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Portefeuilles paresseux pour l'investissement passif

Ces portefeuilles paresseux offrent un éventail de stratégies à ceux qui recherchent la simplicité, la diversification et l'équilibre entre le risque et le rendement.

Chaque portefeuille a sa propre approche pour atteindre ces objectifs, répondant à différentes préférences et tolérances au risque.

Les allocations de portefeuille sont souvent plus orientées vers la sphère de l'investissement, mais peuvent également être utilisées par les traders qui recherchent la discipline d'une structure dans leur portefeuille dans le contexte de leurs activités de trading.

Portefeuille Rick Ferri Core Four

Allocation

portefeuille-rick-ferri-core-four.png

Explication

Le portefeuille Rick Ferri Core Four est conçu pour offrir une approche simple de l'investissement en incluant les classes d'actifs de base qui couvrent un large spectre du marché.

Il s'agit essentiellement du portefeuille 60/40, mais avec un montant explicite réservé aux actions internationales.

Marché boursier américain (40 %) :

Cette composante comprend un large éventail d'actions américaines de différents secteurs et de différentes capitalisations boursières.

L'objectif est de capter la performance globale du marché des actions américaines.

✅ Avantages :

  • Large diversification au sein du marché américain.

  • Exposition aux grandes, moyennes et petites capitalisations.

Marché boursier international (20%) :

Cette allocation investit dans des actions internationales, offrant une exposition aux marchés développés et émergents en dehors des États-Unis.

✅ Avantages :

Marché obligataire (40%) :

Cette partie du portefeuille est constituée d'un ensemble diversifié d'obligations américaines, y compris des titres d'État, des titres de sociétés et des titres adossés à des créances hypothécaires.

✅ Avantages :

  • Génération de revenus.

  • Volatilité réduite par rapport aux actions.

  • Amortissement en cas de baisse des marchés.

Le Portefeuille Rick Ferri Core Four tente d'équilibrer la croissance et la stabilité, ce qui le rend adapté à un large éventail d'investisseurs/traders.

La part des actions (60 %) vise la croissance, tandis que les obligations (40 %) assurent la stabilité et le revenu.

Portefeuille No Brainer de Bill Bernstein

Allocation

portefeuille-no-brainer-bill-bernstein.png

Explication

Le portefeuille "No Brainer" de Bill Bernstein est structuré de manière à simplifier les décisions d'allocation tout en assurant une large diversification et une bonne gestion des risques.

Il s'agit essentiellement d'un portefeuille 50/50.

La part des actions est répartie à parts égales entre les actions domestiques et les actions internationales.

Le portefeuille d'obligations est plus léger en termes de duration.

Marché boursier américain (25 %) :

Similaire au Rick Ferri Core Four, cette composante comprend un large éventail d'actions américaines.

✅ Avantages :

  • Large exposition au marché américain (bien qu'elle puisse s'appliquer au marché national de n'importe qui).

Marché boursier international (25 %) :

Cette composante offre une exposition aux actions internationales, assurant ainsi une diversification géographique.

✅ Avantages :

  • Accès aux opportunités des marchés développés et émergents en dehors des États-Unis.

  • Réduit les risques spécifiques à chaque pays.

Obligations du Trésor à moyen terme (25 %) :

Se concentre sur les obligations du Trésor américain à échéance intermédiaire.

✅ Avantages :

  • Risque de taux d'intérêt modéré.

  • Flux de revenus fiables.

  • Qualité de crédit et sécurité élevées.

Obligations du Trésor à court terme (25 %) :

Investit dans des obligations du Trésor américain à court terme.

✅ Avantages :

  • Faible risque de taux d'intérêt.

  • Liquidité élevée.

  • Valeur refuge en cas de turbulences sur les marchés.

Le portefeuille Bill Bernstein No Brainer équilibre le risque et le rendement grâce à une répartition égale entre les actions américaines, les actions internationales et un mélange d'obligations à court et à moyen terme.

La simplicité de sa structure le rend facile à mettre en œuvre et à gérer.

Portefeuille Simple Larry Swedroe

Larry Swedroe est un conseiller financier et un auteur qui a beaucoup écrit sur l'investissement. L'une des stratégies de portefeuille qu'il recommande est le "portefeuille simple", un portefeuille d'investissement diversifié à faible coût, conçu pour être facile à comprendre et à gérer.

Le portefeuille simple se compose généralement d'une combinaison de catégories d'actifs, notamment des actions, des obligations et des liquidités. L'objectif du portefeuille est de fournir une combinaison de croissance et de revenu tout en minimisant le risque grâce à la diversification. Pour mettre en œuvre le portefeuille simple, un investisseur peut investir dans des fonds indiciels à faible coût ou dans des fonds négociés en bourse (ETF) représentant chaque catégorie d'actifs.

L'une des principales caractéristiques du portefeuille simple est qu'il est conçu pour être facile à comprendre et à gérer, ce qui en fait un bon choix pour les investisseurs qui débutent dans l'investissement ou qui n'ont pas beaucoup de temps à consacrer à la gestion de leurs investissements. C'est également un bon choix pour les investisseurs qui souhaitent minimiser les coûts associés à l'investissement, car le portefeuille simple utilise généralement des fonds indiciels ou des ETF à faible coût plutôt que des fonds gérés activement.

Allocation

portefeuille-simple-larry-swedroe.png

Explication

Le portefeuille simple Larry Swedroe est conçu pour offrir une approche simple axée sur la diversification et la gestion du risque.

Il est composé de 45% d'actions et de 55% d'obligations.

Marché boursier américain (30 %) :

Capture l'ensemble du marché des actions américaines, tous secteurs et toutes tailles confondus.

✅ Avantages :

  • Large exposition au marché américain.

  • Potentiel de croissance dans différents secteurs.

  • Pour ceux qui n'habitent pas aux États-Unis, ce fonds peut être adapté à leur propre marché national.

Marché boursier international (15 %) :

Comprend des actions internationales des marchés développés et émergents.

✅ Avantages :

  • Diversification géographique.

  • Opportunités en dehors des États-Unis.

Obligations du Trésor à court terme (10 %) :

Investit dans des obligations du Trésor américain à échéance plus courte.

✅ Avantages :

  • Faible risque de taux d'intérêt.

  • Liquidité et sécurité élevées.

Obligations du Trésor à moyen terme (45 %) :

Privilégie les obligations du Trésor américain à échéance intermédiaire.

✅ Avantages :

  • Risque de taux d'intérêt modéré.

  • Revenu fiable.

Le Portefeuille Simple Larry Swedroe met l'accent sur la sécurité et le revenu par le biais d'une allocation importante en obligations du Trésor tout en maintenant un potentiel de croissance par le biais d'actions américaines et internationales.

Portefeuille Mebane Faber Ivy

Allocation

portefeuille-mebane-faber-ivy.png

Explication

Le portefeuille Mebane Faber Ivy est une stratégie d'investissement développée par Mebane Faber, cofondateur et Chief Investment Officer de Cambria Investment Management. Il est basé sur l'approche d'investissement de certains fonds de dotation des universités de l'Ivy League, qui sont connus pour leur approche d'investissement à long terme et leur aversion pour le risque.

Le portefeuille Ivy est composé d'actions, d'obligations et de liquidités, les classes d'actifs et les investissements spécifiques à chaque catégorie variant au fil du temps. Le portefeuille est conçu pour être diversifié à l'échelle mondiale et pour équilibrer la croissance et le revenu. La répartition des actifs est périodiquement ajustée en fonction de l'environnement du marché et d'autres facteurs, tels que les taux d'intérêt et l'inflation.

L'un des principes fondamentaux du portefeuille Ivy est l'idée d'une "allocation tactique des actifs", qui consiste à ajuster activement la répartition des actifs du portefeuille en fonction des conditions du marché. L'objectif est de maximiser les rendements tout en minimisant les risques et en produisant des résultats cohérents à long terme.

Il prend cinq actifs et place des montants égaux dans chacun d'entre eux.

Les actions représentent 60 % du portefeuille, les obligations 20 % et les matières premières 20 %.

Actions américaines (20 %) :

Exposition au marché boursier américain dans son ensemble.

✅ Avantages :

  • Potentiel de croissance de l'économie américaine.

  • Diversification entre les secteurs.

Actions internationales (20 %) :

Comprend des actions des marchés développés et émergents en dehors des États-Unis.

✅ Avantages :

  • Diversification géographique.

  • Accès à des opportunités de croissance mondiale.

Matières premières (20 %) :

Investissements dans une gamme de matières premières telles que l'or, le pétrole et les produits agricoles.

✅ Avantages :

  • Couverture contre l'inflation et le coût des intrants.

  • Diversification par rapport aux classes d'actifs traditionnelles.

  • Peut inclure les métaux précieux, l'énergie, le bétail, l'agriculture, les métaux de base, les matières premières.

Immobilier (20%) :

Les fonds d'investissement immobilier offrent une exposition au marché de l'immobilier.

✅ Avantages :

Les fonds immobiliers et l'exposition générale au marché boursier ont toujours une corrélation d'environ +0,75 au fil du temps.

Obligations (20 %) :

Une combinaison d'obligations d'État et d'obligations d'entreprises.

✅ Avantages :

  • Génération de revenus.

  • Réduction de la volatilité du portefeuille.

Le portefeuille Mebane Faber Ivy cherche à équilibrer la croissance, le revenu et la protection contre l'inflation à travers un ensemble diversifié de classes d'actifs.

Portefeuille Scott Burns Couch Potato

Le portefeuille Couch Potato est un portefeuille proposé en 1991 par Scott Burns, chroniqueur financier et cofondateur d'AssetBuilder.com. Il s'agit d'un portefeuille paresseux très simple, composé à parts égales d'actions et d'obligations. L'idée de base de ce portefeuille est que les actions génèrent des rendements, tandis que les obligations protègent contre les krachs boursiers et réduisent la volatilité globale du portefeuille.

Allocation

portefeuille-scott-burns-couch-potato.png

Explication

Le portefeuille Scott Burns Couch Potato est conçu pour être simple et facile à gérer, en mettant l'accent sur une répartition égale entre les deux principales classes d'actifs.

Marché boursier (50%) :

Comprend un large éventail d'actions américaines.

✅ Avantages :

  • Capture la performance globale du marché américain.

  • Large diversification entre les secteurs et les capitalisations boursières.

Marché obligataire (50%) :

Comprend un ensemble diversifié d'obligations américaines.

✅ Avantages :

  • Fournit un revenu.

  • Réduit la volatilité du portefeuille.

  • Joue un rôle de tampon en cas de baisse des marchés.

Le Portefeuille Scott Burns Couch Potato tente d'offrir une approche équilibrée avec un minimum d'effort, ce qui le rend idéal pour ceux qui recherchent une stratégie simple.

Portefeuille Bill Schultheis Coffee House

Le portefeuille Coffee House est une stratégie d'investissement développée par Bill Schultheis, conseiller financier et auteur de "The Coffeehouse Investor". Il s'agit d'un portefeuille simple, peu coûteux et diversifié que les investisseurs individuels peuvent rapidement mettre en œuvre.

Le portefeuille Coffee House est composé de trois fonds indiciels : un fonds indiciel d'actions nationales, un fonds indiciel d'actions internationales et un fonds indiciel d'obligations. Les classes d'actifs et les investissements spécifiques au sein de chaque catégorie peuvent varier, mais l'allocation globale est censée être relativement stable au fil du temps. En outre, le portefeuille est conçu pour être diversifié à l'échelle mondiale et pour équilibrer la croissance et le revenu.

L'un des principes fondamentaux du portefeuille Coffee House est l'idée "d'investissement passif", qui consiste à utiliser des fonds indiciels pour suivre la performance d'un marché ou d'un segment de marché plutôt que d'essayer de battre le marché par une sélection active de titres ou un market timing. L'objectif est de maximiser les rendements tout en minimisant les coûts et la complexité afin de produire des résultats cohérents à long terme.

Allocation

portefeuille-bill-schultheis-coffee-house.png

Explication

Le portefeuille Bill Schultheis Coffee House est structuré de manière à offrir une large diversification à travers différentes classes d'actifs et différents styles d'investissement.

Ce portefeuille est réparti entre 7 styles distincts, avec un accent sur la valeur en ce qui concerne les actions.

Globalement, il s'agit d'une version du portefeuille 50/50.

Valeur à grande capitalisation américaine (10%) :

Se concentre sur les grandes sociétés américaines bien établies, avec un style d'investissement axé sur la valeur.

✅ Avantages :

  • Stabilité et dividendes de sociétés bien établies.

Valeur à petite capitalisation américaine (10 %) :

Investit dans des sociétés américaines à petite capitalisation avec un style d'investissement axé sur la valeur.

✅ Avantages :

  • Potentiel de croissance plus élevé grâce à des sociétés plus petites.

Marché boursier américain (10 %) :

Reprend l'ensemble du marché boursier américain.

✅ Avantages :

  • Large diversification dans tous les secteurs et toutes les tailles.

Actions internationales (10 %) :

Comprend les actions des marchés développés et émergents en dehors des États-Unis.

✅ Avantages :

  • Diversification géographique.

  • Accès à des opportunités de croissance mondiale.

Fonds de placement immobilier (10 %) :

Les fonds d'investissement immobilier offrent une exposition à l'immobilier.

✅ Avantages :

  • Revenu grâce aux dividendes. Peut être intéressant pour ceux qui se concentrent sur les dépenses mensuelles.

Obligations à court terme (10 %) :

Investit dans des obligations à court terme.

✅ Avantages :

  • Faible risque de taux d'intérêt.

  • Grande liquidité.

Obligations à moyen terme (40 %) :

Privilégie les obligations à échéance intermédiaire.

✅ Avantages :

  • Revenu fiable.

  • Risque de taux d'intérêt modéré.

Le portefeuille Bill Schultheis Coffee House met l'accent sur la diversification et l'équilibre, en combinant des actions, des obligations et des biens immobiliers pour une stratégie bien équilibrée.

Portefeuille Marc Faber

Allocation

portefeuille-marc-faber.png

Explication

Le portefeuille Marc Faber a pour objectif de fournir une stratégie d'investissement diversifiée en mettant l'accent sur la croissance, le revenu et la protection contre l'inflation.

Les actions sont réparties entre les actions nationales et internationales, les matières premières et les obligations recevant chacune un quart de l'allocation.

Actions américaines (25 %) :

Exposition au marché boursier américain dans son ensemble.

✅ Avantages :

  • Potentiel de croissance de l'économie américaine.

  • Diversification entre les secteurs.

Actions internationales (25 %) :

Comprend des actions des marchés développés et émergents en dehors des États-Unis.

✅ Avantages :

  • Diversification géographique.

  • Accès à des opportunités de croissance mondiale.

Matières premières (25 %) :

Investissements dans une gamme de matières premières telles que l'or, le pétrole et les produits agricoles.

✅ Avantages :

  • Couverture contre l'inflation.

  • Diversification par rapport aux classes d'actifs traditionnelles.

Obligations (25 %) :

Un mélange d'obligations d'État et d'entreprises.

✅ Avantages :

  • Fournit un revenu.

  • Réduit la volatilité du portefeuille.

Le Portefeuille Marc Faber cherche à équilibrer la croissance, le revenu et la protection contre l'inflation à travers un ensemble diversifié de classes d'actifs.

David Swensen Yale Endowment

Allocation

portefeuille-david-swensen-yale-endowment.png

Explication

Le portefeuille David Swensen Yale Endowment s'inspire de la stratégie d'investissement utilisée par David Swensen pour la dotation de l'université de Yale.

Il tente d'obtenir des rendements de qualité par le biais d'investissements diversifiés.

La structure du portefeuille est similaire à celle d'un fonds de dotation, avec environ 75 % d'actions et 25 % d'obligations (avec une pondération légèrement supérieure pour les titres protégés contre l'inflation).

Actions américaines (30 %) :

Exposition au marché boursier américain dans son ensemble.

✅ Avantages :

  • Potentiel de croissance de l'économie américaine.

  • Diversification entre les secteurs.

Actions internationales (15 %) :

Comprend les actions des marchés développés en dehors des États-Unis.

✅ Avantages :

  • Diversification géographique.

  • Accès aux opportunités de croissance dans d'autres économies développées.

Actions des marchés émergents (10 %) :

Se concentre sur les actions des marchés émergents.

✅ Avantages :

  • Potentiel de croissance plus élevé dans les économies en développement.

  • Diversification des actions.

  • Diversification des devises.

Immobilier (20 %) :

Les fonds d'investissement immobilier offrent une exposition à l'immobilier.

✅ Avantages :

  • Revenu grâce aux dividendes.

Titres du Trésor protégés contre l'inflation (TIPS) (15 %) :

Obligations offrant une protection contre l'inflation.

✅ Avantages :

  • Préservation du pouvoir d'achat.

  • Investissement sûr avec protection contre l'inflation.

Obligations (10 %) :

Mélange d'obligations d'État et d'obligations de sociétés.

✅ Avantages :

  • Fournit un revenu.

  • Réduit la volatilité du portefeuille.

Le portefeuille David Swensen Yale Endowment cherche à équilibrer la croissance, le revenu et la protection contre l'inflation grâce à une combinaison diversifiée de classes d'actifs.

Portefeuille permanent Harry Browne

Le portefeuille permanent est une stratégie d'investissement développée par Harry Browne dans les années 1970. Il s'agit d'un portefeuille diversifié et polyvalent, capable de fournir des rendements réguliers quel que soit l'environnement de marché.

Le portefeuille permanent repose sur l'idée que les marchés financiers sont régis par quatre facteurs principaux : l'inflation, la déflation, la croissance économique et le déclin économique. Par conséquent, pour obtenir des rendements réguliers dans n'importe quel environnement de marché, Browne pense qu'il est nécessaire de diversifier les classes d'actifs qui se comporteront bien dans chacune de ces conditions.

Le portefeuille permanent se compose de quatre grandes catégories d'actifs : les actions, les obligations, l'or et les liquidités. Ces catégories d'actifs sont généralement investies par le biais d'une combinaison de fonds indiciels à faible coût ou de fonds négociés en bourse (ETF). Le portefeuille vise à fournir une combinaison de croissance et de revenu tout en minimisant le risque grâce à la diversification. Il est généralement rééquilibré chaque année afin de maintenir l'allocation d'actifs souhaitée.

L'une des principales caractéristiques du portefeuille permanent est qu'il est conçu comme une stratégie d'investissement à long terme. Browne pensait que les investisseurs devaient conserver leur portefeuille à long terme plutôt que d'essayer d'anticiper le marché ou de modifier constamment leurs investissements. L'objectif du portefeuille permanent est de fournir un flux constant de rendements au fil du temps plutôt que d'essayer de réaliser des gains à court terme.

Allocation

portefeuille-permanent-harry-browne.png

Explication

Le portefeuille permanent Harry Browne est conçu pour obtenir de bons résultats dans n'importe quel environnement économique en équilibrant quatre classes d'actifs distinctes.

Il prend quatre classes d'actifs distinctes et alloue simplement 25 % à chacune d'entre elles pour plus de simplicité.

Actions (25 %) :

Exposition au marché boursier.

✅ Avantages :

  • Potentiel de croissance en période de prospérité économique.

Obligations (25 %) :

Privilégie les obligations d'État à long terme.

✅ Avantages :

  • Revenu et stabilité en période de déflation.

Or (25 %) :

Investissement dans l'or.

✅ Avantages :

Liquidités (25 %) :

Comprend les liquidités ou les équivalents de liquidités.

✅ Avantages :

Le portefeuille permanent Harry Browne privilégie la sécurité et la performance dans différents environnements économiques grâce à une allocation simple mais efficace.

Portefeuille permanent Harry Browne vs. S&P 500

Il ne se comportera pas comme un portefeuille 100 % actions sur le long terme, mais affichera de meilleurs rendements ajustés au risque.

Le ratio de Sharpe du portefeuille permanent Brown est historiquement de 0,52 (contre 0,44 pour les actions) et le ratio de Sortino de 0,83 (contre 0,64 pour les actions).

Voici un récapitulatif plus complet des différentes statistiques :

Mesure du risque et du rendement

metrique-harry-browne.png

* Le marché boursier américain sert de référence pour les calculs. Les mesures de la valeur à risque sont des valeurs mensuelles.

Portefeuille Golden Butterfly

Allocation

portefeuille-golden-butterfly.png

Explication

Le portefeuille Golden Butterfly est conçu pour apporter équilibre et stabilité grâce à une combinaison diversifiée d'actifs.

Globalement, il est composé à 40 % d'actions, à 40 % d'obligations et à 20 % d'or.

Marché boursier total (20 %) :

Large exposition au marché boursier américain.

✅ Avantages :

  • Potentiel de croissance à partir de différents secteurs et de différentes capitalisations boursières.

Actions de valeur à petite capitalisation (20 %) :

Concentration sur les actions de valeur à petite capitalisation.

✅ Avantages :

  • Potentiel de croissance plus élevé grâce à des sociétés plus petites et sous-évaluées.

Obligations du Trésor à long terme (20 %) :

Investissement dans des obligations d'État à long terme.

✅ Avantages :

  • Revenu et stabilité en période de déflation.

Obligations du Trésor à court terme (20 %) :

Accent mis sur les obligations d'État à court terme.

✅ Avantages :

  • Faible risque de taux d'intérêt et grande liquidité.

Or (20 %) :

Investissement dans l'or.

✅ Avantages :

  • Couverture contre l'inflation et l'incertitude économique.

Le portefeuille Golden Butterfly vise à combiner croissance, stabilité et protection contre l'inflation grâce à une allocation équilibrée et diversifiée.

Golden Butterfly vs. S&P 500

Grâce à la diversification - et à des pondérations raisonnables - le portefeuille Golden Butterfly se compare bien à divers indicateurs de risque.

Mesure du risque et du rendement

metriques-golden-butterfly.png

* Le marché boursier américain sert de référence pour les calculs. Les mesures de la valeur à risque sont des valeurs mensuelles.

Portefeuille Paul Merriman Ultimate Buy & Hold

L'Ultimate Portfolio est un portefeuille paresseux conçu par Paul Merriman, éducateur financier et fondateur de Merriman, LLC. Le portefeuille se compose de 10 classes d'actifs, 10% chacune avec une inclinaison vers les petites capitalisations et les actions de valeur.

Allocation

Le Paul Merriman Ultimate Buy and Hold n'est pas une allocation statique comme pratiquement toutes celles énumérées dans cet article.

Il s'agit d'une de ces interprétations.

portefeuille-paul-merriman.png

La répartition entre les différentes catégories varie et est indiquée sur le site officiel de Merriman.

Cette version particulière serait composée de 70 % d'actions et de 30 % d'obligations.

Explication

Actions américaines à grande capitalisation (10 %) :

Investissement dans de grandes sociétés américaines bien établies.

✅ Avantages :

  • Stabilité et dividendes (dans une certaine mesure) de sociétés établies.

  • Large exposition au marché américain.

Actions internationales à grande capitalisation (10 %) :

Investissement dans de grandes entreprises en dehors des États-Unis, sur les marchés développés.

✅ Avantages :

  • Diversification géographique.

  • Accès à des opportunités de croissance dans d'autres économies développées.

Actions américaines à petite capitalisation (10 %) :

Investissement dans des sociétés américaines plus petites ayant un potentiel de croissance plus élevé.

✅ Avantages :

  • Potentiel de rendement plus élevé que les actions à grande capitalisation.

  • Diversification au sein du marché américain.

Actions internationales à petite capitalisation (10 %) :

Investissement dans des sociétés plus petites en dehors des États-Unis.

✅ Avantages :

  • Potentiel de croissance plus élevé des sociétés internationales à petite capitalisation.

  • Diversification géographique et de la capitalisation boursière.

Actions des marchés émergents (10 %) :

Investissement dans des sociétés situées dans les marchés émergents.

✅ Avantages :

  • Exposition à des économies en croissance rapide.

  • Potentiel de rendement plus élevé, mais avec un risque plus important.

Fonds d'investissement immobilier (REIT) américains (10 %) :

Investissement dans l'immobilier américain par le biais de REIT cotées en bourse.

✅ Avantages :

  • Revenu grâce aux dividendes.

  • Diversification dans le secteur immobilier.

  • Couverture potentielle contre l'inflation (bien que l'immobilier soit loin d'être parfait à cet égard).

Fonds d'investissement immobilier (REIT) internationaux (10 %) :

Investissement dans l'immobilier international par le biais de REIT cotées en bourse.

✅ Avantages :

  • Diversification géographique au sein du secteur immobilier.

  • Revenu par le biais de dividendes provenant de propriétés internationales.

Obligations d'État américaines (10 %) :

Investissement dans des titres de créance du gouvernement américain.

✅ Avantages :

  • Sécurité et stabilité.

  • Revenu régulier.

  • Servent d'amortisseur potentiel en cas de baisse des marchés d'actions.

  • Les obligations d'État sont plus performantes dans un certain type d'environnement (faible croissance et faible inflation).

Obligations d'État internationales (10 %) :

Investissement dans des obligations d'État de pays autres que les États-Unis.

✅ Avantages :

  • Diversification géographique des revenus fixes.

  • Possibilité de rendements plus élevés sur certains marchés internationaux.

  • Corrélation réduite avec les obligations américaines.

Obligations protégées contre l'inflation (TIPS) (10 %) :

Obligations du Trésor américain indexées sur l'inflation.

✅ Avantages :

  • Protection contre l'inflation.

  • Préservation du pouvoir d'achat.

  • Investissement sûr avec le soutien du gouvernement.

Avantages globaux du portefeuille

  • Diversification - Ce portefeuille comprend une combinaison d'actions, de biens immobiliers et d'obligations des marchés américains et internationaux, ce qui réduit le risque grâce à la diversification des classes d'actifs et des zones géographiques.

  • Potentiel de croissance - Les actions (grandes capitalisations, petites capitalisations et marchés émergents) offrent des possibilités d'appréciation du capital.

  • Génération de revenus - Les REIT et les obligations fournissent des revenus réguliers sous forme de dividendes et de paiements d'intérêts.

  • Protection contre l'inflation - Les TIPS et les REIT offrent une couverture contre l'inflation.

  • Gestion du risque - L'inclusion d'obligations d'État, tant américaines qu'internationales, ajoute de la stabilité et réduit la volatilité globale du portefeuille.

Portefeuille Gone Fishing

Allocation

portefeuille-gone-fishing.png

Explication

Le portefeuille Gone Fishing tente de fournir une stratégie simple et diversifiée avec un équilibre entre la croissance et la stabilité.

Actions américaines (30%) :

Large exposition au marché boursier américain.

✅ Avantages :

  • Capture la performance globale du marché américain.

  • Diversification entre les secteurs et les capitalisations boursières.

Actions internationales (20 %) :

Comprend des actions des marchés développés en dehors des États-Unis.

✅ Avantages :

  • Diversification géographique.

  • Accès aux opportunités de croissance dans d'autres économies développées.

Actions des marchés émergents (10 %) :

Se concentre sur les actions des marchés émergents.

✅ Avantages :

  • Potentiel de croissance plus élevé dans les économies en développement.

  • Avantages : Diversification.

Fonds de placement immobilier (10 %) :

Les fonds d'investissement immobilier offrent une exposition à l'immobilier.

✅ Avantages :

  • Revenu grâce aux dividendes.

  • Diversification et protection contre l'inflation.

Obligations (30 %) :

Un mélange d'obligations d'État et d'entreprises.

✅ Avantages :

  • Fournit un revenu.

  • Réduit la volatilité du portefeuille.

  • Agit comme un tampon potentiel en cas de baisse des marchés (à tout le moins, un type d'exposition différent).

Dans l'ensemble, le portefeuille Gone Fishing tente d'offrir une approche équilibrée avec un minimum d'efforts, ce qui le rend idéal pour les investisseurs à la recherche d'une stratégie d'investissement simple.

Portefeuille à 3 compartiments Bogleheads

Allocation

portefeuille-bogleheads.png

Explication

Le portefeuille Bogleheads à 3 compartiments est conçu pour offrir une stratégie d'investissement simple et diversifiée qui couvre un large spectre du marché.

Il s'agit d'une des nombreuses variantes qui combinent des actions et des obligations, mais dont la pondération de la partie actions est la plus élevée.

Marché boursier américain (50%) :

Comprend un large éventail d'actions américaines de différents secteurs et de différentes capitalisations boursières.

✅ Avantages :

  • Large diversification au sein du marché américain.

  • Exposition aux grandes, moyennes et petites capitalisations.

Marché boursier international (30%) :

Cette allocation investit dans des actions internationales, offrant une exposition aux marchés développés et émergents en dehors des États-Unis.

✅ Avantages :

  • Diversification géographique.

  • Possibilité de bénéficier de la croissance des marchés mondiaux.

Marché obligataire (20%) :

Cette partie du portefeuille est constituée d'un ensemble diversifié d'obligations américaines, y compris des obligations d'État, d'entreprises et des titres adossés à des créances hypothécaires ou à des actifs.

✅ Avantages :

  • Génération de revenus.

  • Volatilité réduite par rapport aux actions.

  • Amortissement en cas de baisse des marchés.

Le portefeuille à trois compartiments Bogleheads vise à équilibrer croissance et stabilité, ce qui le rend adapté à un large éventail d'investisseurs.

La part des actions (80 %) vise la croissance, tandis que les obligations (20 %) assurent la stabilité et le revenu.

Portefeuille Warren Buffett 90/10

Allocation

portefeuille-warren-buffett.png

Explication

Le portefeuille Warren Buffett 90/10 est une stratégie d'investissement simple et agressive recommandée par Warren Buffett pour les investisseurs à long terme.

Actions (90 %) :

Généralement investies dans un fonds indiciel S&P 500 à faible coût.

✅ Avantages :

  • Potentiel de croissance élevé.

  • Large exposition aux sociétés américaines à grande capitalisation.

  • Frais réduits et diversification.

Obligations d'État à court terme (10 %) :

Investissement dans des obligations du Trésor américain à court terme.

✅ Avantages :

  • Faible risque et grande liquidité.

  • Permet d'amortir la volatilité du marché.
    Une source de liquidités pour acheter les baisses du marché.

Le portefeuille Warren Buffett 90/10 est conçu pour les investisseurs ayant un horizon à long terme et pouvant tolérer une volatilité importante en échange de rendements potentiellement plus élevés.

Portefeuille équilibré (tous temps)

Répartition

Ceci est considéré comme la composition du portefeuille équilibré Dalio :

portefeuille-tous-temps.png

Explication

Le portefeuille équilibré, également connu sous le nom de "All Weather Portfolio", cherche à obtenir de bons résultats dans différents environnements économiques grâce à des investissements diversifiés.

La part des actions est plus faible que la plupart des autres portefeuilles.

Ceci afin d'essayer d'équilibrer l'exposition aux obligations avec celle des actions.

Les obligations étant structurellement moins volatiles en raison de leur duration plus faible, une pondération plus élevée permet de mieux gérer le risque entre les deux.

Actions américaines (30 %) :

Exposition au marché boursier américain dans son ensemble.

✅ Avantages :

  • Potentiel de croissance de l'économie américaine.

  • Diversification entre les secteurs.

Obligations intermédiaires (15 %) :

Obligations à durée modérée, équilibrant le rendement et le risque de taux d'intérêt.

✅ Avantages :

  • Actif déflationniste avec un risque de duration limité.

Obligations du Trésor à long terme (40 %) :

Investissement dans des obligations d'État à long terme.

✅ Avantages :

  • Revenu et stabilité en période de déflation.

Matières premières (7,5 %) :

Investissements dans une gamme de matières premières.

✅ Avantages :

  • Couverture contre l'inflation.

  • Diversification par rapport aux classes d'actifs traditionnelles.

Or (7,5 %) :

Investissement dans l'or.

✅ Avantages :

Le portefeuille équilibré Dalio vise à équilibrer le risque et le rendement grâce à la diversification. Il cherche à assurer la stabilité et la performance dans différents environnements de marché.

Courtiers pour investir en bourse

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Investir comporte des risques de perte


Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

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