Les brokers forex italiens et les traders de devises en Italie

L'Italie ne dispose pas d'un énorme marché du forex, surtout si on la compare à certains pays européens comme l'Allemagne et le Royaume-Uni. Elle n'a pas non plus beaucoup de brokers en ligne qui proposent des opérations de change. Dans le même temps, la réglementation semble être sévère et l'environnement de trading n'est pas le plus attrayant d'Europe. Pourtant, le forex est très populaire parmi les traders italiens et sa popularité devrait encore augmenter dans les années à venir.

En tant que membre de l'Union européenne, l'Italie est un pays moderne et sûr, doté d'une économie relativement forte et d'une excellente position géographique. Contrairement à d'autres économies européennes, le pays n'a pas bénéficié de l'introduction de l'euro. L'Italie a connu de graves difficultés économiques et est toujours confrontée à certains risques. Les traders de devises doivent comprendre que, bien que l'Italie soit l'une des nations les plus industrialisées du monde, elle possède également des régions souffrant de mauvaises infrastructures, d'un taux de chômage élevé et de la pauvreté.

Pourtant, les traders locaux sont très intéressés par le marché des changes, qui est décentralisé et n'est pas affecté par les conditions locales. Les taux de change, en revanche, fluctuent et pour réussir, les traders doivent pouvoir accéder rapidement aux marchés pour gérer leurs positions quand ils le souhaitent. Pour cela, les traders italiens doivent choisir un broker forex sûr et fiable qui offre une exécution rapide et de bonnes conditions de trading.

Réglementation du trading forex en Italie

Le trading sur le forex est légal en Italie, les citoyens italiens peuvent y accéder librement. Ils peuvent acheter ou à vendre des paires de devises, spéculer sur leurs prix et à réaliser des bénéfices en utilisant l'effet de levier.

Le marché des changes est assez intéressant en Italie - bien que le trading des devises soit populaire, il n'y a pas beaucoup de brokers forex italiens. Suite à la mise en place de l'euro et à la crise économique, l'économie italienne a été durement touchée. De nombreux brokers ont décidé de se délocaliser dans des pays aux conditions plus favorables comme Chypre ou le Royaume-Uni. Aujourd'hui, il n'y a plus que quelques brokers italiens sur le marché des changes. Toutes les autres entreprises importantes du pays sont en fait basées dans d'autres juridictions de l'UE.

Selon la réglementation en vigueur, les brokers forex doivent être titulaires d'une licence complète délivrée par l'organisme de réglementation italien pour pouvoir exercer dans le pays, la CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa). Toutefois, les brokers qui sont agréés dans d'autres pays de l'Espace économique européen (EEE) sont également autorisés à offrir leurs services aux traders basés en Italie. Sur la base de leur licence, les brokers doivent simplement s'enregistrer en Italie et ouvrir un bureau local.

Cela est autorisé par la directive sur les marchés d'instruments financiers, ou MiFID, qui est le principal texte législatif européen qui contrôle et réglemente les marchés financiers. La réglementation MiFID offre aux cambistes un niveau élevé de protection, bien que cela dépende également du pays dans lequel le broker est agréé et enregistré. Par exemple, tous les brokers doivent garantir une certaine forme d'indemnisation en cas d'insolvabilité.

L'indemnisation est un remboursement des fonds déposés par les traders et sa limite maximale peut varier en fonction de l'autorité qui délivre la licence et du fonds d'indemnisation local. Par exemple, si le broker est agréé par la Financial Conduct Authority au Royaume-Uni, les clients peuvent recevoir un remboursement allant jusqu'à 85 000 £. Les brokers qui détiennent une licence de la Commission chypriote des valeurs mobilières (CySEC), sont également tenus de satisfaire aux demandes de remboursement en cas de faillite - s'ils ne le font pas, les clients sont remboursés jusqu'à concurrence de 20 000 euros ou de 90 % de la créance de l'investisseur couvert, le montant le plus faible étant retenu.

Les brokers forex agréés respectent également les exigences minimales en matière de capital. Les entreprises doivent conserver leurs fonds et ceux de leurs clients sur des comptes bancaires distincts. Une fois encore, ces exigences offrent aux traders une bonne sécurité et leurs fonds sont protégés à tout moment. La plupart des brokers facturent des spreads faibles sur les transactions - entre 0,1 et 2 pips pour les principales paires de devises.

➡️ Comment vérifier si un broker est réglementé par la CONSOB ?

Régulateurs financiers italiens

La principale autorité responsable de la régulation des marchés financiers en Italie est la Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB). En fait, la commission réglemente également la seule bourse du pays, la Borsa Italiana, qui a été créée en 1808.

La CONSOB a été fondée en 1974 lorsque les autorités ont décidé que le pays avait besoin d'une agence distincte pour surveiller le marché des valeurs mobilières. En conséquence, certaines des tâches et fonctions du ministère du Trésor italien ont été confiées à la nouvelle autorité. En 1983, l'agence a reçu le pouvoir de protéger l'épargne publique, tandis qu'en 1985, elle est devenue autonome. Aujourd'hui, la CONSOB est une agence dépendant du ministère de l'économie et des finances et est habilitée à contrôler les sociétés de courtage en valeurs mobilières et à surveiller les délits d'initiés.

L'agence réglemente les activités des marchés financiers et est responsable de la délivrance des licences aux participants. Elle surveille la manière dont les opérations sont menées - si les intermédiaires financiers assurent l'équité et la transparence, et elle sanctionne tout comportement déloyal, y compris les délits d'initiés, la fraude financière, les différentes escroqueries, etc. La CONSOB réglemente également tous les services et toutes les opérations des intermédiaires financiers.

Brokers recommandés pour les traders italiens

Brokers	Réglementation	Plateformes de trading	Site officiel
	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVIFSC, FSCA, JFSA, OCRI, SFC	MetaTrader 4 et 5 AvaOptions
	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, Bappebti	xStation
	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, NZFMA, DFSA, JFSA, CFTC	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer, TradingView
	CySEC, FCA, ASIC, BVI FSC, FSCA	MT4, MT5, Markets Webtrader, TradingView
	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, CMA, SCB	MetaTrader 4 et 5 cTrader, TradingView
	FCA, SCB, BACEN, CMVM, FSCM	MT4 et 5, ActivTrader TradingView
ASIC : Australie, BaFin : Allemagne, Bappebti : Indonésie, BIFSC : Belize, BVI FSC : Îles Vierges britanniques, BACEN & CVM : Brésil, CySEC : Chypre, CNMV : Espagne, CMVM : Portugal, CSSF : Luxembourg, CFTC : USA, CBFSAI : Irlande, CMA : Oman,, DFSA : Dubaï, FSCM : île Maurice, FCA : Royaume-Uni, FINMA : Suisse, FRSA : Abu Dhabi, FSA : Seychelles, FSCA : Afrique du Sud, JFSA : Japon, JSC : Jordanie, KNF : Pologne, MAS : Singapour, NZFMA : Nouvelle-Zélande, OCRI : Canada, SCA : Émirats arabes unis, SCB : Bahamas, SFC : Colombie, VFSC : Vanuatu
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

Méthodes pour financer un compte de trading en Italie

Les traders forex doivent prendre en considération les options de paiement offertes par les sociétés de courtage. Les brokers en ligne appropriés sont ceux qui traitent les dépôts et les retraits par le biais des méthodes de paiement les plus populaires en Italie. Comme dans la plupart des pays européens, les cartes de crédit et de débit sont le moyen de paiement en ligne le plus utilisé.

Cela inclut les cartes acceptées au niveau international comme Visa, Mastercard, American Express et Discover, bien que AMEX et Discover soient moins populaires en Italie. La plupart des cartes émises localement, y compris Visa ou Mastercard, peuvent également être utilisées. Le dépôt par carte est sûr et presque instantané, mais les traders doivent savoir que le retrait de leurs fonds peut prendre un peu plus de temps - entre 3 et 5 jours ouvrables.

Une autre option rapide, sûre et pratique consiste à alimenter votre compte de trading via un porte-monnaie électronique. La plupart des grands portefeuilles numériques peuvent être utilisés en Italie, de sorte que les traders italiens peuvent choisir entre Skrill, PayPal, Neteller et des options encore moins populaires comme le portefeuille électronique russe WebMoney. Les traders qui choisissent d'utiliser un porte-monnaie électronique pourront également retirer leur argent dans les 48 heures.

La grande majorité des brokers forex proposent toutefois des virements bancaires pour les dépôts et les retraits. C'est peut-être le moyen le plus sûr et le plus fiable de transférer de l'argent en ligne, mais il s'accompagne également de frais plus élevés. Les traders doivent savoir que leur retrait peut prendre plus de temps pour atteindre leur compte bancaire. Bien entendu, les virements bancaires, les transferts SEPA ou Western Union peuvent également être proposés, tandis que certains brokers proposent également à leurs clients italiens des options de paiement disponibles localement, comme les cartes prépayées Neosurf, les paiements Postepay et Sofort.

Plateformes de trading populaires en Italie

Le choix de la meilleure plateforme de trading forex reste un défi, surtout pour les traders débutants qui se lancent dans le monde du forex. Le marché des changes, bien qu'attirant pour les nouveaux traders, présente des risques élevés et une grande volatilité. Il est donc essentiel de s'appuyer sur un broker fiable et une plateforme performante pour naviguer efficacement dans cet environnement complexe.

MetaTrader 4 et MetaTrader 5

MetaTrader 4 (MT4) continue d'être l'une des plateformes les plus populaires auprès des traders forex. Lancée en 2005 par MetaQuotes Software, cette plateforme propose des outils avancés, plus de 30 indicateurs intégrés (contre 20 auparavant) et des options de trading automatique. Elle convient aussi bien aux débutants qu'aux traders confirmés.

MetaTrader 5 (MT5), également de MetaQuotes, a été adoptée par un nombre croissant de traders italiens, notamment ceux qui s'intéressent au trading multi-actifs, comme les actions, les ETF et les matières premières. En 2024, MT5 dispose de nouvelles fonctionnalités, telles que des outils de backtesting améliorés et un marché d'applications tiers plus étendu.

cTrader et d'autres plateformes

cTrader est une autre option populaire parmi les traders italiens. Connu pour ses graphiques avancés et personnalisables, il offre désormais des fonctionnalités telles que l'intégration avec TradingView et des indicateurs techniques améliorés. La prise en charge multilingue, y compris de l'italien, et des fonctionnalités comme le trading algorithme continuent de séduire les traders.

Par ailleurs, des plateformes comme NinjaTrader et ZuluTrade (qui excelle dans le trading social) gagnent en popularité. eToro, par exemple, a renforcé ses services en 2024 avec des outils de copie de trading améliorés, ce qui attire de nombreux investisseurs italiens.

Le trading mobile en Italie

Le trading mobile est devenu une priorité pour les brokers en ligne en raison de l'adoption massive des smartphones. En Italie, l'utilisation des applications mobiles pour le trading a augmenté de 35 % entre 2020 et 2024, grâce à l'évolution rapide des technologies mobiles et de la connectivité 5G.

Les meilleures plateformes mobiles, comme celles de MetaTrader et cTrader sont disponibles sur iOS et Android. Ces applications permettent aux traders de gérer leurs positions, d'accéder à des outils d'analyse avancés et de recevoir des notifications en temps réel. La plupart des brokers proposent également un support client en italien et une interface adaptée aux utilisateurs locaux.

F.A.Q.