#1 22-08-2023 22:10:03

Climax

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Types d'institutions financières et experts (liste complète)

Les institutions financières jouent un rôle important dans l'économie mondiale et le système financier en facilitant les transactions, en fournissant des produits et des services financiers et en promouvant la croissance et la stabilité économiques.

Ces entités sont de différents types et servent des objectifs différents, qu'il s'agisse de banques commerciales, de coopératives de crédit, de compagnies d'assurance ou d'entreprises d'investissement.

En outre, de nombreux professionnels travaillent au sein de ces institutions, tels que les conseillers financiers, les brokers et les planificateurs, pour n'en citer que quelques-uns.

Nous présentons ci-dessous une vue d'ensemble des différents types d'institutions financières et de professionnels opérant aujourd'hui dans le secteur de la finance.

Principaux enseignements :

➡️ Le rôle des institutions financières : Les institutions financières sont essentielles pour les activités économiques mondiales, offrant des services, des produits et une stabilité qui soutiennent les transactions, la croissance et le bien-être économique.

➡️ Diversité des types et des professionnels : Les institutions financières sont très diverses, allant des banques et des coopératives de crédit aux compagnies d'assurance et aux sociétés d'investissement. Des professionnels tels que les conseillers financiers et les brokers jouent un rôle au sein de ces institutions.

➡️ Paysage financier : Il est important de comprendre les différents types d'institutions financières et de professionnels pour comprendre l'écosystème financier qui est le moteur des économies du monde entier.

Les banques

Une banque est une institution financière qui accepte des dépôts, offre des prêts et fournit d'autres services financiers, tels que la gestion de patrimoine et le change de devises.

Liste des banques dans le monde arabe

Dans le monde arabe, les banques les plus importantes sont la National Bank of Abu Dhabi, l'Al Rajhi Bank et l'Arab Bank, entre autres.

Liste des banques en Afrique

En Afrique, les banques les plus importantes sont Absa Group, Ecobank et Standard Bank Group, pour n'en citer que quelques-unes.

Liste des banques dans les Amériques

Dans les Amériques, des banques telles que JPMorgan Chase, Bank of America et Citigroup sont bien connues.

Liste des banques en Asie

En Asie, les banques les plus connues sont Industrial and Commercial Bank of China, Japan Post Bank et HDFC Bank, entre autres.

Liste des banques en Europe

L'Europe compte des banques telles que HSBC, BNP Paribas et Deutsche Bank, entre autres.

Liste des banques en Océanie

En Océanie, les banques les plus importantes sont National Australia Bank, Westpac et ANZ Bank.

Liste des institutions bancaires internationales

Les institutions bancaires internationales sont celles qui opèrent dans plusieurs pays. Il s'agit notamment de HSBC, Citigroup et Deutsche Bank.

Types de banques

Il existe de nombreux types de banques, chacune servant des objectifs et une clientèle différents.

Banque de conseil

Une banque conseil est impliquée dans les transactions commerciales internationales, en particulier dans l'émission et la réception de lettres de crédit.

Banque centrale

La banque centrale contrôle la masse monétaire d'un pays et est généralement en charge de la politique monétaire.

Liste des banques centrales

Les principales banques centrales du monde sont la Réserve fédérale (États-Unis), la Banque centrale européenne (zone euro), la Banque du Japon (BOJ), la Banque populaire de Chine (PBOC) et la Banque d'Angleterre (Royaume-Uni).

Banque commerciale

Une banque commerciale fournit des services aux entreprises et aux particuliers, notamment des comptes d'épargne, des comptes chèques et des prêts.

Banque de développement communautaire

Les banques de développement communautaire se concentrent sur la fourniture de services aux communautés à faibles revenus afin de stimuler le développement économique.

Banque coopérative

Les banques coopératives appartiennent aux clients et fonctionnent selon les principes de la coopération, du partage, de la démocratie, de l'égalité et de la responsabilité sociale.

Banque de dépôt

Une banque dépositaire détient et protège les titres et les actifs de clients individuels et institutionnels.

Banque dépositaire

Une banque dépositaire fournit des services financiers tels que l'acceptation de dépôts et l'octroi de prêts.

Banque éthique

Les banques éthiques sont celles qui donnent la priorité au bien public et aux considérations éthiques plutôt qu'à la recherche du profit.

Banque d'investissement

Les banques d'investissement fournissent une variété de services aux entreprises, y compris la souscription, les conseils en matière de fusions et d'acquisitions et la gestion d'actifs.

Banque islamique

La banque islamique fonctionne selon les principes de la loi islamique (charia), qui interdit les pratiques telles que le prélèvement d'intérêts.

Banque d'affaires

Une banque d'affaires fournit des capitaux aux entreprises sous forme d'actions plutôt que de prêts.

Microcrédit

Les institutions de microcrédit accordent de petits prêts à des personnes ou des groupes à faibles revenus pour les aider à démarrer ou à développer une petite entreprise.

Caisse d'épargne mutuelle

Une banque d'épargne mutuelle appartient à ses déposants et se concentre principalement sur les comptes d'épargne et les prêts hypothécaires.

Banque nationale

Une banque nationale opère dans tout le pays et est agréée et réglementée par le gouvernement.

Banque offshore

Les banques offshore sont situées en dehors du pays de résidence du déposant et sont utilisées pour leurs avantages fiscaux et leur confidentialité.

Banque privée

Les banques privées offrent des services financiers personnalisés aux personnes fortunées.

Caisse d'épargne

Une caisse d'épargne est une institution financière dont l'objectif principal est d'accepter des dépôts d'épargne et de payer des intérêts sur ces dépôts.

Banque suisse

Les banques suisses sont connues pour leurs pratiques strictes en matière de protection de la vie privée et de confidentialité.

Mais les banques suisses sont moins secrètes qu'auparavant en raison de la pression et des accords internationaux.

Elles coopèrent désormais davantage sur les questions fiscales mondiales et partagent des informations financières pour lutter contre l'évasion fiscale.

Holding bancaire

Une holding bancaire est une société qui possède une ou plusieurs filiales bancaires.

Société de construction

Une société de construction est un type d'institution financière qui fournit des services bancaires et d'autres services financiers, en particulier des prêts hypothécaires.

Broker (courtier)

Un broker agit en tant qu'intermédiaire dans les transactions financières, en particulier dans l'achat et la vente de titres, de matières premières et de polices d'assurance.

Types de brokers

Il existe différents types de brokers/courtiers :

Broker-Dealer

Un Broker-Dealer est une personne ou une entreprise qui achète et vend des titres et qui agit à la fois en tant que broker et en tant que dealer, en fonction de la transaction.

Société de courtage

Une société de courtage est une entreprise qui facilite l'achat et la vente de titres financiers entre un acheteur et un vendeur.

Broker de matières premières

Un broker de matières premières est une entreprise ou une personne qui exécute des ordres d'achat ou de vente de contrats de matières premières pour le compte de clients.

Courtier en assurance

Un courtier en assurance est un professionnel qui représente les consommateurs dans leur recherche de la meilleure police d'assurance pour leurs besoins.

Prime brokerage

Un prime brokerage est un ensemble de services que les banques d'investissement et d'autres institutions financières offrent aux fonds spéculatifs et à d'autres gros clients investisseurs.

Broker pour les particuliers

Un broker pour les particuliers aide les investisseurs individuels à négocier des titres, généralement en échange d'une commission ou d'un honoraire.

Courtier en valeurs mobilières

Un courtier en valeurs mobilières est une personne ou une société professionnelle qui achète et vend des actions et d'autres titres pour le compte de clients.

Chambre de compensation

Une chambre de compensation est une institution financière créée pour faciliter l'échange de paiements, de titres ou de transactions sur produits dérivés.

Prêteur commercial

Un prêteur commercial est une institution financière qui prête de l'argent aux entreprises à des fins diverses telles que les opérations, les acquisitions et les expansions.

Institution financière de développement communautaire

Une institution financière de développement communautaire (CDFI) fournit des services financiers aux communautés à faibles revenus et mal desservies.

Agence de notation

Une agence de notation évalue la solvabilité des titres de créance émis par les entreprises et les gouvernements.

Aux États-Unis, il y a les trois grandes agences de notation (en gras ci-dessous), et il y en a beaucoup d'autres dans le monde.

Voici quelques-unes des principales agences de notation :

• Standard & Poor's (S&P)

• Moody's Investors Service

• Fitch Ratings

• DBRS (anciennement Dominion Bond Rating Service)

• AM Best

• Japan Credit Rating Agency (JCR)

• China Chengxin International Credit Rating Co. Ltd.

• CRISIL (Credit Rating Information Services of India Limited)

Ces agences évaluent la solvabilité des emprunteurs, y compris les gouvernements, les entreprises et les institutions financières.

Coopérative de crédit

Une coopérative de crédit est une coopérative financière détenue par ses membres qui leur fournit des services bancaires traditionnels.

Institutions financières diversifiées

Les institutions financières diversifiées fournissent une large gamme de services financiers au-delà des services bancaires traditionnels, tels que des services d'assurance et d'investissement.

Société Edge Act

Une Edge Act Corporation est une filiale d'une banque américaine qui s'engage dans des opérations bancaires internationales.

Agences de crédit à l'exportation

Les agences de crédit à l'exportation (ACE) fournissent des financements commerciaux, y compris des crédits à l'exportation, aux entreprises dans leur pays d'origine.

Conseiller financier

Un conseiller financier conseille ses clients sur des questions financières telles que l'investissement, l'assurance, la planification fiscale et la planification de la retraite.

Intermédiaire financier

Un intermédiaire financier est une institution qui sert d'intermédiaire entre deux parties dans une transaction financière.

Planificateur financier

Un planificateur financier aide les particuliers et les entreprises à créer un programme pour atteindre des objectifs financiers à long terme.

Bourse des contrats à terme

Une bourse de contrats à terme est une place de marché où sont négociés des contrats à terme.

Liste des bourses de contrats à terme

Parmi les principaux marchés à terme, citons le Chicago Mercantile Exchange (CME), le New York Mercantile Exchange (NYMEX) et l'Euronext.

Entreprise parrainée par le gouvernement

Les entreprises parrainées par le gouvernement (GSE) sont des sociétés de services financiers créées par le Congrès des États-Unis pour améliorer le flux de crédit vers des secteurs ciblés de l'économie (par exemple, les prêts hypothécaires et le logement résidentiel).

Prêteur d'argent dur

Un prêteur d'argent dur accorde des prêts basés sur la valeur de l'actif sous-jacent, plutôt que sur la cote de crédit de l'emprunteur.

Fonds spéculatifs

Il s'agit généralement de partenariats d'investissement privés qui utilisent des stratégies d'investissement avancées pour générer des rendements élevés.

Conseiller financier indépendant

Un conseiller financier indépendant (CFI) fournit des conseils impartiaux sur les questions financières et recommande des produits financiers appropriés sur l'ensemble du marché.

Société de prêt industriel

Une société de prêt industriel (Industrial Loan Company, ILC) est un type d'institution financière américaine qui prête de l'argent et peut être détenue par des institutions non financières.

Société d'assurance

Une compagnie d'assurance fournit une couverture, sous la forme d'une indemnisation résultant d'une perte, d'un dommage, d'une blessure, d'un traitement ou d'une difficulté, en échange du paiement d'une prime.

Conseiller en investissement

Un conseiller en investissement (également connu sous le nom de courtier en valeurs mobilières) est une personne ou une entreprise dont l'activité consiste à donner des conseils sur les valeurs mobilières à des clients.

Société d'investissement

Une société d'investissement est une société ou une fiducie dont l'activité consiste à investir les capitaux mis en commun par les investisseurs dans des titres financiers.

Fonds d'investissement

Une société d'investissement est une forme d'investissement collectif que l'on trouve principalement au Royaume-Uni.

Institutions financières grandes et complexes

Les institutions financières grandes et complexes (IFCL) sont des institutions financières qui exercent des activités multinationales de grande envergure et qui sont complexes du point de vue de la variété des services financiers qu'elles fournissent.

Fonds commun de placement

Un fonds commun de placement est un type de véhicule d'investissement constitué d'un portefeuille d'actions, d'obligations ou d'autres titres.

Société financière non bancaire

Une société financière non bancaire (NBFC) est une société enregistrée en vertu de la loi sur les sociétés, engagée dans des activités de prêts et d'avances, d'acquisition d'actions et d'autres titres négociables.

Sociétés de capital-investissement

Ces sociétés investissent dans des entreprises dans le but d'améliorer leur valeur et de les vendre avec profit.

Association d'épargne et de crédit

Une association d'épargne et de prêt est une institution financière spécialisée dans les dépôts d'épargne et les prêts hypothécaires.

Bourse

Une bourse est un marché où des titres, tels que des actions et des obligations, sont achetés et vendus.

Liste des bourses

Les principales places boursières sont le New York Stock Exchange (NYSE), le NASDAQ et le London Stock Exchange (LSE).

Société fiduciaire

Une société fiduciaire est une entité juridique qui agit en tant que fiduciaire, agent ou administrateur pour le compte d'une personne ou d'une entreprise à des fins d'administration, de gestion et de transfert éventuel d'actifs à une partie bénéficiaire.

Conclusion

Le monde diversifié des institutions et des professionnels de la finance constitue l'épine dorsale de l'économie mondiale.

Ces entités et ces personnes fournissent des services financiers, des conseils et des ressources qui permettent aux entreprises, aux gouvernements et aux particuliers de prospérer et de se développer.

En comprenant les rôles et les fonctions de ces différentes institutions et de ces différents professionnels, nous comprenons mieux le réseau complexe de transactions, d'investissements et de pratiques de gestion financière qui sous-tendent nos systèmes économiques.

Courtiers pour investir en bourse

Investir comporte des risques de perte

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.