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Qu'est-ce que le stablecoin USD Coin (USDC)

USD Coin - USDC

USD Coin, connu sous le nom de USDC, est un stablecoin qui fonctionne sur les blockchains Ethereum, Algorand, Stellar et Solana.

Son objectif est de fournir une monnaie pour l'ère numérique et il a connu une hausse de popularité - plus d'un milliard de dollars d'USDC ont été émis au cours de la seule première année - ce qui en fait le stablecoin à la croissance la plus rapide au monde.

En plus d'offrir la sécurité aux traders de crypto-monnaies, sa stabilité a le potentiel de révolutionner l'industrie du DeFi.

Lancé en septembre 2018 l'USD Coin et a été développé par Centre Consortium, une coentreprise de la société de services de paiement de pair à pair Circle et de la bourse de crypto-monnaies Coinbase. L'objectif des fondateurs était de créer un écosystème dans lequel l'USDC est accepté par le plus grand nombre possible de portefeuilles, d'échanges et de fournisseurs de services.

En tant que stablecoin, l'USDC est lié au dollar américain et échangeable sur une base 1:1. Il est émis par des institutions financières réglementées et soutenue par des actifs entièrement réservés qui sont audités par Grant Thornton, LLP.

Ces dernières années, l'USD Coin a vu sa popularité exploser en raison de l'essor de la finance décentralisée et de la garantie offerte par la monnaie que les utilisateurs peuvent retirer 1 USDC et recevoir 1 dollar en retour. Les USD Coins sont des jetons ERC-20, présents sur la blockchain Ethereum, ce qui signifie que la monnaie peut facilement être intégrée à toute application basée sur l'Ether.

Le grand cabinet comptable Grant Thornton, LLP, vérifie le montant des liquidités détenues en réserve et s'assure qu'il correspond au nombre de jetons en circulation. Il publie des rapports sur ces avoirs chaque mois. En outre, Centre et Coinbase sont des organisations bien financées et réglementées, ce qui confère au futur jeton USDC un élément de certitude qui fait défaut aux autres monnaies numériques.

En mars 2021, Visa a annoncé qu'elle commencerait à utiliser l'USD Coin pour effectuer des transactions sur son réseau de paiements.

Parmi les projets similaires à l'USD Coin figurent Tether (USDT), TrueUSD (TUSD), Gemini Dollar (GUSD), Paxos Standard Token (PAX) et Dai (DAI), qui sont tous des monnaies stables ERC-20 rattachées au dollar américain.

Comment fonctionne le jeton USDC ?

Circle garantit que chaque jeton USD est adossé à un dollar américain dans un processus connu sous le nom de tokenisation. Il s'agit d'un processus simple, en trois étapes :

  1. Un utilisateur dépose de l'argent sur le compte bancaire de l'émetteur du jeton.
  2. L'émetteur utilise un contrat intelligent USD Coin pour créer un montant équivalent de USD Coin.
  3. L'argent déposé est gardé en réserve, tandis que l'utilisateur reçoit un jeton USDC nouvellement frappé. Cela garantit qu'il y a toujours 1 USD détenu pour chaque USD Coin, ce qui lui confère sa stabilité.

L'échange de vos jetons USDC contre des espèces fiat est tout aussi simple :

  1. Tout d'abord, un utilisateur envoie une demande d'échange de ses USDC contre des USD.
  2. L'émetteur utilise à nouveau le contrat intelligent USDC pour échanger les jetons contre des USD et retire de la circulation le montant équivalent de jetons.
  3. Le compte bancaire de l'utilisateur reçoit ensuite le montant demandé en USD directement à partir des réserves, moins les frais qui ont été encourus.

Avantages du trading de l'USD Coin

  • Stabilité - La technologie pionnière pour les monnaies stables adossées à des fiats apporte de la stabilité au trading des crypto-monnaies. La confiance et la sécurité de l'USDC sont assurées par la preuve que des dollars américains sont détenus en réserve. Dans un marché réputé pour son extrême volatilité, les traders peuvent être rassurés en sachant qu'en détenant des USDC, vous êtes en possession d'une monnaie adossée à des fiats qui est régulièrement auditée.
  • Accessibilité - La détention d'USD Coin, contrairement aux dollars américains ordinaires, ne nécessite pas de compte bancaire et peu importe où vous vivez. Tout ce dont vous avez besoin est un téléphone portable et vous pouvez envoyer des USD Coin dans le monde entier en quelques secondes. Comme le marché des crypto-monnaies est ouvert aux transactions 24 heures sur 24, 365 jours par an, il est possible d'échanger des USD Coin avec d'autres crypto-monnaies alors que les autres grands marchés sont fermés.
  • Effet de levier - L'une des façons de maximiser les profits en tant que day trader est d'utiliser le trading sur marge. De nombreux courtiers offrent une gamme d'options de levier sur l'USD Coin qui peuvent augmenter l'exposition pour des gains plus importants. Cependant, l'utilisation de multiplicateurs augmente le risque et donc les pertes potentielles et doit être utilisée de manière responsable.
  • Liquidité - Un autre avantage de l'USD Coin étant lié au dollar américain est sa grande liquidité. Contrairement aux autres crypto-monnaies, les retraits à un taux de 1:1 par rapport au dollar américain peuvent être effectués facilement. Les volumes élevés conviennent également à de multiples stratégies de trading.

Exploitation minière de l'USD Coin

Comme pour les autres crypto-monnaies, il est possible de miner des USD Coin. Cependant, de nos jours, il est important de rechercher si votre installation sera capable ou non de générer un quelconque profit. Les mineurs GPU utilisent une quantité incroyable d'électricité qui peut souvent entraîner des pertes plutôt que des gains. La façon la plus efficace de miner est d'utiliser une installation ASIC, mais ce matériel est devenu coûteux - généralement plusieurs milliers de dollars pour une installation décente.

Les calculateurs de rentabilité minière sont un bon moyen de savoir quel matériel est capable de générer des profits et peuvent facilement être trouvés en ligne.

Comment acheter et stocker des jetons USDC

Coinbase, l'un des courtiers en crypto-monnaies les plus réputés du marché, est l'un des partenaires fondateurs de l'USD Coin. Il n'est donc pas surprenant qu'il soit l'un des partisans les plus enthousiastes de cette monnaie. Les utilisateurs de Coinbase aux États-Unis (à l'exception des résidents d'Hawaï) sont éligibles pour des récompenses mensuelles gagnées pour les jours où vous avez un solde d'au moins 1 $ d'USD Coin sur Coinbase. Plus le solde est élevé, plus vous gagnez de récompenses.

Toutefois, Coinbase n'est pas la seule bourse où les utilisateurs peuvent acheter et échanger des USDC. La monnaie est désormais prise en charge par la plateforme Binance (couplée avec BTC, BNB).

Que vous décidiez d'acheter, de vendre ou de miner des USD Coin, vous aurez besoin d'un endroit pour les stocker. Comme mentionné précédemment, l'USDC suit la norme ERC-20 et peut donc être utilisé avec n'importe quelle application prenant en charge la blockchain Ethereum. Cela signifie que les actifs numériques peuvent désormais être achetés et échangés à l'aide d'un dollar numérique stable sur toute plateforme prenant en charge la norme ERC-20.

Les trois types les plus populaires de portefeuilles ERC-20 utilisés aujourd'hui sont les portefeuilles matériels, les portefeuilles logiciels et les portefeuilles d'échange :

  • Les portefeuilles d'échange sont de loin les plus faciles à installer, mais ils offrent le moins de sécurité. La plupart des bourses de crypto-monnaies et des courtiers proposent leur propre service de portefeuille intégré et exigent quelques vérifications de base de type KYC.
  • Un portefeuille matériel est l'option la plus sûre pour stocker votre crypto. Vous devrez en acheter un et le connecter à votre PC via un câble fourni. Suivez ensuite les instructions d'installation du fabricant et saisissez votre code PIN et votre phrase de récupération. Veillez à les conserver par écrit en cas de perte, de vol ou d'oubli.
  • Les portefeuilles logiciels existent en version de bureau, mobile et en ligne et constituent le juste milieu entre sécurité et commodité.

Choisir une bourse de crypto-monnaies

Lorsque vous décidez de choisir un courtier en crypto-monnaies, vous devez tenir compte d'un certain nombre de facteurs :

  • Frais - Les frais varient radicalement d'un courtier à l'autre et peuvent prendre de nombreuses formes comme des commissions, des frais de nuit ou des coupes en pourcentage des gains. La recherche est essentielle pour trouver un courtier dont les frais sont intéressants.
  • Effet de levier - Différentes plateformes offrent une gamme d'options d'effet de levier pour les USD Coin. Les options à fort effet de levier sont une voie séduisante pour maximiser les profits lors du trading, mais peuvent également entraîner des pertes plus élevées. Optez pour un courtier qui offre des taux d'intérêt bas lorsque vous négociez avec un effet de levier.
  • Comptes - La plupart des plates-formes proposent un système de comptes à plusieurs niveaux dans lequel différentes fonctions et récompenses sont disponibles à chaque niveau. Bien que l'option la moins chère puisse sembler la plus attrayante, des options plus avancées peuvent augmenter les profits sur le long terme. Un bon conseil est de rechercher des courtiers qui offrent une personnalisation, des spreads compétitifs et des retraits simples.
  • Service clientèle - Le marché des crypto-monnaies est en plein essor et les courtiers se développent à un rythme extraordinaire pour répondre aux besoins de leurs clients. Les transactions étant ouvertes 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 et les marchés étant très volatils, il est important de trouver un courtier disposant d'un service clientèle disponible 24 heures sur 24. De nombreux courtiers proposent un service d'assistance par chat en direct et par téléphone, mais la réactivité et les temps d'attente varient. Consultez les avis sur le service clientèle en ligne lorsque vous envisagez de choisir un courtier pour négocier l'USD Coin.
  • Réglementation - Vos options en tant que trader varient en fonction de l'endroit où vous vous trouvez dans le monde. La réglementation du trading de crypto-monnaies est différente dans chaque pays, alors assurez-vous de connaître les limites en vigueur dans votre pays. Au Royaume-Uni par exemple, à partir de janvier 2021, les changements réglementaires interdisent la spéculation sur les prix des crypto-monnaies via des produits à effet de levier tels que les CFD.

Conseils de trading

L'USD Coin est populaire parmi les traders de crypto-monnaies en raison du niveau de confiance, de la vitesse et de la facilité à entrer et sortir des transactions qu'il offre.

  1. Restez à jour - Le marché des crypto-monnaies est extrêmement volatile et ne se ferme jamais, il est donc vital de se tenir au courant des dernières tendances et évolutions. La plupart des courtiers proposent des tutoriels, des articles de blog et des comptes de démonstration qui peuvent être utilisés pour affiner vos compétences.
  2. Recherche - Il existe de nombreux sites Web et blogs qui fournissent des informations et des analyses actuelles. YouTube, par exemple, contient des centaines de tutoriels gratuits. De nombreux traders se tournent désormais vers les forums Reddit pour partager des conseils et des astuces avec d'autres traders.
  3. Analyse technique - La plupart des courtiers proposent plusieurs fonctions pour faciliter l'analyse du marché. Il est important de se familiariser avec les graphiques et les indicateurs pour s'assurer que vous maximisez vos profits. Les graphiques en ligne, en barres et en chandeliers sont courants et offrent le plus grand nombre d'informations dans un format facile à comprendre.
  4. Gestion du risque - Il est impossible de prévoir ce qui va se passer sur un marché, c'est pourquoi une bonne stratégie de gestion du risque est importante lorsque vous commencez à trader. Les débutants ne devraient jamais investir plus que ce qu'ils sont prêts à utiliser. Une gestion efficace du risque peut réduire vos pertes lorsque vous faites une erreur et augmenter vos gains lorsque vous avez raison.

Prévision des prix

L'USD Coin est une monnaie numérique très stable, ce qui lui confère un niveau de certitude peu commun parmi les autres cryptos. Que vous utilisiez des EUR, USD, des GBP, des INR ou des NZD pour acheter des USD Coin, chaque devise sera échangeable contre 1 dollar américain.

Gardez un œil sur les taux d'inflation et, que vous regardiez le reste de l'année 2021, 2025 ou 2030, vous devriez être en mesure de vous faire une idée de l'évolution de l'USD Coin.

Le mot de la fin sur le trading de l'USD Coin

Les monnaies stables ont le potentiel de bouleverser le monde des actifs numériques en permettant aux investisseurs d'entrer et de sortir rapidement des transactions risquées et en rendant l'arbitrage de change transparent. L'USD Coin présente des avantages par rapport à d'autres monnaies stables, comme le Tether (USDT), dans la mesure où il est émis par un organisme réglementé par des institutions financières et où ses réserves sont vérifiées chaque mois.

Les investisseurs à la recherche d'une monnaie numérique sûre et fiable pour commencer à négocier ne doivent pas chercher plus loin que l'USD Coin.

FAQ

L'USD Coin est-il un bon investissement ?

L'action USD Coin est populaire, les délais de transaction réduits et l'accessibilité mondiale s'ajoutant à la liste de ses avantages. Mais si les prévisions de prix pour 2025, 2030 et au-delà peuvent sembler prometteuses, les perspectives pour les cryptos dans leur ensemble sont encore incertaines, car les gouvernements cherchent à introduire des réglementations qui pourraient entraîner une chute des valeurs.

L'USD Coin est-il un Stablecoin ?

L'USD Coin est une monnaie stable dont la valeur est liée au dollar américain à un taux de 1:1. Ainsi, bien que l'historique des prix de cette crypto-monnaie émergente soit limité, les investisseurs peuvent examiner les prévisions pour le dollar américain afin d'éclairer leurs décisions de trading.

L'USD Coin vaut-il la peine d'être acheté ?

L'USD Coin est une crypto légitime avec des rendements prometteurs pour les investisseurs actifs. Elle n'est peut-être pas aussi populaire que le bitcoin, mais elle est disponible sur les principaux marchés boursiers, notamment Coinbase et Binance.

L'USD Coin est-il sûr ?

L'USDC est peut-être un stablecoin, mais les cryptos sont notoirement volatiles. Vous devez donc bien réfléchir à l'opportunité d'investir dans ce produit. Le propriétaire et le fondateur travaillent dur pour assurer la longévité de la crypto-monnaie, mais il est difficile de prédire la valeur future de l'actif, même avec une foule de données historiques et de graphiques de prix.

L'USD Coin est-il identique à l'USDT ?

L'USD Coin (USDC) n'est pas la même chose que le Tether (USDT). Bien que les deux soient des monnaies stables et qu'elles soient liées au dollar américain, elles ont des propriétaires et des supports différents. Cependant, par rapport aux Bitcoin, elles partagent des caractéristiques similaires et sont disponibles pour le prêt et dans les pools miniers avec des frais de transaction variables.

Comparatif des plateformes pour acheter des crypto-monnaies

Exchange Siège Licence Crypto-monnaies Revue Ouvrir un compte
Hong-Kong / Malte non 365 Binance Binance
Seychelles non 264 OKEx OKEx
France AMF 34 Coinhouse coinhouse
USA FCA, FinCEN, FINTRAC, AUSTRAC, FSA 69 Kraken Kraken
Autriche AMF, FMA 70 Bitpanda Bitpanda
Irlande CBFSAI 35 Skrill Skrill
Liste complète et comparaison des plateformes d'échange de crypto-monnaies