#1 06-01-2025 23:38:55

Climax

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Les stablecoins pourraient atteindre une capitalisation de 3 billions de dollars d'ici 2029 grâce à l'adoption des ETF institutionnels

L'année écoulée a témoigné de la résilience des crypto-monnaies, les marchés s'adaptant à la répression réglementaire et à l'impact économique des hausses de taux d'intérêt. Malgré ces défis, la classe d'actifs est devenue plus robuste, gagnant du terrain dans l'adoption institutionnelle.

En particulier, en 2024, les ETF au comptant ont été approuvés aux États-Unis. La domination du marché du bitcoin a augmenté de manière significative lorsque les ETF ont attiré des flux institutionnels massifs, cimentant la place de la crypto-monnaie en tant que classe d'actifs alternative sérieuse, comme l'a souligné le Coinbase's 2025 Crypto Market Outlook (Perspectives du marché de la crypto-monnaie 2025).

Toutefois, le chemin parcouru jusqu'ici n'a pas été sans heurts. La réglementation a été lente à se mettre en place, mais les États-Unis sont enfin en train de s'engager sur la voie de la clarté.

Acceptation de la réglementation

Les prochaines sessions législatives devraient permettre l'adoption de lois favorables aux cryptomonnaies. Parmi les développements potentiels, citons la Strategic Bitcoin Reserve, qui pourrait permettre à des États comme la Pennsylvanie d'allouer des fonds publics à des actifs basés sur les crypto-monnaies.

Source : Coinbase

Selon le rapport, cette vague d'acceptation réglementaire ne se limite pas aux États-Unis, et les marchés mondiaux sont également prêts à introduire des cadres qui soutiennent la crypto, y compris la réglementation des marchés des crypto-actifs (MiCA) de l'Union européenne et des efforts similaires au Royaume-Uni, aux Émirats arabes unis et en Asie.

L'introduction de produits négociés en bourse (ETP et ETF) pour le bitcoin et l'éther a remodelé le paysage des crypto-monnaies. Ces véhicules, qui facilitent l'accès des acteurs institutionnels aux investissements dans les cryptomonnaies, ont entraîné des entrées de capitaux considérables, 30,7 milliards de dollars rien que pour les ETF bitcoin.

En conséquence, la position dominante du bitcoin est passée de 52 % au début de l'année 2024 à plus de 62 % en novembre. Une série d'investisseurs institutionnels, des fonds de pension aux fonds spéculatifs, détiennent désormais activement ces crypto-actifs, signalant un changement à long terme de la structure du marché.

Le rôle croissant des ETF dans les portefeuilles institutionnels est le signe d'une évolution en cours des récits spéculatifs vers une approche plus fondamentale de l'investissement dans les crypto-monnaies. L'avenir des crypto-monnaies sera probablement marqué par des innovations continues dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi) et de la tokenisation. Ces technologies ont le potentiel de perturber les systèmes financiers traditionnels, de l'émission d'actifs au traitement des paiements.

À l'horizon 2025, tous les regards seront tournés vers la manière dont les cadres réglementaires et les avancées technologiques continueront à façonner le marché des crypto-monnaies. La croissance rapide des stablecoins en 2024 a jeté les bases d'une transformation en 2025 dans l'espace crypto.

Source : Coinbase

Avec une capitalisation du marché des stablecoins atteignant 193 milliards de dollars au 1er décembre et des projections allant jusqu'à 3 000 milliards de dollars dans les cinq prochaines années, le secteur domine apparemment les flux de capitaux et le commerce.

Au-delà des applications financières, les stablecoins attirent également l'attention des politiques en raison de leur potentiel à résoudre des problèmes tels que le fardeau de la dette américaine. En 2024, les stablecoins ont connu une forte hausse des volumes de transactions, atteignant 27,1 billions de dollars en novembre, soit presque le triple des chiffres de l'année précédente.

Importance des stablecoins

Cette croissance met en évidence l'adoption croissante des stablecoins pour divers cas d'utilisation, des transferts peer-to-peer (P2P) aux paiements transfrontaliers d'entreprise à entreprise. Les actifs réels tokenisés, tels que les titres d'État, les crédits privés et les matières premières, ont augmenté de plus de 60 %, atteignant une taille de marché de 13,5 milliards de dollars au 1er décembre.

La tokenisation des actifs devrait atteindre 2 000 à 30 000 milliards de dollars au cours des cinq prochaines années, sous l'impulsion d'acteurs institutionnels tels que BlackRock et Franklin Templeton qui adoptent la blockchain pour les règlements transfrontaliers et les échanges 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

Source : Coinbase

La finance décentralisée (DeFi) est également prête à faire son retour en 2025, sous l'impulsion d'une évolution vers des pratiques financières plus durables. Après les rendements et les risques insoutenables du cycle précédent, les protocoles DeFi intègrent désormais des cas d'utilisation du monde réel et une gouvernance transparente.

Au-delà des stablecoins et de la tokenisation, les bots de trading de Telegram auraient émergé comme un secteur très rentable au sein de la crypto en 2024. Ces bots, qui permettent aux utilisateurs d'échanger des jetons directement par le biais d'interfaces basées sur le chat, ont gagné une popularité significative, en particulier pour les meme coins.

L'intelligence artificielle

En 2024, l'intelligence artificielle (IA) est devenue un point d'intérêt majeur pour les marchés traditionnels et cryptographiques. Dans le monde de la cryptographie, les applications potentielles de l'IA vont de l'amélioration de la sécurité de la blockchain et de la véracité des données à la mise en place de réseaux décentralisés de formation à l'IA.

Malgré l'incertitude, l'IA a déjà commencé à influencer le marché. Des outils de création de contenu pilotés par l'IA aux agents d'IA autonomes qui gèrent les portefeuilles de crypto-monnaies et les interactions avec les médias sociaux, la technologie continue d'évoluer.

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