Forex.com / Gain Capital - Avis et revue du broker américain

Cette revue examine les avantages et les inconvénients du trading avec Forex.com, l'un des principaux broker en ligne spécialisé dans le trading de devises (Forex) et d'autres produits financiers tels que les contrats pour différence (CFD), les contrats futures et les options.

Fondé en 2001, Forex.com fait partie de Gain Capital Holdings, une société de services financiers basée aux États-Unis. Nous avons analysé les éléments que les futurs traders devraient prendre en compte avant d'ouvrir un compte, notamment en testant minutieusement la plateforme et en mettant en évidence les caractéristiques qui se démarquent.

Notez que les produits et services disponibles sur FOREX.com dépendent de votre localisation et de l'entité réglementée qui détient votre compte.

Les CFD sont des instruments complexes qui présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 77% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Alternatives à Forex.com

Réglementation et confiance

FOREX.com est l'un des brokers les plus fiables. Il est autorisé par plus de 10 régulateurs, dont 9 de niveau vert (NFA, CFTC, CIRO, FCA, CySEC, ASIC, SFC, FSA et MAS), ce qui démontre son engagement à respecter des normes élevées en matière de protection des investisseurs.

FOREX.com est réglementé par les organismes financiers suivants :

• National Futures Association (NFA) et Commodities Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis.
• Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI)
• Autorité de conduite financière du Royaume-Uni (FCA)
• Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes (CySEC)
• Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC)
• Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong (HKSFC)
• Agence japonaise des services financiers (FSA)
• Autorité monétaire de Singapour (MAS)
• Autorité monétaire des îles Caïmans (CIMA)
• Autorité fédérale allemande de surveillance financière (BaFin)

La réglementation de la CIMA, en particulier, a permis à la marque de connaître une croissance considérable au Moyen-Orient, en Afrique, en Amérique du Sud, en Amérique centrale et en Asie du Sud.

Sa société mère, StoneX Group Inc, est également cotée à la bourse Nasdaq (NASDAQ : SNEX), ce qui souligne sa légitimité.

Les fonds des clients sont détenus séparément du capital de la société, ce qui garantit une protection en cas de difficultés financières de la société de courtage. En outre, les clients britanniques bénéficient d'une protection de leurs actifs grâce au Financial Services Compensation Scheme (FSCS), qui offre une couverture jusqu'à 85 000 livres sterling, tandis que les clients canadiens bénéficient d'une protection jusqu'à 1 000 000 de dollars grâce au Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE).

FOREX.com offre une protection contre les soldes négatifs, une exigence de la réglementation de l'ESMA mise en œuvre en 2018, pour ses clients du Royaume-Uni et de l'UE.

Contrairement à d'autres brokers qui offrent "seulement" une authentification à deux facteurs (2FA), FOREX.com fournit à la fois des options d'authentification 2FA et d'authentification biométrique pour son application mobile, garantissant ainsi un environnement sécurisé.

En revanche, les clients américains ne bénéficient pas de la protection contre les soldes négatifs pour protéger leurs fonds. Bien qu'assez courant, cela signifie que les traders américains confrontés à des soldes de compte négatifs peuvent se retrouver à devoir plus d'argent que leurs dépôts initiaux, ce qui augmente le niveau de risque.

Types de Comptes

	Spread-only	RAW pricing	MetaTrader
Description	Pour les traders forex traditionnels, avec une plateforme de trading web entièrement personnalisable.	Pour les traders qui recherchent des spreads ultra serrés avec des commissions fixes.	La plateforme populaire préférée par de nombreux traders chevronnés (MT4 et MT5 tous deux proposés avec FOREX.com)
Spread FX	Spreads variables à partir de 1,0 pip	Spreads réduits (EUR/USD à partir de 0,0)	Spreads variables à partir de 1,0 pip
Plateformes	Web Mobile Ordinateur de bureau	Web Mobile Ordinateur de bureau	Web Mobile Ordinateur de bureau
Commissions	Aucun (votre coût est le spread)	Commission de 5 USD par tranche de 100 000 USD de transactions	Aucun (Votre coût est le spread)
Caractéristiques supplémentaires	Signaux de trading Perspectives techniques, buzz du marché et points de vue d'analystes avec Trading Central Calendrier entièrement intégré, actualités Reuters, recherche FOREX.com et gestion de compte Performance Analytics, un outil qui analyse votre comportement de trading passé pour mieux informer vos transactions futures.	Toutes les fonctionnalités offertes par nos autres types de comptes, mais avec l'avantage supplémentaire de spreads considérablement réduits.	Perspectives techniques, buzz du marché et points de vue d'analystes avec Trading Central Calendrier entièrement intégré, actualités Reuters, recherche FOREX.com et gestion de compte

Dépôts et retraits

FOREX.com offre un nombre limité d'options de dépôt et de retrait par rapport à d'autres brokers similaires, mais ne facture pas de frais supplémentaires.

• Devises de dépôt acceptées : vous pouvez choisir parmi trois devises de base : USD, GBP et EUR.
• Méthodes de financement : FOREX.com accepte les dépôts et les retraits par VISA, Mastercard, PayPal et virement bancaire.
• Visa/Mastercard : Aucun frais n'est prélevé pour les dépôts ou les retraits. Les dépôts sont traités instantanément et les retraits sont traités dans les 24 heures. Le montant minimum par transaction est de 100 €.
• PayPal : FOREX.com accepte les EUR, GBP et USD sur PayPal. Toutes les transactions PayPal sont converties dans la devise de base de votre compte. Il n'y a pas de frais pour les dépôts ou les retraits. Les fonds provenant de PayPal sont généralement traités immédiatement.
• Virement bancaire : FOREX.com ne facture pas de frais pour les dépôts ou les retraits par virement bancaire, mais les clients doivent savoir que des frais de service bancaire peuvent s'appliquer. Les dépôts et les retraits sont traités dans les 48 heures.

Dans l'ensemble, FOREX.com dispose d'une gamme limitée de méthodes de financement par rapport à d'autres grands brokers internationaux, mais aucun frais n'est facturé et ses délais de traitement sont rapides.

Instruments de trading

FOREX.com offre une large gamme d'actifs négociables par rapport à ses concurrents, y compris 91 paires de devises et plus de 5 500 CFD d'actions.

FOREX.com propose des transactions sur le Forex, les indices, les actions, les CFD et les matières premières.

Liste complète des instruments :

Instruments	Nombre d'actifs	Effet de levier
Matières premières	26	20:1
CFD sur actions	5500	10:1
Forex	91	30:1
Cryptomonnaies	4	2:1
Indices	18	20:1
Métaux	5	20:1

• Paires de devises : FOREX.com propose 91 paires de devises à trader, y compris les majeures, les mineures et les exotiques. Il s'agit d'un large éventail de paires de devises par rapport à d'autres brokers.
• Indices : FOREX.com propose des contrats au comptant et des contrats à terme sur 18 indices internationaux, y compris le Wall Street, le S&P500 et le FTSE100. Il s'agit d'une gamme moyenne d'indices par rapport à d'autres brokers.
• CFD sur actions : L'offre de CFD sur actions de FOREX.com est extrêmement diversifiée par rapport à la plupart de ses concurrents, avec plus de 5 500 CFD sur actions disponibles pour le trading, y compris les entreprises technologiques américaines les plus populaires, les actions ASX, celles cotées au NASDAQ, à la Bourse de Hong Kong, au NYSE, et plus encore. Les traders doivent noter que le trading de CFD sur actions n'est disponible que sur la plateforme de trading FOREX.com.
• Matières premières : FOREX.com propose des transactions sur 26 matières premières, dont les métaux précieux, les énergies et l'agriculture, un éventail plus large que la plupart des autres brokers.

Dans l'ensemble, FOREX.com offre une large gamme d'actifs tradables, ce qui devrait satisfaire la plupart des traders.

Plateformes de trading

Metatrader

MetaTrader est la plateforme de trading Forex la plus utilisée et peut également servir à la transaction d'autres instruments comme les matières premières, les cryptomonnaies, l'indice boursier et les CFD sur actions. La plateforme est toujours très populaire pour ses fonctionnalités de trading automatique qui permettent le trading algorithmique et le backtesting de stratégies avec des Expert Advisors (robots de trading).

Contrairement à la plupart des plateformes MetaTrader 4 standard d'autres courtiers, la MT4 de FOREX.com est livrée avec des actualités Reuters entièrement intégrées, la recherche et l'analyse de FOREX.com, et les analyses de Trading Central.

Web Trader

Le FOREX.com Web Trader offre des outils d'analyse professionnels, plus de 100 indicateurs prédéfinis, 15 cadres temporels et la possibilité d'effectuer des transactions directement sur les graphiques. Il permet également six types d'ordres : Ordre au marché, Ordre d'entrée, Ordre stop, Ordre à cours limité, Un annule l'autre (OCO) et Ordre à stop garanti.

TradingView

Lorsque vous effectuez des transactions sur votre compte FOREX.com sur TradingView.com, vous bénéficiez du partage d'idées avec leur communauté de plus de 30 millions de traders, d'investisseurs et d'analystes, en plus de leurs graphiques et outils de pointe.

• Communauté des traders : Obtenez des idées et des commentaires sur vos stratégies, suivez vos favoris, rejoignez les LiveStreams, choisissez parmi des milliers d'indicateurs personnalisés, et bien plus encore avec la plus grande communauté sociale de traders.
• Analyse technique de pointe : Effectuez vos transactions directement à partir des graphiques en glissant et déposant des points d'entrée et de sortie, choisissez parmi plus de 80 indicateurs par défaut ainsi que des indicateurs personnalisés construits à l'aide de PineScript.
  
• Screener : Analysez tous les marchés rapidement et facilement pour identifier les opportunités basées sur les oscillateurs techniques, la performance, la volatilité, les évaluations de tendances, les changements de prix, et plus encore.
• Alertes dynamiques : Si vous pensez à une situation, vous pouvez déclencher une alerte. Un marché atteint-il un support ou une résistance ? Le MACD franchit-il un niveau clé ? Assurez-vous de ne jamais rien manquer. Vous pouvez également choisir le mode d'envoi des alertes : texte, e-mail et notifications push sont tous disponibles.
• Données de marché : Repérez facilement des opportunités uniques en superposant les marchés des actions et des matières premières à vos graphiques de change, grâce à l'accès à plusieurs bourses et à des milliers de marchés. Comparez les prix des marchés que vous tradez à ceux d'autres marchés comme le pétrole et l'USD/CAD pour suivre facilement tous les mouvements.
• Application mobile : Accédez à TradingView à partir de l'application mobile iPhone ou Android afin de ne jamais manquer une opportunité.

Comparaison des plateformes de trading

Vous ne savez pas quelle plateforme vous convient le mieux ? Jetez un coup d'œil et voyez quelle plateforme correspond le mieux à votre style de trading.

	Forex.com	MetaTrader 5	MetaTrader 4
Principales différences	Capitalise.ai Analyse de la performance	Utiliser des Expert Advisors Hébergement VPS gratuit Marché MetaTrader	Utiliser des Expert Advisors Hébergement VPS gratuit Marché MetaTrader
Graphique	Graphiques TradingView Espaces de travail personnalisables et réactifs Plus de 10 types de graphiques Ordres et transactions dans le graphique Plus de 80 indicateurs Outils de dessin avancés	Plus de 80 indicateurs intégrés Plus de 2 000 indicateurs gratuits et payants 46 objets analytiques 21 périodes de temps	30 indicateurs intégrés Plus de 2000 indicateurs gratuits 700 indicateurs payants 24 objets analytiques 9 périodes de temps
Outils	Perspectives techniques, buzz du marché et points de vue d'analystes avec Trading Central Calendrier économique, actualités Reuters, recherche FOREX.com et gestion de compte Performance Analytics, un outil exclusif qui analyse votre comportement de trading	Pack FX Blue avec une suite de plus de 20 EA et indicateurs personnalisés Calendrier économique, actualités Reuters, recherche FOREX.com et gestion de compte	Pack FX Blue avec une suite de plus de 20 EA et indicateurs personnalisés Calendrier économique, actualités Reuters, recherche FOREX.com et gestion de compte
Caractéristiques	Types d'ordres multiples Trading en un clic Listes de surveillance personnalisées Alertes de prix	Types d'ordres multiples Trading en un clic Listes de surveillance personnalisées Pas de passerelle avec des tiers Hébergement d'EA Fonctionnalité améliorée de recherche de marché Alertes de prix	Types d'ordres multiples Trading en un clic Listes de surveillance personnalisées Pas de passerelle avec des tiers Hébergement d'EA Alertes de prix
Tarification	Compte spread-only Compte RAW	Compte spread-only Compte RAW	Compte spread-only
Platformes	Web Mobile Ordinateur de bureau TradingView	Web Mobile Ordinateur de bureau	Mobile Ordinateur de bureau

Formation et Recherche

Les outils de trading et les études de marché de FOREX.com sont excellents par rapport à d'autres brokers similaires.

FOREX.com possède l'une des meilleures sections d'études et d'analyses de marché que nous ayons examinées. Les articles rédigés par l'équipe de recherche interne sont détaillés et couvrent tous les aspects des marchés financiers.

Les articles peuvent être filtrés par auteur, par marché, par thème ou par sujet en vogue, et le site est mis à jour plusieurs fois par jour. Dans la section analytique, vous trouverez également un bon calendrier économique et une calculatrice de points d'inflexion utile pour l'analyse technique à la volée. FOREX.com propose plusieurs outils de trading utiles, notamment SMART Signals, Performance Analytics, Market 360 et Trading Central.

Signaux SMART

FOREX.com propose SMART Signals, un outil d'analyse technique qui fournit des idées de trading en direct en exploitant la puissance des algorithmes de trading. Il permet également aux traders de voir comment les SMART Signals se sont comportés dans le passé afin qu'ils puissent décider comment ils pourraient se comporter à l'avenir.

Analyse des performances

Cet outil, développé par Chasing Returns, analyse le comportement des traders selon des critères scientifiques. Il aide les nouveaux traders à comprendre la psychologie du trading et constitue également un excellent outil pour les traders chevronnés qui doivent prendre des décisions difficiles.

Market 360

Si vous recherchez un outil complet contenant toutes les informations sur un marché spécifique sur lequel vous souhaitez effectuer des transactions, Market 360 devrait être votre outil de prédilection. Choisissez un marché dans le menu de gauche et découvrez tout : graphiques, actualités, marges, heures de trading et bien plus encore.

Trading Central

Trading Central est un outil tiers mis à la disposition des clients qui ouvrent un compte réel. Ses analystes professionnels utilisent les outils d'analyse technique les plus avancés du secteur pour recueillir des informations pertinentes. Cet outil aide essentiellement les traders qui n'ont pas le savoir-faire technique à prendre des décisions de trading. Trading Central est l'un des outils de trading les plus populaires disponibles et fournit une excellente analyse du marché, et FOREX.com est fier d'offrir ce service à ses clients.

Calendrier économique

FOREX.com fournit un calendrier économique standard avec une bonne sélection de données fondamentales.

Matériel pédagogique de FOREX.com

Les traders débutants trouveront sur FOREX.com un environnement accueillant avec une formation complète et bien structurée. Le principal inconvénient pour les débutants est le compte de démonstration limité, qui expire au bout de 30 jours sur toutes les plateformes.

La section éducative de FOREX.com a manifestement été conçue par une équipe expérimentée d'éducateurs du Forex. Elle est destinée à renforcer lentement la confiance et à aider les débutants à apprendre à faire du trading sur le forex grâce à un grand nombre d'outils éducatifs et de ressources en ligne.

La première chose que les nouveaux traders trouveront est un questionnaire d'auto-évaluation, qui aidera les débutants à identifier où ils en sont dans leur parcours de trading. À partir de là, vous pouvez accéder à trois sections différentes de matériel pédagogique : Débutant, Intermédiaire et Avancé. Vous pouvez également consulter des thèmes individuels, tels que l'analyse technique et la gestion des risques.

Chaque section est claire, concise et soigneusement adaptée au niveau d'expérience du trader. Toutes les ressources éducatives sont gratuites pour tous les visiteurs du site FOREX.com.

Vue d'ensemble

FOREX.com offre une excellente formation et des études de marché ainsi que des conditions de trading compétitives. Bien qu'il n'y ait rien de très excitant dans l'offre, les coûts relativement bas et la large gamme d'actifs négociables font de FOREX.com une option tentante pour les traders à la recherche d'un broker market maker sérieux. Les débutants apprécieront la formation et l'analyse disponibles, mais ils seront déçus par le compte de démonstration limité.