Traders professionnels et traders particuliers : les principales différences
Les traders peuvent être classés en deux grandes catégories :
- Les traders professionnels
- Les traders particuliers
Si les deux groupes cherchent à tirer profit des marchés financiers, l'approche, les ressources et les stratégies qu'ils utilisent peuvent varier considérablement.
Cet article examine les principales différences entre les traders professionnels et les traders particuliers, en abordant des aspects tels que les connaissances, la technologie, l'aide d'autres personnes (analystes, employés, etc.), etc.
Principaux enseignements
- Les investisseurs particuliers s'efforcent généralement d'épargner de manière régulière et d'investir dans des fonds indiciels du marché général.
- Les traders professionnels gèrent généralement d'importantes sommes d'argent, gèrent les objectifs complexes de leurs clients et font face à une concurrence intense et aux forces du marché qui rendent le trading tactique difficile, même pour les traders bien informés et disposant de ressources suffisantes.
- Les traders professionnels ont généralement un niveau plus élevé de formation, de connaissances, d'éducation et d'expérience en matière de finance et de trading.
- Les traders particuliers s'appuient souvent sur l'auto-apprentissage et les ressources en ligne.
- Les traders professionnels ont accès à des technologies avancées, à des analyses, à des plateformes de trading sophistiquées et à des informations en temps réel, ce qui leur donne un avantage sur les traders particuliers qui n'ont qu'un accès limité à ces ressources.
- Les traders professionnels bénéficient de réseaux de soutien, d'une collaboration et d'une meilleure gestion des risques grâce au travail en équipe et à l'accès à un capital substantiel.
- À l'inverse, les petits traders négocient souvent seuls et sont confrontés à des risques plus élevés en raison de leur capital et de leurs ressources limités.
- Cependant, les traders particuliers bénéficient d'une certaine flexibilité dans leur stratégie, de moins de restrictions réglementaires et de la liberté d'expérimenter différentes approches.
Différences fondamentales
Les meilleures pratiques pour les investisseurs individuels impliquent généralement une indexation passive sur les grands indices de marché, en fonction de leur taux d'épargne.
Les investisseurs professionnels gèrent en grande partie de vastes réserves de capitaux relativement fixes et fournissent des services à valeur ajoutée liés aux objectifs variés et nuancés de leurs clients.
L'aspect tactique du trading est à somme nulle, ce qui signifie que vous êtes en concurrence avec des entités sophistiquées qui se trouvent de l'autre côté de vos transactions et qui font tout ce qu'elles peuvent pour obtenir un avantage.
La taille des transactions signifie également que vous déplacez le marché contre vous et que les coûts de transaction augmentent de manière non linéaire.
Contrairement à la croyance populaire, il ne s'agit pas nécessairement de battre l'indice S&P 500 ou un indice arbitraire.
C'est un exemple d'objectif financier, mais il est loin d'être représentatif de l'ensemble des objectifs, des besoins et des motivations des individus.
Connaissances et expérience
La principale différence entre les traders professionnels et les traders particuliers réside dans leur niveau de connaissance et d'expérience.
Les traders professionnels ont généralement suivi une formation en finance ou en économie et connaissent bien l'analyse des marchés, les stratégies de trading et la gestion des risques.
Ils ont souvent des années d'expérience au sein d'institutions financières ou de sociétés de trading, ce qui leur donne une base solide pour naviguer dans les conditions du marché.
En revanche, les traders particuliers n'ont généralement qu'une formation formelle limitée et n'ont pas toujours la même expérience.
De nombreux traders particuliers sont autodidactes et apprennent par le biais de ressources en ligne, de livres et d'essais et d'erreurs.
L'éducation est-elle importante ?
Et bien que l'apprentissage, la formation et l'éducation soient très importants dans le trading, il n'y a pas de programme d'études collégiales qui vous enseigne directement comment devenir trader.
Il est utile d'apprendre la finance, les mathématiques, la comptabilité, le codage, l'économie, etc. et l'université est l'un des endroits où l'on peut apprendre cela.
L'université est l'un des endroits où l'on peut apprendre cela. Et l'entrée dans les institutions financières pour devenir un trader professionnel ou un gestionnaire de fonds nécessite souvent un diplôme universitaire.
Mais si la plupart des traders et des investisseurs qui réussissent ont des compétences académiques, le fait d'avoir reçu une éducation formelle poussée n'est généralement pas très important parce qu'il faut se concentrer sur les marchés.
En fin de compte, la plupart des gens apprennent en se faisant malmener sur les marchés, puis en utilisant cette expérience pour apprendre et faire les choses différemment.
Pratiquement tous les traders et investisseurs à succès ont eu des moments dans leur carrière où ils ont fait des erreurs très douloureuses qui leur ont coûté beaucoup d'argent ou les ont même mis complètement hors jeu.
Mais ces moments peuvent aussi être riches d'enseignements et donner lieu à un profond sentiment d'humilité et à la prise de conscience que ce que l'on sait est peu de chose par rapport à ce que l'on ne sait pas et ne peut pas savoir.
Accès à la technologie et à l'information
Le trading tactique est un jeu d'informations et il y a toujours quelqu'un d'autre de l'autre côté de vos trades, et il est probablement relativement sophistiqué.
C'est pour cette raison que les traders particuliers ont tendance à accuser un retard important par rapport aux rendements du marché dans son ensemble.
La technologie joue également un rôle essentiel dans le trading moderne, les outils avancés et les informations en temps réel étant importants pour réussir.
Les traders professionnels ont souvent accès aux meilleures plateformes de trading, à des outils d'analyse sophistiqués (souvent propres à leur organisation) et à des réseaux à haut débit qui leur permettent de prendre des décisions mieux informées et d'exécuter leurs trades plus rapidement.
Les traders particuliers, quant à eux, s'appuient principalement sur des plateformes de trading accessibles au public, qui n'offrent pas toujours le même niveau de fonctionnalité que celles utilisées par les professionnels.
En outre, les traders particuliers peuvent ne pas avoir accès à des informations en temps réel aussi détaillées, ce qui peut les désavantager lorsqu'ils prennent des décisions en matière de trading.
Accès aux produits de trading
Les traders particuliers peuvent être limités en termes d'accès aux produits de trading.
Par exemple, un trader particulier peut ne pas être en mesure d'accéder aux swaps et à diverses formes de produits dérivés exotiques (par exemple, les knock-in et knock-out) avec la plupart des courtiers.
Soutien et collaboration
Les traders professionnels travaillent généralement en équipe, entourés de collègues et d'experts qui leur apportent soutien, conseils et collaboration.
Ce réseau de professionnels leur permet de confronter leurs idées, d'apprendre de leurs expériences respectives et de prendre de meilleures décisions.
Les traders particuliers ne disposent généralement pas de cette structure de soutien et négocient souvent seuls ou avec une assistance limitée.
Si les communautés de trading en ligne peuvent offrir un certain degré de soutien, le niveau d'expertise et de collaboration dont disposent les traders particuliers est généralement bien inférieur à celui des traders professionnels.
Gestion des risques et capital
Les traders professionnels sont employés par des institutions financières ou des sociétés de trading qui leur fournissent un capital substantiel pour effectuer leurs trades.
Ce capital leur permet non seulement de prendre des positions plus importantes, mais aussi de mieux gérer les risques en diversifiant leurs investissements.
Ces traders sont également soumis à des politiques strictes de gestion des risques et de surveillance, ce qui contribue à minimiser la probabilité de pertes importantes.
Les traders particuliers, en revanche, tradent souvent avec leur propre argent et peuvent disposer d'un capital limité.
Cela peut entraîner un risque de perte plus élevé, car ils n'ont pas forcément les moyens de diversifier leurs investissements ou de gérer les risques aussi efficacement que les traders professionnels.
Par ailleurs, le fait de gérer des sommes d'argent plus importantes signifie que les traders professionnels ont...
La possibilité de gagner leur vie
Gérer beaucoup d'argent permet également aux traders professionnels de gagner leur vie.
Les traders particuliers n'ont généralement pas cet avantage.
Par exemple, il est généralement très difficile de gagner sa vie en investissant 100 000 euros.
Toutefois, même un fonds spéculatif ou une société de trading de 25 millions d'euros d'actifs sous gestion peut généralement générer des bénéfices à un chiffre en matière de trading et d'investissement chaque année.
Avec un seul trader et une petite équipe de soutien, c'est généralement plus que suffisant pour bien gagner sa vie.
Les fonds spéculatifs plus importants ont tendance à faire beaucoup d'argent avec les seules commissions de gestion.
Par exemple, un fonds spéculatif ou une société de trading disposant de 10 milliards d'euros d'actifs sous gestion avec une commission de gestion de 2 % perçoit 200 millions d'euros par an, avant même de prendre en compte les commissions de performance.
Réglementation et conformité
Les traders professionnels sont soumis à un degré de réglementation et de conformité plus élevé que les traders particuliers.
Ils doivent respecter les règles et les lignes directrices établies par les organismes de réglementation, tels que la SEC ou la FINRA, qui régissent leurs actions et garantissent des pratiques de trading éthiques.
Les traders particuliers, tout en restant soumis à certaines réglementations (par exemple, le day trading), sont généralement soumis à moins d'exigences en matière de conformité.
Cela peut être à la fois un avantage, en permettant une plus grande flexibilité dans les stratégies de trading, et un inconvénient, car les traders particuliers peuvent ne pas avoir le même niveau de responsabilité et de surveillance que les traders professionnels.
La flexibilité
Les traders professionnels et particuliers opèrent avec des niveaux de flexibilité très différents.
Cette différence découle principalement de leurs rôles, de leurs responsabilités et du capital qu'ils gèrent.
Traders professionnels
Les traders professionnels, qui gèrent souvent des fonds pour le compte de clients ou d'institutions, sont liés par des mandats et des stratégies d'investissement spécifiques.
Leurs clients ont des objectifs variés, allant d'une croissance conservatrice à long terme à des stratégies agressives à haut rendement.
Cela limite leur marge de manœuvre, car ils doivent respecter des tolérances au risque et des univers d'investissement prédéfinis.
Tout écart par rapport à ces mandats peut entraîner le mécontentement des clients, voire des répercussions juridiques.
Traders particuliers
Les traders de particuliers, quant à eux, jouissent d'une grande liberté.
Ils gèrent généralement leur propre capital et n'ont pas de comptes à rendre à des parties prenantes externes.
Cela leur permet de s'adapter rapidement à l'évolution des marchés, d'explorer divers styles de trading et même de prendre des pauses.
Cette souplesse peut constituer un avantage considérable sur des marchés volatils.
Toutefois, comme nous l'avons vu, cette liberté s'accompagne de son lot de difficultés.
Les traders particuliers ne disposent pas des ressources et des systèmes de soutien des institutions, ce qui complique la prise de décision et la gestion des risques.
Un Trader Professionnel est-il réellement meilleur qu'un Trader Particulier ?
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FAQ - Traders professionnels et traders particuliers
Comment un trader particulier peut-il acquérir des connaissances et une expérience similaires à celles d'un trader professionnel ?
Les traders particuliers peuvent acquérir des connaissances et de l'expérience par le biais de différents canaux tels que des ressources en ligne, des cours en ligne, des livres, des personnalités réputées des médias sociaux, des chaînes YouTube réputées et des programmes de mentorat.
En outre, ils devraient mettre en pratique leurs compétences en matière de trading sur des plateformes de trading simulées (souvent appelées paper trading) ou sur de petits comptes en direct pour acquérir une expérience pratique.
L'apprentissage continu, le fait de se tenir informé des tendances du marché et l'analyse des stratégies des traders professionnels qui ont réussi peuvent également aider les traders particuliers à améliorer leurs compétences.
Quelles sont les différences entre les traders particuliers et les traders professionnels ?
Le trading (ou l'investissement) judicieux diffère grandement selon qu'il s'agit d'un investisseur particulier ou professionnel.
Les particuliers doivent généralement privilégier une épargne régulière et investir dans des fonds indiciels diversifiés qui suivent l'évolution de l'ensemble du marché.
Cette stratégie leur permet de capter les rendements du marché sur le long terme sans avoir à négocier activement ou à anticiper le marché.
Les investisseurs professionnels, quant à eux, gèrent d'importantes sommes d'argent et répondent aux besoins divers et complexes de leurs clients.
Ces objectifs peuvent même ne pas dépendre du tout des rendements - par exemple, la couverture des risques de change ou de taux d'intérêt.
Ils sont confrontés à un environnement très concurrentiel où il est difficile et coûteux de prendre l'avantage.
Les transactions importantes peuvent faire évoluer le marché de manière négative et les coûts de transaction augmentent de manière significative.
Par conséquent, l'investissement professionnel ne consiste pas uniquement à surpasser un indice de référence tel que le S&P 500.
Le succès réside plutôt dans l'alignement des stratégies de trading et d'investissement sur les objectifs spécifiques des clients, qui peuvent aller de la génération de revenus à la préservation du patrimoine, en passant par la couverture, ou même la réalisation d'un impact social - parmi d'autres.
Que peuvent faire les traders particuliers pour avoir accès à de meilleures technologies et informations ?
Les traders particuliers peuvent commencer par rechercher et comparer différentes plateformes de trading afin de trouver celle qui offre des outils, des logiciels et des fonctionnalités avancés adaptés à leurs besoins.
En outre, ils peuvent s'abonner à des services d'information et de données de premier ordre, qui fournissent des informations en temps réel et des analyses approfondies.
Rejoindre des communautés de trading en ligne peut également aider les traders particuliers à accéder à des ressources et des outils partagés, ainsi qu'à des informations précieuses fournies par des traders expérimentés.
Comment les traders particuliers peuvent-ils établir un réseau de soutien similaire à celui des traders professionnels ?
Les traders particuliers peuvent entrer en contact avec d'autres traders et des experts du secteur par le biais de forums en ligne et de plateformes de médias sociaux.
Participer à des conférences et à des ateliers est un autre moyen d'entrer en contact avec des personnes partageant les mêmes idées et d'acquérir des connaissances.
Participer à des compétitions de trading en ligne peut également offrir des opportunités de collaboration et de retour d'information de la part de pairs et de professionnels du secteur.
Quelles mesures les traders particuliers peuvent-ils prendre pour améliorer leur gestion des risques ?
Les traders particuliers devraient commencer par se former aux principes et techniques de gestion des risques.
Ils doivent notamment se familiariser avec le dimensionnement des positions, les ordres stop-loss, la diversification et le rééquilibrage des portefeuilles.
L'élaboration et le respect d'un plan de trading bien défini qui met en évidence les paramètres de risque peuvent aider les traders particuliers à gérer le risque de manière plus efficace.
En outre, l'utilisation d'outils et de logiciels de gestion des risques peut aider à surveiller et à atténuer les risques.
Quels sont les défis les plus courants auxquels sont confrontés les traders particuliers et que les traders professionnels ne rencontrent pas ?
Les traders particuliers sont souvent confrontés à des défis tels qu'un capital limité, des difficultés à gérer leurs émotions et un manque de formation ou d'éducation formelle.
En outre, ils peuvent avoir du mal à concilier leurs activités de trading avec leur emploi à temps plein ou d'autres responsabilités.
Les traders particuliers peuvent également avoir des difficultés à accéder à des outils de trading avancés, à des informations en temps réel et à des réseaux de soutien professionnel, ce qui peut avoir une incidence sur leur prise de décision et leurs performances globales en matière de trading.
Conclusion
Les différences entre les traders professionnels et les traders particuliers peuvent être considérables, les distinctions en matière de connaissances, de technologie, d'assistance, de gestion des risques et de réglementation jouant un rôle clé dans l'élaboration de leurs expériences en matière de trading.
La plus grande différence est souvent simplement la plus évidente : leur profession.
Les traders particuliers exercent souvent une activité totalement différente pour gagner leur vie, alors que les traders professionnels en font leur métier et ont des années, voire des décennies, d'expérience.
Alors que les traders professionnels ont l'avantage de disposer de ressources avancées, d'un réseau de soutien et d'un capital plus important, les traders particuliers peuvent bénéficier d'une plus grande flexibilité et de moins d'exigences en matière de conformité.
Il est important que les traders particuliers soient conscients de ces différences et qu'ils investissent en permanence dans leur formation et le développement de leurs compétences.
En comprenant les différences entre les traders professionnels et les traders particuliers, les individus peuvent prendre des décisions plus éclairées sur leur parcours de trading et se fixer des attentes réalistes.
Les traders professionnels comme les traders particuliers peuvent réussir sur les marchés, mais il est important que chaque trader reconnaisse ses limites et s'efforce en permanence d'améliorer ses compétences et ses connaissances.
En fin de compte, le succès dans le trading se résume à une combinaison de connaissances, de dévouement, de persévérance et d'adaptabilité, que l'on soit un trader professionnel ou un trader particulier.
