Inde : les brokers forex et la réglementation du trading

Le trading de devises (forex) reste une option d'investissement populaire et en pleine croissance en Inde. Malgré des restrictions strictes imposées par les autorités, le marché des changes attire un nombre croissant de particuliers, en grande partie grâce à l'accès croissant à Internet et aux plateformes numériques.

Avec une population dépassant désormais 1,4 milliard d'habitants, l'Inde reste la deuxième nation la plus peuplée au monde. Plus de 65 % des Indiens ont moins de 35 ans, et une part importante de cette population jeune et urbaine s'intéresse aux opportunités d'investissement en ligne, y compris le trading forex.

Réglementation du marché des changes en Inde

Le gouvernement indien continue de réguler strictement les transactions sur le marché forex. Les citoyens indiens sont autorisés à négocier uniquement des paires de devises impliquant la roupie indienne (INR), comme USD/INR, EUR/INR, GBP/INR et JPY/INR. Ces transactions doivent être effectuées via des brokers autorisés et sur des bourses réglementées, telles que la National Stock Exchange (NSE), la BSE (anciennement Bombay Stock Exchange) et la Metropolitan Stock Exchange (MCX-SX).

La Foreign Exchange Management Act (FEMA), adoptée en 1999, demeure la principale loi encadrant le marché des changes en Inde. En vertu de cette loi, il est illégal pour les résidents indiens d'envoyer des fonds à des brokers forex offshore ou de négocier des paires de devises qui n'incluent pas l'INR.

En 2023, de nouvelles directives ont été introduites pour renforcer la sécurité des investisseurs et limiter les activités illégales. Les brokers opérant en Inde doivent maintenant fournir des garanties supplémentaires, notamment en matière de transparence des frais et de protection des données des utilisateurs.

Les opportunités et limites du trading forex en Inde

Les traders indiens peuvent négocier des produits dérivés liés aux devises, notamment des contrats à terme et des options sur les paires de devises autorisées. La taille des lots et les cycles des contrats sont conformes aux normes établies par les bourses locales. Par exemple, la taille des lots pour USD/INR est de 1 000 unités, tandis que celle pour JPY/INR est de 100 000 unités.

Cependant, le trading des paires de devises internationales, comme EUR/USD ou GBP/USD, reste illégal selon la réglementation actuelle. Cette restriction pousse certains traders à rechercher des brokers offshore non réglementés, une pratique risquée pouvant entraîner des pertes financières ou des litiges juridiques.

Régulateurs financiers indiens

Les principales institutions de réglementation des marchés financiers en Inde sont :

1. Reserve Bank of India (RBI) : Responsable de la stabilité monétaire, la RBI joue un rôle clé dans la régulation du système bancaire et l'approvisionnement en roupies indiennes.

2. Securities and Exchange Board of India (SEBI) : En tant que régulateur du marché des valeurs mobilières et des changes, le SEBI supervise les brokers, les bourses et les investisseurs. Il impose des règles strictes sur les types de transactions autorisées, les limites d'effet de levier et les mécanismes de protection des investisseurs.

➡️ Comment vérifier si un broker est réglementé par le SEBI ?

Perspectives

Avec l'évolution rapide de la technologie et une demande accrue pour des services financiers numériques, l'Inde est sur le point de poursuivre l'ouverture progressive de ses marchés financiers. Cependant, le gouvernement et les régulateurs mettent un point d'honneur à maintenir un équilibre entre la libéralisation économique et la protection des investisseurs.

Malgré ces progrès, les traders doivent rester vigilants, car travailler avec des brokers non réglementés ou étrangers peut entraîner des risques juridiques et financiers importants. Le développement continu des infrastructures financières indiennes et l'adoption de politiques pro-investissement devraient renforcer la sécurité et les opportunités pour les traders locaux.

Brokers	Réglementation	Spread USD/INR	Site officiel
	31 brokers réglementés dans l'Union européenne, au Japon et aux États-Unis	~5.5 pips (broker Oanda)
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

Méthodes de paiement en Inde

Bien que l'Inde soit plus avancée technologiquement qu'elle ne l'a jamais été, les méthodes de paiement numérique sont seulement utilisées par certains groupes de personnes - ceux qui vivent dans les villes et ont au moins un revenu moyen. En effet, l'argent liquide est toujours roi dans ce pays, mais pas lorsqu'il s'agit d'effectuer des opérations de change en ligne. Ceux qui investissent sur ce marché préfèrent les cartes de crédit et de débit, suivies par les services bancaires en ligne et les portefeuilles numériques.

La plupart des brokers acceptant les traders indiens acceptent les cartes Visa et Mastercard - deux marques bien connues dans le monde entier et également disponibles pour les Indiens. Les cartes de débit sont toutefois beaucoup plus populaires que les cartes de crédit. Une autre option est RuPay, un système de carte local introduit par la National Payments Corporation of India. Ces cartes de crédit et de débit peuvent être utilisées pratiquement partout en Inde, ainsi qu'aux Émirats arabes unis, au Bahreïn, à Singapour et au Bhoutan. Elles sont également acceptées par les sites web internationaux et les brokers forex qui soutiennent Discover Financial Service.

Les investisseurs indiens peuvent également financer leurs comptes de trading en utilisant les services bancaires en ligne. La disponibilité de ce type de service dépend de la banque auprès de laquelle ils ont un compte. De plus, les transferts bancaires en ligne sont généralement plus lents et plus coûteux que l'utilisation d'une carte ou d'un portefeuille électronique.

En ce qui concerne les porte-monnaie électroniques, il faut dire qu'ils ne sont pas aussi populaires en Inde que dans les pays occidentaux. Cependant, ils se développent rapidement, car de plus en plus de personnes commencent à reconnaître leur commodité et leur rentabilité par rapport aux méthodes de paiement traditionnelles. En Inde, les traders peuvent utiliser PayPal, Skrill, PayU, Citrus Pay et le portefeuille mobile MobiKwik.

Plateforme de trading populaires en Inde

L'une des choses les plus importantes à rechercher lors du choix d'un bon courtier en ligne pour les opérations de change est la plateforme offerte par les courtiers. Le choix du logiciel est essentiel, car chaque plateforme a ses caractéristiques et fonctions spécifiques. Certains types de logiciels ont été conçus spécifiquement pour le trading de paires de devises, tandis que d'autres conviennent pour les actions ou les contrats à terme. Certains systèmes de trading sont extrêmement avancés et compliqués, répondant aux besoins de traders expérimentés et bien informés.

Cependant, la grande majorité des traders forex préfèrent utiliser MetaTrader 4, un type de logiciel qui a été lancé en 2005. Il a été développé par MetaQuotes Software et est actuellement utilisé par environ 90% des traders de forex dans le monde. L'Inde ne fait pas exception, bien sûr, et la plupart des investisseurs indiens intéressés par les paires de devises ont tendance à exécuter leurs transactions par l'intermédiaire de MetaTrader 4.

MT4, comme on l'appelle généralement, est une plateforme de trading électronique qui prend en charge toutes les paires de devises, les matières premières, les actions et les contrats à terme. Elle est dotée de 30 indicateurs techniques intégrés, de 24 objets graphiques, d'outils de personnalisation, de tutoriels et de flux d'informations. De plus, la plateforme peut être utilisée gratuitement par les traders puisqu'elle est fournie par leurs brokers. Bien entendu, ce n'est pas le seul bon logiciel pour négocier des paires de devises étrangères - il existe de nombreuses autres options, dont cTrader, NinjaTrader, ZuluTrade et bien d'autres encore.

Le trading mobile en Inde

Le marché des changes est incroyablement populaire parmi les traders particuliers pour une poignée de raisons. Tout d'abord, il offre une grande liquidité et il est décentralisé, ce qui signifie que tout le monde peut y accéder facilement et librement par un intermédiaire, à savoir un broker forex en ligne. De plus, les traders peuvent profiter de ces opportunités d'investissement passionnantes 24 heures sur 24.

Le meilleur outil pour accéder aux marchés du forex à tout moment et de n'importe où est probablement le téléphone portable. Il permet aux investisseurs de se tenir au courant des nouvelles économiques et des tendances du marché et les aide à déterminer leur prochain mouvement. Étant donné qu'ils peuvent suivre les marchés et leurs transactions depuis leur téléphone portable, les traders sont plus susceptibles d'être informés et correctement préparés à ce qui va se passer dans les heures, jours ou semaines à venir.

En Inde, comme partout ailleurs dans le monde, de plus en plus d'investisseurs préfèrent effectuer leurs transactions en déplacement. Le pays connaît une forte augmentation de l'utilisation des téléphones mobiles, en raison du caractère abordable des appareils mobiles et des abonnements à l'internet. La majorité des brokers forex proposent des applications natives rapides et transparentes qui peuvent être téléchargées gratuitement sur Google Play ou l'App Store d'Apple.

Que l'application soit destinée à un appareil iOS ou Android, les cambistes doivent prendre en considération deux choses : si elle est disponible dans leur langue maternelle et si le broker traite les paiements en INR. Cela pourrait être un peu délicat, car seuls quelques grands courtiers en ligne acceptent l'INR comme monnaie de compte de base ou l'hindi. Dans la plupart des cas, les traders indiens devront se contenter d'une application en anglais.

F.A.Q.