Avis CapTrader - Revue du courtier Allemand

CapTrader agit en tant que courtier introducteur d'Interactive Brokers, c'est-à-dire que le routage des ordres n'est pas effectué directement par CapTrader. Les clients bénéficient en revanche d'une réglementation allemande par la BaFin.

L'histoire de l'entreprise remonte à loin. En effet, la société d'origine a été fondée dès 1997 en tant que société de gestion et de conseil en patrimoine. L'année suivante, elle a commencé ses activités et ce n'est que quelques années plus tard que la marque CapTrader a été créée et qu'elle est apparue pour la première fois en tant que courtier en ligne en 2009.

Deux ans plus tard, en 2011, l'offre a été lancée sur le marché et a été complétée par un large éventail de formations continues. Il s'agissait notamment de webinaires, de séminaires et de formations continues, qui font encore partie intégrante de l'entreprise aujourd'hui et qui garantissent que les traders sont parfaitement formés chez CapTrader.

Le courtier a présenté sa nouvelle image de marque au printemps 2022, ce qui constitue une étape importante dans l'histoire de l'entreprise. Hier comme aujourd'hui, le client est au centre des préoccupations de CapTrader. C'est pourquoi il accorde une grande importance au professionnalisme, à l'intégrité et à la fiabilité. Ce n'est qu'ainsi qu'il peut offrir à ses clients ce qu'il y a de mieux dans le trading boursier mondial, tant au niveau de l'offre que de la technique et des conditions.

CapTrader est l'un des rares courtiers en ligne dont le siège se trouve en Allemagne - à Düsseldorf pour être précis. Il est actif sur le marché en tant que courtier depuis plus de 12 ans et apporte déjà plus de 26 ans d'expérience dans le secteur financier. L'entreprise a donc déjà traversé des phases de marché turbulentes et a pu développer son expertise de manière continue.

Il n'est donc pas étonnant que le fournisseur ait pu convaincre non seulement un grand nombre de clients, mais aussi un certain nombre de revues spécialisées renommées. CapTrader a en effet été récompensé à plusieurs reprises pour la qualité de son service, son offre étendue et quelques autres avantages. Voici quelques-uns des plus de 80 prix décernés :

• Meilleure application de courtage de Börse Online (2023)
• Meilleur service client de Börse Online (2023)
• Champion de marque de DIE WELT (2023)
• Meilleure satisfaction client de FOCUS MONEY (2023)
• Meilleur prestataire de services financiers par le Handelsblatt (2022)

Alternatives à CapTrader (Notre recommandation)

Expériences CapTrader et évaluation d'autres traders

Choisir le bon courtier en ligne n'est pas une décision facile. Il doit proposer une bonne offre d'instruments, un support client fiable et, de préférence, des conditions avantageuses. Si l'on n'est pas sûr de soi, il est conseillé de s'informer en ligne sur les expériences d'autres utilisateurs - par exemple sur Trustpilot.

CapTrader convainc manifestement non seulement des revues spécialisées renommées, mais aussi de nombreux traders du monde entier. Il est en effet très bien noté avec 4,9 étoiles sur 5. 95% des 459 avis sont des évaluations 5 étoiles. Les éloges portent surtout sur la rapidité et la compétence du support client, la facilité d'achat des titres, les conditions attrayantes et les normes de sécurité élevées.

Nous allons examiner de plus près les expériences positives et négatives des utilisateurs.

Expériences négatives chez CapTrader

• Transfert de dépôt : deux évaluations négatives critiquent la durée du transfert de dépôt. Apparemment, les processus se sont améliorés depuis, car il y a aussi une évaluation positive de décembre 2023 concernant le transfert.

Expériences positives chez CapTrader

• Un support utile : Mais d'un autre côté, le support client est loué. Il est compétent, patient, aimable et toujours disponible en cas de besoin d'assistance téléphonique. Il aide également les clients à transférer des fonds d'autres courtiers. Le service est mentionné de manière positive dans la majorité des commentaires.

• La confirmation est rapide : En outre, un utilisateur remarque que la confirmation de l'ouverture de son dépôt d'entreprise a été super rapide et lui est parvenue le jour même. Ainsi, le dépôt a pu être utilisé dès le jour de l'ouverture.

• Plateforme : En outre, le site du courtier est bien structuré et le trading ou l'utilisation de la plateforme se fait de manière intuitive. Aussi bien pour les débutants que pour les traders expérimentés.

Sécurité chez le fournisseur - mon argent est-il en sécurité ?

À propos des normes de sécurité : Celles-ci jouent un rôle déterminant dans la décision de choisir ou non un courtier en ligne. Pour savoir si le courtier en question est un fournisseur sûr et sérieux, tu devrais jeter un coup d'œil à la réglementation et, le cas échéant, à la garantie des dépôts - si elle existe.

CapTrader est-il réglementé ?

La réglementation indique que le fournisseur est contrôlé et supervisé par une autorité indépendante. Si le courtier dispose d'une régulation sérieuse, tu peux partir du principe qu'il s'agit d'un prestataire de services sûr. Et c'est précisément le cas de CapTrader. L'entreprise est en effet soumise à la surveillance de l'Autorité fédérale allemande de surveillance des services financiers - en bref : BaFin.

Y a-t-il une garantie des dépôts ?

Chez CapTrader, les traders peuvent ouvrir un compte-titres dans le monde entier. Cependant, selon le lieu de résidence permanente, le fournisseur fait une distinction entre IBIE (Interactive Brokers Ireland) pour les traders résidant en permanence dans l'UE et IBUK (Interactive Brokers United Kingdom) si la résidence permanente se trouve en dehors de l'UE ou de l'Espace économique européen (EEE).

IBIE adopte une approche proactive en ce qui concerne la protection des clients. Cela signifie que la société détermine chaque jour le montant des liquidités et des titres qu'elle doit au client et conserve ces fonds sur des comptes bancaires distincts. De plus, le capital des traders privés est protégé à 90% par l'Irish Investor Compensation Scheme (ICS), avec un maximum de 20.000 euros par client. Mais cette protection ne s'applique bien entendu qu'en cas de faillite et non contre la perte de valeur marchande des produits financiers.

Offre et conditions de trading avec CapTrader

Maintenant que nous avons clarifié le fait que CapTrader est un fournisseur fondamentalement sûr, jetons un coup d'œil à l'offre de produits financiers négociables. Chez CapTrader, vous avez un choix énorme de plus de 1,2 million de titres de 150 marchés et un accès à toutes les bourses importantes du monde. Vous pouvez négocier dans 25 devises différentes et bénéficier de conditions équitables et avantageuses.

Actions

Parmi la vaste gamme d'instruments proposés par CapTrader, le classique ne peut bien sûr pas manquer : Les actions. Diverses valeurs sont disponibles sur plus de 80 bourses du monde entier. Les transactions pré- et post-négociation ainsi que les transactions régulières sont autorisées et tu peux spéculer sur la hausse ou la baisse des cours. Cela signifie que les ventes à découvert sont également possibles chez CapTrader. Et ce, à des conditions avantageuses et toujours au meilleur prix grâce à la technologie SmartRouting.

Options

CapTrader fait partie des principaux courtiers en options du pays et met donc à la disposition de ses clients les principales bourses d'options du monde pour le négoce. Les options et les warrants sont des contrats à terme négociés en bourse qui ont une durée limitée. Chez CapTrader, ils peuvent être négociés aussi bien à court qu'à long terme et ce, aux meilleures conditions. En tant que trader, tu profites en outre d'outils professionnels, de stratégies et d'analyses d'options.

Futures

Les futures sont également des contrats à terme standardisés et négociés en bourse. En conséquence, le trading a lieu directement entre les participants au marché et sur des bourses à terme réglementées, soumises aux règles de l'autorité boursière compétente. Un émetteur n'est donc pas nécessaire. Les contrats à terme sont adaptés au négoce actif d'indices boursiers, de matières premières, de Forex, d'obligations et d'autres instruments.

CapTrader te donne accès à plus de 35 marchés à terme dans le monde entier. Cela inclut les grandes places boursières comme le NYMEX, l'EUREX et le CME. L'avantage du trading de contrats à terme est que la plupart des actifs sont négociables de manière très liquide, car il existe généralement un volume de transactions élevé presque 24 heures sur 24. Chez CapTrader, tu profites de divers types d'ordres, d'algorithmes et d'outils de trading.

Forex

Les devises, c'est-à-dire les paires de devises - également connues sous le nom de Forex - sont un autre favori des traders. C'est la classe d'actifs la plus liquide et c'est pourquoi elle est si recherchée. Chez CapTrader, vous avez un accès direct au marché au comptant du Forex et pouvez négocier un total de 25 devises ou 100 paires de devises. Et ce, dans une structure de marché similaire à celle d'un ECN. Tu profites d'un affichage multi-actifs et tu peux trader 24 heures sur 24.

ETF

Si l'achat d'une seule action est trop risqué, les ETF sont faits pour vous. Avec un seul instrument, vous avez la possibilité d'investir dans des secteurs, des pays ou des régions entiers. Les ETF ne sont pas gérés activement, mais reproduisent une valeur de référence. Tu peux ainsi diversifier largement ton portefeuille sans trop d'efforts.

Vous avez le choix entre plus de 20.000 ETF sur des indices d'actions et d'obligations de 28 bourses dans 14 pays. Tu peux non seulement négocier ces actifs à découvert et avec un effet de levier, mais aussi effectuer des ventes à découvert d'ETF dans le cadre du négoce d'options. Investis dans les ETF avec CapTrader et garde un œil sur tes positions grâce au reporting quotidien.

Bons de souscription et certificats

En tant que client de CapTrader, tu as également accès aux principales bourses de warrants. Vous pouvez négocier des certificats d'option call ou put des principaux émetteurs, c'est-à-dire spéculer sur la hausse ou la baisse de différents instruments financiers - des actions au Forex.

Avec les warrants, tu peux réaliser des bénéfices disproportionnés en cas de forts mouvements de cours. Il faut toutefois savoir que le prix d'un warrant n'évolue pas de manière linéaire par rapport au sous-jacent. Sa valeur est plutôt influencée par la volatilité et la durée résiduelle. Chez CapTrader, il est possible de négocier des certificats européens et asiatiques, et ce via les bourses de Stuttgart et de Francfort.

Obligations

Alors que les warrants et les certificats sont particulièrement adaptés aux investisseurs spéculatifs qui aiment prendre des risques, l'achat d'obligations - également connues sous le nom d'emprunts obligataires - est principalement recommandé aux investisseurs à long terme et aux investisseurs défensifs. En effet, elles présentent un risque modéré et génèrent des revenus réguliers.

Chez CapTrader, vous pouvez négocier une grande variété de titres à revenu fixe émis par des États, des entreprises et d'autres institutions. Mais comment fonctionne une obligation ?

C'est très simple : les obligations sont négociées directement en bourse. En les achetant, vous prêtez de l'argent à l'émetteur (c'est-à-dire l'émetteur de l'obligation) pour une période définie et vous recevez régulièrement des intérêts. CapTrader propose plus d'un million d'obligations. En font partie :

• 26.834 obligations d'entreprises
• 1.022.994 titres communaux
• 22.376 CD et obligations d'État non américaines

Fonds

En outre, vous trouverez également chez CapTrader plus de 37.000 fonds issus de plus de 280 familles de fonds dans le monde entier. Ceux-ci réunissent une multitude de valeurs dans un seul instrument et peuvent couvrir des régions ou des secteurs entiers. Un peu comme les ETF. Ils réduisent ainsi le risque des valeurs individuelles et permettent une grande diversification.

Crypto-monnaies

Enfin, CapTrader te permet également d'investir dans des crypto-monnaies de premier plan. Certes, vous ne pouvez pas encore acheter de véritables crypto-monnaies payables, mais il existe d'autres produits via lesquels vous pouvez négocier des cryptos, notamment des contrats à terme, des ETF et des fonds.

Quel est le niveau de l'effet de levier chez CapTrader ?

Lorsque vous traitez certains instruments, vous pouvez également utiliser un effet de levier pour augmenter vos gains potentiels. Le niveau de l'effet de levier dépend d'une part du courtier et d'autre part du fait que vous soyez un investisseur privé ou un trader professionnel. Pour les petits investisseurs, l'effet de levier maximal autorisé dans l'UE est de 1:30.

Appels de marge : dois-je compenser moi-même les pertes ?

Nous savons maintenant comment fonctionnent les dépôts et les retraits. Mais que se passe-t-il si mes pertes dépassent le montant que nous avons déposé ? Faut-il que ces pertes soient compensées par le client ? En bref : non, chaque compte individuel chez CapTrader - à l'exception des clients Pro - est protégé par un solde négatif. Cela signifie que le courtier remet votre compte à zéro. C'est le cas depuis que l'Autorité européenne des marchés financiers, ou ESMA, a imposé en août 2018 de nouvelles règles aux clients de particuliers pour le trading de CFD.

Test de la plateforme de trading CapTrader

Outre la sécurité et l'offre, le choix d'un courtier approprié dépend également de la plateforme de trading disponible. CapTrader offre à ses clients une infrastructure qui traite jour après jour plus d'un million de transactions, et ce sans aucun problème.

L'ordre est automatiquement transmis à la meilleure exécution en une fraction de seconde et vous bénéficiez d'outils de trading professionnels de pointe, d'une application de trading intuitive et d'un choix de trois plateformes de trading différentes et performantes :

• Trader Workstation (TWS)
• TradingView
• AgenaTrader

Trader Workstation (TWS)

Trader Workstation est la plateforme interne de CapTrader. Elle est fiable, puissante et intuitive. À partir de là, vous pouvez accéder à plus de 150 marchés dans le monde entier, utiliser plus de 100 types d'ordres et d'algorithmes et la plateforme est stable même en période de turbulences boursières.

TradingView

TradingView fait partie des plateformes de trading les plus connues et les plus performantes. Elle offre de nombreuses fonctions, des indicateurs complets et des outils puissants qui te permettent de mettre en œuvre efficacement ta stratégie de trading. L'interface de trading est certes plus simple que celle de TWS, mais elle n'en est pas moins performante. Autre avantage : tu n'as même pas besoin de télécharger un logiciel pour l'utiliser, vous pouvez négocier directement à partir de votre navigateur.

AgenaTrader

Enfin, en tant que client de CapTrader, vous recevez le logiciel AgenaTrader gratuitement et sans conditions d'utilisation. Ainsi, vous pouvez trader comme un professionnel sans même avoir besoin de connaissances en programmation. Au lieu de cela, tu as un choix énorme de fonctionnalités, des possibilités d'automatiser ta stratégie de trading et une connexion rapide entre AgenaTrader et Trader Workstation (TWS).

CapTrader propose-t-il une application de trading à ses traders ?

En plus des trois puissantes plateformes de trading mentionnées ci-dessus, accessibles par logiciel ou via le web, CapTrader propose également une application de trading à ses traders. Ainsi, vous pouvez consulter votre portefeuille et vos ordres ouverts partout et à tout moment, et vous pouvez réagir de manière flexible aux changements.

Voici quelques autres avantages de l'appli CapTrader :

• Filtrer les marchés et les actions selon certains critères grâce au scanner de marché.
• Définir des alertes de prix personnelles
• Cours en streaming et graphiques en temps réel

Dépôt et retrait - comment ça marche

Avant de commencer à trader sur le compte réel, un dépôt est nécessaire. Les coordonnées bancaires du courtier ne sont pas publiques. Au lieu de cela, il t'est indiqué après la création de la note de dépôt. Celle-ci est nécessaire pour transférer de l'argent sur votre compte de dépôt. Les méthodes de paiement disponibles, le montant minimum du dépôt et le fonctionnement du dépôt et du retrait sont présentés ci-dessous.

Quelles sont les méthodes de paiement disponibles chez CapTrader ?

En ce qui concerne les fournisseurs de paiement, il n'y a malheureusement pas un grand choix d'options chez CapTrader. En effet, beaucoup d'entre eux, dont PayPal, TransferWise ou encore les dépôts par carte de crédit, ne sont actuellement pas pris en charge. Les dépôts effectués via l'une de ces méthodes sont refusés et reversés sur le compte. Les dépôts ne sont possibles que par virement et uniquement à partir du compte de référence correspondant du trader.

Quel est le montant minimum du dépôt ?

Après l'ouverture du compte, le prochain obstacle est le versement de capital sur le compte de trading. Alors que peu de fournisseurs ne fixent pas de montant pour le dépôt minimum et que les versements sont donc généralement possibles à partir de 1€, la situation est différente chez CapTrader. Ici, il n'y a pas seulement un dépôt minimum - celui-ci est également assez élevé, puisqu'il s'élève à 2.000 euros. Certes, le trading chez CapTrader est bien entendu aussi destiné aux investisseurs privés, mais nous savons aussi que certains ne peuvent ou ne veulent pas mettre autant d'argent.

Aperçu des frais et des coûts

CapTrader offre une structure de coûts transparente, ce qui signifie que les personnes intéressées peuvent facilement s'informer des conditions en vigueur sur le site Internet. En tant que client de CapTrader, vous pouvez bénéficier gratuitement des services suivants : Gestion et ouverture de compte, assistance, logiciel de trading, compte de démonstration, crédits de dividendes, TraderFox Trading-Desk, formations et analyses.

Le versement et le premier retrait du mois en cours sont également gratuits. Chaque retrait supplémentaire est cependant payant : 1€ pour les virements SEPA et 8€ pour les virements classiques. En outre, il y a des frais de trading qui varient selon la classe d'actifs. Les prix s'entendent tous frais de bourse compris. Voici un aperçu :

Actions	US : À partir de 2 $ UE : À partir de 2 €
Contrats à terme	DE : À partir de 1 € US : À partir de 1,25 €
Options	DE : À partir de 2 € US : À partir de 3,50 €
ETF	À partir de 2 €
CFD	À partir de 2 €
Forex	À partir de 3,75 €
Bons de souscription et certificats	À partir de 6 €
Obligations	UE : À partir de 8 € US : À partir de 10 €

Conclusion : une offre énorme d'instruments et de possibilités de formation continue

Bien que l'entreprise ait été fondée en 1997, elle n'est apparue en tant que courtier en ligne qu'en 2009. Entre-temps, CapTrader a élargi son offre et met à la disposition de ses clients plus de 1,2 million d'instruments financiers à trader. Cela convainc non seulement de nombreux clients dans le monde entier, mais aussi des revues spécialisées renommées. En effet, le courtier s'est vu décerner plus de 80 distinctions.

En outre, les clients de CapTrader bénéficient de structures de frais transparentes, d'une offre de formation continue étendue, de normes de sécurité élevées et d'un support client fiable et compétent.

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