IFC Markets - Faut-il ouvrir un compte chez un broker réglementé par la BVI FSC ?

Fondé en 2006, IFC Markets est une société internationale de services financiers présente sur plusieurs marchés mondiaux.

Ce broker en ligne propose des services de trading pour divers instruments financiers, tels que le Forex, les matières premières, les indices, les actions, les ETF et les crypto-monnaies.

IFC Markets est-il sûr ?

IFCMARKETS. CORP. est incorporé dans les îles Vierges Britanniques (BVI), sous le numéro d’enregistrement 669838 et est autorisé par la Commission des services financiers des Iles Vierges Britanniques (BVI FSC) pour mener des activités dans les domaines d'investissement, Certificate No. SIBA/L/14/1073

Bien que ce broker soit en ligne depuis 2006 avec une base de plus de 200 000 clients répartis dans 80 pays, la réglementation de niveau rouge aux Îles Vierges britanniques n'inspire pas la confiance. Pour cette unique raison, nous ne recommandons pas IFC Markets, cette revue est donnée à titre indicatif pour informer et avertir les traders.

Pourquoi faut-il éviter les brokers régulés par la BVI FSC ?

La prudence est souvent conseillée lorsqu'on s'engage avec des brokers régulés par la BVI FSC (British Virgin Islands Financial Services Commission) pour diverses raisons :

1. Régulation moins stricte

La BVI FSC impose des exigences moins rigoureuses que celles des régulateurs bien établis comme la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni ou la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) à Chypre. Par exemple, les exigences en matière de capital minimum et les normes de contrôle des opérations peuvent être plus laxistes.

La surveillance des brokers sous la juridiction de la BVI peut être moins stricte et réactive. Les régulateurs plus sérieux effectuent des audits réguliers, enquêtent activement sur les plaintes des clients et peuvent imposer des sanctions sévères. Ce niveau de supervision peut être moins systématique aux îles Vierges britanniques.

2. Protection des investisseurs

Contrairement à certains régulateurs européens qui offrent des régimes de protection des fonds, comme le Financial Services Compensation Scheme (FSCS) de la FCA, la BVI FSC ne propose pas de protection des fonds des clients. En cas de faillite du courtier, les clients risquent de ne pas récupérer leurs fonds.

Les brokers sous régulation BVI FSC n'offrent généralement pas de mécanismes efficaces pour résoudre les conflits entre les traders et les brokers. Cela peut rendre difficile la récupération des fonds ou l'obtention d'une compensation en cas de litige.

3. Réputation

Les îles Vierges britanniques sont un paradis fiscal et une juridiction populaire pour les entreprises offshore, y compris pour certains brokers qui cherchent à minimiser leur surveillance. Cela attire parfois des sociétés moins transparentes ou ayant des pratiques commerciales douteuses.

Les sociétés enregistrées dans ces juridictions ne sont pas tenues de publier autant d'informations financières et opérationnelles que celles régulées par des autorités européennes ou nord-américaines.

4. Recours limité

En cas de problème avec un broker régulé par la BVI FSC, il peut être difficile pour les traders de poursuivre en justice ou de résoudre les différends en raison des lois offshore, qui peuvent être moins favorables aux consommateurs étrangers.

5. Risques de pratiques frauduleuses

:Les régulateurs comme la BVI FSC n'imposent pas toujours des obligations de séparation des fonds des clients, ou de processus stricts pour protéger ces derniers contre les pratiques frauduleuses. Par conséquent, il existe un risque plus élevé de fraude ou de mauvaise gestion des fonds.

Bien que tous les brokers régulés par la BVI FSC ne soient pas malveillants, la régulation dans cette juridiction est souvent considérée comme insuffisante pour offrir des garanties solides aux investisseurs. Pour cette raison, les traders préfèrent généralement se tourner vers des brokers régulés par des autorités plus fiables et reconnues au niveau international, comme la FCA, la CySEC ou la ASIC (Australian Securities and Investments Commission). Ces organismes sont réputés pour leur réglementation stricte, la protection des clients et la transparence.

Alternatives à IFC Markets

Instruments de trading d'IFC Markets

IFC Markets offre une large sélection de contrats pour différence (CFD).

Instruments CFD	Nombre d'actifs	Effet de levier
Forex	53	400:1
Indices	23	100:1
Métaux	4	400:1
Matières premières	33	400:1
Actions	456	20:1
ETF	4	10:1
Cryptomonnaies	14	10:1

Dans l'ensemble, IFC Markets offre une large gamme d'actifs négociables, ce qui devrait satisfaire la plupart des traders professionnels.

Types de comptes

IFC Markets offre plusieurs types de comptes pour répondre aux besoins des traders de tous les niveaux. Vous pouvez choisir entre des spreads fixes et flottants pour chaque type de plateformes de trading : NetTradeX, MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Chaque compte peut peut être ouvert dans l'une des 3 devises au choix de l'utilisateur : USD, EUR et JPY. Pour NetTradeX, la devise supplémentaire est uBTC (1 uBTC = 0,000001 bitcoin).

Outre les comptes de trading réels, la société offre aussi un compte de démonstration gratuit qui reproduit les conditions des comptes à spreads fixes et flottants. Le compte de démonstration est disponible avec un solde virtuel en USD qui peut être complété sur demande. Les comptes de démonstration n'expirent pas et sont disponibles sur les plateformes MT4, MT5 et NetTradeX.

Comptes NetTradeX

Comptes MT4

Comptes MT5

Comptes PAMM

Le compte PAMM (Percentage Allocation Management Module) proposé par IFC Markets est un service qui permet aux investisseurs de confier la gestion de leurs fonds à des traders expérimentés tout en maintenant un contrôle transparent et sécurisé de leur capital. Voici une présentation des principales caractéristiques de ce compte :

Le compte PAMM est une solution qui met en relation des investisseurs (appelés suiveurs ou "followers") et des gestionnaires de fonds (traders ou "managers"). Les investisseurs allouent une partie de leur capital à un gestionnaire qui effectue des transactions sur les marchés financiers. Les profits et pertes générés sont ensuite répartis proportionnellement entre les investisseurs, en fonction du montant investi.

• Gestionnaires de fonds (traders) : Ils ouvrent un compte PAMM et effectuent des opérations de trading avec les fonds combinés des investisseurs. En échange de leur expertise, ils reçoivent une commission basée sur les bénéfices réalisés.
• Investisseurs : Ils peuvent choisir un gestionnaire de fonds selon leurs préférences de risque, les performances passées du trader, et d’autres critères. Les investisseurs ne sont pas impliqués dans les décisions de trading, mais peuvent surveiller les performances en temps réel.

Les meilleurs brokers avec des comptes gérés

Frais de trading

Les frais de trading sur les comptes à spreads flottants sont nettement inférieurs à ceux des comptes à spreads fixes. Cependant, les traders doivent être conscients que sur les comptes à spreads flottants, les spreads s'élargissent ou se resserrent en fonction du volume des transactions et de la volatilité du marché.

Il existe également une grande différence entre les dépôts minimums sur les comptes Micro et les comptes Standard, qui commencent respectivement à 1 USD et 1000 USD.

Le coût moyen du trading d'un lot d'EUR/USD chez des brokers Forex similaires tend à être de 9 USD ou moins. Comparés à d'autres courtiers, les frais de trading d'IFC Markets sont plus élevés que la moyenne sur ses comptes à spreads fixes et plus bas que la moyenne sur ses comptes à spreads flottants.

Frais de swap

Dans un souci de transparence, IFC Markets publie sur son site tous les frais de swap pour chaque instrument. Les frais de swap sont calculés à partir des taux d'intérêt bancaires actuels, auxquels s'ajoute une petite majoration facturée par IFC Markets. Dans le cas des instruments Forex, le montant facturé dépend à la fois des positions prises (longues ou courtes) et des différentiels de taux entre les deux devises négociées.

Méthodes de dépôts et retraits

IFC Markets offre un plus large éventail de méthodes de financement que d'autres brokers similaires, mais facture des frais relativement élevés sur la plupart des méthodes de retrait.

Voir ci-dessous la liste complète des options de paiement et des délais de retrait :

	Dépôt	Retrait
Virement bancaire	2 à 3 jours ouvrables Frais : Commission de votre banque	2 à 3 jours ouvrables Frais : 20$
Cartes bancaires	Immédiat Frais : non	1-5 jours ouvrables Frais : variable
Mobile Money/M-Pesa	Immédiat Frais : non	1 jour ouvrable Frais : 1$-2$ / 1€-2€
Crypto-monnaies	Immédiat Frais : non	1 jour ouvrable Frais : 0.0004 BTC
Perfect Money	Immédiat Frais : 0.5 à 1.99%	Quelques minutes Frais : 0.5%
WebMoney	Immédiat Frais : 20%	Quelques minutes Frais : 0.8% (Max. 50$)
ADVCash	Immédiat Frais : non	Quelques minutes Frais : 0.5%

Chez IFC Markets, vous ne pouvez choisir que parmi trois devises de base : USD, EUR et JPY. C'est extrêmement limité par rapport à la plupart des autres brokers internationaux.

Plateformes de trading d'IFC Markets

Les clients peuvent choisir entre MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) et NetTradeX ou utiliser les trois plateformes en même temps.

Les plateformes tierces telles que MT4 et MT5 sont moins conviviales et plus difficiles à configurer que la plateforme NetTradeX. Toutefois, les traders peuvent emporter leurs versions personnalisées de ces plateformes s'ils décident de migrer vers un autre courtier.

NetTradeX

La plateforme NetTradeX est disponible en 17 langues et est très similaire à la plateforme MT4/MT5, y compris le langage de programmation personnalisé (NTL+) pour développer des solutions de trading automatisées. La seule différence est l'utilisation d'actifs synthétiques créés par les traders. En plus de pouvoir négocier sur un large éventail d'instruments, de passer des ordres et d'effectuer des analyses techniques, vous pouvez également travailler avec des types d'ordres supplémentaires, créer vos propres instruments de trading (une fonctionnalité unique à la plateforme NetTradeX), et bien d'autres choses encore. Voir ci-dessous pour plus de détails :

• Affichage de plusieurs instruments sur le même graphique
• Outils d'analyse technique
• Flux de nouvelles en direct de Thomson Reuters
• Mode de trading par compensation
• Ordres liés
• Ordres en attente
• Instruments composites personnels

NetTradeX

Metatrader 4

MetaTrader 4 (MT4) reste sans aucun doute la plateforme de trading la plus populaire au monde pour les traders de forex en raison de sa facilité d'utilisation, de son environnement riche en fonctionnalités et de sa capacité de trading automatisé. Les caractéristiques de la plateforme MT4 d'IFC Markets sont les suivantes :

• Plus de 50 indicateurs techniques préinstallés
• 24 outils graphiques analytiques
• Trois types de graphiques
• Neuf périodes de temps
• Trading en un clic.
• Les traders peuvent également ajouter des EA et des indicateurs personnalisés.

Bien que MT4 offre de grandes possibilités de personnalisation, la plateforme semble dépassée et certaines fonctionnalités peuvent être difficiles à trouver. En outre, seuls les ordres de base sont disponibles : marché, limite, stop et stop suiveur.

MetaTrader 5

La nouvelle version de la suite de plateformes MetaTrader, MT5, est de plus en plus adoptée par les traders. MT5 incorpore toutes les fonctionnalités clés de MT4 et un environnement optimisé pour le trading d'EA.

Les caractéristiques de la plateforme MT5 d'IFC Markets sont les suivantes :

• 38+ indicateurs techniques préinstallés
• 44 outils graphiques analytiques
• Trois types de graphiques
• 21 périodes de temps
• Types d'ordres en attente supplémentaires
• Graphiques détachables
• Profondeur du marché
• Un calendrier économique intégré

Trading mobile

Les trois plateformes de trading d'IFC Markets sont disponibles sur les appareils mobiles et les tablettes Android et iOS. Les traders débutants doivent être conscients qu'il y a une certaine perte de fonctionnalité par rapport aux plateformes de trading de bureau, y compris des périodes de temps réduites et moins d'options graphiques.

Toutefois, les plateformes de trading sont généralement conviviales et bien conçues. Les applications mobiles MT4 et MT5 permettent aux traders de fermer et de modifier les ordres existants, de calculer les profits et les pertes en temps réel et de tracer des graphiques en ticks.

L'application mobile NetTradeX offre les meilleures fonctionnalités disponibles sur la version de bureau, y compris la gamme complète des types d'ordres, l'analyse des transactions et les Experts Advisors.

Dans l'ensemble, les applications mobiles d'IFC Markets sont conviviales et bien conçues et offrent la plupart des fonctionnalités disponibles sur les versions de bureau.

Options de trading

Outils de recherche et de trading d'IFC Markets

Les outils de trading d'IFC Markets sont innovants et offrent une gamme moyenne d'outils de trading par rapport à d'autres brokers similaires.

IFC Markets offre un certain nombre de calculateurs de trading et sa méthode innovante de cotation de portefeuille. Il offre également gratuitement Autochartist, l'un des meilleurs outils d'analyse du marché.

Calculatrices de trading

IFC Markets offre un certain nombre de calculateurs de trading, y compris un calculateur de profit/perte, un calculateur de marge et un convertisseur de devises.

Méthode de cotation de portefeuille

L'un des arguments de vente uniques d'IFC Markets est sa méthode innovante de cotation de portefeuille, mais celle-ci n'est disponible que sur sa plateforme propriétaire. Elle permet aux traders de créer des actifs synthétiques uniques, y compris des cotations actions contre actions. Elle permet également aux traders d'étudier les marchés financiers et d'analyser leur dynamique. La création d'instruments de trading personnalisés est une tendance émergente qui deviendra probablement un service de base fourni par la plupart des courtiers dans un avenir proche.

Autochartist

Autochartist est un outil d'analyse automatisé proposé dans le cadre du programme de partenariat d'IC Markets, ce qui implique un coût supplémentaire pour l'utilisation de ce service. Les traders devront contacter le service clientèle pour plus de détails concernant ces coûts.

L'un des meilleurs outils d'analyse technique sur les marchés, Autochartist surveille 250+ CFDs 24 heures sur 24 et alerte automatiquement les traders sur les opportunités de trading clés et les tendances en formation avec la plus grande probabilité d'atteindre le prix prévu. Voici quelques-unes des principales caractéristiques d'Autochartist :

• Reconnaissance des formes graphiques
• Reconnaissance des modèles de Fibonacci
• Analyse des niveaux clés
• Indication de la qualité du modèle

Recherche et analyse

IFC Markets dispose d'une équipe de recherche interne compétente et a conclu des partenariats avec plusieurs sociétés d'analyse tierces afin de fournir des analyses de marché plus utiles que celles disponibles chez la plupart des autres brokers.

La recherche et l'analyse de marché d'IFC Markets sont divisées en un certain nombre de sections, chacune d'entre elles offrant un avantage particulier aux traders à la recherche d'informations sur le marché et d'opportunités de trading :

• Données de marché : IFC Markets fournit des taux en direct sur tous ses marchés disponibles, y compris les devises, les métaux, les indices, les matières premières, les crypto-monnaies, les CFDs sur actions et les ETFs. Les données de marché comprennent des informations détaillées sur le prix en direct, la variation quotidienne et divers graphiques. C'est un excellent outil pour obtenir une vue d'ensemble des taux en direct sur différents instruments.
• Aperçu hebdomadaire du marché (vidéos) : Le broker fournit une vidéo hebdomadaire des principaux événements mondiaux avec des estimations de leur influence sur les marchés financiers. Ces vidéos sont produites en interne et présentées par l'analyste expert Ahura Chalki.
• Market Movers : Outil analytique unique et puissant, Market Movers est capable de calculer instantanément les principaux mouvements du marché. Il fournit 10 instruments de trading différents qui ont enregistré la plus forte hausse (Top Gainers) et la plus forte baisse (Top Losers) sur une période donnée (de 1 jour à 1 an). Dans l'ensemble, il s'agit d'une excellente ressource.
• Analyse technique : L'analyse technique d'IFC Markets est disponible sous forme écrite, élaborée par des analystes internes. Elle est détaillée et régulièrement mise à jour, et fournit d'excellentes informations.
• Aperçu du marché : Similaire à l'aperçu hebdomadaire du marché, mais en format écrit, l'aperçu du marché fournit un aperçu quotidien des différents mouvements du marché pour tous les actifs.
• Idées de trading : IFC Markets fournit un aperçu de l'analyse technique des différents instruments et met en évidence leurs tendances probables. Ces idées de trading sont fournies par Autochartist.

Entre les outils analytiques et l'ampleur de l'étude de marché proposée - sous forme de texte et de vidéo - par des experts internes et tiers, l'analyse de marché d'IFC Markets est plus utile que celle de la plupart des autres brokers - bien qu'elle soit à peu près équivalente à celle d'autres courtiers internationaux disposant d'un budget important pour la recherche et l'analyse.

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