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#1 27-10-2025 14:42:16
- Climax
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ETF ou actions : quelle est la meilleure stratégie d'investissement ?
Il existe de nombreuses façons de faire fructifier votre argent, du trading d'options ou d'actions à l'investissement dans des obligations ou des actions. Mais les investisseurs qui souhaitent adopter une approche plus passive avec une diversification intégrée ont tendance à se tourner vers les fonds négociés en bourse (ETF).
Nous comprenons cet attrait. Vous pouvez laisser le fonds se charger du travail fastidieux consistant à choisir les actions et à gérer le portefeuille, et vous n'avez plus qu'à engranger les bénéfices. Le problème, c'est que les bénéfices ont tendance à être assez faibles, surtout par rapport à ce que vous POURRIEZ gagner en investissant dans des actions individuelles.
Nous allons comparer ci-dessous l'investissement dans des ETF et dans des actions afin de vous aider à déterminer quelle approche est la plus adaptée à vos objectifs financiers, à votre disponibilité et à votre tolérance au risque.
En bref, les investisseurs passifs ont probablement intérêt à opter pour les ETF, tandis que les investisseurs actifs qui cherchent à obtenir des rendements plus élevés devront être plus actifs dans leurs investissements. Cela ne signifie pas pour autant que vous deviez passer des heures devant votre écran chaque jour. Il vous suffit de disposer du bon logiciel d'analyse boursière.
Qu'est-ce que les ETF par rapport aux actions ?
Vous avez peut-être déjà une idée de ce que sont les actions et les ETF et de leur relation, mais prenons un peu de recul et commençons par les bases, au cas où. Qu'est-ce que les ETF par rapport aux actions ?
Aperçu des actions
Acheter une action, c'est comme acheter une part dans une entreprise. Il s'agit d'un investissement direct. Vous investissez votre argent dans une entreprise dans l'espoir que le cours de l'action augmente et que vous réalisiez un profit. Ce profit peut prendre la forme de plus-values ou, dans certains cas, de dividendes. Parfois, il s'agit des deux !
Les actions individuelles vous permettent de contrôler entièrement vos rendements, du moins autant que possible dans le cadre d'un investissement ! Cela ne signifie pas pour autant que vous êtes assuré d'obtenir un rendement. Cependant, vous pouvez éliminer les actions qui sous-performent et privilégier les gagnants dans votre portefeuille.
Vous pouvez sélectionner les entreprises dans lesquelles vous croyez, choisir le moment de vos entrées et sorties, et constituer votre propre portefeuille en fonction de vos objectifs. Bien sûr, cela demande beaucoup plus de travail que de simplement confier votre argent à un conseiller financier et de le laisser tout faire à votre place, mais les gains potentiels sont beaucoup plus élevés.
Présentation des ETF
Alors, quel est l'autre aspect du débat entre actions et ETF ? Ces fonds sont des paniers d'actifs, généralement des actions, mais parfois aussi des obligations ou d'autres titres. Ils se négocient en bourse comme des actions classiques, mais vous n'investissez pas nécessairement dans une entreprise individuelle.
Les ETF sont plutôt un ensemble de titres gérés de manière passive. Vous achetez un thème, un indice ou un secteur créé par quelqu'un d'autre. Cette approche présente des avantages évidents.
Tout d'abord, vous bénéficiez d'une diversification instantanée en un seul clic. Mais surtout, vous gagnez beaucoup de temps, car vous n'avez pas à analyser 5, 10 ou même 20 entreprises pour constituer votre portefeuille. Vous achetez en fait le portefeuille de quelqu'un d'autre.
Cela peut toutefois être une arme à double tranchant. Ce que vous gagnez en commodité, vous le perdez en contrôle. Tout ETF comporte une part non négligeable d'actifs sous-performants, qui vous empêcheront de maximiser le rendement de votre argent. Les frais liés aux ETF peuvent également réduire vos profits.
Nous y reviendrons dans un instant, mais le choix entre investir dans des ETF ou dans des actions dépend en fin de compte de ce qui compte le plus pour vous. Les ETF sont parfaits pour un investissement sans intervention, mais les actions sont préférables pour les investisseurs actifs à la recherche d'alpha.
Similitudes entre les actions et les ETF
Il existe en réalité de nombreuses similitudes entre les ETF et les actions, dont certaines vous sont peut-être déjà familières. Tous deux sont cotés en bourse et peuvent être achetés ou vendus via des comptes de courtage. Ils offrent tous deux un potentiel d'appréciation des prix et, dans certains cas, des dividendes.
De plus, vous pouvez utiliser les mêmes outils pour les analyser : graphiques, données sur les volumes, indicateurs techniques et même la meilleure application d'investissement pour les débutants. Les deux sont également soumis à la volatilité du marché. Mais ce sont les différences entre les actions et les ETF qui vous intéressent avant tout.
Différences entre les actions et les ETF
La plus grande différence réside dans le contrôle. Lorsque vous investissez dans des actions, vous décidez où va votre argent. Il en va de même avec les ETF, mais seulement dans une certaine mesure. Vous confiez la majeure partie du contrôle au gestionnaire du fonds ou à la structure de l'indice.
En ce sens, votre performance dépend des résultats de l'ensemble du groupe d'actions, et non d'un seul gagnant. Les ETF ont également tendance à être moins volatils, car ils sont diversifiés de par leur conception. Mais comme vous le savez peut-être déjà, c'est souvent dans les actions les plus volatiles que l'on trouve les profits !
Les actions offrent une exposition plus concentrée. Cela signifie que votre potentiel de hausse est plus important lorsque tout va bien. Mais l'inverse est également vrai. Lorsque la situation se détériore, votre potentiel de baisse est plus important.
C'est un compromis simple : contrôle et potentiel de hausse avec les actions contre commodité et diversification intégrée avec les ETF. Examinons ce qui compte vraiment pour vous aider à choisir entre investir dans des ETF ou dans des actions : les rendements, le risque et votre temps.
Actions ou ETF : vaut-il mieux investir dans des ETF ou dans des actions ?
Le choix entre les actions et les ETF dépend en fin de compte de vos objectifs d'investissement. Vous souhaitez préparer votre retraite avec le moins d'efforts possible ? Les ETF pourraient vous aider à atteindre cet objectif.
En revanche, si vous souhaitez prendre votre retraite quelques années plus tôt, compléter les revenus de votre emploi à temps plein ou vivre uniquement de vos investissements, les actions sont la meilleure option.
Vous pouvez simplifier cette décision en déterminant les rendements que vous souhaitez obtenir, le temps que vous êtes prêt à y consacrer et le niveau de contrôle que vous souhaitez exercer sur le risque.
Potentiel de profit
Les ETF surpassent rarement le marché. En fait, la plupart d'entre eux constituent le marché. Lorsque vous achetez un ETF S&P 500, par exemple, vous vous contentez d'un rendement moyen (de par sa conception). Il n'y a rien de mal à cela si vous vous satisfaites d'une croissance lente et régulière.
Cependant, pour accumuler plus rapidement un patrimoine, il faut adopter une approche plus active. Vous ne pouvez pas vous permettre d'avoir dans votre portefeuille des titres perdants qui freinent vos rendements, mais c'est presque une certitude avec les ETF.
Investir dans des actions individuelles vous offre un potentiel de hausse beaucoup plus élevé. Une seule transaction effectuée au bon moment sur une action en forte progression peut rapporter plus en une semaine qu'un ETF ne pourrait rapporter en une année entière. C'est là tout le pouvoir de la concentration par rapport à la diversification.
Bien sûr, cela semble intéressant en théorie, mais cela ne fonctionne que si vous savez quoi acheter, quand l'acheter et quand le vendre.
Temps à consacrer
Le compromis pour obtenir des rendements plus élevés avec les actions est le temps passé à rechercher et à analyser les opportunités, puis à gérer votre position. Vous devez faire des recherches sur les entreprises, sélectionner les opportunités et savoir lire les configurations techniques.
Les ETF, en revanche, sont pour la plupart « prêts à l'emploi ». Il vous suffit de déterminer le type de fonds qui correspond à vos objectifs et d'acheter. Le gestionnaire de fonds s'occupe du reste.
Mais gérer des actions ne signifie pas que vous devez rester collé à votre écran toute la journée. C'est une idée fausse très répandue chez les investisseurs débutants. Il vous suffit de disposer d'un système de trading d'actions adapté qui automatise votre prise de décision.
Non seulement cela vous fait gagner du temps, mais cela élimine également une grande partie des erreurs humaines et des émotions. Traduction : plus de temps libre, moins de stress, des rendements plus élevés !
Gestion des risques
Il n'y a pas à tergiverser : les actions comportent plus de risques. Vous êtes exposé à des événements propres à une seule entreprise, tels que de mauvais résultats, des prévisions médiocres ou la volatilité du secteur. Les ETF atténuent ces risques en les répartissant sur des dizaines, voire des centaines de titres.
Cela ne signifie toutefois pas que les ETF sont sans risque. Vous êtes exposé à un autre type de risque, que nous redoutons beaucoup plus en tant qu'investisseurs chevronnés : le coût d'opportunité. Vous passez à côté d'un potentiel de hausse significatif lorsque vous répartissez votre argent de manière trop dispersée.
Cela dit, la gestion du risque lié aux actions individuelles devient beaucoup plus simple si vous disposez d'un système qui filtre les actions faibles et vous donne des signaux de sortie clairs. C'est également beaucoup moins stressant lorsque vous utilisez des ordres stop pour vendre automatiquement des actions dès qu'elles descendent en dessous d'un certain prix.
Alors, faut-il investir dans des actions ou dans des ETF ?
Voilà qui conclut notre comparaison entre les actions et les ETF. Il n'y a pas de bonne ou de mauvaise réponse quant à savoir lequel est le meilleur : tout dépend de vos objectifs et de vos préférences.
Si vous souhaitez vous impliquer le moins possible et que vous êtes prêt à vous contenter de rendements inférieurs à ceux que vous pourriez obtenir autrement, les ETF peuvent être un choix intéressant. Cependant, ceux qui souhaitent prendre le contrôle total de leur avenir financier devraient investir dans des actions individuelles.
Car, comme vous commencez sans doute à le comprendre, tous les inconvénients potentiels liés à l'investissement dans des actions individuelles peuvent être atténués grâce à une bonne application de sélection d'actions.
Outils de trading basés sur l'IA pour choisir des actions:
Conclusion sur l'investissement dans les ETF par rapport aux actions
Nous espérons que cette analyse détaillée de l'investissement dans les ETF par rapport aux actions vous aura permis de déterminer clairement et en toute confiance l'approche la plus adaptée à votre situation. Malgré l'attrait des ETF, qui ne nécessitent pas d'intervention de votre part, il est difficile d'ignorer les rendements plus élevés et le contrôle que vous offrent les actions.
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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.
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