Freedom24 - Notre avis sur ce courtier en bourse

Freedom24 est une filiale européenne du groupe Freedom Holding Corp, coté au NASDAQ. En tant que société cotée en bourse, le courtier répond à des normes de transparence strictes. Freedom24 possède des bureaux dans 10 pays européens, dont l'Allemagne, la France, l'Italie, l'Espagne, la Grèce et d'autres.

Ce courtier en bourse met à la disposition de ses clients une solution complète pour des investissements réussis, y compris un accès direct aux principales bourses mondiales, des outils de trading utiles, des analyses professionnelles et un support client fiable et francophone. En outre, Freedom 24 n'est pas seulement populaire auprès des investisseurs puisqu'il propose également des « produits d'épargne ».

Aujourd'hui, plus de 450.000 clients en Europe et au-delà font confiance à Freedom24. L'objectif est d'offrir aux clients les meilleures solutions d'investissement et de rendre les investissements compréhensibles et accessibles à tous.

Dans son travail, le courtier a pour principe de fonder la coopération avec chaque client sur la confiance mutuelle, le professionnalisme, le respect et la responsabilité. La connaissance approfondie des marchés financiers, l'utilisation des technologies numériques et l'action dans l'intérêt des clients sont des valeurs fondamentales.

Les principaux détails de Freedom24 en un coup d'œil

Quels sont les avantages et les inconvénients de Freedom 24 ?

👍 Avantages :

• Régulation sûre
• Support client en français
• Plus d'un million d'instruments, dont des actions et des ETF
• Jusqu'à 2.65 % de rendement sur l'argent non investi avec l'option de retrait quotidien
• Plus de 1.500 ETF, dont des ETF sur les indices américains et des ETF sur le bitcoin
• Accès aux marchés internationaux
• Frais transparents et abordables

👎 Inconvénients :

• Frais de retrait de 7 €.
• Pas facile à gérer sur le plan fiscal

Alternatives à Freedom24

Courtiers	Supports financiers	Frais de courtage (Euronext)	Notre avis
	Compte titres, PEA, compte sur marge	Pas de commissions pour un volume mensuel maximum de 100 000 EUR puis 0,20%	XTB : Trading sans commissions, mais avec un choix de titres limité à 3600 actions et 1350 ETF. Compte démo gratuit pour tester la plateforme.
	Compte titres, PEA, compte sur marge	0.05 % à 0.015 %	Interactive Brokers : Plus d'un million de produits de trading, avec des marchés comprenant, les actions, ETF, obligations, options, futures
	Compte titres, PEA, PEA-PME, banque en ligne	0.10% à 0.20% selon le profil	Fortuneo : Service complet avec toutes les options d'une banque en ligne.
	Compte titres, PEA, PEA-PME, Compte dérivé	0,08% avec un minimum de 2€ par transaction	SAXO offre un service de courtage sur plus 23 500 actions, ETF, OPCVM, IPO et obligations via 50 places boursières.
Investir comporte des risques de perte

Quelles sont les expériences et les évaluations de Freedom24 par les autres utilisateurs ?

Les rapports d'expérience d'autres utilisateurs sur le web peuvent être extrêmement utiles pour se décider pour ou contre un courtier. Trustpilot est une plateforme qui se prête parfaitement à cela. Freedom24 y est correctement noté, avec 3.8 étoiles sur 5, et ce grâce à plus de 917 votes.

Pas moins de 85% des évaluations sont des évaluations 5 étoiles. Le service client fiable, le transfert rapide du portefeuille d'autres courtiers vers Freedom24 et les frais peu élevés prélevés par le fournisseur sont particulièrement appréciés.

Dans l'App Store de Google, l'application obtient également une bonne note de 4 étoiles avec plus de 4.000 critiques. Dans l'App Store iOS, à peine 50 évaluations ont été faites et le courtier obtient 4,3 étoiles sur 5.

Quel est le niveau de sécurité réel du courtier ? - Réglementation et sécurité

Lors du choix d'un fournisseur, il faut tenir compte d'une série de critères. Parmi eux, il y a bien sûr l'offre et les conditions. Mais le plus important est sans doute la sécurité du courtier. Freedom24 est en principe un courtier sûr. Comment en sommes-nous arrivés à cette conclusion ?

D'une part, Freedom24 répond à toutes les exigences de la directive sur les marchés financiers MiFID II, c'est-à-dire le système de réglementation européen qui offre le niveau de protection des investisseurs le plus élevé au monde. D'autre part, le courtier se soumet régulièrement à des audits et à des contrôles par le consortium BDO autorisé par la SEC, KPMG, S&P et Euroclear.

En outre, la réglementation et la garantie des dépôts jouent également un rôle important dans l'évaluation de la sécurité. Nous allons donc y jeter un coup d'œil attentif. Le courtier lui-même est contrôlé par Deloitte, l'un des quatre grands cabinets d'audit, qui effectue régulièrement des audits et des contrôles de due diligence.

Freedom24 est-il réglementé ?

Le courtier a son siège social à Limassol, Chypre. Il y a été enregistré en 2013 sous le numéro HE324220 et est réglementé par l'autorité de surveillance financière chypriote CySEC. En outre, Freedom24 dispose d'une licence (n° CIF 275/15) de la CySEC, valable dans tous les États membres de l'UE. Les actions de la société sont négociées sur le NASDAQ et la holding est supervisée par la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine.

En France, le courtier est enregistré dans le registre des agents fiannciers de la banque de France (Regafi) dans la catégorie "Entreprise d'investissement".

➡️ En rapport : Comment vérifier si un courtier est autorisé en France ?

Y a-t-il une garantie des dépôts ?

Oui, les fonds des clients sont protégés chez Freedom24 conformément à la réglementation CySEC à hauteur de 20 000 euros par client. Les fonds des clients sont assurés par l'ICF (Investors Compensation Fund).

Offre et conditions - Quelles sont les classes d'actifs négociables ?

Chez Freedom24, les traders ont accès à plus d'un million de titres et de marchés des 15 plus grandes et plus importantes bourses d'Amérique, d'Europe et d'Asie. Parmi eux, plus de 40.000 actions - par ex. blue chip, startup, big tech, pays industrialisés et marchés émergents - et 1.500 ETF de sociétés de fonds, dont des ETF sur indices américains et des ETF Bitcoin.

A cela s'ajoute une multitude d'obligations, d'options et de contrats à terme. Il y a donc presque tout ce que le cœur d'un trader peut désirer et vous pouvez composer exactement le portefeuille qui vous convient et qui correspond à votre stratégie. Qu'il s'agisse de buy & hold, de day trader, de stratégie de dividendes ou de ventes à découvert (short selling).

En outre, les clients peuvent maximiser leur épargne grâce à des taux d'intérêt imbattables. En effet, avec un taux d'intérêt annuel à partir de 4,33 % à 7.15 % en dollars américains et à partir de 2.64 % à 4.37 % en euros sur le solde disponible, le taux d'intérêt est plus élevé que celui d'un dépôt bancaire ou d'un compte d'épargne de courtier.

Effet de levier chez Freedom24

Avec plus d'un million de valeurs, l'offre du courtier est extrêmement vaste. Parmi celles-ci, on trouve des actions, des ETF, des obligations, des options et des futures. L'effet de levier maximal chez Freedom24 est de 1:3.

Quels sont les plans d'épargne disponibles chez Freedom24 ?

Chez Freedom24, il n'y a pas seulement un énorme choix de titres comme les actions et les indices, mais aussi des plans d'épargne à échéance fixe ou ouverte. Avec le compte D, par exemple, vous bénéficiez d'intérêts dynamiques de 4.33 % par an en USD ou de 2.65 % par an en EUR et recevez un crédit d'intérêts quotidien.

Les retraits sont possibles à tout moment et le montant minimum d'investissement est de 150 euros. Pour les montants inférieurs, il n'y a pas d'intérêts. Il n'y a pas de montant maximum d'un autre côté. Aucun frais n'est prélevé pour la gestion du compte.

Si vous optez pour l'offre à taux fixe, Freedom24 vous propose des taux variables allant jusqu'à 7,15 % par an en USD ou jusqu'à 4.37 % par an en EUR. Il existe des durées de 3, 6 ou 12 mois avec un taux d'intérêt final. Un retrait anticipé est possible sans pénalité sur le dépôt initial. Le courtier propose des taux d'intérêt encore plus élevés pour un investissement à partir de 100.000 euros. Le montant minimum d'investissement est de 1.000 euros et là aussi, il n'y a pas de montant maximum.

Test de la plateforme de trading de Freedom24

La convivialité de la plateforme de trading est également un critère à ne pas négliger lors du choix du courtier adéquat. Freedom24 propose une plateforme intelligente qui peut être utilisée aussi bien sur le web, c'est-à-dire via le navigateur, que dans sa version mobile sous forme d'application.

Celle-ci offre aux traders non seulement de nombreux outils d'analyse utiles et tous les types d'ordres importants (comme Stop, Take & Limit), mais aussi une bonne vue d'ensemble et une utilisation intuitive. Les traders profitent des cotations et des graphiques de cours en temps réel, d'un système de trading avec ordres hors bourse et au marché ainsi que d'un échange de devises intégré.

En outre, les traders reçoivent en permanence des messages d'actualité qui les aident à prendre des décisions de trading judicieuses.Ils peuvent consulter l'historique des ordres, le statut des ordres et les ordres de trading passés, et suivre l'état du portefeuille actuel. Autre avantage : l'interface est entièrement en français.

Voici un aperçu des avantages de la plateforme de trading Freedom24 :

• Disponible sur le web et sous forme d'application
• Utilisation intuitive et bonne vue d'ensemble
• Nombreux outils d'analyse et types d'ordres
• Graphiques et cotations en temps réel
• Actualités en temps réel
• Interface entièrement en français
• Change de devises intégré

Existe-t-il une application de trading mobile de Freedom24 ?

Freedom24 met également à la disposition de ses utilisateurs une application mobile de trading d'actions. Celle-ci est disponible gratuitement pour les appareils Android dans le Google Play Store et pour les appareils iOS dans l'App Store d'Apple. Elle permet d'effectuer toutes les opérations même en déplacement, c'est-à-dire à tout moment et partout.

Toutes les fonctions, les outils d'analyse et les types d'ordres peuvent également être utilisés dans l'appli et l'utilisation est auto-explicative grâce à l'interface conviviale. Les traders ont ainsi constamment un œil sur leur portefeuille et peuvent réagir de manière flexible aux changements. Tout bon courtier devrait également proposer sa plateforme sous forme d'appli.

Comment fonctionne le trading avec Freedom24 ?

Si vous avez une impression positive de Freedom24 et que vous le choisissez comme courtier, vous devez d'abord vous renseigner sur le fonctionnement du trading avec Freedom24. Pour cela, nous allons voir quels types de comptes sont disponibles chez le courtier, comment se déroule l'ouverture d'un compte et s'il existe un compte de démonstration. Le trading qui s'ensuit est en grande partie auto-explicatif grâce à la grande convivialité du site.

Aperçu des types de comptes chez Freedom24

Alors que la plupart des fournisseurs travaillent avec différents modèles de compte, Freedom24 propose différents tarifs afin de répondre aux exigences et objectifs individuels des traders. En fait, il existe deux types de comptes - le compte d'investissement et le compte D - et deux tarifs différents. Les traders peuvent passer de l'un à l'autre à tout moment et de manière flexible. Nous allons comparer les différents tarifs dans l'aperçu suivant :

Tant le tarif Smart que le tarif All inclusive sont disponibles pour 0 euro ou USD par mois. Les deux options se distinguent par leur marge, le prix des alertes SMS et les frais pour les actions, les ETF et les options sur actions. En outre, le tarif All Inclusive propose un gestionnaire personnel, ce qui n'est pas le cas du tarif Smart.

Malgré les frais variables, la structure est claire et permet dès le départ de calculer précisément les frais encourus en fonction du tarif choisi. Avec la multitude de tarifs proposés, Freedom24 répond aux exigences et aux souhaits individuels des traders.

Freedom24 propose-t-il un compte de démonstration ?

Chez Freedom24, les traders ne peuvent pas seulement négocier avec le compte réel, car le courtier met également à la disposition de ses utilisateurs un compte de démonstration gratuit. Ils peuvent l'utiliser dès l'inscription, c'est-à-dire sans vérification. Toutefois, le compte de démonstration ne sert qu'à montrer l'interface utilisateur. Il n'y a donc pas de possibilité de trader.

Trading d'options : ce qu'il faut savoir

Le trading d'options est également très intéressant chez Freedom24. Vous pouvez y négocier plus de 800 000 options sur 2 500 actifs américains à des conditions avantageuses et avec des fonctions avancées. Les traders bénéficient d'une plateforme web performante, également disponible sous forme d'application mobile, et d'une analyse professionnelle des options sur actions.

Les frais forfaitaires par contrat pour le tarif Smart sont de 0,65 $ par ordre. A cela s'ajoutent les options S&P 500 qui, en raison du faible prix moyen de contact, constituent une bonne entrée dans le trading d'options. Alors que les options traditionnelles ont une taille de lot de 100 unités, elle est ici de 1 unité. Les avantages : des échéances courtes et un prix peu élevé de seulement 0,01 $ par contrat. Le trading NANOS fonctionne très simplement en quatre étapes :

• Faire son choix : Option d'achat ou de vente ?
• Définir les paramètres : prix d'exercice et date d'échéance
• Vérifier les résultats
• Répéter l'opération

Dépôts et retraits chez Freedom24

Une fois que vous avez ouvert et vérifié votre compte de trading, le trading en direct ne peut pas encore commencer directement. Vous devez d'abord capitaliser le compte. C'est pourquoi nous allons jeter un coup d'œil aux différentes méthodes de paiement, au déroulement des dépôts et des retraits ainsi qu'à d'autres détails. Et nous pouvons dire d'emblée que notre expérience avec Freedom24 a été tout à fait positive.

Alors que certains courtiers sur le marché proposent à leurs clients une large palette de méthodes de paiement, dont par exemple les crypto-monnaies, PayPal et les portefeuilles électroniques comme Skrill et Neteller, l'offre de Freedom24 est limitée :

• Virement bancaire
• Carte de crédit/débit
• Google Pay

Le dépôt est gratuit et le choix restreint d'options est expliqué par le fait que cela permet de réduire le risque de fraude, car il y a moins d'interfaces. C'est pourquoi les clients sont également priés d'agir via le compte de référence déposé.

Le dépôt par virement bancaire prend deux à trois jours ouvrables, tandis que le capital est déjà disponible sur le compte de trading en quelques instants lors du dépôt par virement immédiat ou par carte de crédit. Pour capitaliser le compte, cliquez sur le bouton « Approvisionner » et choisissez votre méthode préférée : Chargement rapide pour le dépôt par carte de crédit ou de débit ou virement bancaire.

À l'étape suivante, saisissez le montant à déposer dans la zone de texte et sélectionnez la devise correspondante. En dessous, vous pouvez voir le montant de la commission à payer. Si le choix se porte sur le rechargement rapide, c'est-à-dire le versement par carte de crédit ou de débit, vous devez indiquer les données de votre carte. Le bouton à bascule vous permet d'enregistrer la carte.

En outre, le versement par carte de crédit entraîne des frais de 2 %. En revanche, le montant déposé est crédité sur le compte après quelques instants seulement. Une fois que vous avez vérifié que toutes les informations sont correctes et complètes, vous pouvez effectuer le dépôt en cliquant sur le bouton « Ajouter de l'argent ».

Conclusion : la plus grande offre d'instruments

Freedom24 est un courtier en bourse basé à Chypre. Il est régulé par la CySEC et est membre de l'Investor Compensation Fund. Les fonds des clients sont ainsi protégés à hauteur de 20.000 euros. Freedom24 est un prestataire sûr et sérieux.

Il ne convainc pas seulement par ses normes de sécurité élevées, mais aussi par son énorme choix d'instruments de trading. Au total, plus d'un million de valeurs sont disponibles pour le négoce. Parmi elles, plus de 40.000 actions et 1.500 ETF. Les frais sont certes un peu plus élevés que chez de nombreux autres prestataires, mais la structure des coûts est transparente, ce qui plaide en faveur du courtier.

L'une des caractéristiques les plus importantes et les plus exclusives de Freedom24 sont les plans d'épargne, qui permettent de percevoir des intérêts élevés sur l'argent non investi.

Les questions les plus fréquemment posées sur Freedom24