Les brokers forex et la réglementation du trading en Afrique du Sud
La République d'Afrique du Sud possède l'une des économies les plus développées du continent africain et est le seul État de cette région à être membre du forum international de coopération économique du G20. Le pays dispose d'un système financier mature, largement contrôlé par la Banque de réserve sud-africaine. Cette dernière est également responsable de l'émission et du contrôle du rand sud-africain (ZAR).
L'économie locale est fortement influencée par la conjoncture mondiale en raison de la forte dépendance du pays à l'égard du commerce extérieur. Riche en ressources naturelles, l'Afrique du Sud est l'un des principaux exportateurs de métaux précieux et de base, ses principaux partenaires commerciaux étant le Japon, la Chine, l'Allemagne et les États-Unis.
Le trading du Forex reste une activité populaire en Afrique du Sud, bénéficiant de l'un des marchés les plus développés du continent africain. En 2019, le volume quotidien moyen des transactions Forex en Afrique du Sud atteignait 21 milliards de dollars, consolidant sa position de leader sur le continent, loin devant la Namibie et d'autres pays. Bien que des données récentes pour 2024 ne soient pas encore publiées, la tendance montre que l'intérêt pour le trading Forex continue de croître grâce à une combinaison d'accès facilité, de réglementation claire, et d'une large adoption des technologies en ligne.
Le rand sud-africain (ZAR) reste une devise importante, occupant le 20e rang mondial des devises les plus échangées. Avec un cadre réglementaire robuste encadré par la Financial Sector Conduct Authority (FSCA), le pays attire de plus en plus de brokers internationaux, profitant du resserrement des réglementations dans d'autres régions comme l'Europe.
Cette popularité est également soutenue par l'accessibilité accrue des plateformes numériques et la flexibilité offerte par le marché Forex, qui opère 24 heures sur 24, cinq jours par semaine. Toutefois, malgré ces avantages, le trading Forex reste une activité risquée nécessitant une bonne gestion des risques et une connaissance approfondie des marchés.
Réglementation du forex en Afrique de Sud
Le trading des devises en Afrique du Sud reste légal et continue de gagner en popularité auprès des résidents. L'activité est supervisée par la Financial Sector Conduct Authority (FSCA), qui veille à la protection des investisseurs, à des conditions de trading équitables et à la prévention d'activités illicites telles que le blanchiment d'argent.
Les sociétés de courtage étrangères doivent obtenir une autorisation de la FSCA pour opérer légalement dans le pays. Elles doivent répondre à des exigences strictes, notamment en matière de capital minimum et de présence locale, avec un siège social en Afrique du Sud.
En plus des opérations au comptant sur le marché des devises, les investisseurs sud-africains peuvent participer à des transactions sur des produits dérivés de gré à gré (OTC). La vente de ces produits nécessite une licence spécifique d'Over-the-Counter Derivative Provider (ODP) délivrée par la FSCA. Les titulaires de cette licence peuvent proposer divers produits dérivés, incluant ceux liés aux devises, aux matières premières, aux actions et aux taux d'intérêt.
Ces activités sont régies par la Financial Markets Act de 2012, régulièrement amendée pour s'adapter aux évolutions du marché. Les amendements les plus récents visent à renforcer la transparence, obligeant les ODP à déclarer toutes les transactions à un référentiel commercial agréé. Les entreprises agréées doivent également fournir un accès sans restriction aux données transactionnelles au régulateur local.
La FSCA maintient un cadre réglementaire solide qui attire des investisseurs et des courtiers internationaux tout en protégeant le marché local contre les pratiques non conformes. Le rôle croissant des produits dérivés, ainsi que le dynamisme du marché Forex en Afrique du Sud, contribuent à en faire une plaque tournante financière en Afrique.
Cela comprend le type de produits dérivés, les actifs sous-jacents, les prix, les mesures d'atténuation des risques, etc. Les fournisseurs sont tenus de conserver un registre diligent de toutes les transactions sur produits dérivés qu'ils ont traitées au cours des cinq dernières années, à compter du jour de la fin des transactions.
Les courtiers qui traitent des produits dérivés à effet de levier comme le contrat pour différence (CFD) doivent évaluer soigneusement leurs clients avant de les autoriser à négocier des produits aussi volatils. Les investisseurs sud-africains ont également la possibilité de négocier des produits dérivés sur devises à la Bourse de Johannesburg.
Bien que les résidents sud-africains ne soient pas poursuivis en justice pour avoir négocié sur des sites web offshore, il est toujours recommandé de choisir un broker ayant une autorisation locale de la FSCA. Si vous insistez pour rejoindre une société de courtage agréée à l'étranger, vous devez au moins vous assurer que la société de votre choix est correctement réglementée par les lois d'une juridiction reconnue comme Chypre, par exemple.
Une autre chose qui mérite d'être prise en considération est le financement de son compte de trading, qui est beaucoup plus facile pour ceux qui adhèrent à des brokers réglementés par la FSCA. Il est recommandé à ceux qui négocient avec des brokers étrangers d'ouvrir des comptes bancaires offshore.
Il est plus facile d'organiser un paiement par virement bancaire qu'en utilisant une carte de crédit émise localement, en raison des lois complexes qui régissent le transfert d'argent liquide vers des institutions étrangères. Il est également important de vous assurer que votre broker, qu'il soit ou non agréé localement, vous permet d'ouvrir un compte dont la devise de base est le ZAR. Dans le cas contraire, la conversion vous sera facturée.
Régulateurs financiers d'Afrique du Sud
➡️ Comment vérifier si un broker est réglementé par la FSCA ?
L'industrie financière sud-africaine repose sur le modèle réglementaire Twin Peaks, introduit pour renforcer la supervision et la stabilité du secteur. Ce modèle repose sur deux entités principales créées après la dissolution de l'ancien régulateur, le Financial Services Board (FSB), en 2018, suite à l'application de la Financial Sector Regulation Act (2017). Ces entités ont des responsabilités distinctes et complémentaires en matière de régulation.
La Financial Sector Conduct Authority (FSCA) est chargée de superviser la conduite des sociétés financières opérant en Afrique du Sud. Elle régule les entités fournissant des produits et services financiers, notamment les compagnies d'assurance, les courtiers, et les fonds de retraite. La FSCA s'assure que ces institutions respectent les règles de conduite et protège les consommateurs des abus éventuels. Elle a également le pouvoir d'octroyer, de suspendre ou de révoquer des licences.
Parallèlement, la dissolution du FSB a conduit à la création de la Prudential Authority (PA), qui se concentre sur la réglementation prudentielle. Son rôle principal est de superviser les institutions financières non bancaires, comme les infrastructures de marché, les institutions coopératives financières et les conglomérats financiers.
Enfin, la South African Reserve Bank (SARB), qui existe depuis mars 1921, joue un rôle clé dans la stabilité financière. Elle supervise le système bancaire local, émet la monnaie nationale (le ZAR), gère les réserves d'or et de devises du pays, et veille à la stabilité macro-financière. La PA opère comme une entité distincte au sein de la SARB, ce qui renforce la coordination entre les objectifs de stabilité financière et prudentielle.
| Brokers | Réglementation | Plateformes de Trading | Site officiel |
|---|---|---|---|
 | CySEC, ASIC, BIFSC | MetaTrader 4 et 5 |  |
 | ASIC, CBFSAI, FRSA, BVIFSC, FSCA, JFSA, OCRI, SFC | MetaTrader 4 et 5 AvaOptions | |
 | CySEC, FCA, DFSA, FSCA, FSA | MetaTrader 4 et 5 | |
 | CySEC, SVGFSA | MetaTrader 4 et 5 cTrader | |
| ASIC : Australie, BaFin : Allemagne, Bappebti : Indonésie, BIFSC : Belize, BVI FSC : Îles Vierges britanniques, BACEN & CVM : Brésil, CySEC : Chypre, CNMV : Espagne, CMVM : Portugal, CSSF : Luxembourg, CFTC : USA, CBFSAI : Irlande, CMA : Oman,, DFSA : Dubaï, FSCM : île Maurice, FCA : Royaume-Uni, FINMA : Suisse, FRSA : Abu Dhabi, FSA : Seychelles, FSCA : Afrique du Sud, JFSA : Japon, JSC : Jordanie, KNF : Pologne, MAS : Singapour, NZFMA : Nouvelle-Zélande, OCRI : Canada, SCA : Émirats arabes unis, SCB : Bahamas, SFC : Colombie, VFSC : Vanuatu | |||
| Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD. | |||
Méthodes pour financer un compte forex en Afrique du Sud
Alimenter votre compte de trading depuis l'Afrique du Sud est un processus relativement simple, à condition d'utiliser une carte de crédit ou un compte auprès d'une grande banque locale. Cela dit, la réglementation financière du pays peut parfois être un obstacle si l'on tente d'alimenter un compte international à partir de son compte bancaire national ou en utilisant une carte de crédit moins connue. De tels problèmes sont toutefois moins fréquents depuis quelques années. Les mesures visent à réduire les activités illégales telles que le blanchiment d'argent.
Les traders d'Afrique du Sud doivent garder à l'esprit qu'il existe des restrictions sur les montants qu'ils peuvent transférer vers l'étranger. Chaque citoyen du pays ne peut pas transférer plus de 10 millions de rands par an à l'étranger à des fins d'investissement étranger. Pour cela, vous devez déposer un certificat d'exonération fiscale. Il existe également une allocation discrétionnaire de devises étrangères pouvant aller jusqu'à 1 million de Rands, qui ne nécessite pas de certificat de dégrèvement fiscal.
Les brokers sud-africains acceptent toute une série de solutions de financement répandues que vous pouvez utiliser pour transférer de l'argent sur votre compte de trading. Les porte-monnaie électroniques comme Skrill, PayPal et Neteller font partie des options les plus pratiques. Ils peuvent vous aider à contourner les problèmes qui résultent parfois du paiement par carte de crédit ou par virement bancaire.
Certains brokers qui opèrent sur ce marché permettent aux traders sud-africains de traiter les paiements avec EasyEFT. Il s'agit d'un système de paiement en ligne relativement nouveau qui vous permet de transférer de l'argent directement depuis votre compte bancaire en ligne. Cette solution est peu coûteuse, pratique et ne nécessite pas de carte de crédit.
Le dépôt sur votre compte est extrêmement simple et rapide avec EasyEFT. Il vous suffit de vous connecter à votre compte de trading, de naviguer vers le système de paiement et de cliquer sur la méthode, si elle est disponible. Ensuite, vous devez choisir votre banque dans la liste des institutions financières soutenues et suivre les instructions pour compléter le processus de paiement.
Le transfert d'argent est effectué via la plateforme de paiement en ligne de votre banque. Cela fait d'EasyEFT une méthode exceptionnellement sûre à utiliser sur les sites de trading. Parmi les banques locales qui soutiennent le système EasyEFT, citons Capitec, FNB, ABSA, Standard Bank et Investec.
Un autre avantage est que les paiements avec EasyEFT peuvent être effectués en ZAR. Certains brokers travaillent également avec d'autres méthodes disponibles localement, comme PayFast et PayU. Avant de vous inscrire auprès d'un broker, assurez-vous qu'il prend en charge la solution bancaire que vous avez l'intention d'utiliser. Vérifiez si des frais de traitement sont en place.
Les plateformes de trading populaires en Afrique du Sud
L'un des principaux avantages du trading forex est que vous pouvez négocier n'importe quelle paire de devises depuis le confort de votre maison. Vous pouvez ouvrir des positions quand vous le souhaitez pendant les jours ouvrables. Toutefois, vous avez besoin d'un bon logiciel. L'une des principales caractéristiques d'une plateforme de trading de qualité est sa conception intuitive.
La plateforme doit être facile à utiliser pour s'adapter aux besoins des traders de tous niveaux d'expérience. La complexité est non seulement ennuyeuse, car elle entrave la navigation, mais elle peut aussi entraîner des erreurs de trading. La règle d'or est la suivante : plus c'est simple, mieux c'est. La plateforme devrait également prendre en charge divers outils d'analyse technique, avec la possibilité d'ouvrir plusieurs graphiques pour voir les cotations des marchés boursiers et du forex.
Si vous n'êtes pas sûr qu'un broker sud-africain donné réponde à ces critères, vous pouvez toujours ouvrir un compte de démonstration. Ainsi, vous pourrez tester le logiciel de trading pour voir si vous vous sentez à l'aise avec son interface et ses fonctionnalités.
La grande majorité des brokers sud-africains utilisent la plateforme MetaTrader 4. MT4 a été officiellement lancée en 2005. Le fait qu'elle soit toujours utilisée à ce jour en dit long sur sa qualité. La plateforme couvre tous les critères de qualité que nous avons énumérés ci-dessus.
De nombreux brokers sud-africains proposent MT4 en combinaison avec son successeur, MetaTrader 5, qui prend en charge des instruments supplémentaires tels que les actions, les obligations, les contrats à terme et les options.
Le trading mobile en Afrique du Sud
Le marché des smartphones en Afrique du Sud connaît une croissance rapide, témoignant d'un environnement de plus en plus favorable pour les technologies mobiles. En 2024, plus de 60 % des Sud-Africains utilisent un smartphone, renforçant leur rôle central dans l'accès à Internet, particulièrement grâce à des plans de données plus abordables et à des appareils de plus en plus compétitifs en termes de prix et de fonctionnalités.
Les traders sud-africains bénéficient de cette transition grâce à des applications mobiles sophistiquées proposées par les brokers. Ces applications, disponibles sur iOS et Android, permettent un accès instantané aux marchés financiers, offrent des flux en temps réel et permettent une gestion intuitive des ordres via des écrans tactiles. Les fonctionnalités clés incluent des graphiques interactifs, des notifications personnalisées et des options de paiement sécurisées, adaptées aux préférences des utilisateurs locaux.
Cette adoption croissante des technologies mobiles et des applications dédiées facilite non seulement le trading, mais stimule également l'économie numérique et l'inclusion financière dans le pays. Ces tendances devraient continuer à se développer dans les années à venir.
FAQ : brokers et réglementation en Afrique du Sud
À quoi les traders sud-africains doivent-ils faire attention pour choisir un broker forex ?
Tout d'abord, les traders sud-africains doivent être attentifs aux brokers non réglementés et louches. Certaines sociétés ont pris l'habitude d'escroquer des clients crédules avec leur argent. La FSCA a mis en garde contre ces brokers à de multiples reprises. Cela ne veut pas dire que vous êtes légalement obligé d'adhérer à une société de courtage réglementée par la FSCA. Assurez-vous simplement que les opérations du site sont supervisées par un organisme de régulation reconnu comme la CySEC, par exemple. Méfiez-vous de l'effet de levier excessif, car il va dans les deux sens et vous pourriez vous retrouver avec des pertes énormes. Même si les prix évoluent contre vous de quelques points seulement, l'effet de levier peut effacer tout votre solde.
De quelles paires de devises le ZAR fait-il partie ?
Le rand sud-africain (ZAR) attire de nombreux traders en raison des fluctuations et de la volatilité qu'il offre. Les deux paires les plus populaires sont l'USD/ZAR et le GBP/ZAR. Bien sûr, les traders du pays peuvent toujours opter pour des paires de devises plus exotiques qui contiennent du ZAR, comme le NZD/ZAR, l'AUD/ZAR et le CHF/ZAR, entre autres.
Dois-je déclarer mes gains sur le Forex ?
Oui, les revenus du forex sont imposables en Afrique du Sud tout comme votre revenu standard, c'est-à-dire que vous devez remplir un formulaire d'impôt sur le revenu des personnes physiques. Les taux d'imposition peuvent varier entre 18% et 40%, en fonction du montant des bénéfices. Il est recommandé aux traders qui ne savent pas comment déclarer leurs bénéfices de consulter un professionnel de l'impôt.
Dois-je payer des frais de courtage sur le forex ?
Cela dépend des politiques du broker et des instruments que vous négociez. Les brokers sud-africains réputés ne font pas payer leurs clients pour faciliter leurs opérations sur le forex. Cela n'est pas nécessaire, car les coûts sont intégrés dans les spreads (écart entre le cours acheteur / vendeur). Cependant, des commissions supplémentaires sont généralement facturées lorsque vous achetez ou vendez des actions. Certains brokers font payer les traders inactifs pour le maintien de leurs comptes dormants. Les retraits par certains modes de paiement sont également soumis à des frais de traitement dans certains cas.
Quel âge dois-je avoir pour pouvoir investir sur les marchés du forex ?
Vous devez avoir au moins 18 ans pour ouvrir un compte réel et commencer à faire des investissements sur le marché des changes. Il s'agit de l'âge minimum requis par la plupart des maisons de courtage. Les citoyens de cet âge peuvent effectuer des transferts d'argent à l'étranger sans le consentement d'un parent ou d'un tuteur.