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Trading.com - Avis et test de la plateforme

Trading.com

Trading.com est une plateforme de trading en ligne qui vise à offrir une expérience simple, transparente et accessible aux traders modernes. Elle propose plus de 1 250 marchés, incluant des CFD sur le forex, les matières premières, les actions, les indices et les métaux. La plateforme est conçue pour être accessible depuis n'importe quel appareil, partout dans le monde, avec un compte unique.

Lancée en 2019 par le groupe Trading Point, également propriétaire de la marque XM, Trading.com représente une évolution stratégique visant à simplifier le processus de trading en ligne. Le lancement de cette nouvelle marque a marqué une étape importante dans l'expansion de Trading Point, avec une volonté d'étendre ses services à de nouveaux pays et de proposer une interface utilisateur améliorée pour ses clients.

Avantages

  • Malgré des graphiques basiques, le WebTrader de Trading.com a impressionné lors de nos tests avec son interface personnalisable (jusqu'à quatre graphiques), sa recherche intégrée, son trading en un clic, ses alertes de prix, ses actualités intégrées et son calendrier économique.

  • Alors que la plupart des brokers que nous avons évalués proposent plusieurs types de comptes avec des structures de frais complexes, Trading.com simplifie le processus avec un compte standardisé présentant des spreads relativement bas et aucuns frais de commission. Le dépôt minimum requis n'est que de 50 $, ce qui le rend très accessible aux débutants.

  • Trading.com n'est réglementé que par des organismes de niveau « vert » dans notre classement des régulateurs financiers, ce qui garantit qu'il suit des directives opérationnelles strictes, y compris en matière de protection des investisseurs. De nombreux brokers non réglementés n'offrent pas cette protection, ce qui met en péril l'intégralité de votre argent.

Inconvégients

  • Contrairement à d'autres brokers qui proposent plusieurs comptes, notamment une option zéro spread, Trading.com ne propose qu'un seul compte. Les traders expérimentés qui préfèrent les spreads bruts avec une tarification basée sur les commissions trouveront cela restrictif.

  • Alors que les dépôts sont généralement gratuits, Trading.com facture des frais de retrait élevés pour des méthodes de paiement spécifiques, notamment pour des montants de retrait inférieurs, comme 13 $ pour les virements bancaires de moins de 250 $. Cela rend le service moins rentable si vous déplacez fréquemment des fonds, d'autant plus que la plupart des meilleurs courtiers offrent des retraits gratuits pour toutes les méthodes de paiement.

  • Trading.com fournit des outils de recherche raisonnables, tels que des actualités de tiers et des analyses techniques. Il lui manque toutefois des études de marché approfondies, des informations quotidiennes et des analyses basées sur l'IA, que des concurrents proposent de plus en plus souvent.

Réglementation et confiance

Trading.com jouit d'une grande confiance en raison de sa réglementation par quatre organismes de "niveau vert" :

États-Unis : Trading.com Markets Inc. est un Retail Foreign Exchange Dealer (RFED) enregistré auprès de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et membre de la National Futures Association (NFA ID : 0516820).

Royaume-Uni : Trading.com Markets UK Limited opère sous Trading.com et est autorisé et réglementé par la Financial Conduct Authority (numéro de référence : 705428). Elle est constituée en société en Angleterre et au Pays de Galles (no. 09436004).

Australie : Trading.com Markets PTY Ltd a reçu une licence de services financiers australienne (AFSL) de l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) (ACN : 164 367 113).

Chypre : Trading.com Markets EU Ltd, anciennement Trading Point Asset Management Limited, est une entreprise d'investissement agréée par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) (Numéro de licence : 256/14).

Il est important de noter que la protection des clients varie en fonction du cadre réglementaire local.

Par exemple, les clients de Trading.com Markets UK Limited sont assurés par le Financial Services Compensation Scheme (FSCS) jusqu'à 85 000 £, et les clients de Trading.com Markets EU Ltd sont assurés par l'Investor Compensation Fund (ICF) jusqu'à 20 000 €. Les clients d'autres juridictions peuvent ne pas bénéficier du même niveau de protection.

L'effet de levier maximum varie également en fonction des réglementations. Les traders au Royaume-Uni, en Europe et en Australie sont limités à 1:30, tandis que ceux des États-Unis peuvent utiliser jusqu'à 1:50, en fonction de la liquidité.

💡 Trading.com n'est pas disponible dans toutes les juridictions, telles que l'Asie et l'Afrique. Les traders de ces régions doivent utiliser sa marque réglementée au niveau mondial, XM.

Comparez Trading.com avec d'autres brokers

Brokers Réglementation Plateformes de trading Site officiel
AvaTrade ASIC, CBFSAI, FRSA, BVIFSC, FSCA, JFSA, OCRI, SFC MetaTrader 4 et 5
AvaOptions
Site AvaTrade
XTB FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, Bappebti xStation Site XTB Brokers
IGFCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, NZFMA, DFSA, JFSA, CFTCIG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer, TradingViewSite IG
Markets.comCySEC, FCA, ASIC, BVI FSC, FSCAMT4, MT5, Markets Webtrader, TradingViewSite Markets.com
PepperstoneFCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, CMA, SCBMetaTrader 4 et 5
cTrader, TradingView
Site Pepperstone
ActivTradeFCA, SCB, BACEN, CMVM, FSCMMT4 et 5, ActivTrader
TradingView
Site ActivTrades
ASIC : Australie, BaFin : Allemagne, Bappebti : Indonésie, BIFSC : Belize, BVI FSC : Îles Vierges britanniques, BACEN & CVM : Brésil, CySEC : Chypre, CNMV : Espagne, CMVM : Portugal, CSSF : Luxembourg, CFTC : USA, CBFSAI : Irlande, CMA : Oman,, DFSA : Dubaï, FSCM : île Maurice, FCA : Royaume-Uni, FINMA : Suisse, FRSA : Abu Dhabi, FSA : Seychelles, FSCA : Afrique du Sud, JFSA : Japon, JSC : Jordanie, KNF : Pologne, MAS : Singapour, NZFMA : Nouvelle-Zélande, OCRI : Canada, SCA : Émirats arabes unis, SCB : Bahamas, SFC : Colombie, VFSC : Vanuatu
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

Comptes et banques

Comptes réels

Trading.com propose un seul type de compte, ce qui est rafraîchissant par rapport aux brokers que nous avons testés et qui proposent une myriade d'options de compte déroutantes.

Les principales caractéristiques du compte sont les suivantes :

  • Devises de base : USD, EUR, GBP, CHF, PLN, HUF (USD uniquement aux Etats-Unis)
  • Effet de levier : Jusqu'à 1:50 (1:30 en dehors des États-Unis)
  • Taille des contrats : micro-lots (1 000 unités) aux lots standards (100 000 unités)
  • Spread : À partir de 0,8 pips sur les paires de devises
  • Frais de commission : Aucun
  • Ordres maximums (ouverts et en attente) : 200 positions
  • Couverture : Autorisé
  • Scalping : Autorisé
  • Compte islamique : Disponible
  • Dépôt minimum : 50 €
  • Protection contre les soldes négatifs : Disponible

En revanche, le compte unique peut limiter l'attrait du broker pour les traders avancés à la recherche de spreads bruts ou pour les débutants à la recherche de spreads fixes.

Les spreads bruts sont idéaux pour les scalpeurs qui essaient de profiter des mouvements de prix minimes, tandis que les spreads fixes sont avantageux pour ceux qui préfèrent des coûts de trading stables, en particulier dans des conditions de marché volatiles.

En outre, les traders professionnels ou fortunés souhaitent souvent un compte exclusif avec des frais moins élevés, une assistance prioritaire ou même des facilités PAMM/MAM.

En diversifiant ses types de comptes, Trading.com pourrait mieux s'adapter aux différents styles de trading et renforcer son avantage concurrentiel sur le marché.

Comptes de démonstration

Trading.com propose un compte de démonstration à la fois sur sa propre plateforme WebTrader et sur la plateforme de trading tierce MetaTrader (MT5), ce qui m'a permis de me familiariser avec les deux plateformes sur un navigateur de bureau et une application mobile sans risque financier.

L'un des principaux avantages du compte d'entraînement de Trading.com est sa flexibilité. Contrairement à de nombreux courtiers qui imposent des limites de temps, Trading.com propose des comptes de démonstration sans date d'expiration, ce qui vous permet de vous entraîner avec 10 000 dollars de fonds virtuels aussi longtemps que vous le souhaitez - il y a même un bouton de réinitialisation qui rétablit le solde.

Une autre caractéristique pratique est que, bien que l'inscription soit requise, la vérification du compte n'est pas nécessaire pour accéder au compte de démonstration, ce qui m'a permis de démarrer rapidement et facilement.

Dépôts et retraits

Trading.com propose plusieurs méthodes de dépôt et de retrait à ses clients. La plateforme prend en charge les transferts bancaires et l'Automated Clearing House (ACH) pour les clients américains.

Le montant minimum de dépôt pour toutes les méthodes de paiement est de 50 $, et le montant maximum de dépôt est de 10 000 $ pour toutes les méthodes, à l'exception du transfert bancaire, qui n'a pas de maximum.

Le montant minimum des retraits est de 25 $ et ils sont généralement traités dans les 24 heures ouvrables. Il convient de noter que vous ne pouvez pas effectuer de dépôts avant d'avoir vérifié votre compte en direct.

  • Transferts bancaires : Il n'y a pas de frais de transaction sur les dépôts, et les fonds prennent généralement de 2 à 5 jours ouvrables pour être compensés. Trading.com ne facture pas de frais de retrait, sauf pour les virements bancaires inférieurs à 250 $, qui entraînent des frais de retrait de 13 $. Cependant, votre banque peut facturer ses propres frais, il est donc préférable de vérifier auprès d'elle.

  • Cartes de crédit / cartes de débit : Les cartes acceptées sont Mastercard, Visa, Maestro et Visa Electron. Les fonds sont généralement crédités sur votre compte en quelques minutes, mais les retraits peuvent prendre quelques jours ouvrables.

  • Portefeuilles électroniques : Les portefeuilles électroniques les plus courants sont PayPal et Skrill. Ils offrent un moyen rapide, sûr et pratique d'approvisionner vos comptes, mais ils peuvent entraîner des frais de transaction allant jusqu'à 2,5 % pour les dépôts et les retraits.

En ce qui concerne les lacunes, Trading.com pourrait supprimer les frais pour les petites transactions, en particulier les frais de 13 dollars pour les virements bancaires inférieurs à 250 dollars. Cela rendrait la plateforme plus attrayante pour les traders ayant des comptes de différentes tailles.

Il serait également bon d'élargir la gamme des méthodes de paiement prises en charge en ajoutant des portefeuilles électroniques et des options de paiement régionales, afin de répondre aux besoins d'une clientèle plus large et d'offrir une plus grande souplesse dans les préférences de transaction.

Actifs et marchés

Les actifs disponibles dépendent de votre région. Aux États-Unis, vous êtes limité aux forex. Dans d'autres régions, notamment dans l'Union européenne, vous pouvez accéder à une plus large sélection d'actifs, notamment des actions, des indices et des matières premières.

Cela signifie que les traders non américains peuvent spéculer sur les marchés boursiers mondiaux, négocier les principaux indices tels que le S&P 500 et le FTSE 100, et négocier des matières premières telles que l'or, le pétrole et le gaz naturel, parallèlement aux paires de devises.

Instruments CFD Nombre d'actifs Effet de levier
Forex 55 30:1
Indices 23 20:1
Actions 1287 5:1
Métaux 5 10:1
Matières premières 14 10:1
Crypto-monnaies 59 2:1
  • Forex : Plus de 55 paires de devises, dont des paires majeures (par exemple EUR/USD, GBP/USD), des paires mineures (par exemple AUD/JPY, GBP/JPY) et des paires exotiques (par exemple USD/TRY, EUR/HUF).

  • Actions : Il y a plus de 1 287 actions d'entreprises mondiales populaires, dont Tesla, Vodafone, LVMH, Deutsche Bank et Stellantis.

  • Indices : Plus de 23 indices mondiaux, dont le FTSE 100. S&P 500 et DAX 40. Contrairement à la plupart des courtiers, il existe également une petite collection d'indices thématiques/panier axés sur des domaines spécifiques tels que l'IA, les VE et les NFT / blockchain.

  • Matières premières : Une sélection de plus de 19 matières premières comprenant des métaux (par exemple l'or, l'argent et le palladium), des énergies (par exemple le pétrole et le gaz naturel) et des matières premières douces (par exemple le cacao, le blé et le maïs).

  • Crypto-monnaies : Entrez dans le monde du trading des CFD sur cryptomonnaies, l'un des marchés les plus volatils. Choisissez parmi 59 CFD sur cryptomonnaies, incluant les géants du secteur : Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) et Litecoin (LTC).

Trading.com offre une gamme variée d'instruments pour les traders non américains par rapport à de nombreux autres brokers, en particulier l'étendue de ses indices, mais pourrait améliorer sa sélection d'actifs en incluant des instruments populaires tels que les ETF.

Spreads et frais de courtage

Trading.com propose une structure tarifaire transparente pour ses services de trading. Ce qui est particulièrement frappant, c'est l'absence de commissions.

Voici une ventilation des coûts :

  • Spreads : Les spreads sont variables mais bien dans les normes de l'industrie, avec des spreads moyens pour les paires de devises majeures comme EUR/USD de 0,8 pips et 0,6 pips pour le S&P 500. Il n'y a pas de transfert de devises ou de frais cachés.

  • Commissions : Trading.com fonctionne selon un modèle sans commission, ce qui signifie que vous ne payez pas de frais supplémentaires par transaction au-delà du spread.

  • Swaps : Pour les positions détenues pendant la nuit, Trading.com applique des taux de swap basés sur le taux de demain (tom-next), combinés à des frais administratifs peu élevés. Ces taux peuvent entraîner un crédit ou un débit sur votre compte, en fonction des instruments négociés et de la nature de votre position (longue ou courte). Les traders peuvent éviter ces frais en clôturant leurs positions avant la fin de la journée de trading.

  • Dépôts et retraits : Les dépôts sont exempts de frais pour la plupart des méthodes de paiement, y compris les virements bancaires et les cartes de crédit/débit. Cependant, des frais de retrait de tiers peuvent s'appliquer en fonction de la méthode utilisée, en particulier les portefeuilles électroniques, et Trading.com facture des frais de retrait élevés de 13 $ pour les virements bancaires inférieurs à 250 $.

  • Frais d'inactivité : Si votre compte n'a pas eu d'activité de trading (transactions, retraits ou dépôts) pendant au moins 12 mois, Trading.com le considère comme inactif et prélève des frais d'inactivité mensuels de 10 $ ou le montant total du solde libre s'il est inférieur à 10 $. Les comptes avec un solde nul sont archivés après cette période sans frais.

Le coût du trading avec Trading.com est compétitif, mais le broker devrait supprimer les frais de retrait afin d'aider les traders ayant un solde de compte plus faible à réduire les dépenses inutiles.

Plateformes et outils de trading

Trading.com propose deux plateformes de trading principales : son propre WebTrader et la plateforme MetaTrader 5 (MT5), très répandue.

Voici une comparaison de leurs principales caractéristiques :

WebTrader

Le WebTrader de Trading.com est basé sur un navigateur et une application mobile pour le trading en déplacement. Il offre une interface personnalisable (un seul graphique ou une grille de quatre) avec des fonctionnalités clés telles qu'un portail de recherche, le trading en un clic, des alertes de prix, un flux d'informations intégré et un calendrier économique.

Cependant, lors des tests, il est apparu que ses outils graphiques sont basiques, avec une gamme minimale de types de bougies, d'indicateurs et d'outils de dessin. Les types d'ordres sont également limités aux ordres de marché et aux ordres en attente, et il n'y a pas de fonctions avancées telles que des prises de bénéfices multiples ou des types de stop-out.

La plateforme permet d'accéder et de gérer facilement les comptes, de déposer des fonds et de surveiller les positions de trading à partir d'un ordinateur de bureau ou d'un appareil mobile. Néanmoins, sa fonctionnalité globale est destinée aux traders débutants qui effectuent des transactions peu fréquentes.

WebTrader

MetaTrader 5

MT5 démo

MT5 est une plateforme de trading avancée qui s'appuie sur les fonctionnalités de MT4. Elle propose des graphiques avancés pour les ordinateurs de bureau et les appareils mobiles, avec 38 indicateurs techniques préinstallés, 44 outils graphiques analytiques, 21 périodes de temps, le trading algorithmique via des Expert Advisors (EA) et des outils de backtesting.

Bien que je trouve son interface dépassée, il offre une profondeur de marché (DoM), davantage de types d'ordres et une exécution rapide, ce qui le rend plus adapté aux traders plus expérimentés qui ont besoin d'une analyse sophistiquée et d'outils de trading automatisés.

Trading.com pourrait améliorer sa plateforme en ajoutant des outils graphiques plus avancés, des indicateurs personnalisables pour l'analyse technique et des fonctions telles que des types d'ordres avancés et des outils de backtesting pour tester les stratégies.

Pour mieux répondre aux besoins des traders expérimentés, Trading.com pourrait également envisager d'élargir son choix de plateformes tierces, en proposant des plateformes populaires telles que cTrader ou TradingView. Ces plateformes offrent des fonctionnalités avancées supplémentaires, telles que l'analyse de la profondeur du marché et des options de trading automatisé sur lesquelles s'appuient de nombreux traders expérimentés.

Recherche et analyse

Trading.com propose une sélection restreinte mais utile d'outils de recherche et d'analyse conçus pour vous aider à prendre des décisions éclairées :

Portail de recherche

Accessible lors de l'enregistrement du compte à partir du tableau de bord du client, ce portail offre des informations sur les actualités et les tendances du marché provenant de Reuters, un calendrier économique et des signaux de transaction fournis par le fournisseur tiers Analyzzer.

Toutefois, contrairement aux signaux de Trading Central qui peuvent être utilisés sur les plateformes d'AvaTrade et d'ActivTrades, le bouton « Trade Now » situé à côté d'un signal d'Analyzzer n'ouvre pas automatiquement une nouvelle position de trading avec des niveaux de take profit et de stop prédéfinis.

Le portail comprend également des fonctionnalités telles que des informations sur les positions, des nouvelles personnalisées adaptées à ma liste de surveillance et le sentiment des investisseurs, qui permet de connaître le pourcentage de traders ayant des positions d'achat ou de vente sur des instruments spécifiques.

Calendrier économique

Intégré à la plateforme, le calendrier économique alimenté par FX Street vous aide à vous tenir au courant des événements économiques à venir et des données qui pourraient avoir un impact sur les marchés.

Ce que j'aime vraiment dans ce calendrier, c'est la possibilité de filtrer les événements par pays (par exemple les États-Unis et le Royaume-Uni), par catégorie (par exemple l'inflation et le marché du travail) et par impact (faible à élevé), ce qui en fait un outil essentiel pour planifier les transactions autour d'événements importants qui font bouger le marché.

Analyzzer

Formation

Trading.com propose une modeste collection de ressources éducatives pour aider les débutants :

  • Tutoriels : La petite bibliothèque de tutoriels écrits et vidéo couvre des sujets essentiels tels que l'analyse du marché, les stratégies de trading et la gestion du risque. Bien qu'étiquetés « débutant », « intermédiaire » et « avancé », les tutoriels sont trop basiques pour les traders expérimentés. Toutefois, ils sont concis et bien présentés et devraient vous aider à construire une base solide.

  • Glossaire : Le glossaire complet définit plus de 600 termes et concepts clés du trading, dont « Drawdown », « Breakout » et « Breakeven ». Cette ressource est pratique pour les débutants qui souhaitent se familiariser avec la terminologie du forex et des CFD.

  • Découverte de la plateforme : Deux brèves vidéos couvrent les fonctionnalités essentielles de la plateforme WebTrader et de l'application mobile, telles que le placement de transactions, l'utilisation d'outils graphiques et la configuration d'indicateurs, ce qui en fait un excellent point de départ pour les nouveaux traders.

Trading.com pourrait améliorer son contenu éducatif en proposant des webinaires en direct et des séances interactives de questions-réponses, à l'instar de ce que proposent IG et XTB, afin de fournir des conseils en temps réel aux traders.

L'enrichissement de sa bibliothèque par des cours approfondis sur les stratégies de trading avancées profiterait également aux traders débutants et expérimentés.

Conclusion

Trading.com est un choix relativement nouveau mais solide pour les traders à la recherche d'un broker régulé avec des spreads bas, pas de frais de commission et une plateforme propriétaire conviviale.

Il est particulièrement adapté aux débutants en raison de son faible dépôt minimum et de son compte de démonstration illimité, ainsi qu'aux traders américains autrement limités à des contreparties bien établies telles que FOREX.com et OANDA.

Cependant, les traders expérimentés peuvent être limités par le manque de variété de comptes et de support pour de multiples plateformes de trading tierces.

Si vous privilégiez une expérience de trading simple et rentable, assortie d'une réglementation stricte, Trading.com mérite d'être pris en considération. Ceux qui recherchent des fonctionnalités avancées, mieux adaptées au day trading, devraient explorer d'autres options.

FAQ

Trading.com est-il légitime ou une escroquerie ?

Trading.com est un broker légitime régulé par quatre organismes de niveau vert, dont la FCA au Royaume-Uni et la CySEC à Chypre, ce qui garantit le respect de réglementations financières strictes.

Il offre des conditions de trading transparentes, sa propre plateforme de trading et des protections standard pour les investisseurs, telles que l'assurance et la protection contre les soldes négatifs.

Bien que certains aspects, tels que la variété des comptes et les frais de retrait, puissent être améliorés, aucun signal d'alarme majeur issu de nos investigations n'indique qu'il s'agit d'une escroquerie.

Vous devez toujours effectuer vos propres recherches, mais Trading.com semble être un courtier digne de confiance et réglementé.

Trading.com convient-il aux débutants ?

Trading.com convient aux débutants en raison de sa réglementation, du faible dépôt minimum de 50 $, du trading sans commission et de l'accès à un compte de démonstration gratuit et illimité pour s'entraîner.

En plus du support MT5, la plateforme WebTrader offre un environnement convivial pour la gestion et l'exécution des transactions.

Toutefois, les débutants doivent savoir que le broker ne propose qu'un seul type de compte, que les ressources pédagogiques sont quelque peu limitées par rapport à d'autres plateformes et qu'il n'y a pas de trading par copie.

Il s'agit d'un choix solide pour les nouveaux traders, mais ceux qui recherchent un soutien éducatif et des outils de recherche approfondis peuvent vouloir explorer d'autres ressources.

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