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FCA - réglementation des brokers au Royaume-Uni

FCA

🏦 Financial Conduct Authority (FCA)
🗓️ Date de création : 2012
🌎 Pays : Royaume-Uni
👉 Site Web : https://www.fca.org.uk
📈 Effet de levier maximal : 1:30
💰 Fonds d'indemnisation : 85 000 GBP
☂️ Niveau de protection : Vert

La Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni est reconnue à l'échelle mondiale comme l'un des régulateurs les plus respectés et rigoureux dans le domaine de la supervision des courtiers en devises (forex) et des institutions financières. Elle joue un rôle central dans la garantie de la transparence, de la stabilité et de la confiance sur les marchés financiers.

Les traders de forex optent souvent pour des comptes de trading auprès de brokers régulés par la FCA en raison de la rigueur de ses réglementations. L'autorité impose des normes strictes pour protéger les fonds des clients, assurer un traitement équitable et garantir la sécurité des transactions financières. Par ailleurs, en cas de faillite d'une entreprise, la FCA veille à ce que les clients bénéficient d'un programme d'indemnisation, tel que le Financial Services Compensation Scheme (FSCS), qui peut couvrir jusqu'à 85 000 GBP des dépôts des clients, renforçant ainsi la confiance des investisseurs.

Cependant, avec la sortie du Royaume-Uni de l'Union européenne (Brexit), la portée de la licence de la FCA a été réduite. Désormais, elle ne s'applique plus aux clients européens. Les traders de l'UE ne peuvent plus bénéficier directement de la régulation FCA. Pour continuer à servir cette clientèle, les sociétés de Forex basées au Royaume-Uni doivent obtenir un "passeport" ou une licence auprès des régulateurs européens compétents, un processus qui impose de respecter des exigences réglementaires supplémentaires selon les juridictions de l'UE. Cette nouvelle réalité a contraint de nombreuses entreprises à réévaluer leur stratégie pour continuer à opérer dans l'espace européen, tout en maintenant les normes élevées associées à la FCA.

Ainsi, bien que la FCA reste un acteur clé pour les traders britanniques, la scène mondiale du forex a vu une redistribution des cartes en termes de régulation, nécessitant des adaptations pour les courtiers et les investisseurs.

Comment la FCA réglemente-t-elle un broker forex ?

1️⃣ Sécurité des fonds des clients

La FCA exige que les sociétés d'investissement (y compris les courtiers en devises) ouvrent des comptes séparés pour les fonds de leurs clients ; à partir de ce moment, les fonds des clients sont protégés.

Les détails du manuel de la FCA sont les suivants:

Lorsqu'elle reçoit l'argent d'un client, l'entreprise doit le placer sans délai sur un ou plusieurs comptes ouverts auprès de l'une des institutions suivantes

  1. Une banque centrale
  2. Un établissement de crédit CRD
  3. Une banque agréée dans un pays tiers ;
  4. Un organisme de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM) qualifié.

2️⃣ Exigences relatives aux rapports des brokers Forex

Comptes et rapports annuels ; Rapports annuels sur les contrôleurs ; Rapports sur les actifs des clients ; Rapports sur l'argent et les actifs des clients ; Rapports sur les données du marché ; Rapports sur les données relatives aux ventes de produits ; Rapports sur les données relatives à la rémunération ; Rapports sur les plaintes ; Rapports sur les transactions.

Que se passe-t-il si un broker réglementé par la FCA fait faillite ?

En cas de faillite d'un broker, les traders sont protégés par le Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Ce fonds couvre jusqu'à 85 000 GBP par client en cas de défaillance d'une entreprise régulée par la FCA.

➡️ Comment résoudre un litige avec un broker à l'aide d'un avocat spécialisé

Comment vérifier si un broker est régulé par la FCA ?

En général, le profil d'un broker régulé par la FCA se trouve sur la page du registre des services financiers (Financial Services Register) sur le site de la FCA. Essayez de le trouver et vérifiez s'il correspond aux informations figurant sur le site web du courtier.

Les étapes détaillées sont les suivantes :

1️⃣ Trouvez le numéro de licence/référence (préféré) ou le nom du broker, que vous pouvez obtenir sur son site Internet ;

2️⃣ Saisissez le numéro de référence ou le nom dans la barre de recherche sur https://register.fca.org.uk/s/ ;

broker FCA

Remarque : Si vous ne trouvez pas le profil du broker sur le site de la FCA, il s'agit probablement d'un broker non autorisé et il convient de s'en éloigner.

3️⃣ Et vous obtiendrez le contenu du broker sur le site de la FCA. À ce stade, vous devez cliquer sur "What can this firm do in the UK ?" et vérifier si le broker a l'autorisation de fournir des "Rolling spot forex contract" aux clients "Retail" ;

Rolling spot forex contract

4️⃣ Si toutes les étapes ci-dessus ont été suivies, n'oubliez pas de vérifier l'information la plus importante : vérifiez si les coordonnées de l'entreprise publiées sur le site de la FCA correspondent à celles avec lesquelles vous allez négocier, en particulier le site web et l'adresse électronique, etc.

Si ce n'est pas le cas, éloignez-vous du broker car il s'agit probablement d'une société non autorisée et votre argent sera en danger.

Comment résoudre les litiges avec un broker régulé par la FCA ?

En cas de litige avec un courtier régulé par la FCA, vous pouvez procéder de la manière suivante :

1️⃣ La méthode recommandée consiste à contacter directement le courtier et à discuter avec lui pour trouver une solution.

2️⃣ Si vous n'êtes pas satisfait de la solution proposée par le broker, essayez de contacter le FOS au Royaume-Uni, qui a pour mission de résoudre les litiges entre le courtier en devises et l'investisseur.

Vous pouvez envoyer votre plainte via un formulaire de plainte en ligne et le soumettre.

3️⃣ Si les deux moyens ci-dessus ne permettent pas de résoudre le litige, la dernière solution consiste à saisir un tribunal au Royaume-Uni.

Brokers de CFD fiables et réglementés

Brokers Réglementation Plateformes de trading Site officiel
AvaTrade ASIC, CBFSAI, FRSA, BVIFSC, FSCA, JFSA, OCRI, SFC MetaTrader 4 et 5
AvaOptions
Site AvaTrade
XTB FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, Bappebti xStation Site XTB Brokers
IGFCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, NZFMA, DFSA, JFSA, CFTCIG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer, TradingViewSite IG
Markets.comCySEC, FCA, ASIC, BVI FSC, FSCAMT4, MT5, Markets Webtrader, TradingViewSite Markets.com
PepperstoneFCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, CMA, SCBMetaTrader 4 et 5
cTrader, TradingView
Site Pepperstone
ActivTradeFCA, SCB, BACEN, CMVM, FSCMMT4 et 5, ActivTrader
TradingView
Site ActivTrades
ASIC : Australie, BaFin : Allemagne, Bappebti : Indonésie, BIFSC : Belize, BVI FSC : Îles Vierges britanniques, BACEN & CVM : Brésil, CySEC : Chypre, CNMV : Espagne, CMVM : Portugal, CSSF : Luxembourg, CFTC : USA, CBFSAI : Irlande, CMA : Oman,, DFSA : Dubaï, FSCM : île Maurice, FCA : Royaume-Uni, FINMA : Suisse, FRSA : Abu Dhabi, FSA : Seychelles, FSCA : Afrique du Sud, JFSA : Japon, JSC : Jordanie, KNF : Pologne, MAS : Singapour, NZFMA : Nouvelle-Zélande, OCRI : Canada, SCA : Émirats arabes unis, SCB : Bahamas, SFC : Colombie, VFSC : Vanuatu
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.
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