Ce que les traders débutants doivent savoir avant d'investir de l'argent
Vous venez de réaliser un autre beau gain sur votre compte de démonstration ..... Cela fait maintenant trois mois et vous vous sentez prêt à faire le saut vers un compte réel. Vous vous sentez prêt à vous essayer au trading en direct, mais des questions et des doutes subsistent dans votre esprit.....
La plupart des traders commencent à trader en direct bien avant d'être prêts, et il y a de fortes chances que vous soyez coupable de cela aussi. Mais comment savoir "à coup sûr" si vous êtes prêt à risquer de l'argent réel sur les marchés ou non ? Eh bien, malheureusement, il n'y a pas de moyen sûr à 100 % de savoir si vous êtes prêt à trader en direct ou non, mais il y a certaines choses que vous pouvez faire pour vous préparer à trader sur un compte réel et il y a certainement certaines choses que vous devez savoir avant de trader en direct...
Nous nous racontons toutes sortes de choses pour nous convaincre que nous pouvons commencer à risquer notre argent sur les marchés ; il est assez facile de se justifier si on le veut vraiment.
Il existe une frontière ténue entre la logique et l'émotion qui pousse de nombreux traders à investir sur les marchés financiers avant qu'ils ne soient vraiment prêts. La leçon d'aujourd'hui va aborder plusieurs points basés sur la logique que vous devez savoir avant de commencer à risquer votre argent durement gagné sur les marchés. J'espère que ce que vous lirez ci-dessous vous fera économiser de l'argent, du temps et du stress .
Des pertes de trading de plusieurs milliards de dollars : La biologie est-elle en cause ?
JPMorgan. UBS. Société Générale. Ces banques ont été secouées par des pertes de trading gargantuesques en raison d'une prise de risque excessive (et de transactions qui ont mal tourné) par un ou deux traders "voyous".
Comment des décisions erronées prises par un seul individu peuvent-elles entraîner des milliards de dollars de dommages pour sa société ? John Coates, ancien trader de Wall Street et auteur du livre "L'heure entre chien et loup", affirme que la biologie joue un rôle central dans les tristement célèbres scandales boursiers. Ancien trader à la Deutsche Bank, John Coates a quitté Wall Street pour étudier les neurosciences et la finance à l'université de Cambridge. Son objectif était de trouver la réponse à la question qui laisse les experts perplexes depuis des années : pourquoi les traders prennent-ils les décisions qu'ils prennent ?
"Je ne suis pas sûr que la cupidité soit la motivation première ici", déclare Coates dans une interview accordée au Daily Ticker. "Il existe des incitations institutionnelles à maximiser la variance de vos résultats de trading. Mais le comportement humain est sous-jacent à tout cela".
Coates dit que les traders peuvent succomber à "l'effet gagnant" - un modèle qui a été utilisé par les scientifiques pour décrire le comportement animal. Le "gagnant" devient plus confiant et cherche à prendre plus de risques après avoir gagné un combat (pour les animaux, il s'agit du territoire ; pour les traders, il s'agit des actions) et la biologie de cet individu (ou animal) change pour se préparer à plus de compétition.
"Il s'agit en fait d'un phénomène d'origine biologique", explique-t-il. "Lorsque nous sommes dans une phase de gains, certaines substances chimiques et certains signaux électriques dans notre cerveau nous encouragent à prendre de plus en plus de risques. Toute personne qui a passé du temps dans une salle de marché et qui a pris de gros risques financiers sait que lorsqu'elle prend ces décisions, son corps est complètement impliqué dans la prise de décision."
Le cœur des traders bat plus vite, le taux de testostérone augmente et les traders peuvent en fait s'immuniser physiquement et psychologiquement contre le risque en développant une forte tolérance à celui-ci. Selon M. Coates, certains traders perdent même tout contact avec la peur.
En fin de compte, cette prise de risque excessive se retourne contre eux, laissant les sociétés financières et les investisseurs avec d'énormes pertes. Mais, selon M. Coates, il existe des moyens d'éviter ces effets biologiques catastrophiques sur les marchés mondiaux. Les gestionnaires de risques devraient retirer les traders qui sont en train de gagner en les retirant de la salle des marchés, même pendant plusieurs semaines. Les gestionnaires peuvent suivre l'exemple des scientifiques du sport en recourant à l'"endurcissement physiologique", c'est-à-dire à des régimes d'entraînement physique qui renforcent la résistance d'une personne aux pics d'exubérance et de pessimisme.
"Toutes les explosions que j'ai vues à Wall Street ou à Londres, avec des pertes de plus d'un milliard de dollars, étaient le fait d'un trader qui était à la fin d'une série de gains sur plusieurs années", ajoute-t-il. "Les traders en phase de gain - ceux-là devraient vous inquiéter".
Soyez conscient de votre biologie
Les êtres humains sont câblés pour être moins enclins à prendre des risques après avoir gagné et plus enclins à prendre des risques après avoir perdu ; en d'autres termes, nous sommes fondamentalement câblés par l'évolution pour être mauvais en trading. En réalité, votre sentiment de risque sur le marché ne devrait pas changer beaucoup d'une transaction à l'autre. Par exemple, après avoir gagné 5 transactions d'affilée, la plupart des gens se sentent un peu plus "insensibles" au fait que la prochaine transaction pourrait être perdante. À l'inverse, si vous perdez 5 transactions d'affilée, votre perception du risque sur la prochaine transaction sera typiquement beaucoup plus élevée qu'elle ne devrait l'être, à tel point que vous pourriez risquer beaucoup moins que la normale ou peut-être même avoir trop peur d'entrer dans une configuration parfaitement bonne.
Ce que vous devez comprendre, c'est que pour toute stratégie ou système de trading donné, il y a une distribution aléatoire de trades gagnants et de perdants. Si vous avez découvert au fil du temps que vous pouvez gagner 55% du temps avec votre stratégie de trading, cela signifie que vous allez perdre 45% du temps... et vous ne savez jamais quelle transaction sera gagnante et laquelle sera perdante... parce qu'elles sont distribuées de manière aléatoire. Ainsi, même si vous disposez d'une méthode d'entrée sur le marché qui vous permet de réaliser des bénéfices sur une série de transactions, vous ne pouvez pas tomber dans le piège qui consiste à penser que vous " savez avec certitude " ce qui va se passer lors de votre prochaine transaction. C'est cette mentalité qui pousse les traders à devenir trop confiants après quelques gains et à risquer plus qu'ils ne le feraient normalement, puis....bam! ; ils tombent sur un trade perdant alors que leur risque est multiplié par 2 ou 3. Il suffit de peu de choses pour comprendre comment cela peut affecter votre trading... vous avez touché un trade perdant en risquant trop parce que vous étiez trop confiant, puis vous vous mettez en colère parce que vous avez perdu plus que d'habitude et vous essayez de vous "refaire" et vous replongez dans le marché même si votre stratégie d'entrée n'est pas présente... jusqu'à ce que vous ayez fait sauter votre compte de trading.
Quelle est la solution ?
La solution à nos "handicaps" de trading générés par l'évolution est d'abord d'accepter que nous sommes nés pré-câblés pour être moins préoccupés par le risque après avoir gagné et trop préoccupés par le risque après avoir perdu.
Une fois que vous avez accepté vos défauts biologiques de trading, vous pouvez commencer à travailler pour les surmonter en étant simplement réaliste, logique et discipliné. Mais il est critique que vous soyez conscient de vos problèmes biologiques de trading avant de commencer à trader en direct, car il est très difficile de les détecter en cours de trading et surtout si personne ne vous en a informé. Il s'agit simplement d'être conscient de ce que vous faites sur les marchés en permanence, de toujours vous demander si ce que vous êtes sur le point de faire est une décision basée sur l'émotion ou une décision basée sur la logique.
Assurez-vous que vous voulez devenir trader parce que vous aimez vraiment le trading
En apparence, le trading semble faussement facile, mais il faut vraiment une personne passionnée et intéressée pour y exceller. Vous devez être capable de vous immuniser contre les pertes et être capable de faire preuve de discipline et de patience... beaucoup de gens ne peuvent tout simplement pas faire ces choses très facilement. Avant de commencer à risquer votre argent durement gagné sur les marchés, vous devez vous asseoir et vous demander honnêtement si vous pensez pouvoir fonctionner dans un monde de tentation constante ? Êtes-vous quelqu'un qui peut regarder la tentation dans les yeux et l'ignorer ? Si ce n'est pas le cas, vous pourriez avoir du mal à faire des transactions excessives et à risquer trop par transaction.
Avez-vous assez de patience pour attendre que votre stratégie de trading se manifeste avant d'investir ? Êtes-vous discipliné ? Il n'est pas impossible d'atteindre ces objectifs, mais certaines personnes ont plus de facilité à les atteindre que d'autres. Si vous avez suffisamment de passion et de désir pour devenir un trader prospère, vous pouvez travailler sur les traits psychologiques qui jouent contre vous. Cependant, si vous cherchez simplement de "l'argent facile" et que vous ne voulez pas résoudre les problèmes psychologiques ou mentaux qui interfèrent avec votre activité de trading, vous devriez probablement oublier le trading et passer à autre chose.
Apprenez à utiliser la plateforme de trading
Avant de trader en direct, vous devez utiliser un compte de démonstration pour vous familiariser avec le fonctionnement de la plateforme, la façon d'exécuter les transactions et de configurer les graphiques pour votre analyse, etc. Vous ne voulez pas perdre de l'argent simplement parce que vous n'avez pas pris le temps d'apprendre comment fonctionne votre plateforme de trading.
Pour réussir dans le trading, il ne s'agit pas d'avoir "raison" ou d'avoir des pourcentages de gain élevés
De nombreux traders débutants pensent qu'ils doivent essayer de gagner chaque transaction pour être rentables. Cependant, cela ne pourrait pas être plus éloigné de la vérité. Pour certains traders, les transactions perdantes deviennent une question d'ego ; ils pensent qu'ils sont "plus intelligents" ou "meilleurs" que la plupart des autres traders ou qu'ils ont une capacité spéciale d'analyse des marchés que personne d'autre ne possède. Cela les amène à se préoccuper trop des pourcentages de gain et à essayer d'avoir le moins de transactions perdantes possible.
La clé du succès sur le marché ne consiste pas à avoir un petit nombre de transactions perdantes, mais à minimiser les transactions perdantes que vous avez, à les contenir. Le succès du trading dépend plus de la préservation du capital et des compétences de gestion du risque que de toute autre chose : si vous parvenez à maintenir un bon ratio risque / récompense et à ne trader que lorsque votre technique d'entrée est vraiment présente, vous vous placerez devant de nombreux traders. Il ne vous reste plus qu'à combiner votre capacité de gestion du risque avec une stratégie de trading à forte probabilité et vous aurez la recette du succès.
Dès que vous commencerez à vous concentrer sur le contrôle de vos risques et sur le maintien de vos pertes au lieu de les éviter, vous serez vraiment sur la voie du succès. C'est ce qu'on appelle être un "gestionnaire de risques" et c'est une façon bien plus utile de se considérer que comme un "trader" ou un "spéculateur". L'idée sous-jacente ici est que vous n'avez pas besoin d'avoir "raison" ou d'avoir un pourcentage de gain élevé pour gagner de l'argent.
Si vous ne pouvez pas expliquer facilement votre stratégie de trading à un enfant de 10 ans, c'est qu'elle est trop compliquée
Avant de commencer à trader en direct, vous devez vous assurer que vous savez ce que vous faites. Si vous n'avez pas les éléments suivants, je vous suggère fortement de rester en mode démo jusqu'à ce que vous les ayez :
1) Une stratégie de trading qui n'est pas trop compliquée et que vous pouvez facilement expliquer à un enfant de 10 ans. Le trading de l'action des prix fait évidemment l'affaire ici, et c'est vraiment le moyen le moins stressant de trader. Vous n'avez pas besoin d'indicateurs, de mathématiques compliquées, de vagues d'Elliot ou de quoi que ce soit d'autre qui soit trop compliqué.
2) Un plan de trading que vous avez construit à partir de la stratégie de trading que vous avez maîtrisée. Je sais que c'est un cliché et je sais que vous pensez peut-être que vous n'avez pas vraiment besoin d'un plan de trading écrit ou dactylographié, mais vous en avez besoin. Même si votre plan de trading consiste à faire un commentaire hebdomadaire ou quotidien du marché, c'est bien mieux que de nombreux traders qui n'ont aucun plan. Vous devez consolider vos pensées et votre stratégie de trading globale dans une sorte de guide quotidien, de cette façon vous êtes préparé et cela vous aide à trader sur la logique plutôt que sur l'émotion.
3) Un journal de trading pour suivre vos progrès. Un simple journal sous forme de feuille de calcul est suffisant ; il n'a pas besoin d'être compliqué. Vous avez juste besoin d'un journal pour suivre votre progression dans le temps. Si vous avez besoin d'un modèle de journal de trading, consultez ce lien. Un journal vous aidera à montrer comment la discipline et la patience sont payantes au fil du temps, ce qui renforcera les habitudes de trading positives. Il est également indispensable d'avoir un historique précis si vous voulez que quelqu'un vous donne des fonds pour trader à l'avenir.
4) Prenez les points 1 à 3 et faites des transactions en mode démo avec eux jusqu'à ce que vous soyez confiant et que vous constatiez des profits réguliers sur votre compte de démonstration. Certaines personnes n'auront besoin que d'un mois de trading de démonstration, d'autres de 6 mois ; chaque trader est différent. L'essentiel est que vous preniez votre stratégie de trading et que vous la pratiquiez sur un compte de démonstration avant de la mettre en œuvre. Ne soyez pas dupe, si vous n'êtes pas préparé, vous perdrez de l'argent, et perdre de l'argent équivaut à perdre du temps, et le temps est précieux comme nous le savons tous, alors faites ce que vous pouvez pour éviter de le perdre inutilement. Vous aurez des transactions perdantes quoi qu'il arrive, mais l'objectif du trading est de les minimiser, pas de les éviter. Vous les minimisez en étant préparé.
