Comment comparer les brokers en Europe
Avec une population de plus de 700 millions d'habitants, l'Europe est l'un des plus grands marchés du trading du monde. De plus, ces derniers temps, le temps passé à la maison a fait que de plus en plus de traders cherchent à maximiser leurs finances personnelles. Cette demande accrue a permis d'élargir l'éventail des brokers en Europe.
Trouver le bon broker en ligne est plus important que jamais, compte tenu du grand nombre d'options disponibles sur le marché. Mais il ne s'agit pas seulement de choisir le bon actif au bon prix, il y a de nombreux autres facteurs à prendre en compte. Nous avons répertorié ci-dessous les principaux éléments à prendre en compte.
Actifs et marchés
Actions européennes
Presque tous les pays d'Europe ont une bourse de valeurs. Cinq d'entre elles sont considérées comme majeures et ont une capitalisation boursière de plus de 1 000 milliards de dollars. Les bourses européennes représentent deux des dix principaux marchés boursiers mondiaux. La plus grande bourse d'Europe est Euronext ; elle relie sept économies basées à Amsterdam, Bruxelles, Dublin, Lisbonne, Londres, Oslo et Paris avec les 1 870 sociétés cotées. La Bourse de Londres (LSE) est la deuxième plus grande bourse d'Europe, avec environ 2 000 sociétés cotées. Les deux bourses ont les mêmes horaires de trading et sont ouvertes de 8 h à 16 h 30 (GMT) du lundi au vendredi.
Crypto-monnaies
Au sein de l'UE, les crypto actifs sont classés comme des instruments financiers qualifiés (QFI), le trading des crypto-monnaies est donc légal. Les bourses qui traitent des QFI sont réglementées au niveau régional. Les entreprises qui détiennent une licence QFI sont autorisées à vendre des produits liés aux crypto-monnaies. Les brokers en ligne en Europe doivent se conformer à la législation européenne pour obtenir cette licence.
Forex
La session de trading de Londres représente environ 35 % du chiffre d'affaires moyen total du marché des changes au niveau mondial. Pendant cette session, les paires de devises, dont l'EUR/USD et le GBP/USD, sont négociées avec des spreads plus serrés en raison de la forte liquidité du marché. Chaque pays a son propre organisme de réglementation, mais la législation européenne permet aux entreprises d'offrir des services financiers dans n'importe quel pays de l'UE, à condition qu'elles soient réglementées par au moins une autorité européenne. La législation européenne qui régit ces organismes est connue sous le nom de MiFID.
Matières premières
La majorité des transactions en ligne sur les matières premières en Europe ont lieu soit sur les marchés au comptant, soit sur les marchés à terme. La bourse de matières premières la plus reconnue en Europe est l'Intercontinental Exchange (ICE), une bourse de matières premières électronique sans salle de marché physique.
La plupart des grands brokers en ligne européens proposent des opérations sur les marchés à terme et les matières premières. Les actifs les plus populaires sont l'or, l'argent, le pétrole brut et le pétrole Brent.
Indices boursiers
Les indices boursiers européens les plus connus sont le FTSE 100 (Royaume-Uni), l'Euro Stoxx (Europe) et le DAX 40 (Allemagne). Les meilleurs brokers d'Europe offrent la possibilité de négocier des CFD ou des ETF sur au moins un de ces indices.
Outils et plateformes de trading
Un trading réussi nécessite des vitesses d'exécution élevées, des données en temps réel et des outils de graphique et d'analyse pratiques. Les meilleurs brokers en Europe offrent offrent une navigation simple et des outils d'analyse complets. Ils offrent également une compatibilité avec les applications mobiles, ainsi qu'une suite complète de fonctions de trading disponibles sur le bureau et sur le navigateur web.
Frais de courtage
Les meilleurs brokers en ligne en Europe seront transparents sur leur structure de frais. Comme ces frais peuvent varier considérablement d'une plateforme à l'autre, il est essentiel que les traders fassent le tour du marché pour s'assurer que les frais proposés sont compétitifs sur le marché.
Les autres frais à prendre en compte sont les frais d'inactivité, la tenue de compte, plus les frais de retrait et de dépôt. Parfois, des frais de tiers sont répercutés aux clients par le broker. Il peut s'agir de frais d'accès à la bourse, de frais de transfert bancaire et de frais de conversion de devises.
Effet de levier
L'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a introduit des limites sur l'effet de levier du forex et des CFD proposés aux clients de particuliers en 2018. L'effet de levier maximal par actif est indiqué ci-dessous.
- 1:30 pour les paires de devises majeures
- 1:20 pour les paires de devises non majeures, l'or et les principaux indices.
- 1:10 pour les matières premières autres que l'or et les indices boursiers non majeurs.
- 1:5 pour les actions individuelles
- 1:2 pour les crypto-monnaies
Compte de démonstration
La majorité des meilleurs brokers proposent des comptes de démonstration. Il s'agit d'un excellent moyen de naviguer dans les fonctionnalités de la plateforme, de pratiquer des stratégies de day trading et de comprendre les actifs disponibles. Vous pouvez accéder à des fonds virtuels dans des conditions de marché réelles simulées.
Réglementation des brokers en Europe
Les brokers réglementés sont régis par des règles qui visent à protéger les traders particuliers. Bien que cela ne soit pas obligatoire, il est fortement recommandé de choisir des brokers qui respectent la réglementation. Les brokers en actions non réglementés en Europe peuvent être synonymes de manque de protection des traders, de préjudice financier et de mauvais services à la clientèle et à la plateforme. Les traders peuvent vérifier le numéro de licence d'un broker sur la base de données de l'autorité financière concernée.
L'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) est un organisme indépendant de réglementation financière de l'Union européenne. Ses principales fonctions sont d'encourager la transparence de l'information, de promouvoir des marchés financiers efficaces et stables et de protéger les traders de particuliers. Il s'agit d'un organisme établi qui formule des directives pour les brokers en bourse en Europe depuis 2001. L'autorité ESMA assure :
- Supervision - Surveillance directe des organismes financiers et des référentiels centraux.
- Normalisation - Partage des meilleures pratiques et amélioration de l'efficacité.
- Règles - Fournir un manuel de règles pour les marchés financiers de l'UE, visant à créer des opportunités égales pour les investisseurs et les organismes de l'UE en donnant des conseils sur la législation et en développant des normes techniques.
- Risque - Gérer les risques pour les investisseurs, y compris la stabilité du marché. Il est possible de prendre des mesures anticipées pour éviter les problèmes qui menacent ceux-ci
La directive sur les marchés d'instruments financiers (MiFID) est un règlement européen qui accroît la transparence sur les marchés financiers de l'Union européenne et uniformise les exigences réglementaires pour les entreprises opérant dans ce domaine. Elle est en vigueur depuis 2007. La MiFID ne fixe que des exigences de base, de sorte que les restrictions imposées par les régulateurs peuvent varier d'un pays à l'autre. Certains pays, comme la Bulgarie et Malte, ne respectent que les exigences de base, tandis que d'autres, dont le Royaume-Uni et la Suisse, vont au-delà. Cependant, la transparence, la ségrégation des fonds et les règles d'indemnisation des investisseurs sont toutes obligatoires.
Parmi les exemples de protections de la MiFID, on peut citer la restriction des bonus et des promotions pour les traders particuliers et la fourniture obligatoire d'une protection contre les soldes négatifs sur les comptes de marge. Cette réglementation financière stricte crée un environnement sûr pour ceux qui investissent avec un brokers basé dans l'UE.
Régulateurs spécifiques
Nous avons décrit ci-dessus la réglementation qui s'applique aux brokers en Europe. Dans l'UE, si une entreprise de services financiers est réglementée par une autorité européenne qui applique la directive MIF, elle peut exercer dans n'importe quel État membre. Ce n'est plus le cas pour le Royaume-Uni, qui depuis le Brexit, se trouve en dehors de l'UE. Dans cette section, nous explorons les régulateurs les plus courants et leurs pays respectifs.
La Financial Conduct Authority (FCA) - Royaume-Uni
La FCA a été créée en 2013 pour protéger les consommateurs britanniques, renforcer l'intégrité du système financier britannique et servir les intérêts des clients en encourageant une concurrence saine entre les sociétés de services financiers.
La réglementation de la FCA est obligatoire pour les brokers en ligne en Europe qui vendent leurs services aux clients britanniques. La FCA veillera à ce que ceux qui proposent des investissements puissent prendre des décisions judicieuses dans l'intérêt de leurs clients et seront également tenus responsables de leurs actions. Toutefois, il n'en va pas de même pour les crypto-monnaies. Même s'ils sont soumis à la réglementation de la FCA, les échanges de crypto-monnaies ne seront pas tenus pour responsables des fluctuations de la valeur des actifs et des pertes que cela peut entraîner.
La Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) - L'UE
La CySEC a été lancée en 2001 et est le plus grand régulateur des brokers au monde. Ses principales responsabilités consistent à superviser les brokers et à distribuer des licences aux plateformes tout en protégeant les clients. La CySEC encourage la liberté du trading, en permettant aux traders particuliers de mettre en œuvre diverses stratégies, telles que l'utilisation d'un effet de levier élevé et la couverture.
Sécurité
Il est important de considérer la sécurité d'un broker en ligne en Europe avant d'investir, notamment en ce qui concerne les paiements, les données personnelles et la confidentialité des comptes. Les années de service d'un broker peuvent également être un bon indicateur de la sécurité, en indiquant la maturité des services et des opérations. En outre, les brokers en ligne en Europe qui sont reconnus par un régulateur de premier plan (comme la CySEC et la FCA) devraient offrir des niveaux de protection suffisants. Recherchez le cryptage des données sur PC et mobile, la protection des méthodes de paiement et l'authentification à deux facteurs (2FA).
Taxes sur les transactions en Europe
Il incombe au trader de déclarer ses propres impôts en fonction de son activité d'investissement. Le montant dû varie selon les pays européens, avec une moyenne d'environ 19,5 %. La fiscalité du trading en France est de 30%. Le Danemark prélève l'impôt le plus élevé de tous les pays européens, soit 42 %.
Une retenue à la source est prélevée sur les intérêts bancaires et les revenus d'obligations perçus par les résidents européens sur les investissements effectués dans d'autres pays membres. Elle s'applique à 28 États membres européens, dont l'Espagne, l'Allemagne, la Grèce et la France. Cela permet de s'assurer que les résidents d'un pays n'échappent pas à l'impôt en déposant des fonds en dehors de la juridiction.
La majorité des pays européens se conforment à la directive européenne sur l'épargne, en divulguant les noms des titulaires de comptes et les intérêts perçus. La retenue à la source de l'UE n'est pas applicable aux bénéfices commerciaux, aux dividendes d'actions ou aux bénéfices réalisés sur des investissements.
Attention, ces informations ne doivent pas être considérées comme des conseils fiscaux. Consultez un expert pour en savoir plus sur le paiement de l'impôt sur vos revenus.
Mot de la fin sur les brokers en Europe
Les brokers en Europe ont tendance à fournir un environnement de trading sûr et sécurisé pour les traders particuliers grâce à une réglementation et des directives strictes. Nous avons énuméré certains des facteurs clés pour choisir les meilleurs brokers en ligne en Europe. Réfléchissez aux actifs que vous souhaitez négocier en priorité et à quel volume, car cela pourrait avoir un impact sur votre recherche et limiter vos choix.
Brokers recommandés pour les traders européens
FAQ
Quels actifs peuvent être négociés avec les brokers en ligne en Europe ?
Les marchés de day trading les plus populaires comprennent le forex, les matières premières, les actions, les contrats à terme et les crypto-monnaies. Les produits tels que les CFD et les ETF sont également courants.
Qui réglemente les brokers en Europe ?
L'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) est un organisme indépendant de réglementation financière de l'Union européenne. Ses principaux objectifs sont de promouvoir la transparence de l'information, l'efficacité et la stabilité des marchés financiers, et de protéger les traders particuliers.
Quelles sont les limites maximales d'effet de levier de l'ESMA pour les brokers en Europe ?
Tous les brokers en ligne en Europe sont soumis aux plafonds de levier de l'ESMA. Ceux-ci ont été introduits pour protéger les investisseurs contre les risques excessifs et comprennent un taux de levier maximal de 1:30 pour les principales paires de devises, de 1:20 pour les principaux indices et de 1:2 pour les crypto-monnaies.
Les brokers en Europe proposent-ils des comptes de démonstration ?
Oui, les meilleurs brokers en Europe proposent des comptes de démonstration. Ceux-ci sont un bon moyen de comprendre la navigation sur la plateforme, d'accéder à une simulation de marché en temps réel et de pratiquer des stratégies de trading avec des fonds virtuels avant d'ouvrir un compte réel.
Quelles sont les caractéristiques à examiner pour choisir un broker en Europe ?
Les clients particuliers doivent prendre en compte les éléments suivants : frais, réglementation, accès au marché, sécurité, assistance clientèle et outils. Il est important d'évaluer les facteurs dont vous avez besoin en fonction de votre volume de transactions, de vos actifs et de votre style d'investissement.