Le trading des CFD sur cryptomonnaies

Le trading des CFD de crypto-devises permet aux investisseurs de capitaliser sur l'engouement pour les monnaies blockchain qui a pris le monde d'assaut ces dernières années.

Depuis la création du bitcoin en 2009, des centaines d'autres cryptomonnaies ont été créées et constituent désormais une part importante du paysage de trading.

Cette page explique en détail comment négocier des cryptomonnaies à l'aide d'un contrat pour différence, ou CFD, en fournissant des informations clés comme la façon de commencer, les stratégies en ligne et les meilleurs conseils. Nous avons également dressé la liste des brokers pour le trading des CFD sur cryptomonnaies.

Les cryptomonnaies sont des monnaies numériques qui n'existent pas sous forme physique. Elles ont été créées comme une alternative potentielle aux monnaies fiduciaires comme le dollar américain (USD), la livre sterling (GBP) et l'euro (EUR) et sont souvent décentralisées, ce qui signifie qu'aucune banque centrale ou autorité gouvernementale ne les contrôle. Toutes les transactions sont enregistrées dans un grand livre en ligne appelé blockchain, qui possède une architecture spéciale immuable.

Comment fonctionne le trading de CFD sur cryptomonnaies ?

Le trading de CFD sur cryptomonnaies fonctionne de la même manière que les autres transactions CFD (contrat de différence). Deux parties concluent un contrat stipulant que la différence entre les valeurs d'ouverture et de clôture de l'actif sera payée soit par le broker, soit par l'investisseur (en fonction du type de transaction et de la direction du mouvement des prix).

Les CFD sont des produits dérivés, les traders ne prennent donc pas la propriété de l'actif sous-jacent, ils gagnent ou perdent simplement de l'argent en fonction de la variation de sa valeur. Le trading de CFD sur cryptomonnaies permet aux investisseurs de gagner de l'argent à partir de tendances haussières et baissières par le biais de positions longues, essentiellement un pari que le prix va augmenter, et de positions courtes, un pari sur une valeur décroissante.

La forte volatilité des cryptomonnaies en a fait un choix de choix pour les CFD, car les fluctuations fréquentes et importantes offrent aux traders de nombreuses possibilités de générer des profits impressionnants, en particulier lorsqu'ils négocient avec un effet de levier. Par exemple, la volatilité de la cryptomonnaie Ethereum (ETH) en a fait un actif attrayant pour le trading de CFD. Au cours du seul premier semestre 2021, le prix est passé de 730 $ à un peu plus de 4 100 $, avant de redescendre à un prix légèrement inférieur à 1 780 $.

Avantages du trading de CFD sur cryptomonnaies

• Sécurité - Le trading CFD offre un accès facile aux marchés cryptographiques sans avoir besoin d'un portefeuille numérique, où vous stockeriez tous les jetons possédés. Il y a eu quelques histoires d'horreur concernant des portefeuilles numériques qui ont été compromis, mais comme les CFD ne nécessitent pas la propriété d'un actif, ils évitent ce problème.
• Trading sur marge - Les investissements initiaux requis pour ouvrir des transactions sur CFD peuvent ne représenter qu'une fraction de la valeur totale de la transaction, ce qui les rend plus accessibles. En outre, tout effet de levier ajouté à la transaction signifie que les gains sont multipliés, ce qui augmente encore les profits.
• Liquidité élevée - Pour investir dans les cryptomonnaies, vous devez échanger une monnaie fiduciaire contre la cryptomonnaie de votre choix, ce qui peut parfois prendre du temps à valider. Cela peut non seulement être gênant, mais aussi vous faire perdre de l'argent si la monnaie change de valeur avant que la transaction ne soit effectuée. Le trading de crypto CFD permet d'éviter ce problème, car il ne nécessite aucun échange de devises et les contrats sont conclus en utilisant des devises fiat.

Inconvénients du trading de CFD sur cryptomonnaies

• Risque élevé - l'utilisation de l'effet de levier, en particulier avec un actif aussi volatile que la crypto, entraîne à la fois une augmentation des bénéfices et des risques. Avec le trading sur marge, les pertes sont amplifiées tout autant que les profits, ce qui peut même entraîner la perte de plus d'argent que ce qui a été initialement misé ou existe sur le compte de trading. Ce problème est si important que de nombreux organismes de réglementation ont limité l'effet de levier maximal, ou carrément interdit ces instruments.
• Coûts élevés - Le trading de CFD sur cryptomonnaies implique souvent des frais supplémentaires pour l'ouverture de positions, la fermeture de positions et le report de délais. Une date limite est un point à partir duquel, si vous n'avez pas fermé votre position, elle est fermée pour vous. Cela peut se produire que votre position soit positive ou négative, bien que vous puissiez être en mesure de payer des frais pour prolonger la date limite. Cependant, il est peu probable que ces frais soient insignifiants et vous pouvez rapidement accumuler des coûts en repoussant sans cesse l'échéance, en attendant une position de clôture idéale, qui s'éloigne à chaque fois.
• Peu de variété - Si vous souhaitez trader en utilisant un large éventail de cryptomonnaies différentes, il est préférable d'éviter les CFD, car le choix de pièces est limité en dehors des plus grandes et des plus connues, comme le Bitcoin, l'Ethereum et le Litecoin.

Comment commencer à trader

Choisissez un courtier

Pour effectuer vos transactions CFD, vous aurez besoin d'un compte chez un broker qui donne accès à une plateforme de trading en ligne. De nombreux brokers dans le monde proposent le trading CFD, chacun ayant ses propres avantages et inconvénients, vous devez donc trouver celui qui vous convient le mieux.

Recherchez les brokers qui offrent une protection contre les soldes négatifs, ce qui garantit que vous ne pouvez pas perdre plus que les fonds qui se trouvent déjà sur votre compte. En outre, vous voudrez probablement utiliser un broker qui vous permet de mettre en place des ordres stop-loss sur vos transactions. Il s'agit d'actions qui vous permettent de réduire vos pertes si le prix de l'actif sous-jacent évolue dans la direction opposée à votre prédiction, en fermant la position à un niveau prédéfini.

La tarification peut faire une grande différence dans votre réussite lors du trading de crypto CFD, surtout si vous suivez une stratégie à court terme. Les frais et les commissions peuvent rapidement ronger les profits que vous réalisez, alors soyez à l'affût des brokers dont les structures tarifaires sont transparentes et compétitives, y compris les swaps de nuit, les frais de transaction et les spreads.

Vous devriez également prendre en compte certaines des fonctions supplémentaires optionnelles que de nombreux brokers proposent, notamment les comptes de démonstration pour pratiquer le trading de CFD sur cryptomonnaies dans un environnement simulé et sans risque, les fonctionnalités de trading automatisé et les cours éducatifs.

Stratégies

Le trading sans stratégie en place est une activité risquée, car vous pouvez rapidement accumuler de grosses pertes. Le risque élevé lié aux CFD que vous devez examiner attentivement votre goût du risque et trouver une approche de gestion conforme à votre stratégie.

Deux stratégies populaires pour le trading de CFD sur cryptomonnaies incluent :

Trading des Breakouts

Cette stratégie implique l'identification d'un canal de niveaux de résistance et de support entre lesquels l'actif oscille de manière constante. Un trader de breakouts attends que le prix franchisse l'un ou l'autre de ces niveaux pour ouvrir une position quand le breakout se consolide et devienne une nouvelle tendance.

Trading contrariant

Cette stratégie est similaire au swing trading, elle consiste à parier contre une tendance consolidée, car vous anticipez son retournement. Cela peut être indiqué de plusieurs façons, par exemple par une baisse du volume des transactions.

Pour plus de stratégies de trading et d'autres orientations et conseils, consultez notre guide des stratégies de trading.

Règlementation du trading

Le trading de CFD sur cryptomonnaies est souvent strictement réglementé afin que les traders soient protégés contre toute arnaque potentielle, tout broker non fiable ou toute pratique prédatrice. Si vous négociez en Europe, recherchez des brokers réglementés par la Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC) ou l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA). Les marchés européens ont renforcé les restrictions sur le trading des CFD, en imposant une limite de 1:2 sur l'effet de levier offert aux clients de particuliers.

Notez que la FCA a interdit aux brokers basés au Royaume-Uni de vendre des CFD sur cryptomonnaies aux traders particuliers, bien que les résidents puissent ouvrir des comptes auprès de brokers offshore pour continuer à négocier des CFD sur cryptomonnaies.

Aux États-Unis, les CFD sont purement et simplement interdits, crypto ou non. Cependant, certaines plateformes internationales acceptent les clients américains, donc si vous êtes un trader basé aux USA, vous devrez chercher des brokers adaptés. La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) s'est alignée sur les règles imposées par l'ESMA.

Conseils de trading

Acquérir de l'expérience

Utilisez les comptes de démonstration mis à disposition par les brokers pour comprendre le fonctionnement du trading de CFD et pour voir l'impact de l'effet de levier sur vos transactions. La multiplication des gains sur les transactions réussies que l'effet de levier peut produire peut rendre tentant de continuer à aller aussi haut que possible, mais vous devez faire attention à bien comprendre les risques.

Les comptes de démonstration peuvent également vous aider à choisir un broker en testant ses systèmes, ses plateformes de trading et ses structures de frais avant d'ouvrir un compte réel. Vous pouvez également explorer de nouveaux marchés et tester ou affiner des stratégies sans risquer de l'argent réel.

Formation et conseils

Certains brokers proposent des conseils et des guides de trading qui peuvent vous aider à réussir et à mieux vous informer. Il existe une multitude de cours, de forums, de blogs, de vidéos, de livres, d'ebooks et de didacticiels que vous pouvez trouver en ligne et qui vous fournissent tous des informations pour faire des prédictions potentiellement meilleures sur les prix des cryptomonnaies.

Restez fidèle à votre plan

Le trading de CFD sur cryptomonnaies peut rapidement se transformer en un exercice émotionnel, la volatilité des marchés provoquant de fortes variations de prix dans les deux sens. Il est donc important que vous gardiez votre sang-froid et que vous réfléchissiez bien avant de prendre des décisions de trading potentiellement irréfléchies. Consultez notre page sur les personnalités qui réussissent dans le trading pour plus d'informations.

Tenez un journal

Notez toutes les informations relatives à votre trading de CFD avant, pendant et après vos transactions. Il s'agit notamment du prix et de l'heure d'entrée, du prix de clôture visé, des pertes que vous toléreriez, du prix et de l'heure de sortie, de la raison pour laquelle vous avez effectué cette transaction et de ce que vous avez appris de cette transaction. Ces informations peuvent vous aider à repérer des tendances à l'avenir et à identifier les stratégies ou les décisions qui ont été fructueuses ou non.

Mot de la fin sur le trading de CFD sur cryptomonnaies

Le trading des CFD est une activité à haut risque et à haute récompense qui vous permet de spéculer sur les succès et les échecs des cryptomonnaies et des projets de finance décentralisée pour votre propre gain financier. Ces instruments sont très réglementés compte tenu des risques qu'ils imposent, bien qu'il existe de nombreuses stratégies de gestion des risques que vous pouvez mettre en œuvre pour tenter de les contrer. Si vous souhaitez vous lancer dans le trading de CFD, assurez-vous de faire preuve de diligence raisonnable, de tester les brokers, les actifs et les stratégies sur un compte de démonstration avant de miser de l'argent réel et suivez notre guide pour trouver les meilleurs brokers.

Brokers	Siège	Licence	CFD Crypto	Revue	Ouvrir un compte
	Irlande	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM	14	AvaTrade
	Pologne	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA	49	XTB
	Estonie	CySEC, FCA, ASIC, JSC	42	Admiral
	Allemagne	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC	15	IG
	Royaume-Uni	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM	27	ActivTrades
ASIC : Australie, BaFin : Allemagne, BIFSC : Belize, BVI FSC : Îles Vierges britanniques, BACEN & CVM : Brésil, CySEC : Chypre, CNMV : Espagne, CMVM : Portugal, CSSF : Luxembourg, CFTC : USA, CBFSAI : Irlande, CMA : Oman,, DFSA : Dubaï, FCA : Royaume-Uni, FINMA : Suisse, FSPR - FMA : Nouvelle-Zélande, FRSA : Abu Dhabi, FSA : Seychelles, FSCA : Afrique du Sud, JFSA : Japon, JSC : Jordanie, KNF : Pologne, MAS : Singapour, OCRCVM : Canada, SCB : Bahamas, VFSC : Vanuatu
Le trading de CFD repose sur la spéculation et implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs (74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD).

Questions / réponses