordres exécutés en fin de journéeBUX Zero offre un service d'investissement compétitif, mais exclusivement sur mobile. Il s'adresse donc aux investisseurs débutants. Recevez une action gratuite.Bux Zero
Compte Titres uniquement pour les actions américaines, cryptomonnaies, or et argent

1 transaction gratuite avec le plan Standard
3 transactions gratuites avec le plan Plus
5 transactions gratuites avec le plan Premium
Nombre illimité de transactions gratuites avec le plan Metal
Droits de garde annuels 0,12 %

La plateforme exclusivement sur mobile limite les outils d'analyse et n'est donc pas adaptée aux traders expérimentés.Revolut
Investir comporte des risques de perte

Questions fréquentes

Quels sont les avantages de faire appel à des courtiers sans commission ?

L'avantage évident d'utiliser des courtiers offrant des transactions sans commission est de ne pas avoir à payer de commission sur les transactions, ce qui peut améliorer considérablement vos marges bénéficiaires. Cela signifie également que les investisseurs peuvent diversifier leur portefeuille de trading sans frais supplémentaires. L'investissement sans commission est particulièrement intéressant pour les débutants qui peuvent avoir moins de capital à risquer au départ.

Comment les courtiers proposant des placements sans commission gagnent-ils de l'argent ?

En renonçant aux commissions, les courtiers doivent s'engager dans d'autres activités commerciales pour réaliser des bénéfices. Cependant, ces dernières peuvent parfois être désavantageuses pour les traders. La plupart des courtiers vendent des flux d'ordres, bien que cela puisse entraîner une exécution des ordres de mauvaise qualité, des prix d'achat plus élevés et des prix de vente plus bas. Les autres sources de profit sont les prêts sur marge, les frais mensuels pour des services améliorés et la réhypothécation.

Que dois-je prendre en considération lorsque je choisis des courtiers sans commission ?

Vous devez vous demander s'il vaut la peine de faire appel à un courtier à escompte pour certains actifs et pas pour d'autres. Considérez les inconvénients du tradig avec des courtiers sans commission : vaut-il la peine d'obtenir un rabais pour une exécution plus lente des transactions et des prix d'achat ou de vente potentiellement plus élevés ou plus bas ? Faites vos recherches et demandez-vous ce qui est important pour vos objectifs.

Choisir des courtiers sans commission signifie-t-il que les frais sont nuls ?

Malheureusement, non. Avec les courtiers en bourse sans commission, il n'y a pas de frais pour l'achat d'actions ou l'ouverture d'une position. Mais la plupart trouveront le moyen de facturer d'autres frais, tels que des frais de gestion, des frais administratifs ou des frais de dépôt et de retrait. Cependant, certains courtiers proposent des services réellement gratuits.