Kraken : avis et guide pour investir dans les cryptomonnaies

Kraken est un échange de cryptomonnaies basée à San Francisco. Son origine remonte à 2011, lorsque le PDG et fondateur, Jesse Powell, a visité les bureaux de Mt. Gox, une société d'échange de crypto-monnaies. Mt. Gox a subi une importante faille de sécurité et a été piraté perdant des millions de fonds de clients.

Cette expérience a motivé Powell à construire une plateforme d'échange de crypto organisée, sécurisée et à laquelle les clients pourraient faire confiance.

Finalement, Kraken qui a été créé en 2013 est devenu le quatrième plus grand échange au niveau mondial en termes de volume de trading.

La société sert actuellement plus de 10 millions de traders et cherche à lancer une introduction en bourse (IPO) à l'avenir. Sa plateforme de trading permet aux participants d'acheter et de vendre des cryptomonnaies avec diverses devises fiat.

Kraken est autorisé et réglementé dans toutes les juridictions où il opère, notamment :

• France (AMF)
• États-Unis (FinCEN)
• Canada (FINTRAC)
• Royaume-Uni (FCA)
• Australie (AUSTRAC)
• Italie (OAM)
• Japon (FSA)
• Espagne (CNMV)
• Irlande (CBI)
• Belgique (CBI)
• Pays-Bas (DNB)
• Abou Dhabi (FSRA)

Trading des cryptomonnaies

L'échange vous permet de négocier 269 crypto-monnaies et 7 monnaies fiduciaires différentes, et prévoit d'ajouter de nouveaux jetons à l'avenir. Kraken propose des cryptos populaires telles que le Bitcoin, l'Ethereum, le Tether, le Ripple, le Monero et le Dogecoin. Les utilisateurs peuvent trader avec une variété de paires fiat-crypto, notamment USD, EUR, CAD, JPY, GBP, CHF et AUD.

Les clients peuvent également trader sur une sélection de contrats à terme et d'indices cryptographiques qui suivent la direction générale du marché des devises numériques.

Plateformes de trading Kraken

Le terminal de trading de Kraken est une interface professionnelle gratuite et disponible pour tous les clients. Son logiciel est basé sur le terminal de trading premium de Kraken, Cryptowatch.

La plateforme offre :

• Un carnet d'ordres et un graphique de profondeur qui visualise le sentiment du marché, c'est-à-dire le volume des ordres avec les offres et les demandes.
• Une barre d'outils avec un menu des marchés, un sélecteur de période, des outils d'analyse et de dessin.
• Une barre de défilement de l'historique qui permet de parcourir l'historique des prix du marché actuel.
• Un formulaire de trading qui permet aux utilisateurs de soumettre des ordres depuis le terminal.
• Une liste de surveillance qui affiche les marchés financiers sélectionnés
• Des panneaux d'indicateurs, tels que le volume et le MACD.
• Graphiques personnalisables en temps réel

Cryptowatch

Cryptowatch est le terminal de trading premium de Kraken, il fournit des données en temps réel sur le marché des crypto-monnaies, ainsi que des services de graphiques et d'investissement sur plus de 25 bourses de crypto-monnaies, dont Binance, Coinbase Pro, Kraken Futures et Gemini.

Les données en temps réel sont fournies directement par les bourses de crypto-monnaies via des API et couvrent plus de 4 000 marchés de trading. L'utilisation de base de Cryptowatch est gratuite, tandis que des fonctionnalités premium supplémentaires peuvent être achetées avec des crédits Cryptowatch. Les crédits peuvent être achetés avec des bitcoins ou une carte de crédit à 1 $ = 100 crédits. Chaque compte reçoit 250 crédits au départ, mais les utilisateurs peuvent gagner des crédits lors de l'intégration et par le biais d'un système de parrainage.

Les fonctions gratuites comprennent :

• Une interface graphique avancée qui visualise les mouvements de prix et analyse les tendances du marché.
• Outils et indicateurs tels que les moyennes mobiles, MACD, RSI et bandes de Bollinger.
• Visualisez l'historique des transactions, les ordres, les positions et les soldes sur tous les marchés.
• Négociez sur plusieurs bourses à partir d'un seul terminal, y compris sur votre téléphone portable.
• Alertes sur les prix, les volumes et les analyses techniques
• Chatbox pour les traders

Les fonctions Premium comprennent :

• Alertes de prix, de volume, d'analyse technique et d'exécution d'ordres 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 sous forme de texte et d'e-mails.
• Le plugin Cryptofinance.ai permet d'extraire les données du marché dans des feuilles Google.
• L'intégration Zapier automatise les ordres et les alertes.
• API WebSocket de données de marché

Trading mobile

Kraken propose trois applications mobiles propriétaires, qui répondent toutes à des objectifs différents.

L'application Kraken

Cette application conviviale permet aux utilisateurs d'acheter, de vendre et de convertir des crypto-monnaies. Vous pouvez configurer et vous connecter avec une authentification à deux facteurs (2FA) pour surveiller les prix, suivre les portefeuilles, sauvegarder vos cryptos préférés, effectuer des achats par carte de crédit et de débit, et lancer des retraits en fiat.

L'application est disponible sur Android 8.0 et plus et iOS 13 et plus.

Kraken Pro

Kraken Pro offre une expérience de trading professionnelle, qui permet aux clients de passer des ordres avancés en déplacement. L'application propose un trading sur marge avec un effet de levier jusqu'à 5:1, des graphiques de cours en chandelier et des options d'affichage du carnet d'ordres. En revanche, le financement n'est pas disponible sur l'application et ne peut être effectué que sur le site Web. Le système 2FA ne fonctionne pas sur l'application et se connecte à votre compte de trading à l'aide d'une clé API.

Kraken Pro est disponible sur Android 7.0 et plus et iOS 11 et plus.

Kraken Futures

L'application sur-mesure offre un accès complet au système de contrats à terme de Kraken avec un effet de levier pouvant atteindre 50x sur les principales cryptomonnaies. En plus des types d'ordres avancés disponibles sur Kraken Pro, Kraken Futures vous permet de déclencher des limites d'entrée. Les fonctionnalités supplémentaires comprennent une assistance personnelle et un contenu éducatif.

Cette application est compatible avec Android 4.4 et plus et iOS 10 et plus.

Dépôts et retraits

Les traders doivent créer un compte et être vérifiés pour pouvoir déposer et retirer des fonds. Chaque niveau de vérification est lié à un type de compte. Les comptes disponibles sont Starter, Express, Intermediate et Pro, bien que le compte Express ne soit disponible qu'aux États-Unis.

Chaque niveau de vérification comporte différentes options de financement et limites de dépôt/retrait. Par exemple, pour le compte Pro, il n'y a aps de limite de retrait maximale. Les ordres, dépôts et retraits minimums dépendent également de la cryptomonnaie. Les informations les plus récentes sur les minimums se trouvent sur le site Web de Kraken.

Chaque compte requiert différents types de documents avec des temps de vérification variables. Par exemple, le compte Starter ne requiert que de simples informations personnelles, ce qui prend 1 à 2 minutes. Le compte Pro nécessite des informations financières et une vérification KYC, ce qui peut prendre quelques jours avant d'être approuvé.

Les dépôts et les retraits peuvent être effectués avec des cryptos ou des devises fiat. Les méthodes de financement en crypto incluent le Bitcoin, l'Ethererum, le Litecoin, le Ripple et le Tether USD. Kraken n'accepte généralement pas les transactions par carte de débit ou de crédit, bien que les cartes puissent être utilisées pour les achats instantanés de cryptos. Les transactions par carte ont une limite de 7 500 € sur 7 jours.

Trading sur marge

Les limites de l'effet de levier diffèrent selon qu'il s'agit de transactions au comptant ou de transactions à terme. Kraken propose actuellement un effet de levier allant jusqu'à 5x pour les transactions au comptant, en fonction de la devise. Par exemple, le Bitcoin par rapport au dollar américain a un effet de levier maximum de 5, tandis que le Monero par rapport à l'euro a un effet de levier maximum de 2. La limite prudente de l'effet de levier s'explique par le degré élevé de risque lié au trading des cryptomonnaies au comptant. D'autre part, le trading des contrats futures offre un effet de levier de 50x sur la plupart des contrats.

Frais de courtage

Kraken propose des frais parmi les plus compétitifs du marché des crypto-monnaies. Les frais sur Kraken Pro vont de 0 à 0,26 %, contre 1,26 % pour Coinbase et Gemini. Le courtier utilise un barème de frais taker/maker, où le taux diminue à mesure que votre volume sur 30 jours augmente, ce qui incite à la liquidité du marché.

Sur Kraken Exchange pour l'achat instantané fiat <> crypto, vous payez 0,9 % de frais pour les stablecoins et les paires FX ou 1,5 % pour toute autre crypto. Vous devez également payer 3,75 % + 0,25 EUR pour les frais de traitement des cartes ou 0,5 % pour les services bancaires en ligne. Il n'y a pas de frais de dépôt en devises fiat et les retraits fiat sont facturés 1€. En général, les prix de financement sont moins chers avec les cryptomonnaies.

Kraken ne facture pas de frais pour le transfert de fonds avec un porte-monnaie à terme, le staking, le stockage de fonds, l'inactivité du compte ou la tenue du compte.

Avantages

Si l'on compare Kraken à des concurrents comme Binance, coinhouse, Coinbase et OKEx, l'échange présente les avantages suivants :

• Frais de change faibles sur Kraken Pro
• Effet de levier de 50x sur les opérations à terme
• Choix de plus de 69 crypto-monnaies
• Trading avec de la monnaie fiduciaire
• Sécurité 3D requise
• Investissement mobile
• Staking

Inconvénients

• Dépôts minimums élevés sur certaines cryptos
• Processus de vérification lent sur le compte Pro
• Pas de numéro de contact pour les clients
• Faible effet de levier sur le trading au comptant

Autres services

Kraken propose également d'autres services, tels que des produits à terme. Les clients peuvent utiliser l'effet de levier pour multiplier leurs profits lorsqu'ils négocient des bitcoins, par exemple. Le trading sur marge permet aux traders expérimentés de maximiser les gains liés aux fluctuations du marché, avec un potentiel de gain cinq fois supérieur à celui des transactions au comptant ordinaires.

Kraken permet également de gagner des récompenses en misant des crypto-monnaies et des fiats. Cela signifie que les utilisateurs peuvent jalonner (staking) des actifs sur la blockchain, c'est-à-dire jalonner de l'ETH ou jalonner hors de la chaîne par le biais des programmes internes de Kraken. En outre, le courtier offre jusqu'à 12 % de rendement annuel sur certaines crypto-monnaies.

Preuve de réserves

Kraken a une longueur d'avance sur certains de ses concurrents en matière de preuve de réserves. Il a été le premier marché de crypto-monnaies à proposer un audit cryptographique de la preuve des réserves. La bourse met en œuvre un processus d'audit pour prouver aux clients que leurs fonds sont correctement détenus. Cette pratique comptable avancée est menée deux fois par an par des auditeurs de confiance.

Le processus d'audit implique un instantané anonyme de tous les soldes des comptes détenus, en les séparant dans une structure de données de type Merkle-tree.

Les audits de preuve de réserve signifient que les clients ont accès à la vérification des soldes au moment du traitement de l'audit. Le processus est relativement simple et vous permet de garder un œil sur vos actifs.

Pour effectuer une vérification :

1. Connectez-vous à votre compte Kraken à l'aide de vos identifiants enregistrés.
2. Accédez aux paramètres de votre compte (Settings > Account)
3. Sélectionnez l'onglet « Audits ».
4. Votre profil indiquera les audits récents dans lesquels votre solde d'actifs a été inclus, ainsi que la date de l'audit, un identifiant, le type d'évaluation et l'entreprise qui l'a organisé.
5. Copiez l'identifiant de l'enregistrement lié à votre compte et à l'audit en question.
6. Visitez le site web de l'auditeur tiers responsable de la preuve de l'audit des réserves.
7. Saisissez votre « Record ID » sur le portail de l'auditeur.
8. Vérifiez votre solde au moment de l'audit.

Sécurité de Kraken

Kraken n'a jamais été piraté et applique les meilleures mesures de sécurité du secteur. 95 % de tous les dépôts sont conservés dans des portefeuilles de stockage à froid (hors ligne), ce qui garantit des réserves complètes afin que les utilisateurs puissent déposer et retirer sur demande. Les informations des utilisateurs sont cryptées au niveau du système et des données, et les serveurs sont surveillés 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Kraken permet également le 2FA, le cryptage SSL, la confirmation par e-mail des retraits et les clés API.

Verdict de Kraken

Kraken offre une bonne gamme d'actifs, des applications de trading fiables, des frais compétitifs et une forte sécurité pour les utilisateurs. L'échange est également autorisé et réglementé par plusieurs organismes réputés. Bien que Kraken puisse améliorer son support client et ses délais de vérification, il s'agit toujours d'une excellente plateforme pour les traders de crypto.

Les frais de Kraken favorisent les investisseurs professionnels qui négocient des volumes élevés, avec des incitations supplémentaires lorsque vous atteignez un volume de trading mensuel de 50 000 dollars. Kraken propose également des fonctionnalités avancées telles que le trading sur marge, le staking et les produits à terme. Cela dit, l'échange reste convivial pour les débutants, avec une interface utilisateur simple et des ressources d'apprentissage pour les nouveaux traders.

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