DFSA - Réglementation des brokers à Dubaï

Dubaï est la capitale de l'émirat de Dubaï et est devenue une ville mondiale et un centre d'affaires pour le Moyen-Orient. En 2004, une zone économique spéciale a été créée dans la ville sous le nom de Centre financier international de Dubaï (DIFC). Une agence de régulation financière de la zone, appelée Dubai Financial Services Authority (DFSA), a alors vu le jour.

La compétence de la DFSA couvre uniquement le territoire du Centre financier international de Dubaï, offrant ainsi un environnement réglementaire aux normes internationales.

Le mandat réglementaire de la DFSA comprend la gestion d'actifs, les services bancaires et de crédit, les valeurs mobilières, les fonds d'investissement collectifs, les services de garde et de fiducie, le trading à terme de matières premières, la finance islamique, l'assurance, une bourse internationale d'actions et une bourse internationale de produits dérivés de matières premières. Outre la réglementation des services financiers et auxiliaires, la DFSA est chargée de superviser et d'appliquer les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF) applicables dans le DIFC.

Dubaï autorise uniquement les brokers forex de la DFSA à mener des activités financières dans l'ensemble des Émirats arabes unis. Toutefois, Dubaï offre aux investisseurs la possibilité de créer une entreprise dans le DIFC afin de fournir des services à un public international. Il est donc possible pour les brokers d'établir leurs activités de courtage à Dubaï sans être réglementés par la DFSA. Dans ce cas, les investisseurs ne sont pas protégés par les lois réglementaires ou les supervisions qui sont généralement disponibles pour les brokers réglementés par la DFSA. Par conséquent, plusieurs investisseurs ont rencontré des problèmes avec des brokers basés à Dubaï et ont été victimes de nombreuses fraudes et escroqueries financières. Il convient de préciser que le problème ne se pose qu'avec les brokers non réglementés, car tous les brokers réglementés par la DFSA ne se livrent à aucune escroquerie en raison de la réaction négative de la DFSA et des autorités.

Réglementation des brokers forex par la DFSA

La DFSA impose des normes strictes aux brokers forex opérant sous sa juridiction. Ces exigences incluent la soumission de rapports d'audit réguliers et la traçabilité des transactions financières, garantissant que les entités réglementées respectent les standards établis.

À ce jour, il n'existe pas de fonds d'indemnisation spécifique mis en place par la DFSA pour protéger les clients en cas de faillite d'un broker. Cependant, la DFSA exige que les brokers maintiennent des niveaux adéquats de capital et respectent des normes strictes de gestion des risques pour assurer la protection des investisseurs. Il est donc essentiel pour les traders de choisir des brokers bien réglementés et de se renseigner sur les mesures de protection des fonds des clients mises en place par ces derniers.

La DFSA limite l'effet de levier maximal pour les traders forex particuliers à 1:20, ce qui signifie que les traders peuvent négocier jusqu'à 20 fois le solde de leur compte. Cette mesure vise à protéger les investisseurs en limitant les risques associés à un effet de levier élevé.

Comment vérifier si un broker est réglementé par la DFSA ?

Pour vérifier si un broker est réglementé par la Dubai Financial Services Authority (DFSA), vous pouvez consulter son profil sur la page "PUBLIC REGISTER" du site officiel de la DFSA. Voici les étapes détaillées à suivre :

Identifier les informations du broker

1️⃣ Trouvez le numéro de licence ou de référence (préféré), ou à défaut, le nom du broker. Ces informations sont généralement disponibles sur le site web officiel du broker.

2️⃣ Accédez à la page suivante : dfsa.ae/public-register/firms. À l'aide de la barre de recherche, saisissez le numéro de licence/référence ou le nom du broker.

3️⃣ Une fois les résultats affichés, examinez les détails fournis sur le site de la DFSA. Assurez-vous que le courtier est autorisé à offrir les services suivants :

• Futures (contrats à terme) pour "Arranging Deals in Investments" (organisation de transactions d'investissement).

• Dealing in Investments as Principal (opérer en tant que principal dans des investissements).

• Carrying on Authorised Financial Services with or for Retail Clients (prestation de services financiers autorisés avec ou pour des clients particuliers).

4️⃣ Vérifiez si les coordonnées publiées sur le site web de la DFSA correspondent à celles fournies par le broker (site web, adresse électronique, numéros de téléphone, etc.).

Comment résoudre les litiges avec un broker réglementé par la DFSA ?

En cas de litige avec un broker réglementé par la Dubai Financial Services Authority (DFSA), voici les étapes à suivre pour tenter de résoudre le problème :

1. Contacter directement le broker

La première étape recommandée consiste à contacter directement le broker. Expliquez clairement votre problème et essayez de trouver une solution amiable. Dans de nombreux cas, une discussion ouverte et constructive peut permettre de régler rapidement le différend.

2. Faire appel à la DFSA

Si vous n'êtes pas satisfait de la réponse ou de la solution proposée par le broker, vous pouvez contacter la DFSA pour demander son aide dans la résolution du litige.

La DFSA n'examine que les plaintes formulées par écrit. Voici comment soumettre une plainte :

1. Formulaire en ligne : Remplissez le formulaire de plainte en ligne disponible à l'adresse suivante : dfsa.ae/make-enquiry#complaints.

2. Courrier : Envoyez une plainte écrite à l'adresse suivante : DFSA, Level 13, The Gate, PO Box 75850, Dubai, UAE.

3. Télécopie : Vous pouvez également transmettre votre plainte par fax au numéro suivant : +971 (0)4 362 0801.

La DFSA agit comme un médiateur et aide à résoudre les conflits entre les brokers réglementés et les investisseurs.

3. Saisir le tribunal de Dubaï

Si aucune des deux premières solutions ne permet de régler le litige, vous pouvez envisager de porter l'affaire devant un tribunal de Dubaï. Cette option devrait être considérée en dernier recours, car elle peut être longue et coûteuse. Il est conseillé de consulter un avocat spécialisé avant d'engager des procédures judiciaires.

En suivant ces étapes, vous maximisez vos chances de résoudre efficacement un litige avec un broker réglementé par la DFSA.

Conclusion

Choisir un broker réglementé par la DFSA est un gage de sécurité pour vos investissements. La rigueur de cet organisme garantit que les entités qu'il supervise respectent les standards les plus élevés en matière de protection des investisseurs et de transparence. En prenant le temps de vérifier la légitimité d'un broker, vous minimisez les risques et vous mettez toutes les chances de votre côté pour trader en toute confiance.

Brokers de CFD fiables et réglementés

Brokers	Réglementation	Plateformes de trading	Site officiel
	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVIFSC, FSCA, JFSA, OCRI, SFC	MetaTrader 4 et 5 AvaOptions
	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, Bappebti	xStation
	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, NZFMA, DFSA, JFSA, CFTC	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer, TradingView
	CySEC, FCA, ASIC, BVI FSC, FSCA	MT4, MT5, Markets Webtrader, TradingView
	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, CMA, SCB	MetaTrader 4 et 5 cTrader, TradingView
	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM, FSCM	MT4 et 5, ActivTrader TradingView
ASIC : Australie, BaFin : Allemagne, Bappebti : Indonésie, BIFSC : Belize, BVI FSC : Îles Vierges britanniques, BACEN & CVM : Brésil, CySEC : Chypre, CNMV : Espagne, CMVM : Portugal, CSSF : Luxembourg, CFTC : USA, CBFSAI : Irlande, CMA : Oman,, DFSA : Dubaï, FSCM : île Maurice, FCA : Royaume-Uni, FINMA : Suisse, FRSA : Abu Dhabi, FSA : Seychelles, FSCA : Afrique du Sud, JFSA : Japon, JSC : Jordanie, KNF : Pologne, MAS : Singapour, NZFMA : Nouvelle-Zélande, OCRI : Canada, SCA : Émirats arabes unis, SCB : Bahamas, SFC : Colombie, VFSC : Vanuatu
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

FAQ : Tout savoir sur la DFSA et la réglementation des brokers