Singapour : les brokers et la réglementation du trading forex
Étant l'un des plus grands centres financiers du monde, Singapour est également l'un des centres de change les plus puissants après New York, Londres, l'Europe et le Japon. Cette petite ville-état insulaire d'Asie du Sud-Est compte plus de 5,6 millions d'habitants et son PIB par habitant est le troisième plus élevé au monde en termes de parité de pouvoir d'achat.
Au cours des dernières décennies, Singapour s'est développée comme l'une des quatre économies tigres d'Asie, mais depuis les années 1990, elle a réussi à dépasser ses pairs grâce à des secteurs florissants, notamment le commerce international, l'industrie manufacturière, les services financiers et le raffinage du pétrole. La bourse de Singapour ou SGX, qui a été créée en 1999, est actuellement la plus grande bourse d'Asie du Sud-Est et, avec ses différentes divisions, elle assure le négoce de titres et de produits dérivés. Le pays est le troisième plus grand centre de change au monde et a la réputation d'être pro-business et moderne. Il n'est donc pas surprenant qu'il y ait autant de brokers et de traders de devises à Singapour.
Le pays ne pose pas de restrictions énormes sur le trading forex, pratiquement tout le monde peut accéder librement au marché par l'intermédiaire d'un broker agréé. Les participants au marché ne sont pas réglementés de manière très stricte et il n'y a pas d'interférence majeure de la part des agences gouvernementales et des organismes de réglementation. Dans l'ensemble, les autorités ont réussi à créer un marché des changes libre et transparent grâce à des règles claires, un cadre réglementaire élaboré et un environnement de trading attrayant.
Réglementation du forex à Singapour
Singapour est l'un des plus importants centres financiers du monde et également un leader dans le développement de nouvelles réglementations adéquates qui garantissent l'équité, la sécurité et la transparence du marché du forex. Le pays a l'un des taux les plus bas d'escroquerie sur le forex et les investisseurs de Singapour bénéficient d'un environnement hautement sécurisé où l'intégrité des brokers est garantie par une licence locale.
Pour fournir leurs services aux investisseurs basés à Singapour, tous les brokers, y compris les entreprises étrangères, doivent obtenir l'autorisation de l'autorité de régulation locale, l'Autorité monétaire de Singapour (MAS). Ils sont tenus d'opérer sous une licence de services des marchés de capitaux ou de conseillers financiers - pratiquement tous les brokers forex et CFD du pays ont une licence de services des marchés de capitaux. Pour l'obtenir, ils passent par un processus d'examen qui vise à déterminer s'ils sont fiables et respectent toute la législation.
L'une des exigences les plus importantes est que les brokers doivent disposer d'un capital suffisant pour couvrir les pertes éventuelles et éviter la faillite. Une autre exigence est de créer des comptes séparés pour les clients afin que leur argent soit toujours séparé des fonds de la société. Ceux qui souhaitent négocier des titres doivent disposer d'un fonds d'actionnaires du groupe d'un montant minimum de 200 millions de dollars singapouriens (en dollars de Singapour, généralement S$ ou SGD), tandis que les brokers qui offrent des contrats à terme doivent disposer d'un capital minimum de 100 millions de dollars singapouriens.
Les brokers forex de Singapour ne sont pas autorisés à prendre des positions ou à agir en tant que mandants sur les marchés monétaires ou les marchés des changes. Jusqu'à récemment, le pays n'imposait aucune restriction sur les conditions de trading, mais l'autorité de régulation a fini par limiter l'effet de levier à 50:1.
De nouvelles restrictions ont ensuite été introduites et le nouveau plafond de l'effet de levier à Singapour est désormais de 20:1. Il existe certaines exceptions, mais elles ne s'appliquent qu'aux investisseurs accrédités qui doivent satisfaire aux exigences suivantes en matière de capital : les traders disposant de plus d'un million de dollars de Singapour en espèces, d'un avoir net personnel de plus de deux millions de dollars de Singapour ou d'un revenu annuel supérieur à 300 000 dollars de Singapour . En plus de la réduction de l'effet de levier, l'autorité de régulation a également relevé les exigences de marge de 2 % à 5 %.
Régulateurs financiers de Singapour
La principale agence gouvernementale responsable de la supervision et de la réglementation du marché des changes à Singapour est l'Autorité monétaire de Singapour. L'Autorité est la banque centrale du pays et le seul régulateur financier. Elle émet le dollar de Singapour (SGD, S$) et a l'autorité de réglementer tous les aspects de la politique monétaire, bancaire et financière dans le pays.
La MAS a été créée en 1971, après que le Parlement eut adopté l'année précédente la loi sur l'Autorité monétaire de Singapour. Peu à peu, elle s'est vu confier différentes fonctions et responsabilités et aujourd'hui, elle est presque unique parmi les autres banques centrales, agissant également en tant que régulateur financier de la nation. Toutefois, contrairement à de nombreuses autres banques centrales, elle n'influence pas la liquidité du système monétaire par le biais des taux d'intérêt. Au contraire, elle réglemente le système en intervenant sur le marché des SGD.
L'Autorité a le pouvoir de révoquer la licence des brokers forex et, depuis sa création en tant que loi du Parlement, la MAS peut engager des poursuites et prendre des mesures disciplinaires sans avoir à attendre une décision de justice. En réalité, l'autorité de régulation réussit à empêcher les brokers illégaux d'opérer dans le pays - elle conseille vivement aux investisseurs de ne négocier uniquement par l'intermédiaire de brokers dûment agréés. Toutefois, la MAS réglemente seulement les entreprises basées à Singapour et ne peut pas opérer à l'étranger, ce qui signifie qu'elle ne peut pas pénaliser les brokers offshore qui acceptent des clients de Singapour.
En effet, la MAS n'interdit pas explicitement les brokers non réglementés et non agréés. Toutefois, les clients qui choisissent d'ouvrir un compte auprès d'un tel broker ne peuvent pas bénéficier de la protection offerte par la MAS.
Méthodes pour alimenter un compte forex à Singapour
La majorité des brokers forex de Singapour permettent à leurs clients d'ouvrir leurs comptes en SDG ou en USD. Toutefois, certains brokers soutiennent également d'autres grandes devises telles que l'EUR, le GBP, le CNY, le HKD, l'AUD, le CAD ou le JPY. Avant de choisir un broker, les investisseurs doivent s'assurer que la société traite les paiements dans leur devise préférée.
Un autre élément important à prendre en compte est le mode de paiement pris en charge par le broker. Habituellement, les brokers internationaux acceptent les cartes de crédit et de débit telles que Visa, Maestro et Mastercard, qui sont des options très populaires à Singapour. Les dépôts par carte sont instantanés, incroyablement sûrs et, normalement, gratuits. La banque en ligne est également un moyen privilégié pour alimenter votre compte de trading, bien qu'elle soit généralement assortie de frais. Néanmoins, pour des raisons de sécurité, la plupart des brokers du pays exigent de leurs clients qu'ils lient un compte bancaire en ligne actif lors de leur inscription.
La plupart des banques de Singapour introduisent désormais diverses méthodes de paiement mobile et en ligne, comme Paylah qui appartient à la DBS Bank. Une autre méthode de paiement assez populaire dans le pays est PayNow, une initiative de 9 banques de Singapour, à savoir la Banque de Chine, Citibank Singapore Limited, DBS Bank/POSB, HSBC, Industrial and Commercial Bank of China Limited, Maybank, OCBC Bank, Standard Chartered Bank et UOB. Grâce à ce service de transfert de fonds d'égal à égal, les clients peuvent transférer de l'argent presque instantanément en utilisant uniquement leur numéro de téléphone portable ou la carte d'identité nationale d'enregistrement de Singapour (NRIC/FIN).
Toutefois, tous les modes de paiement peuvent désormais être utilisés pour le trading des devises en ligne. Une excellente alternative à PayNow ou Paylah est l'utilisation d'un portefeuille électronique. Il existe plusieurs options, dont PayPal, Skrill et Neteller, mais les investisseurs doivent savoir qu'ils devront effectuer leurs transferts en USD. Il existe également de nombreux portefeuilles mobiles locaux, notamment Paylah, EZ-Link, AliPay, NetsPay, etc.
Logiciels de trading populaires à Singapour
Les traders débutants ne reconnaissent souvent pas l'importance des logiciels de trading lorsqu'ils recherchent un broker approprié. Les logiciels de trading facilitent l'analyse des marchés et la vente ou l'achat de produits financiers tels que les devises étrangères, les matières premières, les actions, les contrats à terme, etc. Généralement, les brokers forex fournissent gratuitement à leurs clients différentes plateformes de trading. Parfois, le logiciel est développé par ou pour un broker particulier, auquel cas il est dit "propriétaire". Souvent, les brokers utilisent des logiciels sous licence d'entreprises tierces.
Les brokers doivent se concentrer sur plusieurs aspects clés de leur plateforme de trading, notamment sa fonctionnalité et son interface utilisateur, ses performances et l'offre globale de capacités de trading, d'analyse et de ressources d'information. Certains types de logiciels doivent être téléchargés sur les ordinateurs des utilisateurs, tandis que d'autres peuvent être basés sur le web. Les meilleures plateformes offrent également une compatibilité mobile totale. Il est également important de savoir si une plateforme convient aux débutants ou si elle a été conçue pour les traders avancés.
Les traders singapouriens ont accès aux mêmes types de logiciels que ceux utilisés partout ailleurs. Cela inclut les plateformes tierces populaires spécialisées dans le trading du Forex, comme MetaTrader 4, un système très populaire qui est utilisé par la majorité des traders particuliers dans le monde. MT4 est assez simple à utiliser et couvre toutes les bases qu'un trader débutant peut demander : la plateforme dispose d'un bon nombre d'indicateurs techniques intégrés, de graphiques en temps réel et historiques, de trading algorithmique et automatisé, de flux d'informations en direct, de signaux de trading, d'outils analytiques, etc. Elle est disponible dans plus de 30 langues et peut être utilisée sur les appareils mobiles.
MetaTrader 5, d'autre part, est également préféré par de nombreux traders de Forex, bien qu'elle offre un accès à des marchés et des instruments financiers plus variés. Les deux plateformes ont été lancées par le même développeur et sont assez similaires en termes d'apparence, mais elles se concentrent sur des aspects différents du trading. Un autre type de logiciel assez populaire est cTrader, une plateforme de Forex et de CFD de Spotware Systems, qui offre des options graphiques techniques améliorées, une entrée et une exécution rapides, une gamme complète de types d'ordres avancés, ainsi que de grandes sources d'information.
Le trading mobile à Singapour
Il y a quelques années encore, les opérations sur le marché des changes exigeaient des investisseurs qu'ils passent au moins plusieurs heures par semaine devant leur ordinateur. Mais les applications de trading mobile ont complètement changé l'expérience de trading et aujourd'hui, vous pouvez négocier de n'importe où sur votre téléphone ou votre tablette tant que vous avez accès à Internet. Les traders actifs ont besoin d'un accès constant aux cotations des marchés financiers, aux nouvelles du marché et aux graphiques, et la seule façon d'y parvenir est de passer par une application mobile.
Les cambistes de Singapour sont particulièrement intéressés par le trading mobile. Singapour n'est pas seulement un pays à la pointe de la technologie, mais il est également l'un des premiers pays au monde en matière de technologie et d'innovation. En 2014, le gouvernement a lancé l'initiative "Smart Nation", un énorme effort visant à améliorer les conditions de vie et les conditions économiques des citoyens par l'introduction de technologies Infocomm, de réseaux et de grandes données. Dans le cadre de cette initiative, les autorités ont lancé des solutions de paiement sans numéraire, une structure gouvernementale avec des données ouvertes, des services connectés et l'intégration de l'Internet des objets.
Les données d'une étude menée en 2019 par l'Institut Reuters pour l'étude du journalisme montrent que Singapour a le taux de pénétration des smartphones le plus élevé de la région Asie-Pacifique. Selon les chiffres, plus de 90% des adultes utilisent un smartphone, contre seulement 50% de pénétration au Japon, par exemple. En effet, les Singapouriens aiment leurs appareils mobiles et préfèrent accéder à leurs comptes de trading forex via un téléphone ou une tablette. Heureusement, tous les brokers forex disponibles dans le pays proposent des applications de trading de haute qualité et très performantes pour iOS et Android.
F.A.Q.
Puis-je effectuer des transactions sur le marché du forex légalement à Singapour ?
Oui, le trading des devises étrangères est une activité légale et réglementée à Singapour, les traders peuvent accéder au marché librement et en toute sécurité à tout moment par l'intermédiaire d'un broker agréé.
Les brokers forex ont-ils besoin d'une licence pour opérer à Singapour ?
Pour opérer légalement dans le pays, les brokers forex ont besoin d'une autorisation de l'Autorité monétaire de Singapour (MAS). Il s'agit de la banque centrale et du principal régulateur financier du pays, qui délivre la licence Capital Markets Services aux brokers.
Quelles sont les devises que je peux investir à Singapour ?
Singapour ne restreint pas les échanges des paires de devises et les investisseurs peuvent négocier toutes les principales paires de devises, ainsi que les paires qui comprennent le dollar de Singapour - USD/SGD, EUR/SGD, GBP/SGD, SGD/HKD et SGD/JPY.
Puis-je utiliser un effet de levier à Singapour ?
Oui, le trading sur marge ou à effet de levier est autorisé dans le pays. Toutefois, la MAS a imposé de nouvelles restrictions sur le levier maximal pouvant être offert par les brokers à Singapour. Depuis octobre 2019, l'effet de levier maximum est de 20:1.
Comment puis-je approvisionner mon compte de trading sur le marché des changes ?
La plupart des brokers à Singapour permettent à leurs clients d'effectuer des dépôts par virement bancaire ou par carte de crédit ou de débit. Un nombre croissant de traders préfèrent désormais les portefeuilles électroniques et les méthodes de paiement mobiles.