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Comment faire du Staking (jalonnement) de crypto-monnaies ?

Staking (jalonnement) de crypto-monnaies

Le staking de crypto-monnaies est une méthode utilisée pour valider les transactions blockchain proof-of-stake en échange de récompenses. Contrairement à l'extraction minière, cette méthode consiste à bloquer les jetons dans un portefeuille de crypto-monnaies, ce qui permet d'utiliser moins de ressources informatiques et d'obtenir des rendements en pourcentage plus prévisibles.

Si vous vous demandez encore ce qu'est le staking, ne cherchez pas plus loin. Dans ce tutoriel, nous vous présentons la définition du jalonnement, ainsi qu'un guide étape par étape sur la façon de jalonner et de gérer vos crypto-monnaies.

Le jalonnement de crypto-monnaies expliqué

Le jalonnement de crypto-monnaies est un système utilisé pour valider les transactions de blockchain de type "proof-of-stake" (PoS), par opposition aux transactions de type "proof-of-work" (PoW) qui sont réalisées par minage. La différence entre PoS et PoW est essentielle pour comprendre les bases du fonctionnement du jalonnement de crypto-monnaies.

Proof-Of-Work Vs Proof-Of-Stake

Les blockchains PoW, telles que Bitcoin et Bitcoin Gold, exigent que chaque bloc soit vérifié de manière indépendante. Cette vérification est effectuée par des mineurs de crypto-monnaies, qui utilisent leur puissance de calcul pour résoudre des algorithmes complexes en échange de récompenses de la blockchain. Bien que tous les mineurs visent à découvrir la solution de l'algorithme, seul le premier mineur à le résoudre recevra le prix.

Le PoS a été développé en réponse aux ressources informatiques élevées et à l'élément de chance associés au PoW. Avec le PoS, la probabilité qu'un meneur crée le prochain bloc dépend du montant qu'il a misé - ou du nombre de pièces qu'il a stockées pour la blockchain qu'il vérifie. Les pièces sont bloquées dans un portefeuille de crypto-monnaies lors du jalonnement, ce qui signifie qu'elles ne peuvent pas être échangées de la manière habituelle pendant cette période. Cependant, elles peuvent augmenter la valeur de leur portefeuille au fil du temps, en recevant un pourcentage de retour pour leurs efforts de jalonnement. BitGreen est un exemple de blockchain proof-of-work, lancée spécifiquement comme une alternative économe en énergie au bitcoin.

Récompenses pour le Staking de crypto-monnaies

Pour certaines personnes, le staking agit comme une forme de revenu passif et s'apparente à l'obtention d'intérêts lorsqu'on détient de l'argent sur un compte bancaire. Plusieurs sites Web fournissent des données qui permettent aux jalonneurs de comparer les taux de Staking les plus élevés. Des calculateurs de Staking en ligne peuvent également être utilisés pour prédire l'intérêt composé en utilisant la période de Staking et les taux de récompense - également connus sous le nom de rendement annuel en pourcentage (APY).

Staking de crypto et extraction de liquidités

Le Staking de crypto-monnaies diffère du "liquidity mining" (également appelé "yield farming"), qui consiste à fournir des liquidités aux échanges décentralisés en déposant des pièces. Cela permet aux pièces d'être utilisées, échangées ou prêtées par d'autres personnes dans le pool d'échange. Il n'est pas aussi sûr que le staking, car il est plus exposé aux défaillances des smart contracts et peut entraîner une perte impermanente. C'est le cas lorsque le prix de l'actif change une fois déposé, ce qui peut entraîner une perte permanente une fois les pièces retirées. Cependant, le staking s'accompagne d'exigences d'investissement initial plus élevées.

Comment fonctionne le jalonnement ?

Maintenant que nous avons parcouru les bases du jalonnement, examinons plus en détail son fonctionnement.

Lors du jalonnement cryptographique, la probabilité de vérifier le prochain bloc est proportionnelle au nombre de pièces jalonnées. Cela signifie qu'un jalonneur avec une pièce bloquée dans son portefeuille a 10 % de chances de vérifier le prochain bloc s'il y a 10 pièces du même type d'altcoin en circulation. Pour cette raison, les retours sont un pourcentage des pièces mises en jeu. Cependant, les exigences minimales de jalonnement peuvent être extrêmement élevées pour certaines altcoins, ce qui les rend inaccessibles pour la plupart des gens. Les pools de jalonnement sont une bonne solution à ce problème.

Pools de Staking

Les pools de Staking sont un moyen pour les jalonneurs de combiner leurs mises et de partager les récompenses, ce qui permet de participer même si les exigences de dépôt minimum ne peuvent pas être satisfaites. La blockchain est verrouillée dans un portefeuille central et est généralement gérée par un gestionnaire de pool, ce qui signifie que les particuliers n'ont pas à se soucier de la gestion de leur propre portefeuille de crypto-monnaies. Cependant, il peut y avoir des frais associés aux pools, ce qui signifie que les bénéfices globaux sont plus faibles.

Ethereum 2.0

Actuellement, l'une des cryptomonnaies de jalonnement les plus en vue est l'ETH 2.0. Ethereum 2.0 est une série de mises à jour du réseau Ethereum qui, en plus d'améliorer l'évolutivité du réseau, impliquera également le passage du modèle PoW actuel à un modèle de jalonnement.

Quand Ethereum 2.0 sera-t-il lancé ? La première mise à niveau d'Ethereum a eu lieu en 2020, la seconde étant prévue pour 2021. Ethereum a été réticent à confirmer une date de lancement finale, bien que les nouvelles rumeurs suggèrent que ce sera autour de 2022. La plateforme de lancement d'Ethereum est conçue pour guider les acquéreurs de crypto-monnaies tout au long du processus, qui implique de rejoindre la file d'attente des validateurs, d'exécuter un nœud de jalonnement et de déposer une mise minimale de 32ETH (individuellement ou dans le cadre d'un pool de jalonnement), en échange d'un TAEG pouvant atteindre 6,0 %. Une machine spécialisée n'est pas nécessaire pour jalonner l'Ethereum 2.0, ce qui en fait une opportunité d'investissement accessible à tous.

Avantages et inconvénients du Staking

Avantages

  • Rendements - Même si les rendements du Staking peuvent être à la fois fixes et variables, ils sont plus prévisibles que l'extraction de crypto-monnaie PoW. Comme les taux des devises décentralisées ne sont pas corrélés à la politique monétaire, les rendements du Staking peuvent rester élevés même lorsque les taux d'intérêt baissent.
  • Ressources - Le modèle de preuve d'enjeu ne nécessite pas de ressources informatiques élevées, contrairement à la méthode de vérification de preuve de travail, ce qui le rend plus économe en énergie et accessible aux personnes disposant de moins de puissance informatique.

Inconvénients

  • La volatilité du marché - La différence entre le Staking et la détention est que les pièces sont verrouillées lors du Staking, ce qui peut en faire une stratégie beaucoup plus risquée. Les crypto-monnaies sont célèbres pour la volatilité de leur prix, donc même si les récompenses du staking peuvent sembler lucratives, elles peuvent rapidement devenir sans intérêt si le prix de la crypto-monnaie s'envole ou plonge.
  • Enjeux minimums - Les exigences de dépôt minimum pour le Staking peuvent être inabordables pour la personne moyenne, bien que les pools de jalonnement soient une bonne solution à cela.
  • Période de blocage - Les jalonneurs devront bloquer leurs pièces pour bénéficier du Staking. Les périodes de blocage peuvent durer des mois, voire des années, alors assurez-vous que vous n'avez pas besoin d'accéder à vos actifs pendant cette période.
  • Impôts - Les récompenses du Staking étant considérées comme des revenus, elles sont soumises à l'impôt sur le revenu dans la plupart des pays.

Comment commencer le jalonnement de crypto-monnaies

Si vous vous demandez comment commencer à jalonner des crypto, ne cherchez pas plus loin. Que vous souhaitiez verrouiller des XRP, CRO, USDT ou Quant, nous vous proposons un guide étape par étape pour les débutants.

Sélectionnez une pièce

Tout d'abord, sélectionnez l'altcoin que vous souhaitez miser. Tenez compte des exigences minimales de mise en jeu, du rendement potentiel, du temps de blocage et de la fréquence de paiement des récompenses. Il existe plusieurs excellents sites Web de comparaison qui fournissent des listes de jalonnement de crypto-monnaies, classant les pièces en fonction de ces facteurs. Il est également recommandé de se renseigner sur l'actualité des altcoins, afin de s'assurer que vous ne bloquez pas une pièce qui perdra immédiatement sa valeur. Vérifiez la valeur des crypto-monnaies et utilisez un tracker pour connaître l'historique des prix.

Gérez vos pièces

Ensuite, vous aurez besoin d'un endroit où gérer vos cryptos pour le jalonnement. Cela peut se faire par l'intermédiaire d'un service d'échange de crypto-monnaies, d'un fournisseur de portefeuille de crypto-monnaies ou d'une plateforme qui propose le jalonnement en tant que service.

Le jalonnement en tant que service (également connu sous le nom de DeFi, ou jalonnement de finance décentralisée) est une plateforme mise en place pour le jalonnement de crypto-monnaies uniquement, visant à supprimer les tracas du jalonnement en échange d'une rémunération. Elles se distinguent des portefeuilles de crypto-monnaies et des services d'échange qui proposent également d'autres services.

Échanges de crypto-monnaies

Nous énumérons ici quelques-uns des échanges de jalonnement de crypto-monnaies les plus populaires et leurs offres :

  • Kraken - En autorisant le jalonnement hors chaîne, il est possible d'effectuer le jalonnement de Bitcoin sur Kraken, même s'il s'agit d'une blockchain proof-of-work. Les clients peuvent également jalonner de l'Ethereum pour obtenir des récompenses, comme l'explique leur site Web, qui contient un guide utile pour jalonner de l'ETH2.0, ainsi qu'une FAQ.
  • Binance - Un large éventail de plus de 30 crypto-monnaies est disponible pour le jalonnement sur Binance. Binance propose également le jalonnement DeFi, qui permet aux utilisateurs de participer facilement au jalonnement sans avoir à gérer de clés privées ou à effectuer des transactions.
  • OKEx : Les clients d'OKEx peuvent faire du jalonnement via l'interface Earn d'OKEx et recevoir des récompenses quotidiennes en BTC. Le taux de rendement annualisé estimé est de 10 %. Veuillez noter, toutefois, que le taux de rendement annuel est susceptible de changer et qu'il s'agit uniquement d'une estimation.

Portefeuilles de crypto-monnaies

Les portefeuilles de crypto-monnaies sont un autre moyen qui peut être utilisé pour le jalonnement de crypto-monnaies et sont soit "chauds" (connectés à l'Internet), soit "froids" (complètement hors ligne). Ledger est un exemple de portefeuille matériel froid qui permet le jalonnement de crypto-monnaies et qui s'est engagé à être compatible avec Ethereum 2.0. Le fait d'être hors ligne signifie qu'il est moins susceptible d'être piraté. Cependant, les pièces doivent être conservées à la même adresse tout au long de la période de blocage pour obtenir les récompenses. Par ailleurs, Exodus est l'un des meilleurs portefeuilles chauds de jalonnement de crypto-monnaies, qui permet aux clients de gérer leur jalonnement depuis l'application mobile. Uphold est un exemple unique d'un autre portefeuille de crypto-monnaies qui permet aux clients de miser sur Cardano (ADA), sans avoir besoin de bloquer leurs fonds pendant une période déterminée.

Staking-As-A-Service (Staking DeFi)

MyCointainer est un exemple de plateforme et d'application de Staking en tant que service, conçue pour éliminer la complexité des projets de Staking de crypto-monnaies. Cependant, certaines personnes pensent que le Staking DeFi est en fait un système de Ponzi, car les fournisseurs agissent uniquement en tant qu'intermédiaires et ne prennent aucun risque.

Élaborer une stratégie

Une fois que vous êtes prêt, il est essentiel d'avoir un plan. Développez une stratégie de Staking de crypto qui définit combien vous voulez miser et pour combien de temps. Recherchez-vous des rendements fixes ou variables ? Il existe de nombreuses options de Staking, qui dépendent toutes du niveau de risque que vous êtes prêt à prendre.

Il est même possible d'effectuer un Staking automatique en programmant un ordinateur Raspberry Pi (par exemple en exécutant un nœud Ethereum), en créant une application Docker ou un robot Discord. YouTube est un excellent endroit pour apprendre à développer ces applications.

Dernier mot sur le jalonnement de crypto-monnaies

Le jalonnement de crypto-monnaies est une alternative économe en énergie au système de minage utilisé pour la vérification de la blockchain par preuve de travail. En outre, il offre aux jalonneurs la possibilité de gagner des récompenses plus prévisibles, proportionnelles au nombre de pièces jalonnées, plutôt que de tenter d'être le premier mineur "chanceux" à résoudre l'algorithme.

Bien que cela puisse sembler être un moyen facile de générer un revenu passif en utilisant vos avoirs en crypto-monnaies, il est important de se rappeler que le jalonnement exige que les crypto-monnaies soient verrouillées. Cela peut faire du jalonnement de crypto une stratégie très risquée, car cela signifie que le propriétaire n'a pas le pouvoir de négocier, même si le prix de l'actif s'envole ou chute.

Comparatif des plateformes pour acheter des crypto-monnaies

Exchange Siège Licence Crypto-monnaies Revue Ouvrir un compte
Hong-Kong / Malte non 365 Binance Binance
Seychelles non 264 OKEx OKEx
France AMF 29 Coinhouse coinhouse
USA FCA, FinCEN, FINTRAC, AUSTRAC, FSA 69 Kraken Kraken
Autriche AMF, FMA 57 Bitpanda Bitpanda
Irlande CBFSAI 11 Skrill Skrill
Liste complète et comparaison des plateformes d'échange de crypto-monnaies