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Comment investir dans l'or

Comment investir dans l'or

Le trading et l'investissemet dans l'or sur les marchés en ligne d'aujourd'hui permet aux investisseurs de profiter des mouvements de prix quotidiens ou des tendances à long terme. Nous vous expliquons ici tout ce que vous devez savoir pour commencer à trader l'or et nous vous indiquons les meilleurs brokers proposant des instruments sur l'or. Notre tutoriel comprend le trading de l'or sur le forex, les contrats à terme et les options, et explore les éléments d'une stratégie efficace.

Les meilleurs brokers en or proposent des logiciels graphiques fiables. Le trading de l'or sur MetaTrader 4 (MT4) est particulièrement populaire.

Mais quel que soit le système que vous avez choisi, votre plateforme de trading de l'or aura besoin de graphiques de prix et de signaux faciles à suivre. Tout outil supplémentaire gratuit permettant d'expliquer les données, les symboles et les modèles sera également utile.

En fait, les meilleurs brokers vous aident à formuler vos prédictions et vos perspectives de marché. Gardez également à l'œil les ressources d'apprentissage supplémentaires qui offrent des détails sur les méthodes alternatives de trading de l'or.

Il existe également des services en ligne qui vous permettent d'acheter de l'or physique et de le stocker. Cela résout l'un des problèmes les plus difficiles de l'achat d'or physique : où le conserver en toute sécurité !

Bullion Vault est l'un de ces services. Il vous permet d'acheter de l'or physique qu'il stocke et sécurise. Ce service réduit également tout risque de liquidité, car l'or (et les autres métaux précieux) peut être acheté et vendu à tout moment.

Investir dans l'or : comment ça marche

Avant de vous inscrire à un compte de trading, il est important de comprendre les bases. Le trading de l'or sur les marchés d'aujourd'hui offre plusieurs options aux investisseurs :

  • Les lingots d'or - Les lingots d'or sont de l'or physique, souvent sous forme de barres ou de pièces spécialisées. La valeur attribuée au métal précieux dépend du type de lingot et de son poids unitaire. Mais si posséder de l'or physique peut être plus facile que de se procurer de grandes quantités de pétrole, il faut tout de même tenir compte des frais de transaction, des coûts de stockage et de l'assurance.
  • Certificats d'or - Semblables aux billets de banque en espèces et datant du 17e siècle, les certificats d'or attestent de la propriété.
  • Contrats à terme sur l'or - Les contrats à terme sur l'or et les micro-contrats à terme conviennent d'un prix fixe pour la marchandise à une date précise dans le futur. Comme les contrats à terme sur l'or sont négociés sur des plateformes boursières, ils offrent un effet de levier plus important que l'or physique. Les rendements dépendent des fluctuations du prix entre le moment où le contrat est conclu et l'expiration.
  • CFD sur l'or - Les CFD sur l'or sont des ordres à court terme d'achat ou de vente d'une quantité fixe d'or. Les CFD sur l'or ont une échéance fixe. Le rendement des CFD sur l'or dépend de l'évolution des prix pendant la durée du contrat.
  • FNB d'or - Les fonds négociés en bourse (FNB) d'or sont généralement achetés auprès d'un courtier ou d'une bourse. Ils vous permettent d'acheter un ensemble de titres, des matières premières par exemple, sans avoir à acheter tous les actifs individuels. Les coûts sont faibles, mais la valeur du FNB est liée au prix de l'or.
  • Swaps d'or - Les swaps sont des contrats personnalisés négociés de gré à gré (OTC). En revanche, les contrats à terme et les contrats d'option se trouvent sur des bourses centrales.

Brokers pour investir dans l'Or physique

BullionVault       Or.fr

Le trading de l'or sur le marché des changes

L'or est effectivement une devise sur le marché des changes. Il est presque toujours négocié contre le dollar américain sous le code XAU/USD.

Par conséquent, votre stratégie doit suivre les mouvements du dollar américain.

Une augmentation du prix du dollar américain pourrait faire baisser la valeur de l'or. Restez donc à l'affût des sites d'information sur le forex pour obtenir des conseils sur les tendances à venir et des analyses.

La liquidité joue également un rôle important dans le trading de l'or sur le marché des changes. Le volume quotidien moyen des transactions sur l'or dépasse celui de toutes les paires de devises, à l'exception de l'EUR/USD, du GBP/USD et de l'USD/JPY.

Notez que les heures de trading de l'or sur les sites de forex fonctionnent souvent en continu, 24 heures sur 24.

L'histoire du trading de l'or

Le trading de l'or physique remonte à 2000 avant J.-C., lorsque les anciens Égyptiens ont commencé à exploiter le métal précieux. Aujourd'hui, l'offre mondiale de cette matière première dépasse les 170 000 tonnes, la production triplant d'année en année depuis les années 1970.

Sa valeur est si fiable que les pays l'utilisent comme réserve monétaire depuis des siècles.

Depuis sa découverte, l'or est considéré comme une monnaie d'investissement à cause de sa rareté

En 1946, à la fin de la Seconde Guerre mondiale, les accords de Bretton Woods fixèrent le prix de l'or à 35$ l'once en créant l'étalon or. Le dollar était la seul devise convertible en or, le trading de l'or n'avait donc aucun intérêt, car son prix était fixe. Ce système fut abandonné par les Etats-Unis en 1971, ouvrant la voie au trading de l'or.

Au cours des neuf années qui suivirent l'abandon de l'étalon-or, le prix de l'or est monté en flèche jusqu'à 800$ l'once, mais le trading de l'or ne fut pas aussi facile. Ce rallye haussier du marché de l'or fut suivi d'un mouvement baissier de 19 ans qui amena le prix de l'or à 260 $ l'once. Tout comme les autres marchés financiers, le marché de l'or est cyclique, toutefois, il est considéré comme une valeur refuge en périodes de crise financière et historiquement son prix ne cesse de croitre.

Investir dans le ratio or-argent

Le trading sur l'or et l'argent est peut-être populaire, mais qu'est-ce que le ratio or-argent et comment fonctionne-t-il ? Il s'agit simplement de la quantité d'argent nécessaire pour acheter une once d'or.

Par exemple, si le prix de l'once d'or est de 1 000 $ alors qu'une once d'argent coûte 50 $, le ratio or-argent sera de 20:1.

Si vous pouvez prédire dans quelle direction va le ratio or-argent, vous pouvez générer des rendements, que le marché soit en hausse ou en baisse. Toutefois, il convient de noter que si l'argent est moins cher que l'or, il est plus volatil.

Notez que le trading de l'or et de l'argent peut également être utilisé pour diversifier les métaux précieux détenus dans un portefeuille.

Stratégie de trading de l'or

Il existe de nombreuses techniques et mécanismes différents que vous pouvez utiliser dans vos stratégies de trading de l'or. Tous nécessiteront une analyse technique quotidienne sur les graphiques de prix et de volume. Vous devrez également comprendre ce qui influence le prix de l'or :

  • L'offre et la demande - Les données de volume par jour montrent que la moitié de la demande mondiale est alimentée par la production de bijoux. Un autre 40% représente les comptes d'investissement. Examinez les graphiques de prix et vous verrez que lorsque la demande augmente et que l'offre diminue, le prix augmente. À l'inverse, si l'offre augmente et que la demande diminue, les cours chutent.
  • Volatilité du marché - Les signaux de trading en temps réel sur votre logiciel graphique répondront aux mouvements du marché. Lorsque les actions ne sont pas performantes, les gens se tournent vers l'or. À l'inverse, lorsque les prévisions du marché boursier sont fortes, les niveaux de trading de l'or baissent.
  • Géopolitique - Un rapide coup d'œil à l'historique du prix de l'or et vous verrez que les prévisions actuelles sont guidées par les forces géopolitiques. L'incertitude qui règne sur les marchés financiers incitera les entreprises à se précipiter sur l'or, ce qui fera grimper les prix. Familiarisez-vous donc avec une carte du monde et révisez vos connaissances économiques de base pour être bien préparé.

La stratégie en action

Les méthodes varient, mais une stratégie relativement simple, susceptible de dégager une marge décente, tient compte de l'environnement géopolitique.

Si les perspectives mondiales semblent devoir s'intensifier, vous pourriez acheter de l'or tout en vendant le dollar australien contre le dollar américain. Vous pouvez également vous demander ce que font les grands noms de la production.

Si les niveaux de production d'une société comme Newmont Mining sont en hausse, l'offre va augmenter et le prix de l'or pourrait baisser.

Cours de l'or en temps réel

Avantages et inconvénients

Avantages

  • Les avantages du trading de l'or incluent sa capacité de couverture contre l'inflation. Contrairement à la plupart des monnaies traditionnelles, l'or conserve son pouvoir d'achat en cas d'inflation.
  • L'or résiste également aux périodes d'instabilité mondiale, même lorsque le prix des autres actifs chute.
  • Enfin, il existe toute une gamme d'instruments financiers permettant d'investir dans l'or, des e-micro futures aux actions et aux obligations en or.

Inconvénients

  • L'or est très volatile. Si cela signifie que le marché a le potentiel de générer des rendements importants, cela signifie également qu'il y a un risque sérieux de perdre de l'argent.
  • Le taux et le prix de l'or au cours de la tendance actuelle ne reflètent pas ce qu'ils seront dans quelques jours ou la semaine prochaine. Il y a aussi le coût du trading de l'or.
  • Les FNB sur l'or, par exemple, sont susceptibles d'être assortis de frais de courtage.
  • Enfin, le trading de l'or s'accompagne de marges de liquidation importantes.

Réglementation

Les lois et réglementations relatives au trading de l'or varient dans le monde entier. Les brokers et les plateformes sont généralement soumis à une réglementation et peuvent avoir besoin d'une licence pour vendre des instruments financiers sur l'or. Au Royaume-Uni, par exemple, les contrats à terme, les options et les CFD sur l'or relèvent de la compétence de la Financial Conduct Authority (FCA). Dans l'UE, la directive sur les marchés d'instruments financiers (MiFID) régit les produits dérivés sur matières premières.

Les courtiers-négociants (brokers-dealers) ont aussi normalement besoin d'une licence à Dubaï, à Singapour, au Zimbabwe, en Malaisie, en Inde, en Afrique du Sud et à Hong Kong, pour n'en citer que quelques-uns. En s'assurant que les intermédiaires sont agréés, le trader à court terme bénéficie d'un certain degré de sécurité et de protection.

Conseils et astuces

Pour vous donner les meilleures chances d'obtenir des rendements décents, tenez compte de ce qui suit :

  • Les actions des banques centrales - Gardez un œil sur l'activité d'achat et de vente des banques centrales.
  • Les dernières nouvelles du marché - Les nouvelles du jour sont une excellente source de tendances possibles et de citations utiles.
  • Blogs et bulletins d'information - Les blogs réguliers, les forums de discussion et les bulletins d'information sont un excellent moyen d'obtenir des conseils et des idées de la part des experts du marché.
  • Ouvrez un compte de démonstration - De nombreuses applications Web proposent des comptes de démonstration, ce qui signifie que vous pouvez vous exercer au trading avec une stratégie de moyennes mobiles, par exemple, avant d'investir votre propre argent.
  • Cours et PDF de l'Académie - Les cours en ligne, les ateliers virtuels, ainsi que les livres sur le trading de l'or et les PDF sur le forex peuvent être un excellent moyen d'obtenir des didacticiels et d'entendre les secrets du trading de l'or de la part d'investisseurs expérimentés.
  • Robots de trading de l'or - Certains utilisateurs considèrent les robots de trading automatisés comme un moyen efficace de mettre une stratégie de trading de l'or éprouvée sur pilote automatique.
  • Consultez le site TradingView - Le site TradingView propose des graphiques, des tableaux et des rapports sur les cours de l'or sur les marchés au comptant et à terme, ainsi que de nombreuses idées utiles. Que vous ayez besoin de conseils pour les débutants sur les pips et la taille des lots, ou d'une stratégie, TradingView vaut le coup d'œil.

Dernier mot

Il n'existe pas de calculateur de bénéfices définitif pour le trading de l'or. Les résultats varient en fonction de votre stratégie et de votre plan d'affaires global. Et si le fait de trader pour gagner sa vie peut faire de vous un millionnaire, beaucoup perdront de l'argent. Assurez-vous donc de connaître vos propres limites et de faire vos devoirs avant d'ouvrir un compte.

Brokers de CFD pour le trading de l'Or

Brokers Réglementation Plateformes de trading Site officiel
CNMV, FCA, KNF, CySEC, BIFSC, DFSA, FSCA xStation Site XTB Brokers
CySEC, ASIC, BIFSC MetaTrader 4 et 5 Site XM
BaFin FlatTrader
Trader Workstation
Site FxFlat
FCA, ASIC, CySEC, JSCMetaTrader 4 et 5Site Admiral Markets
ASIC, CBFSAI, FRSA, BVIFSC, FSCA, JFSA MetaTrader 4 et 5
AvaOptions
Site AvaTrade
CNMV : Espagne, BaFin : Allemagne, KNF : Pologne, FCA : Royaume-Uni, CySEC : Chypre, BIFSC : Belize, ASIC : Australie, DFSA: Dubaï, FSA : Seychelles, FSCA : Afrique du Sud, CBFSAI : Irlande, FRSA : Abu Dhabi, JFSA : Japon, JSC : Jordanie
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.