Trading de la paire USD CHF | guide pour investir sur le franc suisse
Chaque fois que vous voyez l'abréviation USD/CHF sur votre compte de trading forex, vous voyez l'une des paires de devises les plus stables et les plus importantes en action.
L'USD/CHF est l'une des paires de devises les plus négociées sur le marché des changes. Le CH signifie "Confoederatio Helvetica". C'est le nom latin de la Suisse. Alors que le F signifie "franc".
Connue des traders forex sous le nom de "Swissie", la paire de devises USD/CHF décrit le taux de change actuel entre le dollar américain et le franc suisse.
Plus précisément, USD/CHF indique combien de francs suisses il faut pour acheter un seul dollar américain sur le marché mondial. Par exemple, si l'USD/CHF s'échange à 0,92, il faut 0,92 franc pour acheter un dollar.
Le dollar américain, en tant que monnaie de réserve mondiale de facto et monnaie dans laquelle la majorité de la dette étrangère est détenue, est une monnaie centrale dans pratiquement tous les aspects des opérations de change.
Le franc suisse, quant à lui, est la huitième monnaie de réserve la plus répandue dans le monde et la monnaie officielle de l'un des plus importants épicentres mondiaux de la banque et de la finance. Il faut également savoir que la Suisse n'est pas le seul pays à utiliser le franc suisse. Le Liechtenstein, situé entre la Suisse et l'Autriche et comptant seulement 35 000 habitants, utilise également le franc suisse.
L'économie suisse et le CHF
Malgré sa taille réduite, la Suisse a toujours été très importante au sein de la communauté financière internationale et le franc suisse, sa monnaie, revêt également une importance capitale. Il s'agit de la sixième devise la plus négociée sur le marché des changes, bien que l'économie du pays, en termes de PIB nominal, ne soit que la 19e au classement mondial. Le franc suisse n'est pas couramment utilisé comme monnaie de réserve, même si le pays est réputé pour sa prudence financière et son conservatisme. La Banque nationale suisse (BNS) est responsable de la gestion du franc suisse, et elle vise un taux d'inflation constant d'environ 2 % tout en s'abstenant généralement d'engager des politiques monétaires stimulantes en réponse à un ralentissement économique.
Bien que l'économie de la Suisse soit relativement petite, elle a une importance considérable dans la communauté financière mondiale. Plus de 11 % du PIB de la Suisse est constitué de services financiers, et les politiques très strictes de la nation en matière de secret bancaire et de neutralité font du pays une destination populaire pour le stockage des fonds mondiaux. Bien que, ces derniers temps, une partie du secret bancaire suisse ait été levée, il est possible que les banques suisses abritent jusqu'à un tiers des fonds offshore mondiaux.
La Suisse étant un pays neutre avec une réputation de longue date en tant que centre bancaire, la Banque des règlements internationaux a son siège à Bâle. Bien que la BNS continue de viser la stabilité des prix, la stabilité en termes de croissance n'a pas été atteinte, la croissance du PIB de la Suisse ayant chuté à des points négatifs à au moins quatre reprises au cours des deux dernières décennies.
L'inflation a toutefois été relativement bien maîtrisée au cours des 20 dernières années, et la dette s'est maintenue autour de 55 % pendant un certain temps. Le taux de chômage en Suisse est très bas, malgré le fait que l'industrie manufacturière du pays soit en déclin, mais que ses industries chimiques, pharmaceutiques et de machines électriques soient encore compétitives. La principale composante de l'économie suisse est l'industrie des services, et en particulier l'industrie des services financiers, qui contribue fortement au revenu élevé par habitant dont bénéficient de nombreux citoyens suisses.
Les facteurs qui déterminent le cours du franc suisse
De nombreux facteurs influencent le taux de change du franc suisse, notamment les suivants :
- Les publications de données économiques - Elles comprennent les données du PIB, des informations sur la production industrielle et les ventes au détail, les balances commerciales et les taux d'inflation. D'autres informations importantes méritent une attention particulière, notamment les chiffres de l'emploi, les réunions programmées de la BNS et toute nouvelle quotidienne relative aux catastrophes naturelles, au climat politique ou à toute nouvelle politique gouvernementale. Tous ces facteurs influent sur le taux de change du franc suisse.
- Services bancaires suisses - L'un des principaux facteurs contribuant à la valeur du franc suisse est la demande mondiale de services bancaires suisses en tant que lieu sûr et confidentiel pour détenir des fonds offshore. Le franc suisse est également une alternative stable au dollar américain ou à la livre sterling en période d'incertitude et de turbulence. Chaque fois que d'autres économies montrent des signes de détérioration, le franc suisse gagne en popularité auprès des spéculateurs et des traders.
Facteurs propres au franc suisse
La Suisse est célèbre pour sa neutralité en tant que nation, et ce facteur est exceptionnellement important pour le franc suisse et l'économie du pays dans son ensemble. La Suisse est indépendante des pays de la zone euro, même si elle harmonise plusieurs de ses politiques avec celles des pays de l'UE. La Suisse est moins sensible aux performances économiques de ses voisins, car elle est un pays de destination de choix pour le stockage des fonds offshore. La dépendance de la Suisse à l'égard de son secteur financier présente certains risques, car certaines des lois relatives au secret bancaire ont été assouplies sous la pression d'autres pays, dont l'Allemagne et les États-Unis. Cela peut dissuader certaines personnes qui préfèrent garder leur argent secret et en sécurité d'utiliser ces services, d'autant que d'autres pays, comme Singapour, ont réagi en renforçant leurs règles bancaires afin de se présenter comme une alternative viable pour la détention de comptes offshore.
Le franc suisse n'est également contrôlé que par les décisions relatives aux taux d'intérêt prises par la BNS, et non par les conditions économiques du pays. Cela s'explique principalement par le fait que le franc suisse dépend davantage de son utilité en tant que monnaie alternative stable, fiable et liquide par rapport aux autres grandes monnaies telles que le dollar américain.
Qu'est-ce que le trading forex du dollar américain / franc suisse ?
Si vous êtes novice dans le domaine du trading sur le marché des changes, il est utile d'expliquer brièvement en quoi consiste cette forme de trading financier extrêmement importante et populaire.
Le trading sur le marché des changes consiste à acheter et à vendre différentes paires de devises dans le but de tirer profit des variations quotidiennes et horaires de la valeur de cette paire.
Il s'agit d'acheter une devise tout en vendant simultanément une autre, dans l'espoir de profiter soit d'une hausse du prix de la devise de base, soit d'une baisse du prix de l'autre.
Comme mentionné, USD/CHF fait référence au nombre de francs suisses nécessaires pour acheter un seul dollar américain au prix actuel du marché. Le dollar américain et le franc suisse sont des monnaies flottantes, ce qui signifie que leur valeur n'est liée à rien d'autre qu'aux conditions et au sentiment du marché.
Le prix de cette paire de devises fluctuera souvent tout au long de la journée, connaissant des pics et des creux progressifs.
En tant que day trader, qui est la stratégie de trading forex la plus courante, votre objectif est d'acheter et de vendre à des moments opportuns en fonction de la direction que vous pensez que le marché va prendre.
Par exemple, si vous pensez que la valeur du franc suisse va baisser par rapport au dollar américain, vous voudrez vendre vos francs avant que ce changement ne se produise.
Profiter de l'accumulation des variations des taux de change des paires de devises est la clé de la réussite des opérations de change.
Le trading du "Swissie" est immensément populaire parmi les traders de forex expérimentés pour un certain nombre de raisons :
- Une liquidité élevée, notamment en période de crise économique.
- Il est très sensible aux principaux développements géopolitiques, ce qui lui confère un sentiment de prévisibilité.
- Le grand nombre de ressources où vous pouvez vous informer sur les derniers développements de l'USD/CHF.
- Similitude avec la livre sterling, une autre devise extrêmement importante et largement négociée.
- Divers véhicules de trading avec lesquels vous pouvez spéculer sur l'USD/CHF, notamment les contrats à terme et les CFD.
Facteurs qui influencent l'USD/CHF
En raison de l'importance et de la popularité des deux monnaies, la paire USD/CHF est très liquide. Cela signifie que vous êtes pratiquement assuré de pouvoir acheter et vendre des dollars et des francs quand vous le souhaitez, au prix exact indiqué sur le téléscripteur.
L'une des raisons pour lesquelles le trading forex USD/CHF est si populaire est la prévisibilité de la paire, en raison de la sensibilité qu'elle affiche aux divers événements économiques.
L'une des principales politiques qui influent sur la valeur de l'USD/CHF est la politique monétaire nationale, à savoir toute politique concernant la dette, les taux d'intérêt, l'assouplissement quantitatif et la déflation de la Fed américaine ou de la Banque nationale suisse (BNS).
En outre, tout événement affectant les perspectives du marché de l'UE, dans l'économie de laquelle la Suisse est profondément ancrée, aura toujours une incidence sur le CHF.
En outre, toute incertitude économique mondiale se traduit généralement par une hausse de l'USD/CHF, car les investisseurs ont tendance à placer leur argent dans le refuge des banques suisses. Il est intéressant de noter que l'inverse peut être vrai lorsque le prix de l'or augmente. Typiquement, lorsque le prix de l'or augmente, la valeur du CHF par rapport au dollar a tendance à baisser.
Le CHF est également en corrélation avec l'EUR/USD. Si l'EUR/USD tend à s'affaiblir, les traders affluent vers l'USD/CHF, ce qui entraîne une hausse de la valeur de ce dernier.
Graphique du cours de l'USD/CHF
Les meilleurs brokers pour le trading des paires de devises
Le bon moment pour investir sur l'USD/CHF
L'un des attraits du trading et de l'investissement sur le marché des changes est que les marchés sont ouverts 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, et que la paire USD/CHF offre un temps de trading rentable beaucoup plus long que les autres. Vous pouvez investir sur cette paire du dimanche soir au vendredi. Cependant, le volume et la volatilité varient tout au long de la journée.
Vous trouverez des hauts et des bas au cours de chaque cycle de 24 heures, mais les écarts (spreads) entre les offres et les demandes s'élargiront pendant les périodes plus calmes, puis se resserreront pendant les périodes actives. Alors, quel est le meilleur moment pour le trading de la paire USD/CHF ?
Les plus grands mouvements quotidiens ont souvent lieu lorsque les données économiques de la zone euro et de la Suisse sont publiées, ainsi qu'aux heures d'ouverture des bourses d'actions, d'options et de contrats à terme. Une grande partie des données mentionnées sur cette page sont généralement publiées entre 02:00 et 05:00 EST. La demi-heure à l'heure qui précède ces publications et les trois heures qui suivent seront les plus actives.
De même, certains communiqués économiques américains peuvent être publiés entre 08:30 et 10:00 EST. Là encore, les périodes précédant et suivant ces publications peuvent déclencher l'action des prix. Ainsi, de nombreuses stratégies peuvent bénéficier de la concentration de leur attention sur ces périodes.
Notez également que l'action sur le marché des changes diminue souvent de manière significative à l'heure du déjeuner aux États-Unis.
Histoire
Histoire ancienne
Depuis le lancement du franc suisse en 1850, le franc a bénéficié d'une énorme force en tant que monnaie. Aujourd'hui, la paire USD/CHF affiche le sixième volume le plus important sur le marché mondial des changes. À l'origine, l'histoire de cette paire représentait des liens d'investissement stables entre les États-Unis et la Suisse.
Les investissements directs des États-Unis vers la Suisse ont atteint un montant massif de 129,8 milliards de dollars. Ainsi, au fil des ans, les États-Unis sont devenus la première destination de la Suisse en matière d'investissements directs étrangers (IDE).
Les deux monnaies ont également bénéficié de liens commerciaux solides. La Suisse est le deuxième partenaire commercial des États-Unis après l'Allemagne, représentant 10 % du commerce extérieur de la Suisse. La Suisse est le 17e partenaire commercial des États-Unis, avec une part de seulement 1,4 % du commerce américain total.
Ces liens commerciaux et d'investissement ont façonné une grande partie de la relation USD/CHF pendant de nombreuses années. Aujourd'hui, cependant, les prix actuels et les graphiques forex en direct répondent à des événements plus actuels.
Histoire récente
Dans une certaine mesure, la grande dépression a façonné le franc suisse que nous connaissons aujourd'hui. Il s'est apprécié par rapport à tous les autres grands partenaires commerciaux, à l'exception du yen japonais. Il s'est tellement apprécié que la BNS est intervenue sur le marché des devises.
L'objectif de la BNS était de réduire de moitié l'appréciation du franc par rapport à l'euro. Cependant, l'intervention de la BNS a clairement échoué en 2015. Cet échec était si spectaculaire que le franc a bondi, reprenant plus de 30 % en quelques minutes.
Il est donc clair que la BNS joue un rôle essentiel sur le marché des changes.
Beaucoup de gens ne réalisent pas à quel point le mouvement de votre graphique interactif forex en direct est influencé par des événements passés. Des événements vous permettent d'analyser et de prédire les effets sur les taux de change.
Rôle du dollar américain
Que votre stratégie de day trading repose sur des niveaux de support et de résistance, des points de pivot quotidiens ou des informations de dernière minute, avoir une idée du rôle que joue le dollar américain vous aidera à anticiper les mouvements de prix futurs.
Vous trouverez ci-dessous quelques-uns des rôles clés que joue le dollar américain :
- De nombreuses banques dans le monde entier détiennent des réserves de devises en dollars américains.
- Certains pays adoptent même le dollar américain à la place de leur propre monnaie ou fixent leur propre monnaie à sa valeur.
- Les transactions pétrolières des pays de l'OPEP sont souvent effectuées en dollars américains.
- Le dollar américain est la devise la plus échangée dans le monde.
- Il est couramment utilisé pour régler les transactions internationales.
- Les États-Unis sont la deuxième plus grande nation commerciale du monde, après la Chine.
- Les États-Unis représentent un pourcentage stupéfiant de 22 % du PIB nominal mondial.
Un simple coup d'œil à un graphique USD/CHF à long terme vous montrera comment les prix et les fourchettes quotidiennes moyennes évoluent lorsque des annonces sont faites concernant le dollar américain.
Pour comprendre si le dollar américain va se renforcer ou s'affaiblir par rapport au franc suisse, vous devrez alors tenir compte d'un certain nombre d'indicateurs économiques importants.
Les plus importants d'entre eux sont les suivants :
- Iindice des prix à la consommation (IPC)
- Indice des prix à la production (PPI)
- Emplois non agricoles
- ISM non-manufacturier
- ISM manufacturier
- Balance commerciale
- Minutes de la Réserve fédérale
- Ventes au détail
- Production industrielle
Ainsi, l'analyse technique et les prévisions de l'USD/CHF devraient prendre en compte les publications de données importantes dans le calendrier économique.
N'oubliez pas non plus que les réunions du Comité fédéral de l'open market ont lieu toutes les six semaines et que les projections économiques seront publiées en même temps que les conférences de presse toutes les deux ou trois semaines. Tout cela entraînera une forte variation du dollar américain par rapport aux autres devises, y compris le franc suisse.
Rôle du franc suisse
Pour se familiariser avec le day trading USD/CHF, il faut comprendre les moteurs de l'économie suisse et du franc. La Suisse est restée célèbre pour sa neutralité dans toutes les grandes guerres d'Europe. Elle est également entourée par les Alpes et considérée comme une nation stable et isolée. C'est pourquoi le franc suisse est devenu une monnaie refuge en cas d'agitation.
Cette réputation est renforcée par son rôle dans la banque privée. Malgré un certain assouplissement des règles au cours des dix dernières années, la Suisse reste un acteur mondial majeur dans les secteurs de la banque privée, de l'assurance et de la gestion des investissements. Les titans mondiaux UBS et Credit Suisse y ont élu domicile.
Cependant, il est peut-être plus utile de se concentrer sur l'activité économique de la zone euro, qui influence les mouvements américains. 80 % des échanges commerciaux de la Suisse se font avec l'UE.
Cela signifie que la BNS est souvent plus préoccupée par sa monnaie par rapport à l'euro qu'au dollar américain. Elle n'intervient généralement que si le franc est trop faible ou trop fort par rapport à l'euro. Pourquoi ? Parce que cela profite aux entreprises exportatrices suisses, qui sont principalement actives dans le commerce avec les pays voisins.
Dans une certaine mesure, le rôle du franc suisse et la taille de l'économie sont donc déterminés par les succès des principales industries exportatrices. Vous connaissez deux de leurs principales industries d'exportation, les montres et le chocolat.
Dans l'ensemble, votre analyse quotidienne du marché des changes sera influencée par le rôle énorme que joue le franc suisse en tant que monnaie stable et refuge. Sans oublier le soutien du formidable système bancaire qu'il a derrière lui.
Dernier mot
Le trading de la paire de devises USD/CHF promet volatilité, volume et liquidité. Cependant, générer des profits peut s'avérer difficile car le franc suisse est considéré comme une monnaie refuge.
Vous devrez recourir à une analyse technique approfondie, en vous appuyant sur des graphiques, des schémas, les dernières nouvelles en matière de change, ainsi qu'une série de ressources et d'indicateurs économiques. Il est également important que vous trouviez le broker adapté à vos besoins, qui facilitera des opérations rapides et rentables.
Si vous pouvez faire tout ce qui précède, vous êtes sur le point de rejoindre les traders de forex qui ont connu un grand succès, tels que George Soros et Richard Dennis.
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