Nouvelle-Zélande : réglementation du marché des changes et des brokers

La Nouvelle-Zélande est un pays politiquement et économiquement stable, avec une population actuelle d'environ 5,2 millions d'habitants et un produit intérieur brut (PIB) estimé à environ 250 milliards de dollars US en 2023. Son économie repose sur les principes du marché libre, avec des secteurs manufacturiers, touristiques et de services bien développés qui complètent un secteur agricole de premier plan.

Le pays du long nuage blanc, comme l'a surnommé la population indigène maorie, reste mondialement connu pour ses paysages spectaculaires, utilisés comme décors dans des films célèbres tels que la trilogie Le Seigneur des Anneaux et Le Hobbit. Outre ses atouts cinématographiques, la Nouvelle-Zélande est aussi un acteur clé dans le commerce international, notamment grâce à ses exportations agricoles.

Cependant, l'économie du pays est toujours fortement influencée par les prix des matières premières. Les performances économiques de la Nouvelle-Zélande fluctuent souvent en fonction de la demande mondiale pour ses produits phares, comme le lait en poudre, la viande et le vin. Ces produits jouent un rôle central dans la génération de revenus d'exportation, ce qui affecte directement la santé économique globale et, par conséquent, la valeur du dollar néo-zélandais (NZD).

Le secteur du trading Forex en Nouvelle-Zélande reste aujourd'hui florissant et bien réglementé. Toutefois, cela n'a pas toujours été le cas. Le marché local a subi d'importantes turbulences au début des années 2000, notamment en raison de nombreuses fraudes financières. Le cadre réglementaire de l'époque s'était révélé insuffisant pour prévenir ces abus.

La situation a changé en mai 2011 avec l'introduction de la Financial Markets Authority (NZ FMA), un organisme de réglementation financière qui s'est montré beaucoup plus efficace pour superviser les marchés financiers, y compris celui des changes. Depuis, la Nouvelle-Zélande bénéficie d'un cadre réglementaire robuste et transparent, renforçant sa réputation comme l'un des marchés les plus fiables pour le trading en ligne.

En 2024, la Nouvelle-Zélande continue de diversifier son économie, avec des efforts accrus pour investir dans les énergies renouvelables, l'innovation technologique et des pratiques agricoles durables, afin de répondre aux défis du changement climatique tout en assurant une croissance économique stable.

Législation néo-zélandaise sur le Forex

Les opérations de change sont tout à fait légales au pays du long nuage blanc. Les brokers opérant dans ce pays insulaire sont réglementés par l'autorité de surveillance locale, la Financial Markets Authority (NZ FMA). Les brokers doivent obtenir l'autorisation de cette entité avant de pouvoir commencer à offrir des services légaux aux traders de cette juridiction.

Les sociétés de courtage enregistrées auprès de la NZ FMA font l'objet d'une surveillance constante de la part de l'organisme de contrôle afin de s'assurer qu'elles mènent leurs activités de manière légitime, transparente et responsable. Ceux qui ne respectent pas les directives réglementaires strictes du pays s'exposent à diverses sanctions, notamment des amendes et le retrait de leur licence. Les traders peuvent vérifier si une société de courtage donnée est autorisée localement ou non en consultant le registre officiel de la NZ FMA.

Les investisseurs néo-zélandais peuvent négocier en toute légalité une variété d'instruments financiers, notamment des paires de devises, des actions, des produits de base mous et durs. La spéculation sur les mouvements de prix par l'achat de contrats sur différence (CFD) est également autorisée par les lois de cette juridiction. Il est possible d'acheter légalement des CFD pour divers instruments, notamment le Forex, les matières premières, les indices ou les actions.

Il n'est pas nécessaire d'acheter les actifs sous-jacents pour investir avec des CFD. Il s'agit d'un instrument à effet de levier, qui permet aux clients des brokers d'investir avec un capital supérieur à celui qu'ils ont initialement investi. L'effet de levier peut augmenter considérablement leurs gains ou leurs pertes, ce qui fait des CFD un instrument très volatil.

Contrairement à d'autres pays comme l'Australie et le Royaume-Uni, la Nouvelle-Zélande n'a pas encore introduit de restrictions spécifiques sur l'effet de levier maximal que les émetteurs de produits dérivés peuvent offrir aux traders locaux.

Après de nombreuses plaintes de traders particuliers perdants, la NZ FMA a annoncé en 2017 que les entreprises doivent acquérir des licences locales de produits dérivés avant de pouvoir proposer légalement des produits à effet de levier à court terme réglés dans les trois jours aux clients basés en Nouvelle-Zélande.

La nouvelle exigence est entrée en vigueur en décembre 2017 et s'applique à tous les brokers, qu'ils soient basés dans le pays ou à l'étranger. L'autorité de régulation n'a toutefois pas mentionné de restrictions sur l'effet de levier ou les bonus. La NZ FMA a seulement précisé que les contrats Forex au comptant standard sont exemptés du respect de ces règles.

Le trading d'options binaires est également légal et réglementé par la NZ FMA. Pour obtenir une licence, les brokers d'options binaires doivent remplir des conditions spécifiques. Par exemple, ils doivent disposer de bureaux physiques dans le pays et protéger les fonds de leurs clients en les stockant dans des comptes distincts. Les brokers titulaires d'une licence doivent procéder à des évaluations internes de leurs niveaux de conformité et fournir des rapports à l'autorité de réglementation afin qu'elle puisse procéder à sa propre évaluation.

Régulateurs financiers en Nouvelle-Zélande

➡️ Comment vérifier si un broker est réglementé par la NZ FMA

Il existe plusieurs organismes de réglementation financière en Nouvelle-Zélande, à commencer par la Financial Markets Authority (NZ FMA), responsable de la surveillance, de l'octroi de licences et de la pénalisation des sociétés de courtage de devises qui servent les traders du pays.

La NZ FMA a été mise en place en mai 2010 par l'ancien ministre du commerce, Simon Power, après de sévères critiques publiques concernant les échecs et l'incompétence de l'organisme de réglementation aujourd'hui dissous, la Securities Commission of New Zealand. L'un des principaux objectifs de la NZ FMA est de favoriser le développement de marchés financiers transparents, sûrs et efficaces.

Cette autorité veille à ce que tous les brokers forex de Nouvelle-Zélande adhèrent à ses directives réglementaires strictes. Ceux qui ne s'y conforment pas sont pénalisés par le régulateur, généralement par des amendes ou une révocation de licence dans les cas les plus graves.

La NZ FMA sert également d'intermédiaire en cas de litige et effectue des audits réguliers des brokers réglementés localement. L'un des inconvénients du trading dans cette juridiction provient de l'absence de systèmes de compensation des investissements pour protéger les traders néo-zélandais contre une éventuelle liquidation des maisons de courtage.

Tous les prestataires de services financiers, y compris les brokers et les cambistes, doivent être inscrits au registre des prestataires de services financiers (FSPR). Enfin, il y a l'organisation Financial Services Complaints, ou FSCL, où tant les brokers que les traders locaux peuvent déposer des documents pour faire des plaintes, des réclamations et des suggestions.

Il s'agit d'un système indépendant de résolution des litiges qui a reçu le feu vert de la loi de 2008 sur les prestataires de services financiers (enregistrement et résolution des litiges). Le FSCL traite toutes sortes de plaintes liées aux services financiers, notamment les opérations de change, les services de cartes, les assurances et les transferts d'argent.

Méthodes de paiement en Nouvelle-Zélande

De nombreux brokers qui acceptent les clients de Nouvelle-Zélande leur permettent d'effectuer des paiements dans leur monnaie locale, le NZD. En ce qui concerne les méthodes bancaires prises en charge, les traders du pays peuvent généralement approvisionner leurs comptes en direct avec Visa, Mastercard ou Maestro.

Les virements bancaires internationaux et nationaux constituent une alternative pour les Kiwis qui répugnent à utiliser leurs cartes pour leurs activités de trading en ligne. Les virements bancaires ne conviennent pas aux traders qui insistent sur l'efficacité du temps car ils nécessitent plusieurs jours ouvrables pour être effectués.

Tous les principaux brokers favorables à la Nouvelle-Zélande prennent en charge les paiements par portefeuilles numériques, tels que Skrill, PayPal et Neteller. Les traders doivent transférer de l'argent vers le solde de leur portefeuille virtuel, généralement à partir de leur compte bancaire ou de leur carte de crédit ou de débit. Cela leur permet d'effectuer des dépôts confidentiels et hautement sécurisés directement sur la plateforme du portefeuille numérique.

Une méthode particulièrement populaire parmi les traders de Nouvelle-Zélande est POLi. Cette solution de paiement permet aux Kiwis de recharger leur solde de trading directement via les plateformes bancaires en ligne de leurs banques.

POLi joue uniquement le rôle de médiateur entre les parties impliquées dans la transaction. Il facilite les transferts d'argent rapides et totalement sécurisés sans que les traders aient à passer par un processus d'enregistrement. Les transactions ont lieu en temps réel, ce qui fait de POLi une solution de dépôt incroyablement efficace en termes de temps.

Il convient de mentionner que les Kiwis souhaitant utiliser POLi doivent détenir un compte auprès de l'une de ses banques associées en Nouvelle-Zélande. Il s'agit de Kiwibank, TSB Bank, Westpac, la Banque de Nouvelle-Zélande, ANZ Bank et ASB Bank.

Avant d'effectuer un dépôt, les traders néo-zélandais doivent vérifier les exigences de dépôt minimum de la société de courtage qu'ils ont choisie. L'ouverture d'un compte réel nécessite un dépôt d'au moins 100 $ dans de nombreux cas. Chaque brokers a ses propres recommandations sur le capital minimum requis pour commencer à négocier. La plupart des traders particuliers du pays investissent entre 1 000 et 100 000 dollars sur les marchés des changes.

La marge est un autre élément important à prendre en compte. Il s'agit du montant minimum qu'un trader doit avoir sur son compte réel avant de pouvoir ouvrir une nouvelle position. La différence entre le solde disponible du compte et la valeur totale de la transaction est "empruntée" au broker.

Si les capitaux propres du compte tombent en dessous de la marge requise prescrite par le broker, le trader reçoit un appel de marge. Dans ce cas, il doit soit remplir son solde avec des fonds suffisants, soit liquider ses positions ouvertes pour rétablir les capitaux propres du compte à un niveau acceptable.

Logiciels de trading populaires en Nouvelle-Zélande

Les brokers offrent à leurs clients un mélange de logiciels propriétaires et de logiciels tiers. Un bon broker néo-zélandais donnera aux traders locaux la possibilité de tester sa plateforme en mode démo avant de s'aventurer à investir de l'argent réel.

La plateforme doit être suffisamment intuitive et dotée de diverses fonctionnalités supplémentaires que les traders peuvent utiliser pour l'analyse technique et le test de stratégies, comme des graphiques personnalisables avec des indicateurs techniques, des échéances multiples et des objets graphiques qui peuvent être imposés sur les graphiques.

Certaines plateformes propriétaires prennent en charge le copy trading, qui permet aux clients de copier les positions de certains investisseurs expérimentés. L'ensemble du processus est automatisé. Le logiciel lie une partie des fonds du trader copieur au compte de la personne qu'il copie.

Ainsi, les actions du trader copié sont exécutées sur le compte du trader copieur, y compris l'ouverture/la fermeture d'une position et la définition d'ordres Stop Loss/Take Profit. Les traders copiés réalisent généralement des bénéfices supplémentaires à mesure que d'autres personnes les suivent et copient leurs transactions.

Deux des plateformes tierces les plus populaires sont celles développées par MetaQuotes et Spotware Systems. MetaQuotes est la société à l'origine du développement de la plateforme de trading la plus populaire au monde, MetaTrader 4 (MT4).

Lancée en 2005, MT4 est rapidement devenue la plateforme préférée des traders débutants et chevronnés du monde entier, en grande partie grâce à sa conception intuitive. La plateforme a été conçue spécifiquement pour les opérations de change.

Nombreux sont ceux qui continuent de l'utiliser à ce jour, malgré son interface légèrement dépassée. MetaTrader 4 propose également diverses fonctionnalités intéressantes pour les traders expérimentés, notamment 9 horizons temporels, un système de messagerie intégré, un testeur de stratégie à un seul niveau, des opérations de couverture, 31 objets graphiques et 30 indicateurs techniques. La plateforme prend également en charge le hedging pour un meilleur contrôle des risques.

Les traders kiwis qui recherchent davantage de fonctionnalités et d'instruments devraient s'inscrire auprès de courtiers qui mettent en œuvre la nouvelle version du logiciel MetaQuotes, MetaTrader 5. Ce logiciel permet d'investir sur le Forex, les actions, les options, les matières premières, les obligations et les contrats à terme. Vous disposez d'un nombre illimité de symboles, d'un testeur de stratégies à trajets multiples, de 21 horizons temporels, de 44 objets graphiques, de 38 indicateurs techniques, d'un système de messagerie avec pièces jointes et d'un calendrier économique.

L'outil de profondeur de marché vous indique le nombre d'ordres d'achat et de vente ouverts pour une devise ou un titre spécifique à différents prix. Cet outil mesure concrètement l'offre et la demande pour différents titres et devises.

Certains brokers ECN qui desservent le marché néo-zélandais préfèrent utiliser la plateforme cTrader de Spotware Systems. Il s'agit d'une plateforme plus moderne qui se distingue par un design attrayant, ce qui est très important si l'on considère que certains traders passent des heures à regarder des graphiques et à analyser les tendances du marché. La plateforme est dotée de divers outils graphiques et prend en charge le copy trading.

Trading mobile en Nouvelle-Zélande

Avec environ 92 % de la population néo-zélandaise possédant un smartphone en 2024, les Néo-Zélandais utilisent désormais les appareils mobiles comme leur principal outil de navigation en ligne, surpassant les ordinateurs de bureau dans de nombreux usages quotidiens. Le pays bénéficie également d'une excellente connectivité mobile : la couverture 5G s'est rapidement étendue, offrant des débits moyens supérieurs à 200 Mbps, plaçant la Nouvelle-Zélande parmi les leaders mondiaux en matière de connectivité mobile, selon les données récentes de l'analyste Ookla.

Pour les Kiwis impliqués dans le trading en ligne, cette infrastructure garantit que le trading mobile peut être effectué avec une connexion rapide et stable, indispensable pour les opérations en temps réel. Les brokers Forex desservant la Nouvelle-Zélande proposent généralement des applications optimisées pour Android et iOS, permettant une expérience fluide sur smartphones et tablettes.

Lors du choix d'une application, il est essentiel qu'elle corresponde aux besoins et au niveau d'expérience du trader. Les traders expérimentés privilégient des applications offrant des outils analytiques avancés, des graphiques interactifs, et des exécutions rapides pour réagir efficacement aux fluctuations du marché. En revanche, les débutants préfèrent souvent des interfaces simplifiées, des tutoriels intégrés, et des fonctionnalités éducatives pour apprendre à trader en toute confiance.

Les applications modernes imitent désormais presque parfaitement l'expérience de trading sur ordinateur, intégrant des comptes de démonstration permettant de tester des stratégies sans risque financier. Ces comptes sont particulièrement populaires auprès des utilisateurs mobiles qui souhaitent perfectionner leurs compétences ou évaluer les performances des plateformes sur lesquelles ils comptent investir.

En 2024, les applications des brokers actifs sur le marché néo-zélandais incluent des fonctionnalités de plus en plus sophistiquées, comme :

• Plusieurs types de graphiques dynamiques (bougies japonaises, Heikin-Ashi, etc.)
• Listes de surveillance personnalisables pour suivre les paires de devises et autres actifs en temps réel
• Outils de dessin pour annoter des graphiques et planifier des stratégies
• Des dizaines d'indicateurs d'analyse technique intégrés (RSI, MACD, moyennes mobiles, etc.).

La montée en puissance de l'intelligence artificielle (IA) dans le trading a également transformé les applications, avec l'introduction de robots de trading, d'alertes basées sur l'analyse prédictive et d'assistants virtuels qui aident les traders à prendre des décisions éclairées. Cependant, les fonctionnalités exactes varient selon les brokers et les plateformes, et les utilisateurs sont invités à comparer attentivement les options avant de s'engager.

Brokers recommandés pour les traders Néo-Zélandais

Brokers	Réglementation	Plateformes de trading	Site officiel
	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVIFSC, FSCA, JFSA, OCRI, SFC	MetaTrader 4 et 5 AvaOptions
	CNMV, FCA, KNF, CySEC, BIFSC, DFSA	xStation
	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, NZFMA, DFSA, JFSA, CFTC	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer, TradingView
	FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRI, FSCA	MetaTrader 4 et 5
	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, CMA, SCB	MetaTrader 4 et 5 cTrader, TradingView
	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM, FSCM	MT4 et 5, ActivTrader TradingView
ASIC : Australie, BaFin : Allemagne, BIFSC : Belize, BVI FSC : Îles Vierges britanniques, BACEN & CVM : Brésil, CySEC : Chypre, CNMV : Espagne, CMVM : Portugal, CSSF : Luxembourg, CFTC : USA, CBFSAI : Irlande, CMA : Oman,, DFSA : Dubaï, FSCM : île Maurice, FCA : Royaume-Uni, FINMA : Suisse, FRSA : Abu Dhabi, FSA : Seychelles, FSCA : Afrique du Sud, JFSA : Japon, JSC : Jordanie, KNF : Pologne, MAS : Singapour, NZFMA : Nouvelle-Zélande, OCRI : Canada, SCB : Bahamas, SFC : Colombie, VFSC : Vanuatu
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

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