#1 10-10-2022 10:28:35

Climax

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Les meilleurs actifs à flux de trésorerie pour un revenu passif

Avec tous les hauts et les bas des marchés, la considération clé derrière tout actif se résume à savoir s'il rapporte de l'argent et s'il représente un rendement proportionnel à ce dont vous avez besoin et aux risques que vous prenez pour l'obtenir.

Dans cet article, nous allons examiner les différents types d'actifs liquides permettant de générer des revenus et même des revenus passifs.

Actifs liquides pour les revenus passifs

#1 Terrain forestier

L'investissement forestier implique l'achat de grandes étendues de terrains forestiers dans l'intention de récolter le bois pour le vendre. Il peut s'agir d'une entreprise très rentable, mais elle comporte certains risques.

Le risque le plus important est celui de l'incendie. Un feu de forêt peut détruire tout le bois de votre propriété, vous laissant sans rien à montrer pour votre investissement.

Un autre risque à prendre en compte est le prix du bois. Les prix du bois sont volatils et peuvent fluctuer considérablement en fonction des conditions du marché. Si vous n'êtes pas en mesure de vendre votre bois à profit lorsque vous en avez besoin, vous pouvez finir par perdre de l'argent sur votre investissement.

Malgré les risques, les terrains forestiers peuvent être un excellent moyen de générer des revenus, voire des revenus passifs. Si vous êtes en mesure de trouver un bon emplacement et de gérer la propriété correctement, vous pouvez obtenir un bon rendement sur votre investissement.

Comme de nombreuses formes de terrains et de biens immobiliers, vous pouvez également acheter des terrains forestiers via un groupement foncier forestier (GFF), une société d'épargne forestière (SEF) ou un Groupement d'intérêt économique et environnemental forestier (GIEEF).

De cette façon, il devient totalement passif et offre également une plus grande diversification.

#2 Biens locatifs

Les biens locatifs sont un autre excellent moyen de générer des revenus, voire des revenus passifs. La clé du succès avec les biens locatifs est de trouver un bon emplacement et de sélectionner soigneusement les locataires.

Si vous êtes en mesure de trouver un bon emplacement pour votre bien locatif, vous pouvez demander des loyers plus élevés et avoir moins d'inoccupation. Un bon emplacement est important, car il permet de s'assurer que votre bien est toujours demandé.

Il est également important de sélectionner soigneusement les locataires. Vous voulez vous assurer que vous louez à des locataires responsables qui prendront soin de votre propriété. La sélection des locataires peut prendre du temps, mais elle en vaut la peine si elle permet de réduire les problèmes à l'avenir.

Les biens locatifs peuvent être un excellent moyen de générer des revenus, mais ils comportent certains risques. Les risques les plus courants sont la vacance et les dommages causés par les locataires.

Si vous êtes en mesure de trouver un bon emplacement et de sélectionner soigneusement les locataires, vous pouvez minimiser ces risques et obtenir un bon rendement sur votre investissement.

Les biens locatifs sont une alternative courante à l'investissement en actions.

Nombreux sont ceux qui ne maîtrisent pas bien le marché boursier ou qui s'inquiètent de la volatilité due au fait que les actions sont évaluées au prix du marché.

Bien entendu, les marchés privés comportent toujours un risque qui ne disparaît pas simplement parce que les actions ne sont pas tradeés sur une bourse publique.

L'une des choses que les gens apprécient dans les propriétés locatives est le contrôle qu'ils peuvent avoir sur leur investissement.

Mais il est important de noter que les propriétés locatives peuvent prendre beaucoup de temps (ou peuvent consommer environ 10 % du loyer mensuel pour qu'un gestionnaire immobilier s'occupe de la plupart des tâches administratives). Elle nécessite également des compétences et une expérience spécifiques.

Pour ceux qui souhaitent quelque chose de plus passif dans l'immobilier résidentiel, il existe des SCPI.

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#3 Actions à dividendes

Les actions à dividendes sont un autre excellent moyen de générer un revenu presque entièrement passif.

Lorsque vous investissez dans des actions à dividendes, vous investissez dans la capacité de l'entreprise à verser des dividendes.

Si la société se porte bien, elle continuera probablement à verser des dividendes.

En revanche, si elle ne se porte pas bien, elle peut réduire ou supprimer ses dividendes.

Mais si vous investissez dans une société bien établie qui a l'habitude de verser des dividendes, ce risque est minimisé.

L'un des inconvénients des actions à dividendes est que le rendement est souvent faible. Beaucoup ne versent que 2 à 4 % de rendement.

Ce rendement peut facilement être réduit à néant en un jour ou deux. Cependant, ce qui compte le plus, c'est ce que l'entreprise gagne.

Un rendement de 10 % peut sembler intéressant, mais si la société ne génère pas suffisamment de flux de trésorerie pour verser ce montant, elle n'est probablement pas viable, ce qui peut affecter le cours de l'action.

Même si une société ne verse pas de dividendes élevés, elle peut racheter des actions, ce qui se traduit par des plus-values plutôt que par des dividendes.

La fiscalité est souvent différente entre le revenu des dividendes et les plus-values, mais ils représentent tous deux une distribution à l'actionnaire.

Ne vous focalisez donc pas trop sur le rendement des dividendes d'une entreprise. Concentrez-vous toujours sur ce qu'elle gagne.

#4 Terres agricoles

Les terres agricoles sont un autre actif qui peut générer des revenus.

Les terres agricoles constituent un actif unique car ce qu'elles produisent (par exemple, des denrées alimentaires et des cultures agricoles) n'est pas aussi sensible à la croissance que d'autres matières premières, comme le pétrole et le gaz.

De plus, la terre elle-même est un type d'actif "monétaire inversé" où vous ne pouvez pas vous attendre à une appréciation réelle sur le long terme, mais la valeur devrait suivre le rythme de l'inflation dans son ensemble.

De plus, comme la population continue de croître dans la plupart des pays, la demande de nourriture ne fera qu'augmenter, ce qui pourrait faire grimper le prix des terres agricoles.

Il n'y a pas beaucoup d'actions de terres agricoles et l'achat de terres agricoles peut nécessiter un investissement initial important.

Mais de plus en plus de plateformes s'efforcent de rendre les terres agricoles accessibles aux petits investisseurs, même s'il ne s'agit pas encore d'un espace mature.

#5 Obligations

Les obligations sont une autre classe d'actifs qui peut générer des revenus passifs.

Les obligations sont des titres de créance pour lesquels l'émetteur accepte de payer des intérêts périodiques (coupons) et de rembourser la valeur nominale de l'obligation (principal) à l'échéance.

La plupart des obligations ont une durée de 10 ans ou moins, mais il existe également des obligations à plus long terme avec des durées de 20 ans ou plus.

Les paiements de coupon des obligations sont généralement fixes, ce qui signifie que les paiements ne changent pas au fil du temps. Cela les différencie des instruments à taux variable comme les obligations à taux flottant et les titres protégés contre l'inflation, dont les paiements de coupon peuvent varier en fonction des conditions du marché.

Le prix d'une obligation peut fluctuer en fonction des variations des taux d'intérêt et d'autres facteurs. Mais tant que l'émetteur continue à verser les intérêts et le principal en temps voulu, le détenteur de l'obligation récupère son argent à l'échéance.

Il existe de nombreux types d'obligations, notamment les obligations d'État, les obligations de sociétés et les obligations municipales.

Les obligations peuvent être achetées et vendues sur le marché secondaire par l'intermédiaire de courtiers, mais elles peuvent aussi être achetées directement auprès de l'émetteur dans certains cas.

De nombreux investisseurs aiment investir dans des obligations parce qu'elles offrent un plus haut degré de sécurité que les actions. Mais il est important de se rappeler que les obligations sont toujours soumises au risque de crédit, qui est le risque que l'émetteur ne soit pas en mesure de payer les intérêts ou le principal à l'échéance.

Il existe également un risque de taux d'intérêt, c'est-à-dire le risque que le prix des obligations baisse lorsque les taux d'intérêt augmentent.

Les investisseurs peuvent atténuer ces risques en diversifiant leurs avoirs obligataires entre différents types d'obligations et différents émetteurs.

Les obligations ne sont pas aussi populaires que les actions auprès des investisseurs individuels et des traders, en raison de leur rendement global plus faible et de leur faible liquidité.

Mais elles constituent également une classe d'actifs plus importante et plus diversifiée.

#6 Prêt de pair à pair

Le prêt de pair à pair (ou prêt P2P) est une classe d'investissement alternatif qui est similaire à l'investissement en actions.

Les plateformes de prêt P2P mettent en relation les emprunteurs et les investisseurs qui sont prêts à leur prêter de l'argent. Les plateformes jouent le rôle d'intermédiaire pour faciliter le prêt et prélèvent une petite partie des intérêts versés à titre de commission.

Le prêt P2P peut offrir des rendements plus élevés que d'autres investissements à revenu fixe comme les obligations, mais il est également plus risqué.

Les emprunteurs sur les plates-formes de prêt P2P sont généralement des particuliers ou des petites entreprises dont le crédit n'est pas parfait. Le risque de défaillance est donc plus élevé, ce qui peut entraîner des pertes pour les investisseurs.

Les plateformes de prêts P2P exigent généralement un investissement minimum et offrent une variété d'options d'investissement différentes, y compris l'investissement automatique et l'investissement manuel.

Les investisseurs peuvent également choisir d'investir dans des prêts P2P qui sont garantis par des sûretés, ce qui peut réduire le risque de défaillance mais aussi le rendement potentiel.

Le prêt P2P est une classe d'actifs relativement nouvelle et en pleine évolution. Il est donc important de faire vos recherches et de comprendre les risques avant d'investir.

#7 Propriété intellectuelle

La propriété intellectuelle (PI) est une autre catégorie d'actifs qui passe quelque peu inaperçue.

Elle comprend des éléments tels que les brevets, les marques, les droits d'auteur et les trade secrets.

Le propriétaire de la PI a le droit exclusif de l'utiliser, de la vendre ou de la céder sous licence à d'autres. Cela signifie qu'il peut en tirer des revenus sans avoir à y travailler activement.

Toutefois, la création et le maintien de la propriété intellectuelle peuvent également être coûteux. Il est donc important de prendre en compte les coûts avant d'investir dans ce domaine.

Il existe de nombreux types de propriété intellectuelle et chacun d'entre eux est soumis à son propre ensemble de règles et de règlements.

Il est donc important de demander l'avis d'un professionnel avant d'investir dans cette catégorie d'actifs.

La propriété intellectuelle est un investissement à long terme et il faut parfois plusieurs années pour en tirer un revenu.

Mais pour ceux qui sont patients et ont les ressources nécessaires pour investir, elle peut être un excellent moyen de générer un revenu passif.

#8 Flux de redevances

Un flux de redevances est un accord entre deux parties dans lequel une partie accepte de payer à l'autre partie une redevance récurrente en échange de l'utilisation de sa propriété intellectuelle.

Les flux de redevances peuvent être générés par des éléments tels que les brevets, les droits d'auteur et les marques.

Le propriétaire de la propriété intellectuelle accorde à l'utilisateur une licence d'utilisation en échange d'un paiement de redevance. Ce paiement correspond généralement à un pourcentage des recettes ou des bénéfices, mais il peut aussi s'agir d'une redevance fixe.

Les flux de redevances peuvent fournir un flux régulier de revenus passifs pour le propriétaire de la PI.

Cependant, ils peuvent aussi être risqués car le revenu peut fluctuer en fonction du succès de l'entreprise qui utilise la PI.

Il est important d'examiner attentivement les conditions de tout accord sur les flux de redevances avant de le conclure.

Musique

La musique, par exemple, peut être considérée comme une forme de redevances.

Chaque fois que quelqu'un diffuse une chanson sur une plateforme, la redevance est reversée au propriétaire de la musique.

Dans certains cas, il s'agit de l'artiste ou du groupe de musique lui-même. Parfois, il s'agit d'une maison de disques. Mais parfois, c'est un investisseur qui l'a achetée et en possède les droits.

Par exemple, si quelqu'un écoute en streaming une chanson des Beatles sur Spotify ou quelque part sur Internet, qui est rémunéré pour cela ?

Il peut s'agir de l'entité juridique représentant les Beatles, d'une maison de disques ou d'un investisseur qui possède les droits sur cette chanson.

Livres

Les livres sont une autre forme de redevances.

Chaque fois que quelqu'un achète un livre, l'auteur ou l'éditeur reçoit une part. Et si ce livre est ensuite transformé en film, l'auteur ou l'éditeur peut recevoir une autre part.

C'est ainsi que J.K. Rowling, l'auteur de Harry Potter, a acquis une grande notoriété. Non seulement parce qu'elle a vendu des millions de livres, mais aussi parce que ces livres ont ensuite été transformés en films, en produits dérivés et autres produits de marque, ce qui a généré encore plus de revenus pour elle.

Les redevances peuvent donc être un excellent moyen de générer des revenus passifs.

Les petits éditeurs peuvent également en profiter grâce à des plateformes comme Amazon.

Une fois qu'ils ont écrit un livre, celui-ci peut agir comme une forme de revenu passif.

#9 Blogs et YouTube

Les blogs et YouTube gagnent de l'argent de différentes manières.

En général, ils gagnent de l'argent grâce aux publicités, comme Adsense. Ils peuvent également gagner de l'argent grâce au marketing d'affiliation en commercialisant un produit pertinent et utile pour leur public. Ils peuvent avoir leur propre produit ou service.

Et enfin, ils peuvent gagner de l'argent grâce aux parrainages.

Dans ce cas, une marque les paie pour qu'ils mentionnent ou parlent de leur produit de manière positive.

Les chaînes YouTube et les blogs peuvent mettre un certain temps à se développer. Mais une fois qu'ils ont atteint un certain niveau, ils peuvent commencer à générer un flux régulier de revenus passifs.

L'essentiel est de créer un contenu utile et divertissant pour votre public.

Si vous y parvenez, vous serez sur la bonne voie pour générer des revenus passifs à partir de votre chaîne YouTube ou de votre blog.

#10 Panneaux d'affichage

Les panneaux d'affichage sont un autre moyen de générer des revenus à partir d'un investissement immobilier.

Lorsque vous roulez sur une autoroute et que vous voyez une publicité sur un panneau d'affichage, c'est simplement un moyen pour le propriétaire du terrain et du panneau d'affichage de générer un rendement plus élevé.

Certains projets immobiliers tentent d'être créatifs et d'installer des panneaux d'affichage dans des endroits peu conventionnels, par exemple en utilisant tout le côté d'un bâtiment.

Il existe des réglementations régissant les panneaux d'affichage (par exemple, le nombre de panneaux autorisés, etc.) qu'il faut comprendre avant de se lancer.

Mais si vous avez la possibilité de posséder un terrain avec une grande visibilité et un trafic important, alors cela peut être un excellent moyen de générer un revenu passif.

#11 Actions privilégiées

Les actions privilégiées ne font pas l'objet de beaucoup d'attention.

Il s'agit d'une tranche de capital située entre la dette et les actions ordinaires, qui est en fait un hybride des deux.

Les actions privilégiées versent généralement des dividendes tout en étant plus sûres que les actions ordinaires.

Elles offrent également plus d'avantages que les obligations en raison de l'élément d'appréciation du capital. (Les obligations peuvent également prendre de la valeur mais ont une durée fixe, elles arrivent donc à échéance à un prix déjà connu).

#12 Les sociétés en commandite principale (MLP)

Les sociétés en commandite principale, ou MLP, sont un autre moyen de générer des revenus passifs.

Une MLP est en fait une société de personnes cotée en bourse. Il s'agit d'une entité fiscalement avantageuse qui possède et exploite des actifs tels que des pipelines, des réservoirs de stockage et d'autres infrastructures liées au transport de produits énergétiques.

L'un des avantages d'une MLP est qu'elle verse la majeure partie de ses liquidités sous forme de distributions, ce qui s'apparente à un dividende.

Elles constituent donc un excellent moyen de générer des revenus passifs.

En ce qui concerne les MLP, il est important de trouver celles qui ont un long historique de distribution et qui appartiennent à des secteurs présentant un faible risque de perturbation.

Les pipelines, par exemple, sont généralement des entreprises très stables. Et comme le monde continue de consommer de plus en plus d'énergie (le pétrole et le gaz seront encore présents pendant un certain temps), il y aura probablement besoin d'encore plus de pipelines.

Les MLP constituent donc un excellent moyen de générer des revenus passifs relativement sûrs et susceptibles de prendre de la valeur au fil du temps.

#13 Droits miniers

Les droits miniers sont les droits d'extraire des minéraux d'un terrain.

Ces droits peuvent être loués à des sociétés minières, qui vous verseront alors un pourcentage des revenus générés par l'extraction des minéraux.

Il s'agit d'un excellent moyen de générer des revenus passifs, en particulier si vous possédez un grand terrain contenant des minéraux recherchés.

Il s'agit également d'un investissement relativement sûr, car les droits miniers font généralement l'objet de baux à long terme. Ainsi, même si le prix des minéraux varie, vous continuerez à recevoir des paiements pendant toute la durée du bail.

Les droits miniers peuvent néanmoins être des investissements volatils et ils ont tendance à se présenter sous la forme d'actions de petite capitalisation, qui sont moins stables.

Les droits miniers peuvent être un excellent moyen de générer des revenus passifs, mais il est important de faire des recherches et de comprendre les risques avant d'investir.

FAQ - Actifs générateurs de liquidités pour les revenus passifs

Qu'est-ce qu'un actif générant des liquidités ?

Un actif générant des liquidités est un investissement qui génère des revenus sur une base régulière.

Le type d'actif générant des revenus le plus courant est l'immobilier locatif, mais il peut également s'agir d'obligations, de dividendes et de paiements d'intérêts.

Quels sont les avantages d'investir dans des actifs générateurs de liquidités ?

L'investissement dans des actifs générant des flux de trésorerie présente plusieurs avantages.

L'avantage le plus évident est qu'il peut vous procurer un flux régulier de revenus. Cela peut être particulièrement utile si vous êtes à la retraite ou si vous cherchez à compléter votre revenu actuel.

Un autre avantage est qu'il peut vous aider à diversifier votre portefeuille d'investissement. En effet, les actifs liquides ont tendance à être moins volatils que les actifs qui ne produisent pas leur propre flux de revenus, comme les crypto-monnaies.

Enfin, les actifs liquides peuvent vous fournir une protection contre l'inflation. En effet, lorsque les prix augmentent, les revenus de vos actifs liquides peuvent également augmenter, en fonction de la nature des flux de trésorerie et de l'économie de l'entreprise ou de l'actif.

Quels sont les risques associés à l'investissement dans des actifs liquides ?

Il y a quelques risques dont il faut être conscient lorsque l'on investit dans des actifs qui génèrent des liquidités.

Le risque le plus évident est que les revenus de votre investissement peuvent fluctuer. C'est particulièrement vrai si vous comptez sur les revenus locatifs, car ils peuvent être affectés par des facteurs tels que l'inoccupation et les réparations.

Un autre risque à prendre en compte est la possibilité que l'inflation réduise la valeur de votre investissement. C'est pourquoi il est important d'investir dans des actifs dont la valeur peut augmenter avec l'inflation. Ces actifs conserveront-ils leur valeur en termes réels ?

Enfin, vous pouvez également être assujetti à l'impôt sur les revenus que vous tirez de vos actifs liquides. C'est un élément à garder à l'esprit lorsque vous évaluez le rendement potentiel de votre investissement.

Quels sont les meilleurs actifs liquides dans lesquels investir ?

L'immobilier locatif, les obligations et les actions à dividendes figurent parmi les meilleurs placements en liquidités.

L'immobilier locatif est une excellente option car il peut vous procurer un flux régulier de revenus et un potentiel d'appréciation.

Les obligations sont également une bonne option car elles ont tendance à être moins volatiles que d'autres investissements, tels que les actions.

Enfin, les actions à dividendes peuvent vous procurer à la fois un revenu et un potentiel de gains en capital et de croissance des dividendes.

Quels sont les éléments à prendre en compte lorsque l'on investit dans des actifs générant des flux de trésorerie ?

Lorsque vous cherchez à investir dans des actifs générateurs de liquidités, vous devez tenir compte de plusieurs éléments.

Tout d'abord, vous devez tenir compte du rendement potentiel de votre investissement. Cet aspect est important car il vous aidera à évaluer les risques encourus et à déterminer si l'investissement vaut la peine d'être réalisé.

Deuxièmement, vous devez tenir compte de la stabilité du flux de revenus. Cela est particulièrement important si vous comptez sur les revenus de votre investissement pour subvenir à vos besoins ou à ceux de votre famille.

Enfin, vous devez évaluer le potentiel de plus-value. Ce point est important car il peut vous aider à générer encore plus de revenus à partir de votre investissement à l'avenir.

Quels sont les meilleurs endroits pour trouver des actifs générateurs de liquidités ?

L'une des options consiste à rechercher des biens disponibles à la location. Cela vous donnera une idée du type de rendement que vous pouvez obtenir des biens locatifs en comparant le loyer avec le prix du bien et ses dépenses récurrentes.

Une autre option consiste à rechercher des obligations disponibles à l'achat. C'est une bonne option si vous recherchez un investissement plus stable.

Enfin, vous pouvez également rechercher des actions à dividendes qui versent régulièrement des dividendes. C'est une excellente option si vous recherchez à la fois un revenu et un potentiel de gains en capital.

Comment puis-je me constituer un revenu passif si je n'ai pas d'argent ?

Gagner des revenus passifs sans investissement initial peut s'avérer difficile, mais il faut pour cela utiliser ce dont tout le monde dispose en quantité égale : le temps.

Voici quelques stratégies :

Utilisez vos compétences

Proposez des services tels que le tutorat, le travail en freelance ou la création de produits numériques basés sur votre expertise. Des plateformes comme Fiverr ou Etsy peuvent être d'excellents points de départ.

Si vous générez des économies, vous pouvez les utiliser pour investir dans des instruments de revenus passifs plus traditionnels (par exemple, des actions, des obligations, des actifs alternatifs).

Création de contenu

Créez une chaîne YouTube, un blog ou un podcast.

Monétisez grâce à des publicités, des parrainages, du marketing d'affiliation et/ou votre propre produit ou service au fur et à mesure que votre audience augmente.

Participez à l'économie des services

Utilisez des applications comme Uber, DoorDash ou TaskRabbit pour effectuer des tâches pendant votre temps libre.

Investir du temps dans l'apprentissage

Utilisez des ressources gratuites pour acquérir des compétences dans des domaines très demandés, tels que le codage ou le marketing numérique, qui peuvent déboucher sur des opportunités de revenus passifs par la suite.

Ces méthodes nécessitent du temps et des efforts au départ, et les revenus peuvent ne pas être immédiats. La constance et le dévouement sont essentiels.

Réflexions finales - Des actifs liquides pour des revenus passifs

Il existe de nombreux types d'actifs liquides qui peuvent vous procurer un revenu passif.

Il est important de faire vos recherches et de comprendre les risques encourus avant d'investir dans l'un d'entre eux.

Mais si vous êtes en mesure de trouver le bon actif, il peut vous fournir un flux régulier de revenus qui vous aidera à atteindre vos objectifs financiers.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.