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Évaluation de la réglementation et de la confiance

Choisir un broker digne de confiance est essentiel pour préserver vos fonds. Toutefois, compte tenu du risque d'escroquerie et de pratiques de trading déloyales, il peut être difficile de savoir en qui vous pouvez avoir confiance.

C'est pourquoi nous avons mis au point une méthode simple pour évaluer les brokers et éclairer notre processus d'évaluation afin d'aider les traders à comprendre ce qu'ils doivent rechercher chez un broker digne de confiance.

C'est ce que nous appelons l'évaluation de la réglementation et de la confiance.

Ce que nous prenons en compte

Notre notation de la réglementation et de la confiance tient compte de plusieurs éléments :

  • Statut réglementaire : Le broker est-il autorisé par les régulateurs de niveau vert ?
  • Historique : A-t-il un dossier vierge de toute infraction à la réglementation ?
  • Transparence : Le broker est-il ouvert quant à ses conditions de trading ?
  • Opinion interne : Quel est le degré de confiance de notre équipe à l'égard du broker ?

Application

Nos conclusions dans chacun de ces domaines contribuent à l'obtention d'une note globale allant jusqu'à 5 - les brokers les plus dignes de confiance obtenant une note comprise entre 4 et 5.

Score de régulation et de confiance

AvaTrade, par exemple, obtient un score de confiance élevé de 4,9 en raison de ses 20 ans d'expérience dans le secteur et de sa réglementation par des organismes réputés tels que la CBFSAI en Iralnde et la JSC au Japon.

En revanche, Woxa obtient une note de confiance très faible de 1,5 en raison de sa réglementation aux Îles Vierges britanniques par la FSC, qui présente des risques élevés, et de ses antécédents limités, puisqu'elle n'a été créée qu'en 2021.

Régulateurs

Le facteur le plus important que nous prenons en compte est le statut réglementaire d'un broker.

En effet, des régulateurs réputés garantissent que les brokers opèrent dans un environnement de trading équitable et transparent, ce qui contribue à protéger vos investissements.

Lorsque nous attribuons nos notes, nous nous intéressons aux éléments suivants :

  • Le nombre de licences détenues par un broker, et de manière critique
  • Et si elles proviennent de régulateurs de confiance.

Pour déterminer si une autorité de régulation présente un risque élevé ou faible, nous avons élaboré quatre classifications :

  1. Niveau vert : Risque très faible. La meilleure protection des investisseurs.
  2. Niveau jaune : Risque faible. Forte protection de l'investisseur.
  3. Niveau orange : Risque élevé. Protection limitée de l'investisseur.
  4. Niveau rouge : Risque très élevé. Peu ou pas de protection de l'investisseur.

Régulateurs de niveau vert

Régulateurs de niveau vert

Les régulateurs de niveau vert constituent l'étalon-or en matière de surveillance réglementaire, et nous attribuons les notes les plus élevées aux brokers qui détiennent une ou plusieurs licences délivrées par des régulateurs de niveau vert.

Un régulateur de niveau vert garantit le respect de normes de sécurité strictes dans le secteur, ce qui inspire confiance même si vous ne disposez pas de protections juridictionnelles spécifiques, telles que l'indemnisation des investisseurs en cas de faillite du broker.

  • 🇫🇷 - Autorité française des marchés financiers (AMF)
  • 🇨🇭 - Autorité suisse de surveillance des marchés financiers (FINMA)
  • 🇦🇺 - Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC)
  • 🇬🇧 - Autorité de conduite financière du Royaume-Uni (FCA)
  • 🇨🇦 - Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI)
  • 🇨🇾 - Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes (CySEC)
  • 🇺🇸 - Commission américaine du trading des contrats à terme sur matières premières (CFTC)
  • 🇺🇸 - Association nationale des marchés à terme des États-Unis (NFA)
  • 🇺🇸 - Commission américaine des opérations de bourse (SEC)
  • 🇯🇵 - Agence japonaise des services financiers (JFSA)
  • 🇸🇬 - Autorité monétaire de Singapour (MAS)
  • 🇭🇰 - Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong (SFC)
  • 🇩🇪 - Autorité fédérale allemande de surveillance financière (BaFin)
  • 🇪🇸 - Commission nationale espagnole du marché des valeurs mobilières (CNMV)
  • 🇳🇿 - Autorité des marchés financiers de Nouvelle-Zélande (FMA)
  • 🇮🇪 - Banque centrale d'Irlande (CBI)
  • 🇩🇰 - Autorité danoise de surveillance financière (DFSA)

Les meilleurs brokers réglementés

 Compte à risque limitéRéglementationPlateformes de Trading
ASIC, CBFSAI, FRSA, BVIFSC, FSCA, JFSA, OCRCVM MetaTrader 4 et 5
AvaOptions
FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTCIG, ProRealTime
MT4, L2 Dealer
CNMV, FCA, KNF, CySEC, BIFSC, DFSAxStation 5
FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCA MetaTrader 4 et 5
FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, CMA, SCBMetaTrader 4 et 5
cTrader, TradingView
FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM MT4 et 5,  ActivTrader, TradingView
ASIC : Australie, BaFin : Allemagne, BIFSC : Belize, BVI FSC : Îles Vierges britanniques, BACEN & CVM : Brésil, CySEC : Chypre, CNMV : Espagne, CMVM : Portugal, CSSF : Luxembourg, CFTC : USA, CBFSAI : Irlande, CMA : Oman,, DFSA : Dubaï, FCA : Royaume-Uni, FINMA : Suisse, FSPR - FMA : Nouvelle-Zélande, FRSA : Abu Dhabi, FSA : Seychelles, FSCA : Afrique du Sud, JFSA : Japon, JSC : Jordanie, KNF : Pologne, MAS : Singapour, OCRCVM : Canada, SCB : Bahamas, VFSC : Vanuatu
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

Régulateurs de niveau jaune

Régulateurs de niveau jaune

Les régulateurs de niveau jaune doivent assurer une forte protection des investisseurs, mais celle-ci peut ne pas être aussi solide que celle assurée par les régulateurs de niveau vert. La surveillance réglementaire peut être moins rigoureuse, par exemple.

Cela dit, nous considérons toujours que les brokers autorisés par les régulateurs de niveau jaune sont dignes de confiance.

  • 🇦🇪 - Autorité des services financiers de Dubaï (DFSA)
  • 🇿🇦 - Autorité de conduite du secteur financier sud-africain (FSCA)
  • 🇮🇳 - Commission des opérations de bourse de l'Inde (SEBI)
  • 🇲🇾 - Commission des valeurs mobilières de Malaisie (SCM)
  • 🇰🇪 - Autorité centrale des marchés du Kenya (CMA)
  • 🇯🇴 - Commission jordanienne des valeurs mobilières (JSC)
  • 🇹🇭 - Commission des valeurs mobilières de Thaïlande (SEC)
  • 🇧🇷 - Commission des valeurs mobilières et des échanges du Brésil (CVM)

Régulateurs de niveau orange

Régulateurs de niveau orange

Nous vous invitons à la prudence si un broker ne détient qu'une licence de niveau orange. Ces régulateurs sont moins réputés et peuvent offrir une protection limitée aux investisseurs ou des voies de recours limitées dans le cas où votre broker connaîtrait des difficultés financières ou si vous aviez un litige.

  • 🇧🇲 - Autorité monétaire des Bermudes (BMA)
  • 🇵🇾 - Banque centrale du Paraguay (BCP)
  • 🇦🇷 - Banque centrale d'Argentine (BCRA)
  • 🇪🇨 - Banque centrale de l'Équateur (BCE)
  • 🇧🇼 - Banque du Botswana (BOB)
  • 🇨🇴 - Surintendance financière de Colombie (FSC)
  • 🇷🇺 - Banque centrale de la Fédération de Russie (CBR)

Régulateurs de niveau rouge

Régulateurs de niveau rouge

Nous considérons que ces régulateurs présentent un risque très élevé, avec peu ou pas de protection pour les investisseurs. Les conditions d'adhésion sont souvent laxistes et les régulateurs peuvent ne pas surveiller activement et mettre en œuvre des mesures de sécurité, telles que des restrictions sur les promotions trompeuses.

Les brokers qui ne sont autorisés que par les régulateurs de niveau rouge, sans surveillance supplémentaire de la part d'organismes plus réputés, peuvent se livrer à des escroqueries.

  • 🇻🇨 - Autorité des services financiers de Saint-Vincent-et-les-Grenadines (SVGFSA)
  • 🇸🇨 - Autorité des services financiers des Seychelles (FSA)
  • 🇻🇺 - Commission des services financiers du Vanuatu (VFSC)
  • 🇧🇿 - Commission des services financiers du Belize (FSC)
  • 🇲🇺 - Commission des services financiers de l'île Maurice (FSC)
  • 🇰🇾 - Autorité monétaire des îles Caïmans (CIMA)
  • 🇧🇸 - Commission des valeurs mobilières des Bahamas (SCB)
  • 🌐 - Authentification internationale des services financiers (IFSA)
  • 🇻🇬 - Commission des services financiers des îles Vierges britanniques (FSC)

Conclusion

Choisir un broker bien réglementé est l'un des meilleurs moyens de protéger vos fonds de trading. Cela dit, il est arrivé que même des brokers agréés par des régulateurs de confiance agissent à l'encontre de leurs clients et soient confrontés à des difficultés financières.

Par conséquent, notre note de régulation et de confiance ne peut pas garantir la sécurité de vos fonds.

Ne risquez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.