#1 24-08-2024 13:48:27

Climax

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Trading & Finance vs. Ingénierie - Similitudes et état d'esprit

Le trading, la finance et l'ingénierie, bien que distincts dans leurs fonctions de base, partagent plusieurs similitudes, en particulier dans les mentalités et les ensembles de compétences nécessaires pour réussir.

Les deux disciplines exigent un haut niveau de réflexion analytique, des compétences techniques et un grand souci du détail.

Il existe même un domaine/profession/processus connu sous le nom d'ingénierie financière.

La conception de portefeuille est souvent appelée « ingénierie » d'un portefeuille.

Néanmoins, les deux méthodes diffèrent considérablement dans leur application et requièrent leurs propres connaissances spécialisées.

Cet article examine les principales similitudes et différences entre le trading, la finance et l'ingénierie, ainsi que l'état d'esprit requis pour chacun d'entre eux et les compétences spécifiques qui les distinguent.

Principaux enseignements :

Pensée analytique

• Dans les deux domaines, il faut décomposer des problèmes complexes et prendre des décisions fondées sur des données afin d'optimiser les résultats.

Précision et détail

• Dans le trading comme dans l'ingénierie, de petites erreurs peuvent entraîner des pertes importantes, d'où la nécessité de porter une attention méticuleuse aux détails.

Gestion des risques

• Les deux professions donnent la priorité à l'identification, à l'évaluation et à la réduction des risques pour atteindre le succès.

Prise de décision en temps réel

• Les traders (ou leurs algorithmes) doivent prendre des décisions rapides et éclairées, contrairement aux ingénieurs qui disposent généralement de plus de temps pour analyser les options.

Mais... beaucoup de différences aussi

• Malgré leurs similitudes, les ingénieurs et les professionnels de la finance n'ont certainement pas des compétences interchangeables.

• De nombreux systèmes d'ingénierie sont plus prévisibles, alors que les marchés financiers sont influencés par la psychologie humaine, les émotions, les facteurs économiques, sociaux et politiques, etc.

• La plupart des systèmes d'ingénierie sont de "niveau 1" (ils ne réagissent pas aux prédictions les concernant). Les marchés sont de "niveau 2" (ils réagissent aux prédictions les concernant).

• Ils ne changent généralement pas de domaine parce que chacun d'entre eux requiert une expertise hautement spécialisée, ce qui rend les transitions entre domaines difficiles sans une formation complémentaire approfondie.

Similitudes fondamentales

Pensée analytique

Le trading et la finance, tout comme l'ingénierie, s'appuient fortement sur la pensée analytique.

Il s'agit de décomposer des problèmes complexes en éléments plus petits et plus faciles à gérer afin de trouver des solutions.

Dans le domaine du trading et de la finance, la pensée analytique est nécessaire pour évaluer les tendances du marché, évaluer les risques de toutes les manières possibles et prendre des décisions éclairées concernant l'achat et la vente d'actifs.

Les traders et les analystes financiers doivent être capables de traiter rapidement de grandes quantités de données, d'identifier des modèles et de faire des prédictions sur la base de leurs analyses.

De même, les ingénieurs utilisent la pensée analytique pour résoudre des problèmes techniques.

Qu'il s'agisse de concevoir un nouveau produit, d'optimiser un processus ou de résoudre un dysfonctionnement, les ingénieurs doivent analyser la situation, identifier la cause profonde du problème et élaborer une solution qui réponde aux spécifications souhaitées.

Approche de la résolution de problèmes

Les deux disciplines impliquent une approche de résolution des problèmes qui est méthodique et fondée sur des preuves.

Dans le domaine du trading, il peut s'agir de concevoir des stratégies visant à maximiser les rendements dans le cadre d'un certain budget de risque (qui peut comporter de nombreux niveaux différents, tels que la volatilité et le risque de queue/les restrictions de retrait), tandis que dans le domaine de l'ingénierie, il peut s'agir de trouver la manière la plus efficace de concevoir une structure ou un système.

Dans les deux cas, le processus implique souvent la formulation d'hypothèses, des tests et des itérations jusqu'à ce que la solution optimale soit trouvée.

Analyse et interprétation des données

Les données sont la pierre angulaire du trading et de l'ingénierie.

Les traders s'appuient sur des données pour prendre leurs décisions, qu'il s'agisse de données de marché, d'indicateurs économiques ou de tendances historiques.

Ils doivent être en mesure d'interpréter ces données avec précision pour structurer le portefeuille, prévoir les mouvements futurs et réaliser des transactions rentables.

Quant aux ingénieurs, qu'il s'agisse des propriétés des matériaux, des courbes de contrainte et de déformation ou des mesures de performance des systèmes, ils doivent également analyser et interpréter les données pour s'assurer que leurs solutions sont réalisables et efficaces.

Raisonnement quantitatif

Ces deux domaines exigent de solides compétences de raisonnement quantitatif.

Dans le trading et la finance, les modèles quantitatifs sont utilisés pour évaluer les risques financiers, valoriser les actifs, prévoir les tendances du marché et élaborer des stratégies de trading.

Cela nécessite une compréhension des mathématiques, des statistiques et parfois même de la programmation.

Les produits dérivés, par exemple, sont des instruments financiers complexes dont le prix exact exige une connaissance approfondie du calcul et de la théorie des probabilités.

De même, l'ingénierie est profondément ancrée dans les mathématiques, du calcul et des équations différentielles à l'algèbre linéaire et aux statistiques.

Les ingénieurs utilisent ces mathématiques pour modéliser des systèmes physiques, analyser des données et prévoir des résultats.

Qu'il s'agisse de calculer la capacité de charge d'un pont ou d'optimiser un processus chimique, les ingénieurs doivent avoir une bonne maîtrise des principes mathématiques.

Compétences techniques

Utilisation des algorithmes

Les algorithmes sont un autre domaine où les deux domaines se croisent.

Dans le domaine du trading, les algorithmes sont utilisés pour exécuter des transactions à grande vitesse et avec une grande précision.

Ces algorithmes peuvent analyser les données du marché en temps réel, identifier les opportunités de trading et exécuter les ordres plus rapidement que n'importe quel humain.

Les ingénieurs utilisent également des algorithmes, mais généralement dans le contexte de la conception de systèmes ou de la résolution d'équations.

Par exemple, les algorithmes sont utilisés dans le traitement des signaux, les systèmes de contrôle et les problèmes d'optimisation.

La capacité à comprendre, concevoir et mettre en œuvre des algorithmes est une compétence précieuse dans les deux domaines.

Modélisation et simulation

La modélisation et la simulation sont utilisées à la fois dans le trading et l'ingénierie.

Dans le trading, les modèles sont utilisés pour simuler le comportement du marché et tester les stratégies de trading avant qu'elles ne soient mises en œuvre sur les marchés réels.

Le backtesting, la planification de scénarios et le forward testing à l'aide de données synthétiques permettent aux traders d'évaluer les risques et les bénéfices potentiels d'une stratégie sans exposer leur capital réel.

Les ingénieurs utilisent la modélisation et la simulation pour prédire les performances d'un produit dans diverses conditions.

Qu'il s'agisse de simuler le comportement d'un nouveau matériau ou la dynamique d'un système mécanique, les ingénieurs s'appuient sur ces outils pour valider leurs conceptions avant qu'elles ne soient construites.

Le souci du détail

Précision dans l'exécution

Une petite erreur de trading peut entraîner d'importantes pertes financières.

Par exemple, la saisie d'un zéro supplémentaire dans un ordre ou une mauvaise interprétation d'un point de données peut avoir des conséquences catastrophiques.

De même, en ingénierie, la précision est importante.

Une légère erreur de calcul dans une conception peut entraîner des défaillances structurelles, des risques pour la sécurité ou des défauts de produit.

Ces deux domaines requièrent des professionnels méticuleux et soucieux du détail.

Détection et correction des erreurs

Dans les deux domaines, la capacité à détecter et à corriger les erreurs est nécessaire.

Le trading implique souvent de surveiller les positions, les stratégies et les marchés afin d'identifier les erreurs potentielles ou les tendances négatives.

De même, en ingénierie, la détection des erreurs à un stade précoce du processus de conception ou de production est nécessaire pour éviter des retouches coûteuses ou des défaillances.

Les ingénieurs peuvent utiliser des simulations, des tests et des mesures de contrôle de la qualité pour identifier et rectifier les erreurs avant qu'elles ne se transforment en problèmes majeurs.

Gestion des risques

La gestion des risques est un autre domaine où l'attention portée aux détails est essentielle, tant dans le trading que dans l'ingénierie.

Les traders évaluent en permanence le rapport risque/récompense de leurs transactions, en utilisant des éléments tels que les options, les ordres stop-loss, la diversification et la couverture pour se protéger contre des pertes inacceptables.

Dans le domaine de l'ingénierie, la gestion des risques peut impliquer des évaluations approfondies de la sécurité, la mise en œuvre de systèmes redondants ou la conception de dispositifs de sécurité pour réduire les défaillances potentielles.

Dans les deux cas, la compréhension et la gestion des risques sont essentielles pour réussir et éviter des résultats catastrophiques.

La pensée systémique

Comprendre les systèmes complexes

Le trading et la finance, tout comme l'ingénierie, nécessitent une compréhension des systèmes complexes.

Dans le trading, les marchés financiers sont un vaste réseau de facteurs interconnectés, notamment les indicateurs économiques, les événements géopolitiques et le comportement des traders/investisseurs.

Les traders doivent comprendre comment ces variables interagissent afin de comprendre les flux d'argent et de crédit qui composent les mouvements du marché.

Ils doivent également comprendre les limites de leurs connaissances et ne pas s'exposer par inadvertance.

Les traders se contentent souvent de connaître les choses sous la forme de distributions de probabilités et non d'informations déterministes et tranchées, car il existe un très grand nombre de variables, de variances dans ces variables et de nombreux éléments qui dépendent d'autres éléments.

Les ingénieurs, quant à eux, s'occupent de systèmes physiques et techniques, tels que les réseaux électriques, les processus de fabrication ou les réseaux de transport.

Ils doivent comprendre comment les différents composants de ces systèmes interagissent et comment les changements dans une partie peuvent affecter l'ensemble du système.

Interconnexion des variables

Dans les deux domaines, l'interconnexion des variables est importante pour la prise de décision.

Dans le trading, par exemple, une variation des taux d'intérêt peut influencer le cours des actions, la valeur des devises, le rendement des obligations, etc.

Les traders doivent tenir compte de ces interdépendances lorsqu'ils élaborent leurs stratégies.

Les ingénieurs sont confrontés à des défis similaires lorsqu'ils conçoivent des systèmes complexes : la modification d'une variable, telle que la résistance des matériaux ou la répartition des charges, peut avoir des effets en cascade sur l'ensemble du système.

Il est important de comprendre ces relations pour optimiser les performances et éviter les conséquences imprévues.

Techniques d'optimisation

L'optimisation est un objectif commun au trading et à l'ingénierie.

Les traders tentent d'optimiser leurs portefeuilles pour obtenir un rendement maximal avec un risque minimal, en utilisant souvent des techniques telles que la diversification des portefeuilles, les rendements ajustés au risque et le trading algorithmique.

Les ingénieurs cherchent à optimiser leurs conceptions en termes d'efficacité, de rentabilité et de performance.

Cela peut impliquer l'utilisation d'algorithmes d'optimisation, tels que la programmation linéaire ou les algorithmes génétiques, pour trouver la meilleure solution possible compte tenu d'un ensemble de contraintes.

Dans les deux domaines, la capacité d'optimisation est importante pour obtenir les meilleurs résultats.

L'état d'esprit requis

Examinons les similitudes d'état d'esprit.

Prise de décision objective

Décisions fondées sur des preuves

Les traders et les ingénieurs s'appuient tous deux sur une prise de décision fondée sur des preuves.

Dans le trading, cela signifie que les décisions sont fondées sur des données, des tendances historiques et des analyses statistiques plutôt que sur des impressions ou des spéculations.

Les traders doivent rester objectifs, même en cas de preuves contradictoires ou lorsque les choses ne vont pas dans leur sens.

Les ingénieurs privilégient également les décisions fondées sur des preuves, en utilisant des données issues d'expériences, de simulations et de tests pour éclairer leurs conceptions et leurs solutions.

Dans les deux domaines, il est important de prendre des décisions fondées sur des preuves solides plutôt que de se fier excessivement à son intuition.

Minimiser les préjugés émotionnels

Les préjugés émotionnels peuvent constituer un obstacle important tant dans le domaine du trading que dans celui de l'ingénierie.

Dans le trading, les émotions telles que la peur et la cupidité peuvent conduire à des décisions impulsives, telles que la vente panique ou le surendettement.

Les traders qui réussissent développent des stratégies pour minimiser les biais émotionnels, comme le respect d'un plan de trading ou l'utilisation de systèmes de trading automatisés.

Dans l'ingénierie, le biais émotionnel peut se manifester par un attachement à une conception ou à une idée particulière, même lorsque les données suggèrent qu'il est préférable d'itérer sur leurs conceptions.

Se concentrer sur la rationalité

Les traders et les ingénieurs doivent prendre des décisions logiques et fondées sur des données.

Dans le trading, il peut s'agir d'évaluer le rapport risque/récompense d'une transaction ou d'analyser l'impact potentiel d'un événement économique sur le marché.

Dans le domaine de l'ingénierie, la pensée rationnelle est appliquée pour que les conceptions soient réalisables, sûres et efficaces.

Ces deux professions exigent un état d'esprit qui privilégie la rationalité par rapport à l'émotion, en veillant à ce que les décisions soient prises sur la base d'une analyse logique plutôt que d'une impulsion.

Apprentissage et adaptation

Se tenir au courant des tendances et des technologies

Les deux domaines sont dynamiques et exigent des professionnels qu'ils se tiennent au courant des dernières tendances, technologies et méthodologies.

Dans le domaine du trading et de la finance, les marchés, les réglementations et les instruments financiers sont en constante évolution.

Les marchés sont bayésiens en ce sens qu'ils sont constamment mis à jour sur la base de nouvelles informations et méthodologies.

Les traders doivent se former en permanence aux nouveaux produits financiers, à l'évolution des marchés et aux progrès technologiques pour rester compétitifs.

Les ingénieurs doivent eux aussi suivre les progrès rapides de la technologie, de la science des matériaux et des normes industrielles.

La formation continue est nécessaire pour maintenir l'expertise et s'adapter aux nouveaux défis dans les deux professions.

Dans aucun des deux domaines, il n'est bon de s'enfermer dans une certaine façon de faire.

La capacité à s'adapter à ces changements, que ce soit en ajustant les stratégies de trading ou en repensant la conception d'un produit, est importante pour réussir dans les deux domaines.

Innovation et amélioration

L'innovation est au cœur du trading et de l'ingénierie.

Dans le trading, il peut s'agir de :

• développer de nouveaux instruments financiers

• créer des algorithmes de trading innovants

• découvrir de nouvelles stratégies d'investissement.

De même, les ingénieurs innovent constamment, qu'il s'agisse de concevoir une machine plus efficace, de développer des technologies durables, d'améliorer des produits existants ou toute une série d'autres processus.

Les deux domaines requièrent un état d'esprit qui accepte le changement et recherche l'amélioration continue, en cherchant toujours des moyens d'accroître les performances et les résultats.

Résilience et persévérance

Gérer les échecs et les revers

Les pertes de trading sont inévitables et il est nécessaire de pouvoir s'en remettre sans les laisser affecter les décisions futures.

Les traders doivent apprendre de leurs erreurs, adapter leurs stratégies et aller de l'avant.

Les ingénieurs sont eux aussi confrontés à des échecs, qu'il s'agisse d'une conception qui ne fonctionne pas comme prévu ou d'un prototype dont les tests échouent.

La persévérance et la capacité d'itérer sur les conceptions sont essentielles pour surmonter ces échecs et finalement atteindre le succès.

Orientation à long terme

Une vision à long terme est importante dans les deux domaines.

Si les gains de trading à court terme peuvent être intéressants, les traders qui réussissent donnent souvent la priorité à la croissance et à la viabilité à long terme, en élaborant des stratégies qui s'additionnent au fil du temps.

Même les « day traders », avec leur horizon temporel plus court, devront penser de manière structurée et rechercher des processus reproductibles.

Les ingénieurs ont également une vision à long terme, notamment lorsqu'ils conçoivent des systèmes ou des structures qui doivent rester fonctionnels et sûrs pendant des années, voire des décennies.

Qu'il s'agisse de constituer un portefeuille de transactions rentables ou de concevoir un produit durable, les traders comme les ingénieurs ont tout intérêt à penser à long terme.

Processus itératifs

Le trading et l'ingénierie impliquent tous deux des processus itératifs.

Les traders affinent constamment leurs stratégies en fonction des réactions du marché, de l'analyse des performances et de l'évolution des conditions.

Ce processus itératif les aide à améliorer leurs stratégies au fil du temps et à s'adapter à de nouveaux défis.

Les ingénieurs utilisent également des processus itératifs, tels que les itérations de conception, le prototypage et les tests, pour affiner et améliorer progressivement leurs produits ou systèmes.

Ingénierie financière

L'ingénierie financière implique l'application de techniques mathématiques, de méthodes statistiques et d'outils informatiques pour résoudre des problèmes financiers, en combinant la finance, les mathématiques et l'informatique.

Elle implique la conception et le développement d'instruments financiers, de stratégies de gestion des risques et d'algorithmes de trading.

Les ingénieurs financiers utilisent leur expertise pour modéliser des systèmes financiers complexes, optimiser les portefeuilles, gérer les risques et créer des produits innovants tels que les produits dérivés et les titres structurés.

Les diplômes en ingénierie financière sont de plus en plus prisés pour relever les défis du secteur, tels que l'évaluation des actifs, la gestion des risques et l'amélioration de la prise de décision financière sur des marchés de plus en plus axés sur les données et la technologie.

La conception de portefeuille est-elle une forme d'ingénierie ?

Il y a de fortes chances que la conception de portefeuilles financiers soit une forme d'ingénierie.

Voici pourquoi :

Approche systématique

Les ingénieurs et les concepteurs de portefeuilles utilisent tous deux une approche systématique pour résoudre les problèmes.

Ils identifient les objectifs, analysent les contraintes et appliquent des principes pour concevoir une solution.

Optimisation

Les ingénieurs optimisent les conceptions pour obtenir les meilleures performances dans le cadre de contraintes données.

De même, les concepteurs de portefeuilles optimisent les portefeuilles pour maximiser les rendements tout en gérant les risques.

Gestion des risques

Les ingénieurs conçoivent des systèmes pour qu'ils soient résistants et qu'ils puissent faire face à des défaillances potentielles.

Les concepteurs de portefeuilles gèrent également les risques en diversifiant leur positionnement et en utilisant des stratégies de couverture.

Modélisation mathématique

L'ingénierie et la conception de portefeuilles s'appuient fortement sur des modèles mathématiques pour analyser et prédire le comportement.

Amélioration continue

Les ingénieurs affinent continuellement leurs modèles en s'appuyant sur de nouvelles données et technologies.

Les concepteurs de portefeuilles rééquilibrent et ajustent également les portefeuilles en fonction de l'environnement du marché et des objectifs de la personne à qui le portefeuille est destiné.

Comme nous l'avons mentionné, l'« ingénierie financière » reconnaît explicitement ce lien.

Les ingénieurs financiers appliquent des principes d'ingénierie et des techniques mathématiques pour concevoir et gérer des produits financiers et des portefeuilles.

Il existe toutefois quelques différences essentielles :

Comportement humain

Les marchés financiers sont fortement influencés par la psychologie et les émotions humaines, qui peuvent être imprévisibles.

Les systèmes d'ingénierie sont souvent plus prévisibles, bien que les facteurs humains puissent également jouer un rôle.

Incertitude

L'ingénierie fait face à l'incertitude, mais les marchés financiers sont intrinsèquement plus incertains en raison de leur dépendance à l'égard des facteurs économiques, sociaux et politiques.

Systèmes de niveau 1 et de niveau 2

Dans la théorie du chaos :

• Les systèmes de niveau 1 sont chaotiques mais ne réagissent pas aux prédictions les concernant. Pensez à la météo : prédire la pluie n'empêchera pas qu'il pleuve.

• Les systèmes de niveau 2 sont également chaotiques, mais ils réagissent aux prédictions.

Le marché boursier en est un excellent exemple : si un nombre suffisant de personnes prédisent qu'une action va monter, leurs achats peuvent effectivement la faire monter.

De nombreux systèmes d'ingénierie sont de niveau 1. L'intégrité structurelle d'un pont n'est pas influencée par les prévisions concernant sa stabilité.

Les marchés financiers sont de niveau 2, car ils sont guidés par des attentes et des décisions.

Les prévisions concernant le comportement du marché influencent les actions des investisseurs, ce qui a un impact direct sur les résultats du marché.

Dans l'ensemble

Dans l'ensemble, bien qu'il y ait quelques distinctions, les similitudes entre la conception de portefeuilles financiers et l'ingénierie sont fortes.

Les deux disciplines requièrent une approche systématique et analytique pour résoudre des problèmes complexes et atteindre les résultats souhaités.

Différences d'application

Prise de décision en temps réel dans le trading

L'une des principales différences entre le trading et l'ingénierie réside dans l'application de la prise de décision.

Le trading exige souvent des décisions en temps réel.

Les marchés peuvent évoluer rapidement, ce qui peut modifier la prise de décision.

Cela exige non seulement des compétences analytiques, mais aussi la capacité de travailler sous pression et de prendre des décisions avec des informations incomplètes.

En revanche, l'ingénierie implique généralement une prise de décision plus délibérée et méthodique.

Bien que les ingénieurs soient soumis à des délais et doivent parfois prendre des décisions rapides, la nature de leur travail leur laisse souvent plus de temps pour analyser les données, effectuer des simulations et examiner attentivement les options avant de prendre une décision.

Cette différence dans le rythme et l'urgence de la prise de décision est l'une des principales distinctions entre les deux domaines.

Conception et développement en ingénierie

Une autre différence importante entre le trading et l'ingénierie est l'importance accordée à la conception et au développement dans l'ingénierie.

Les ingénieurs sont souvent impliqués dans l'ensemble du cycle de vie d'un projet, depuis le concept initial et la conception jusqu'aux essais, à la production et à la maintenance.

Cela nécessite une connaissance approfondie des principes de conception, de la science des matériaux et des processus de fabrication.

En revanche, la plupart des formes de trading sont davantage axées sur l'exécution de stratégies et l'analyse de marché que sur la conception et le développement de produits ou de systèmes.

Bien que les traders puissent développer et tester des stratégies de trading, leur objectif principal est d'appliquer ces stratégies en temps réel pour réaliser des gains financiers.

La nature de l'ingénierie, axée sur le processus, avec l'accent mis sur la conception et le développement, la différencie de l'orientation plus axée sur l'exécution du trading.

Différences d'application

Prise de décision en temps réel dans le trading

L'une des principales différences entre le trading et l'ingénierie réside dans l'application de la prise de décision.

Le trading exige souvent des décisions en temps réel.

Les marchés peuvent évoluer rapidement, ce qui peut modifier la prise de décision.

Cela exige non seulement des compétences analytiques, mais aussi la capacité de travailler sous pression et de prendre des décisions avec des informations incomplètes.

En revanche, l'ingénierie implique généralement une prise de décision plus délibérée et méthodique.

Bien que les ingénieurs soient soumis à des délais et doivent parfois prendre des décisions rapides, la nature de leur travail leur laisse souvent plus de temps pour analyser les données, effectuer des simulations et examiner attentivement les options avant de prendre une décision.

Cette différence dans le rythme et l'urgence de la prise de décision est l'une des principales distinctions entre les deux domaines.

Conception et développement en ingénierie

Une autre différence importante entre le trading et l'ingénierie est l'importance accordée à la conception et au développement dans l'ingénierie.

Les ingénieurs sont souvent impliqués dans l'ensemble du cycle de vie d'un projet, depuis le concept initial et la conception jusqu'aux essais, à la production et à la maintenance.

Cela nécessite une connaissance approfondie des principes de conception, de la science des matériaux et des processus de fabrication.

En revanche, la plupart des formes de trading sont davantage axées sur l'exécution de stratégies et l'analyse de marché que sur la conception et le développement de produits ou de systèmes.

Bien que les traders puissent développer et tester des stratégies de trading, leur objectif principal est d'appliquer ces stratégies en temps réel pour réaliser des gains financiers.

La nature de l'ingénierie, axée sur le processus, avec l'accent mis sur la conception et le développement, la différencie de l'orientation plus axée sur l'exécution du trading.

Différences dans les compétences

Connaissances spécialisées en finance et en ingénierie

Les compétences spécifiques requises pour le trading et la finance diffèrent également de manière significative de celles requises pour l'ingénierie.

En matière de trading, des connaissances spécialisées dans des domaines tels que les marchés financiers, la théorie économique, les instruments financiers et la gestion des risques sont nécessaires.

Les traders doivent souvent comprendre des produits financiers complexes, tels que les produits dérivés, les options et les contrats à terme, et la manière dont ils peuvent être utilisés pour gérer les risques ou tirer parti des mouvements du marché.

Les ingénieurs, quant à eux, doivent avoir une connaissance approfondie des principes physiques et techniques qui sous-tendent leur travail.

Il peut s'agir de connaissances en science des matériaux, en dynamique des fluides, en thermodynamique ou en circuits électriques, selon le domaine spécifique de l'ingénierie.

Bien que les deux domaines requièrent une base solide en mathématiques et en pensée analytique, la base de connaissances spécifique est très différente.

Les ingénieurs peuvent-ils s'orienter vers la finance et vice versa ?

C'est rare, car l'ingénierie et la finance exigent des compétences et des connaissances spécialisées et distinctes.

Il est donc difficile de passer d'un domaine à l'autre sans une formation complémentaire importante.

Recrutement d'ingénieurs dans le domaine de la finance

Avantages

• Compétences analytiques - Les ingénieurs ont souvent de fortes capacités d'analyse et de résolution de problèmes qui peuvent s'avérer précieuses dans toute une série de domaines.

• Expertise technique - Leurs connaissances techniques peuvent être utiles pour la modélisation et l'analyse des données.

• Souci du détail - La formation d'ingénieur inculque généralement un niveau élevé de précision et de souci du détail.

Inconvénients

• Manque de connaissances dans le domaine financier - Les ingénieurs peuvent ne pas avoir une compréhension approfondie des marchés financiers, des réglementations et de la terminologie propre au secteur, ce qui est nécessaire pour être compétitif sur les marchés financiers.

• Approches différentes de l'évaluation des risques - L'évaluation des risques en ingénierie se concentre souvent sur les systèmes physiques, tandis que les risques financiers sont plus abstraits et axés sur le marché.

• Adaptation culturelle - L'état d'esprit de l'ingénierie peut entrer en conflit avec la nature souvent plus rapide, parfois ambiguë/probabiliste, de la prise de décision financière.

• Courbe d'apprentissage - Un ingénieur peut avoir besoin de beaucoup de temps et de ressources pour se familiariser avec les concepts et les pratiques financières.

• Méconnaissance de la réglementation - Les ingénieurs peuvent avoir des difficultés avec l'environnement réglementaire de la finance.

La pertinence d'une formation d'ingénieur dans le domaine de la finance dépend fortement du type d'ingénierie :

Les plus pertinents

• Ingénierie financière - directement applicable à la finance quantitative et à la gestion des risques.

• Informatique/ingénierie logicielle - Précieuse pour la fintech, le trading algorithmique et le développement de logiciels financiers.

• Ingénierie industrielle - Utile pour l'optimisation des processus et l'efficacité des opérations financières.

Moins pertinent

• Génie civil - Application directe limitée à la finance.

• Génie chimique - Peu de compétences transférables à la plupart des domaines de la finance.

• Ingénierie mécanique - Pertinence limitée, sauf peut-être une pertinence tangentielle dans certains domaines de niche comme le trading de matières premières.

L'aptitude d'un ingénieur à occuper un poste dans la finance dépendrait en fin de compte du poste spécifique, de la capacité d'adaptation de l'intéressé et de sa volonté d'apprendre le domaine financier.

Une formation complémentaire et un mentorat seraient probablement nécessaires pour combler le déficit de connaissances.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.