eToro - Revue et avis sur le courtier de trading social
- Plateforme de trading
- Comment utiliser le Copy Trading
- Choix des actifs
- Frais eToro
- Application mobile
- Méthodes de dépôt et de retrait
- Réclamations
- Vidéo d'introduction
- Avantages pour les traders
- CopyPortfolios™ : Exclusivement sur eToro
- Comment copier les traders
- Comparer eToro avec d'autres courtiers
eToro est un courtier en ligne bien établi. Les créateurs originaux du "trading social" - la stratégie de partage des connaissances en matière de trading et la possibilité de suivre d'autres traders - et de copier leurs transactions. Cette stratégie est également connue sous le nom de Copy Trading.
Cet article ne concerne pas les lecteurs américains et ne reflète pas les services offerts aux États-Unis.
"eToro rend l'investissement accessible. Que vous souhaitiez trader Apple, ou le prix de l'or - eToro permet aux investisseurs particuliers de trader sur les marchés financiers avec un minimum de complications."
eToro a toujours été une marque qui s'adapte, recherchant les marchés que les traders veulent. Ils ont été rapides à ajouter le trading de crypto-monnaies (car ils offrent toujours une profondeur énorme dans ces marchés), et les dernières avancées bio-technologiques.
Ils ont également développé des outils de portefeuille de pointe et des options de copy trading. Ce style de développement de produits leur a permis de croître rapidement et d'élargir l'offre de trading social.
Le trading social nécessite un volume de traders, il doit y avoir des gens pour copier. eToro compte actuellement plus de 5 millions de traders, ce qui signifie qu'il y a une grande profondeur de connaissances en matière de trading et une communauté active de traders.
L'entreprise est réglementée dans plusieurs pays, ce qui offre aux investisseurs et traders une tranquillité d'esprit en termes de sûreté et de sécurité.
- eToro (Europe) Ltd : Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC).
- eToro (UK) Ltd : Financial Conduct Authority (FCA).
- eToro AUS Capital Limited : Securities and Investments Commission (ASIC).
- eToro (Seychelles) Ltd. : Financial Services Authority Seychelles (FSAS).
- eToro (ME) Limited : Autorité de Réglementation des Services Financiers d'Abu Dhabi Global Market (ADGM) (FSRA).
Plateforme de trading
Le portefeuille virtuel (compte de démonstration) peut être ouvert sans aucun contrôle KYC ni dépôt. Cela permet aux traders d'avoir un accès rapide et sans risque à la plateforme et de voir si elle leur convient.
La nouvelle plateforme de trading a remplacé la version "Webtrader" qui n'est plus disponible.
La plateforme de trading eToro est conçue dans un souci de simplicité. Les fenêtres sont claires et épurées, mais les fonctionnalités sont conservées. Aucune autre plateforme n'élimine la complexité du trading comme le fait eToro.
Il y a plusieurs façons d'ouvrir une fenêtre de trading. Le menu de gauche permet aux utilisateurs d'accéder aux détails du compte, aux listes de surveillance et aux comptes "réel" et "démo". Les transactions peuvent être effectuées en choisissant un actif dans l'une des listes visibles.
Les traders peuvent également choisir l'option de menu "Marchés". Cela permet d'accéder à l'ensemble des actifs disponibles sur eToro.
Les choix d'actifs peuvent être filtrés par catégorie :
- Actions
- Matières premières
- Devises
- Indices
- Cryptomonnaies
D'autres filtres peuvent être appliqués, par exemple par "secteur".
Le choix d'un actif spécifique (en cliquant) ouvre une nouvelle fenêtre d'information, comprenant le sentiment actuel du trader, les nouvelles et les options connexes.
Le bouton "Trade" ouvre une fenêtre de trading où les détails de la transaction, tels que la taille, les stops et les limites, ainsi que la direction (achat ou vente), sont définis.
Cette fenêtre de trading contient beaucoup de données et d'options, mais sa conception garantit la clarté de l'ensemble.
Les boutons d'achat et de vente se trouvent en haut, suivis du marché et enfin de la valeur actuelle.
Les changements de prix quotidiens sont également indiqués. À droite, une liste déroulante permet aux traders de passer un "ordre" pour un certain prix ou lorsque le marché est fermé.
Le paramètre par défaut est "transaction", ce qui signifie que la transaction est placée immédiatement.
Le champ "montant de la transaction" peut être modifié à l'aide des boutons -/+ ou surchargé. Les informations situées sous le champ "montant" sont mises à jour au fur et à mesure que ce chiffre est modifié ;
Stop Loss
Le champ Stop Loss - le prix auquel la transaction sera clôturée si elle est atteinte. Il s'agit d'un outil important de gestion des risques qui permet de limiter les pertes.
Effet de levier
Le champ de l'effet de levier. L'effet de levier amplifie à la fois les profits et les pertes. Les traders doivent donc s'assurer qu'ils en comprennent bien les implications. La réglementation européenne limite actuellement l'effet de levier offert sur certains marchés.
Unités
Ce champ indique le nombre d'unités que la transaction ouvrira en fonction du montant et de l'effet de levier.
Take Profit
Take Profit - Il s'agit du niveau de prix auquel le trader est prêt à clôturer la transaction et à mettre le profit en banque. Ceci est utile lorsque certains objectifs de prix font partie de la stratégie de trading.
Les points de stop loss et de take profit ne sont pas garantis.
Lorsqu'un utilisateur ouvre un compte pour la première fois, un "assistant" dirige les traders à travers la plateforme de trading et les guide dans la réalisation d'une transaction en "argent virtuel".
Il peut être utile d'observer cette opération pour apprendre le processus.
Comment utiliser le Copy Trading
L'aspect le plus important de l'offre eToro est cependant la fonction de copie.
Si les traders n'ont pas le temps de connaître certains marchés, ils peuvent suivre un autre trader qui les connaît. C'est le principal attrait d'eToro.
Un grand nombre de personnes utilisant eToro ne négocieront pas directement. Ils paramètrent leur compte pour investir dans les mêmes transactions que celles effectuées par d'autres traders. Si un trader fait preuve d'une grande capacité à négocier des paires de devises, vous pouvez suivre ses transactions et faire les mêmes achats.
Le choix de la personne à copier est la partie la plus difficile.
Pour trouver un trader, ouvrez l'option de menu "Personnes". Cette option fournit une énorme base de données de tous les traders sur eToro.
Une série de filtres peut ensuite être appliquée pour réduire le choix.
Filtré par :
- Localisation - Où sont-ils basés ?
- Actifs - Quels marchés négocient-ils ?
- Performance - Ont-ils été rentables, et depuis combien de temps ?
- Activité récente - Sont-ils actifs ?
- Risque - eToro fournit une note de risque unique pour chaque trader.
- Taille de trading - Combien investissent-ils ?
Ainsi, si un utilisateur recherche un trader forex basé en france, réalisant 20% de profit par an, eToro peut trouver tous les traders qui correspondent, en quelques secondes.
Tous les traders de la liste restreinte peuvent ensuite être examinés plus en détail. Les tableaux d'affichage, les performances mensuelles et le portefeuille actuel peuvent être examinés.
Si un trader adéquat est trouvé, le bouton "Copier" ouvre une nouvelle zone de trading.
L'écran de copie est clair et simple. Le trader doit saisir le montant qu'il souhaite investir, ainsi qu'un seuil de perte.
Il doit décider d'ouvrir toutes les transactions que le trader copié a déjà ouvertes - ou aucune d'entre elles. Le choix "aucune" signifie qu'il faut attendre l'ouverture de nouvelles transactions.
Ce sont les seuls choix que le copieur doit faire. En sélectionnant le bouton "Copier", il s'engage à copier ce trader.
À partir de ce moment, chaque fois que le trader copié ouvrira une nouvelle transaction, le copieur ouvrira également la même transaction, aux mêmes prix.
La taille de la transaction sera fonction du montant spécifié par le copieur. Ainsi, même si le trader expert investit des millions, une personne disposant de 100 euros peut toujours le copier.
Les traders qui se font copier gagnent une commission supplémentaire de la part du broker.
Il s'agit d'un point crucial, car il explique l'attrait d'eToro pour les traders chevronnés. Un trader gagne de l'argent supplémentaire en fonction du nombre de traders qui le "suivent". Tout le monde y gagne.
eToro bénéficie également de l'augmentation du volume de transactions. Ils savent que les joueurs gagnants traderont plus souvent - ce qui leur rapportera un revenu plus élevé - et ils veulent donc voir les joueurs faire des bénéfices.
Choix des actifs
eToro propose un large choix d'actifs. Les actions sont un point fort évident.
Près de 5000 sociétés issues des marchés du monde entier peuvent être négociées.
En ce qui concerne le forex, il y a plus de 55 paires de devises, y compris toutes les principales devises du forex.
Les indices, les cryptomonnaies et les matières premières peuvent également être négociés, notamment le FTSE, les prix du pétrole et l'or
Frais eToro
eToro facture une petite somme pour les positions à effet de levier maintenues pendant la nuit ou le week-end. Il s'agit d'une pratique courante pour les courtiers en CFD.
Les courtiers encourent leurs propres coûts pour maintenir les positions ouvertes. Plus la transaction est importante (une fois l'effet de levier pris en compte), plus les frais sont élevés.
Par exemple, une position de 1 000 € sans effet de levier supplémentaire n'entraînera pas de frais nocturnes.
Si la même transaction est assortie d'un effet de levier X5 (l'exposition s'élève donc à 5 000 €), des frais nocturnes de 0,84 € s'appliqueront.
Les frais de nuit sont peu élevés, mais il convient de les noter lorsque les traders prévoient un effet de levier pour des transactions à plus long terme.
Les dépôts sont gratuits, mais les retraits sont facturés 5€. Des frais d'inactivité s'appliquent également si le compte est inactif pendant 12 mois. Cependant, aucune position ne sera fermée pour cause d'inactivité.
Application mobile
eToro propose une application mobile gratuite et l'a développée pour maximiser la plate-forme d'exploitation, de sorte que l'expérience de l'utilisateur est optimisée pour chaque appareil. La version iphone (iOS) d'eToro nécessite la version 10.0 ou plus, tandis qu'android nécessite la version 5.1 ou plus.
L'application reproduit l'aspect et la convivialité de la plateforme eToro. La navigation est simple et les zones d'affichage sont larges. Tous les actifs et marchés disponibles sur le site complet sont également présents sur l'application.
L'historique complet des transactions est disponible, ainsi que les prix en direct. Des options de recherche complètes pour les actifs ou les traders sont incluses, de sorte que le copy trading est toujours possible.
Les dépôts et les retraits peuvent être demandés via l'application, et les fonctions de recherche et de graphique sont également présentes.
Grâce à l'application de trading, la gestion d'un portefeuille en déplacement n'est pas un problème.
Des mises à jour régulières garantissent que l'application devient plus rapide et plus petite (en termes d'utilisation de la mémoire) - ces améliorations régulières, associées à l'accent mis sur le trading mobile, signifient qu'eToro offre l'une des meilleures expériences de trading mobile.
Méthodes de dépôt et de retrait
Il existe une large gamme d'options pour approvisionner un compte de trading sur eToro. Les méthodes prises en charge sont les suivantes :
- Dépôts par carte de crédit/débit (VISA, Mastercard, etc.).
- Portefeuilles électroniques (PayPal, Skrill, WebMoney et Neteller)
- Virement bancaire
Les traders devront s'acquitter de frais de conversion pour les comptes libellés en devises autres que le dollar américain.
Le retrait minimum est de 30 $, ce qui est assez habituel.
Un retrait peut prendre jusqu'à 3 jours. eToro prélève des frais de retrait de 5 $ pour chaque retrait effectué. Ces frais sont élevés et ne sont pas facturés par d'autres fournisseurs.
La conversion de devises peut également être coûteuse avec des frais allant de 50 à 250 pips.
Les retraits doivent être effectués par la même méthode que le dépôt initial. Ceci afin de se conformer aux lois contre le blanchiment d'argent. Pour la même raison, eToro demande également certains documents d'identité avant de traiter un retrait :
- Copie couleur du passeport, y compris la signature
- Copie d'une facture d'électricité ou d'un relevé bancaire récent (comme preuve d'adresse)
- Si vous payez avec une carte de crédit, une copie du recto et du verso, avec le CVV couvert ainsi que les 8 derniers chiffres du numéro principal.
Réclamations
eToro ne génère pas beaucoup de plaintes. Il arrive que des traders soient déçus par les performances d'un trader qu'ils ont copié, mais eToro n'en est pas responsable.
Les retards dans les retraits peuvent causer quelques problèmes, mais les nouveaux traders qui complètent les étapes de vérification faciliteront le processus lorsqu'ils effectueront un retrait.
Le temps de fonctionnement et la fiabilité de la plateforme sont très élevés.
Vidéo d'introduction
Voici une brève vidéo présentant eToro et le trading social ;
Avantages pour les traders
eToro offre aux traders des avantages supplémentaires :
- Graphique - Les graphiques avancés peuvent être ouverts à partir de n'importe quel actif.
- En savoir plus - La communauté des traders et les outils éducatifs peuvent aider un trader à s'améliorer rapidement.
- Fil d'actualité - Le fil d'actualité de chaque actif permet aux traders de se tenir au courant des événements susceptibles d'influencer les prix.
Pour ceux qui débutent, la possibilité d'apprendre des autres - et de copier leurs transactions - est un excellent argument de vente pour eToro.
Pour les traders expérimentés, la plateforme pourrait peut-être être améliorée. Bien que la plateforme soit concise et claire, elle manque de fonctionnalités et d'outils de recherche disponibles sur des plateformes plus avancées.
CopyTrader™ System
Le système CopyTrader™ d'eToro est la façon dont la marque définit ses fonctionnalités de copy trading. Il permet à ceux qui manquent d'expérience ou de confiance d'allouer des fonds à des transactions plus rentables, et de copier ces transactions en temps réel.
Programme de l'investisseur populaire
Le programme d'investisseur populaire permet aux traders éligibles de gravir les niveaux d'eToro, de Cadet à Élite, et d'obtenir des avantages supplémentaires en cours de route :
- Paiements mensuels
- 1,5 % sur la base de l'AUC moyen.
Il s'agit d'une excellente option pour les traders rentables afin de stimuler la performance sans risquer de capital supplémentaire.
CopyPortfolios™ : Exclusivement sur eToro
Les CopyPortfolios™ ont été créés par eToro.
Il existe deux types de CopyPortfolios™ :
- Top Trader CopyPortfolios - Ils donnent accès à un groupe d'investisseurs eToro de premier plan en une seule fois.
- Market CopyPortfolios - Ils rassemblent plusieurs actifs basés sur une stratégie de trading particulière.
Portefeuille Top Trader
Chaque fonds est contrôlé par un algorithme qui veille à ce que le fonds soit équilibré et optimal. La diversification et la gestion des risques sont améliorées lorsque l'on investit par le biais d'un portefeuille.
Le portefeuille Copy permet de suivre un éventail des meilleurs traders, sur la base des performances et des actifs échangés.
Le fonds alloue des fonds à chaque trader ou actif en fonction de la performance. Les personnes qui investissent par le biais d'un portefeuille peuvent ainsi se détendre, tout en sachant que leurs investissements sont gérés activement.
Portefeuilles Market Copy
Un portefeuille différent est composé d'un éventail d'actifs au sein d'une classe d'actifs, d'un secteur ou d'une catégorie. Ainsi, le portefeuille peut couvrir le secteur de la vente au détail, le secteur pharmaceutique ou le secteur bancaire, par exemple. Les portefeuilles peuvent inclure des ETF et couvrir également différentes régions, de sorte qu'un investisseur peut s'exposer aux actifs japonais, européens et américains en utilisant une variété de portefeuilles.
Ces portefeuilles constituent un excellent raccourci pour les traders qui vendent à découvert. L'éventail de secteurs, de régions et d'indices est très large, de sorte qu'un investisseur peut se constituer rapidement un ensemble d'investissements diversifiés ou s'exposer exactement à la partie du marché mondial qu'il souhaite.
Les portefeuilles se sont avérés très populaires pour cette raison et sont constamment enrichis de nouveaux choix.
Portefeuilles de copies de crypto-monnaies
Il existe également des portefeuilles spécifiques pour s'exposer aux crypto-monnaies. Ceux-ci investissent dans les principales cryptomonnaies comme le Bitcoin et l'Ethereum, mais aussi le Ripple, le Litecoin, le DASH et bien d'autres. Il s'agit d'un large panier de monnaies parallèles qui reflète fidèlement le secteur.
Le portefeuille permet à toute personne haussière (ou baissière) sur la technologie blockchain, de prendre position sur la trajectoire à long terme des alt-coins, sans avoir à choisir exactement laquelle sera adoptée à grande échelle (ou s'effondrera).
Le portefeuille est fréquemment analysé et auto-rééquilibré par le comité. La pondération est ajustée en fonction de la taille de la capitalisation boursière.
Yoni Assia, PDG et cofondateur d'eToro, a déclaré à propos de la nouvelle version :
"Ce CopyPortfolio est le premier de son genre à l'échelle mondiale, offrant aux investisseurs l'accès aux plus grandes monnaies numériques du monde dans un portefeuille innovant. Pour ceux qui croient au potentiel de la technologie, c'est l'occasion d'investir de manière simple et directe."
Portefeuille de crypto-monnaie
eToro propose son propre portefeuille de crypto-monnaies. Ce portefeuille permet aux nouveaux clients et aux clients existants d'acheter et de vendre une série de cryptomonnaies, ou de les échanger et de les convertir en d'autres alt-coins.
Cette innovation signifie que les traders peuvent acheter l'actif sous-jacent, et pas seulement spéculer sur le prix via un CFD.
L'application est disponible sur Google Play et sur l'App Store d'Apple.
La sécurité est assurée par une protection multicouche. Les utilisateurs peuvent voir l'historique de leurs transactions sur la blockchain, mais la clé privée (algorithme de sécurité) reste cachée.
eToro a été à l'avant-garde du trading de crypto-monnaies depuis le tout début, et continue de montrer la voie.
Comment copier les traders
Trouver des traders est un processus clé dans l'offre eToro. Le temps et les efforts consacrés à la recherche sont cruciaux. Copier les mauvais traders se terminera mal.
Alors comment les novices peuvent-ils trouver les meilleurs traders ?
Sur l'écran Copier un trader, il y a une série de filtres pour commencer le processus. Ces filtres sont les suivants
- Localisation
- Niveau de risque
- Marché
- Profit / Performance
- L'horizon temporel
- Tendance
- Les plus copiés / Les meilleurs investisseurs
La liste des "plus copiés" est évidente. Ces traders sont devenus populaires pour une raison - mais l'activité récente doit encore être vérifiée.
Le profil de risque est une métrique qu'eToro calcule en fonction des marchés et du trading, et de la taille du trade par rapport à la taille du portefeuille, entre autres choses. Ce "score de risque" est abordé en détail plus loin dans l'article.
Les profits à court terme sont séduisants, mais il est dangereux de les utiliser isolément. Une seule transaction récente peut cacher des pertes significatives antérieures. Pour trouver les traders réguliers, réglez le filtre "timeframe" sur une période plus longue.
Après avoir appliqué quelques filtres, il est désormais possible d'établir une liste restreinte de traders potentiels à copier. Chaque trader peut faire l'objet d'une recherche détaillée, notamment en ce qui concerne les transactions individuelles et les bénéfices mensuels. Il s'agit d'une bonne méthode pour repérer les performances fiables.
Il n'y a pas de réponse toute faite à la question de savoir quels traders copier. Le goût du risque est important. Certains traders peuvent réaliser des profits mensuels faibles et réguliers, d'autres peuvent être très volatiles mais finir par être plus rentables à long terme. Chaque trader doit décider du niveau de risque qu'il est prêt à prendre.
La recherche et la diligence à ce stade seront payantes à long terme.
L'écran de confirmation permet à l'utilisateur de saisir le montant qu'il souhaite engager pour copier un trader particulier. Les investissements seront alors "échelonnés" en fonction de ce budget et de celui du trader copié. Un petit investisseur peut donc copier un trader qui réalise des millions d'euros !
Guide étape par étape pour copier les traders sur eToro
- Ouvrez l'option de menu "Copier des personnes".
- Utilisez les filtres pour affiner la recherche.
- Examinez la liste restreinte et les listes fournies par eToro.
- Recherchez des traders individuels. Recherchez des profits réguliers.
- Sélectionnez l'icône "Copier".
- Saisissez le montant à investir pour copier ce trader.
- Confirmez et vérifiez les détails dans le portefeuille
Comment trader sur la plateforme eToro
La plateforme est claire et non intimidante, et l'ouverture d'une transaction devient rapidement une routine.
Chaque transaction ne comporte que trois éléments :
- Identifiez votre actif ou votre marché.
- Cliquez sur "Acheter" ou "Vendre" pour ouvrir un ticket de transaction (ou utilisez " Trade").
- Examinez les détails de la transaction et confirmez en cliquant sur le bouton "Ouvrir la transaction".
Pour trouver un marché, utilisez la liste de surveillance personnelle ou lancez une nouvelle recherche :
Cliquez sur "Trade Markets". Cette fonction affiche les actifs les plus populaires ou les plus échangés. Filtrez par catégorie, par exemple "Actions", "Indices", etc. Vous pouvez ensuite affiner la recherche par "secteur" ou tout autre filtre.
Une fois que vous avez trouvé votre actif, ouvrez le ticket de transaction. Définissez le montant et les niveaux de prix du stop loss ou du take profit. Vous pouvez également modifier l'effet de levier appliqué. Les éventuels frais de nuit ou de week-end sont indiqués sous le bouton "Ouvrir la transaction".
Confirmez en cliquant sur le bouton "Ouvrir la transaction". Votre position s'affichera alors dans votre zone de portefeuille. Elle s'ouvrira toujours avec une légère perte, car le spread doit être compensé. Un trader achète à l'extrémité supérieure et ferme à l'extrémité inférieure.
Les scores de risque chez Etoro ?
Le score de risque eToro est une note qu'eToro attribue à chaque trader. Elle est comprise entre 1 et 10, 1 étant un risque très faible et 10 un risque très élevé.
La note est établie sur la base d'un certain nombre d'éléments, notamment:
- Diversification (des transactions plus diversifiées ou négativement corrélées = moins de risque)
- Volatilité des marchés et le trading
- L'effet de levier utilisé
- La taille des transactions par rapport au portefeuille. (Un faible pourcentage risqué sur chaque transaction est un risque faible, un trader qui met tout ce qu'il a sur une transaction est un risque élevé !)
Par exemple, si un trader a utilisé tous ses fonds propres sur 4 transactions, et que toutes les quatre utilisent l'effet de levier maximum et sont basées sur une hausse de la valeur de la livre sterling, il obtiendra un score de risque eToro élevé.
Si un autre trader n'utilise jamais que 50% de ses fonds propres dans ses trades, a un portefeuille diversifié et n'utilise pas d'effet de levier, il obtiendra un score de risque très bas.
Ces valeurs offrent au trader un moyen rapide de comparer les profils de risque des autres traders, mais chaque personne connaît sa propre tolérance au risque.
Frais
Les frais d'eToro varient en fonction du marché. Les spreads varient en fonction des paires de devises. Ils varient également en fonction de la volatilité ou des événements.
Les frais de nuit ne s'appliquent qu'en cas d'utilisation de l'effet de levier, mais il est difficile de connaître les frais à l'avance, en particulier si les délais de maintien de la position ne sont pas connus. En fin de compte, ils n'auront pas une grande influence sur le succès ou l'échec de la transaction.
eToro prélève des frais de retrait. Il s'agit d'une somme forfaitaire de 5 $ sur tous les retraits. C'est un point négatif pour eToro, car il est rare que les courtiers facturent des frais de retrait.
eToro prélève également des frais sur les comptes dormants. Un compte est "dormant" s'il n'y a pas d'activité pendant 12 mois. Les frais s'élèvent à 10 $ par mois. eToro ne fermera pas de transactions pour payer ces frais.
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-actifs, et de négocier des CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 77 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur.
Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L'historique des transactions présenté est inférieur à 5 années complètes et ne peut servir de base à une décision d'investissement.
Le Copy trading est un service de gestion de portefeuille fourni par eToro (Europe) Ltd, qui est autorisé et réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission.
