Avis sur le broker OQtima - Réglementation et conditions de trading

OQtima est un broker en produits financiers dérivés créé en 2022. Il a son siège à Limassol, à Chypre, et propose plus de 940 instruments de trading via MetaTrader 4 et MetaTrader 5.

OQtima impressionne par son spread BTCUSD très bas, son hébergement gratuit sur serveur privé virtuel (VPS) pour un trading à faible latence, et sa gamme variée d'instruments de trading. De plus, OQtima intègre une étude de marché de pointe réalisée par Trading Central.

En revanche, le broker manque de contenu éducatif, il applique des spreads importants sur certains instruments tels que les indices et l'entité réglementée en Europe accepte uniquement les investisseurs professionnels.

Réglementation et confiance

1. OQTIMA INT. LTD est agréée et réglementée par l'Autorité des services financiers des Seychelles (FSA) sous le numéro de licence SD109. Nous considérons la FSA comme un régulateur de niveau rouge.
2. OQtima EU Ltd est agréé et réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) sous le numéro de licence 406/21. Nous considérons la CySEC comme un régulateur de niveau vert.

Stabilité et transparence

J'ai examiné l'accord client du broker et j'ai noté quelques divergences mineures. En particulier, il ne mentionne pas la ségrégation des fonds des clients ou la protection contre les soldes négatifs. Toutefois, le site web indique que le broker garantit effectivement ces deux éléments, ce qui ne peut être confirmé de manière indépendante.

J'ai également vérifié les documents juridiques du broker et j'ai découvert qu'il avait publié une « politique de meilleure exécution », un mandat légal visant à fournir aux traders les prix les plus favorables dans les conditions de marché existantes.

Alternatives à Oqtima (Notre recommandation)

Brokers	Réglementation	Plateformes de trading	Site officiel
	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVIFSC, FSCA, JFSA, OCRI, SFC	MetaTrader 4 et 5, AvaOptions
	FCA, SEC, FINRA, CFTC, CBI, OCRI, HKSFC, MAS, MNB, FINMA	Trader Workstation, IBKR Desktop
	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, Bappebti	xStation
	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, MAS, NZFMA, DFSA, JFSA, CFTC	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer, TradingView
	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, CMA, SCB	MetaTrader 4 et 5, cTrader, TradingView
	FCA, SCB, BACEN, CMVM, FSCM	MT4 et 5, ActivTrader, TradingView
ASIC : Australie, BaFin : Allemagne, Bappebti : Indonésie, BIFSC : Belize, BVI FSC : Îles Vierges britanniques, BACEN & CVM : Brésil, CySEC : Chypre, CNMV : Espagne, CMVM : Portugal, CSSF : Luxembourg, CFTC : USA, CBFSAI : Irlande, CMA : Oman, DFSA : Dubaï, FSCM : île Maurice, FCA : Royaume-Uni, FINRA : États-Unis, FINMA : Suisse, FRSA : Abu Dhabi, FSA : Seychelles, FSCA : Afrique du Sud, HKSFC : Hong Kong, JFSA : Japon, JSC : Jordanie, KNF : Pologne, MAS : Singapour, MNB : Hongrie, NZFMA : Nouvelle-Zélande, OCRI : Canada, SCA : Émirats arabes unis, SCB : Bahamas, SEC : États-Unis, SFC : Colombie, VFSC : Vanuatu
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

Frais et commissions

Spreads OQtima

J'ai testé les spreads d'OQtima à l'ouverture des marchés de Londres et de New York. Les résultats sont présentés dans le tableau ci-dessous :

Mes tests en direct indiquent qu'OQtima applique des spreads faibles sur les CFD d'actions et le bitcoin, des spreads faibles à moyens sur les paires de devises, des spreads moyens sur les matières premières et des spreads élevés sur les indices.

Swaps OQtima

Une commission de swap est le coût supporté par un trader pour maintenir une position ouverte pendant la nuit en raison de l'évolution des taux d'intérêt. Le swap long fait référence aux frais déductibles ou au crédit à recevoir pour le maintien d'une position d'achat ouverte pendant la nuit. De son côté, le swap short se rapporte aux frais/crédits déductibles ou à recevoir pour le maintien d'une position de vente ouverte pendant la nuit.

Les valeurs indiquées ci-dessous correspondent à un contrat de base complet (100 000 unités).

Frais non liés au trading

OQtima n'impose pas de frais de gestion sur les dépôts ou les retraits, mais des frais de traitement par des tiers peuvent s'appliquer. Cependant, le broker facture aux comptes inactifs des frais d'inactivité de 20 $, qui sont appliqués mensuellement jusqu'à ce que l'activité reprenne ou que le solde du compte tombe à zéro. Un compte est considéré comme inactif après six mois d'inactivité prolongée.

Comparaison des comptes

J'ai compilé le tableau ci-dessous pour vous aider à mieux comprendre la différence entre les frais de trading avec les deux types de comptes de détail d'OQtima et la moyenne du secteur. Il illustre les spreads et les commissions que j'ai enregistrés pour la paire EUR/USD et les compare aux coûts typiques des comptes ECN et STP dans l'industrie en général.

Le tableau montre combien vous devriez payer pour négocier un lot complet (100 000 unités) en EUR/USD avec une valeur de pip de 10 $ pour chaque compte.

Pour calculer le coût d'une telle transaction, j'ai utilisé la formule suivante : Spread x valeur du pip + commission

D'après mes tests en direct, les frais de trading sur le compte ONE d'OQtima sont conformes à ceux d'un compte STP typique en ce qui concerne le trading sur le marché des changes. En comparaison, son compte ECN+ offre des frais de trading légèrement supérieurs à ceux d'un compte ECN typique.

Les frais d'OQtima sont-ils compétitifs ?

La compétitivité des frais de trading sur le compte OQtima ONE dépend largement de l'instrument négocié. Par exemple, le broker offre des spreads extrêmement favorables sur les CFD actions et les crypto-monnaies, mais ses spreads sur les matières premières et les indices sont assez élevés. Sur une note positive, OQtima ne facture pas de frais de traitement pour les dépôts et les retraits.

Plateformes et outils

MetaTrader 5

J'ai testé la version de bureau de la plateforme MetaTrader 5, qui propose de nombreux outils essentiels, tels que le trading en un clic, une option de réglage des alarmes et un outil de profondeur de marché. Ces outils permettent aux traders d'examiner les différentes évolutions du marché sous différents angles et d'exploiter les opportunités de trading sous-jacentes de multiples façons.

L'outil de profondeur de marché de MetaTrader

À mon avis, MT5 est le mieux adapté au trading automatisé par le biais des Expert Advisors (EA). La plateforme dispose également d'un testeur de stratégie intuitif, qui permet aux traders d'algo expérimentés d'ajuster les paramètres de leurs stratégies afin qu'elles puissent être utilisées dans différentes conditions de marché.

Facilité d'utilisation générale

La plateforme MT5 d'OQtima est disponible sur Windows et Mac. Elle prend en charge 52 langues différentes, dont l'anglais, le français, l'espagnol, l'allemand, l'arabe, le chinois, etc.

En plus de l'outil de profondeur de marché mentionné ci-dessus, MT5 offre également les caractéristiques suivantes :

🔹 L'option de définition d'alertes : Les traders peuvent définir des alertes lorsque le prix d'un instrument donné baisse/augmente jusqu'à un niveau prédéterminé, ce qui pourrait potentiellement signaler une opportunité d'entrée viable.

🔹 Personnalisation des listes de surveillance : Les traders peuvent alimenter les listes de surveillance avec leurs instruments préférés et suivre les évolutions du marché plus facilement.

🔹Trading en un clic : Cette fonction permet d'entrer instantanément sur le marché au prix spot et est inestimable pour les traders de haute précision, tels que les scalpers.

🔹 Trading à partir du graphique : Les traders peuvent placer des ordres de trading conventionnels directement à partir du graphique, en spécifiant le prix d'entrée, le niveau de volume, les niveaux de stop et de take-profit, et bien plus encore.

Graphiques

Comme indiqué ci-dessus, un problème courant avec MetaTrader est que les graphiques peuvent rapidement devenir encombrés, même avec seulement deux indicateurs. Cela peut masquer l'examen de l'action des prix et rendre plus difficile la réalisation d'une analyse technique détaillée.

J'ai décomposé les outils analytiques et les configurations graphiques disponibles ci-dessous :

🔹 38 indicateurs techniques : Y compris des indicateurs basés sur les tendances et les volumes et des oscillateurs pour analyser l'action des prix et évaluer le sentiment du marché, ce qui aide à prédire les mouvements du marché.

🔹 24 outils de dessin : Des outils tels que les niveaux de retracement de Fibonacci et les vagues d'Elliott permettent d'identifier les modèles de prix, les niveaux de support/résistance et les points de rupture. Cependant, la conception de MT5 peut rendre l'action des prix plus difficile à interpréter.

🔹 21 périodes de temps : Pour une analyse multi-cadres, permettant une analyse détaillée de l'action des prix.

🔹 3 types de graphiques : L'action des prix peut être affichée sous forme de lignes, de barres ou de chandeliers, offrant ainsi différentes perspectives sur les opportunités de trading.

L'écran graphique est indéniablement l'une des caractéristiques les plus cruciales d'une plateforme de trading. Il fournit aux traders des outils et des configurations essentiels pour analyser l'action des prix et repérer les opportunités de trading. Il est tout aussi important de pouvoir facilement mettre à l'échelle l'action des prix, ce qui permet d'avoir une vision plus claire et plus détaillée des mouvements du marché.

Ordres

MetaTrader 5 propose trois types d'exécution des ordres : au marché, en attente et en un clic, ce qui permet d'entrer immédiatement au prix au comptant.

J'ai décomposé ci-dessous les types d'ordres disponibles sur la plateforme MetaTrader 5 :

🔹 Ordres au marché : Utilisés pour une entrée immédiate au meilleur prix disponible. Ils garantissent le remplissage du volume, bien que le prix d'entrée puisse différer du prix demandé.

🔹 Ordres à cours limité : Ils garantissent une entrée au prix exact mais ne seront pas exécutés si le prix n'atteint pas le seuil de déclenchement.

🔹 Ordres stop : Ils sont utilisés pour soutenir les positions ouvertes en limitant la perte maximale qui peut être encourue si le marché évolue dans la direction opposée. Un ordre stop est placé à un prix fixe inférieur ou supérieur au prix au comptant. Si le marché se retourne et déclenche l'ordre stop, celui-ci se transforme en ordre de marché et est exécuté au meilleur prix possible.

MT5 : Mes principales conclusions

MetaTrader 5 est une bonne option pour l'exécution rapide et simple des ordres. Cependant, son design daté et robuste est inférieur à celui des plateformes plus récentes et plus élégantes. En tant que trader privilégiant les graphiques flexibles et facilement extensibles, je trouve que les fonctionnalités graphiques de MT5 sont trop rigides et moins efficaces.

OQtima MT5 Mobile

L'application mobile MT5 est disponible pour IOS et Android, permettant un accès rapide et facile au marché en déplacement. Elle est très utile pour ouvrir, clôturer et ajuster les positions ouvertes.

Le marché est en constante évolution, marqué par des hausses et des baisses périodiques de la volatilité. C'est pourquoi il est essentiel de rester au fait des derniers développements du marché, une tâche simplifiée par la version mobile de l'application MT5.

Vous pouvez également utiliser l'application pour placer des ordres au marché, des ordres à cours limité et des ordres stop, ainsi que pour ajuster l'exposition de vos transactions ouvertes.

L'application MetaTrader se distingue par sa commodité, ce qui en fait un outil essentiel pour ajuster les transactions, en particulier pendant les périodes de forte volatilité. Cependant, je considère qu'elle est encombrante et qu'elle n'est pas le meilleur choix pour analyser l'action des prix.

Modèle d'exécution d'OQtima

OQtima fonctionne comme un broker ECN (Electronic-Communication-Networks), ce qui lui permet d'atteindre des vitesses d'exécution élevées. Les ordres des clients sont appariés électroniquement (acheteurs vers vendeurs et vice versa) au niveau interbancaire.

Hébergement VPS

OQtima propose un hébergement sur serveur privé virtuel (VPS) aux traders de gros volumes qui souhaitent obtenir des vitesses d'exécution d'ordres ultra-rapides et une connectivité Internet stable. Le service est gratuit pour les clients d'OQtima qui maintiennent un solde de compte d'au moins 500 $ et qui réalisent un volume mensuel de transactions d'au moins 5 lots.

Instruments de trading

Par rapport à la moyenne du secteur, OQtima propose un nombre moyen de paires de devises et de matières premières et un nombre élevé de CFD sur actions, indices et crypto-monnaies.

OQtima Instruments : Mes principales conclusions

J'ai apprécié l'offre massive d'OQtima de plus de 100 ETF, qui peuvent être utilisés pour limiter l'exposition au marché. Le broker propose également un bon nombre de CFD sur les actions et les crypto-monnaies, ce qui est important étant donné ses faibles spreads sur les instruments de ces deux classes d'actifs.

Support client

J'ai effectué mon test par l'intermédiaire du chat en direct, accessible dans le coin inférieur droit du site web.

Un agent s'est connecté au chat en quelques secondes. Il était poli, maîtrisait bien l'anglais et était assez bien informé. J'ai reçu une réponse rapide à ma question concernant les niveaux d'appel de marge et de stop-out d'OQtima. D'après mon expérience, les agents du service clientèle d'autres brokers ont souvent du mal à répondre à la même question. J'en conclus qu'OQtima offre un support client rapide, fiable et de qualité.

Langues disponibles : Anglais, espagnol, portugais et japonais

Dépôt et retrait

Types de comptes et conditions

D'après mes tests, le compte OQtima ONE est mieux adapté aux traders occasionnels, tandis que le compte OQtima ECN+ offre des frais légèrement plus compétitifs. Au-delà des différents mécanismes de tarification, je trouve les deux comptes assez similaires. J'ai également apprécié la combinaison d'un appel de marge de 80 % et d'un stop-out de 20 % qui protègent les traders contre le risque d'une perte totale de leur compte.

Comptes de démonstration

OQtima propose un compte de démonstration sur toutes les plateformes disponibles. Il permet aux traders de se familiariser avec les services du broker et d'améliorer leurs stratégies dans un environnement sans risque. Le marché est en constante évolution et n'est jamais statique, il est donc important d'affiner vos compétences dans un environnement sûr. Vous pouvez ouvrir un compte de démonstration avant ou parallèlement à votre compte CFD réel.

Comptes islamiques

OQtima propose des comptes islamiques pour le trading sans swap dans le cadre de la Charia. Les clients doivent contacter le service clientèle du courtier pour demander de l'aide.

Effet de levier maximal par classe d'actifs

L'effet de levier détermine l'exposition globale du trader au marché. Lors du trading de contrats de différence (CFD), les positions peuvent être ouvertes pour une fraction de leur valeur grâce à l'effet de levier. En fait, le broker prête de l'argent au trader pour qu'il puisse ouvrir des positions plus importantes. L'effet de levier multiplie les bénéfices que le trader tire des positions gagnantes, mais aussi les pertes qu'il subit en cas d'échec.

Dans le tableau ci-dessous, j'ai listé l'effet de levier maximum disponible avec OQtima pour des instruments de différentes classes d'actifs :

Recherche

J'ai réparti le contenu de recherche disponible avec OQtima par type ci-dessous :

• Calendrier économique : Le calendrier économique est l'outil de recherche le plus rudimentaire et un élément indispensable de la boîte à outils du trader. Il informe l'utilisateur des événements et communiqués économiques à venir qui peuvent potentiellement stimuler l'action des prix et créer des opportunités de trading viables.
• Idées en vedette : Les idées vedettes de Trading Central informent le lecteur des configurations de trading en cours sur plusieurs instruments négociables disponibles avec OQtima. Elles illustrent le biais dominant (haussier ou baissier), le type d'opportunité de trading (par exemple, rupture de canal), et le comportement probable du marché par la suite.
• Market Buzz : La fonction Market Buzz représente un indicateur unique du sentiment du marché qui suit les dernières mentions d'instruments de trading populaires sur la plateforme du broker. Cela permet à l'utilisateur d'évaluer comment les autres traders se positionnent.

Une idée de trading présentée par Trading Central

Recherche OQtima : Mes principales conclusions

OQtima propose des études de marché de haute qualité provenant de Trading Central. J'ai apprécié le fait que la plupart du contenu de la recherche soit disponible directement sur MT4/MT5 via le plugin Guarding Angel. De plus, OQtima fournit gratuitement ce contenu très pratique et extrêmement précieux. Cependant, il n'y a pas de contenu de recherche développé en interne.

Formation

Le contenu éducatif d'OQtima est limité et manque de profondeur, ce qui le rend insuffisant pour apprendre les concepts et stratégies de trading essentiels. Bien que le broker propose des définitions de base des termes de trading sur le forex et les CFD, les débutants doivent chercher ailleurs des ressources éducatives plus complètes.

OQtima est-il fait pour vous ?

Lors de l'évaluation d'un broker, nous déterminons s'il convient aux différentes stratégies de trading et aux différents profils de traders. Pour ce faire, nous évaluons la disponibilité des fonctionnalités et des outils nécessaires. Voici notre verdict sur OQtima :

Scalping - L'adéquation parfaite

Les scalpeurs peuvent utiliser le VPS gratuit d'OQtima pour obtenir des vitesses d'exécution des ordres ultra-rapides de 5 millisecondes en moyenne. De plus, ils peuvent accéder à des signaux de trading exploitables par Trading Central directement sur les plateformes MT4/MT5. Ceci est possible grâce au plugin Alpha Generation.

Trading de nouvelles - une adéquation parfaite

La solide étude de marché d'OQtima comprend un calendrier économique intuitif, des idées de trading sur une large gamme d'instruments de trading, des analyses économiques approfondies et une jauge intuitive du sentiment du marché. Ces outils à multiples facettes font d'OQima une solution idéale pour le trading de nouvelles.

Trading Automatisé - Une adéquation parfaite

Les traders Algo peuvent bénéficier du VPS du broker pour obtenir un trading à faible latence et une connectivité internet stable. De plus, les deux types de comptes OQtima - ONE et ECN - supportent le trading automatisé via les Expert Advisors (EA). Enfin, MetaTrader intègre des testeurs de stratégie afin que les traders d'algo puissent perfectionner les paramètres de leurs stratégies.

Trading occasionnel - un choix acceptable

Les traders peuvent commencer avec OQtima avec un dépôt de seulement 100 $, ce qui rend les comptes du broker très abordables. De plus, les traders occasionnels peuvent bénéficier d'un accès gratuit au contenu de recherche de premier ordre de Trading Central. Cependant, le broker propose un contenu éducatif limité.

Swing Trading - Un choix acceptable

Bien qu'OQtima offre une large gamme de CFD et d'ETF typiquement utilisés par les swing traders, ses swaps relativement élevés l'ont empêché d'obtenir une meilleure note. Cependant, les frais de transaction évoluent avec le temps.

Day Trading - Un choix acceptable

Les day traders peuvent accéder à des idées de trading et à des analyses de marché complètes fournies par le Seamless Trading Central. Cependant, les clients d'OQtima sont limités à un choix entre MT4 et MT5 - deux plateformes avec des graphiques plutôt lourds qui ne sont pas idéaux pour mener des analyses techniques approfondies.

Trading social et copy trading - Non recommandé

OQtima ne prend pas en charge le social trading et le copy trading.

Investissement - Non recommandé

OQtima ne propose pas d'actions réelles pour l'investissement de valeur. Les 945 instruments de trading du broker peuvent être négociés uniquement sous forme de CFD.:

Conclusion

Fondé en 2022 à Limassol, Chypre, OQtima est un broker FX/CFD qui offre plus de 940 instruments de trading parmi les paires de devises, les matières premières, les CFD d'actions, les indices, les cryptomonnaies et les ETF. OQtima opère en tant que broker ECN et fournit un hébergement VPS gratuit aux traders à fort volume.

OQtima intègre MetaTrader 4 et MetaTrader 5 et permet le hedging et l'algo trading via des EA. Ses frais de trading varient considérablement selon les instruments de trading, mais les spreads sur les CFD Bitcoin et actions sont particulièrement bas.

Parmi les inconvénients que j'ai trouvés, il y a le manque de solutions de copy trading et de trading social, ainsi qu'un contenu éducatif très limité. De plus, OQtima EU Ltd s'adresse uniquement aux clients professionnels et/ou de contreparties éligibles et n'est pas destiné à être distribué au grand public. Les traders particuliers français et européens sont donc enregistrés sous l'entité réglementée aux Seychelles. Je ne trouve pas le broker dans le registre des agents financiers de la Banque de France (REGAFI). Pour ces raisons, je ne recommande pas ce broker.

FAQ