#1 29-06-2025 14:47:14

Climax

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Tendances technologiques émergentes et nouvelle génération de marchés

Les technologies émergentes, ce sont ces innovations encore peu répandues, parfois mal comprises, mais qui peuvent transformer notre quotidien – et aussi, bouleverser les marchés financiers.

Et pour les investisseurs comme pour les traders, ces révolutions technologiques ouvrent la porte à des opportunités de gains parfois spectaculaires.

Technologies émergentes et trading

Beaucoup de traders parient sur une suite logique du passé. Ils sélectionnent leurs actions en pensant que l’avenir ressemblera, grosso modo, à ce qu’on a déjà connu. Mais l’histoire nous a prouvé le contraire.

Regardons un instant Apple, Google, Facebook, Amazon ou Microsoft. Ce sont aujourd’hui des géants incontestés, perçus comme les rois de l’innovation. Pourtant, il n’y a pas si longtemps, ExxonMobil, Wal-Mart, AT&T ou encore IBM étaient elles aussi au sommet. Et aujourd’hui ? Elles ont été largement dépassées.

En clair, les mastodontes d’hier peuvent très bien se faire balayer par les outsiders de demain.

Les classements comme ceux du Dow Jones ou du S&P 500 évoluent constamment. Ce qui semble indétrônable aujourd’hui pourrait bien être relégué au second plan dans une décennie.

Et ce sont souvent les nouvelles technologies qui viennent rebattre les cartes. Elles donnent naissance à des entreprises inédites, avec des idées capables de changer profondément notre façon de vivre, de travailler… et d’investir.

Parmi ces tendances de fond : l’informatique quantique, la 5G, et surtout, l’intelligence artificielle.

IA, apprentissage automatique, réseaux neuronaux : un trio qui change la donne

L’intelligence artificielle (IA), c’est un peu le cerveau numérique de demain. Elle permet aux machines d’apprendre, de raisonner, de prendre des décisions, comme un humain… ou presque.

Ses applications sont partout : santé, industrie, transports, services… et bien sûr, trading.

Le machine learning (ML), lui, va plus loin : c’est l’idée que la machine apprend par elle-même, à partir des données qu’on lui fournit, sans qu’on ait à la programmer dans les moindres détails.

Et puis il y a le deep learning (DL), qui s’inspire directement du fonctionnement du cerveau humain via des couches de réseaux neuronaux. On est là sur un niveau de sophistication qui permet, par exemple, à un modèle de reconnaître une voix ou un visage, d’interpréter des images, ou encore de détecter des patterns sur les marchés.

Ces technologies ne sont pas nouvelles, mais elles sont désormais bien plus puissantes grâce aux énormes progrès réalisés en traitement des données.

Elles permettent déjà d’automatiser une foule de tâches, remettant en question certains métiers, forçant les entreprises – et les travailleurs – à s’adapter.

1) Vaut-il mieux être chercheur d’or… ou vendeur de pelles ?

Petite analogie : à l’époque de la ruée vers l’or, certains prospecteurs sont devenus riches… mais la majorité ont surtout dépensé leur argent en matériel, en trajets, et ont quitté leur emploi pour tenter leur chance, parfois en vain.

Ceux qui ont vraiment prospéré ? Les vendeurs de pelles. Eux ont gagné de l’argent pendant tout le boom, en fournissant les outils indispensables à tout le monde.

Aujourd’hui, on peut faire le même raisonnement avec l’IA. Plutôt que de chercher LA start-up miracle qui construira le meilleur modèle ou le meilleur chatbot, il peut être plus judicieux d’investir dans ceux qui fabriquent les infrastructures : centres de données, puces, cloud…

Ces acteurs-là ne sont pas dans la lumière, mais ils encaissent des revenus stables, réguliers, et surtout, ils restent indispensables, quelle que soit l’évolution de la technologie.

Prenons l’exemple de ChatGPT. L’excitation autour du dernier modèle a tendance à retomber. Les améliorations deviennent moins spectaculaires, les outils se ressemblent, beaucoup sont gratuits… et l’attention se déplace vers ce qu’on peut en faire concrètement.

Les vraies opportunités se trouvent désormais dans les applications utiles, qui résolvent des problèmes concrets ou s’intègrent directement aux outils du quotidien.

L’avenir se dessine déjà avec des « agents IA » capables d’exécuter des tâches complexes de manière autonome, comme naviguer sur Internet ou interagir avec un ordinateur.

Pour les investisseurs, cela implique de réfléchir autrement : ne plus chercher seulement « l’or » de l’IA, mais repérer les entreprises qui la rendent possible. Ce sont souvent elles qui, en arrière-plan, construisent les vraies fortunes.

2) Une technologie peut être utile… sans pour autant être un bon investissement

On a parfois tendance à penser qu’une innovation qui change le monde fera forcément grimper les profits. Pourtant, ce n’est pas toujours le cas.

Prenons l’aviation. Le transport aérien a littéralement transformé le monde : il a rapproché les continents, boosté le commerce international, révolutionné le tourisme… Bref, une avancée majeure du XXe siècle.

Mais d’un point de vue strictement financier ? Le secteur aérien, dans son ensemble, a généré très peu de rendement pour ses actionnaires depuis plus de 100 ans. Sur le long terme, investir dans les compagnies aériennes a rarement été un pari gagnant.

Et c’est là une leçon importante : ce n’est pas forcément là où la technologie est créée que la valeur économique se matérialise. Bien souvent, ce sont les secteurs qui exploitent cette technologie – sans forcément l’inventer – qui engrangent les vrais profits.

Dans le cas de l’aviation, les grands gagnants ont été les hôtels, les agences de voyages, la logistique, l’aérospatiale, ou encore le commerce mondial. Tous ont profité bien davantage du boom du transport aérien que les compagnies elles-mêmes.

Pour l’intelligence artificielle, on pourrait bien observer la même logique.

Au lieu de se précipiter sur les boîtes qui développent des modèles d’IA ou qui font la une avec des annonces spectaculaires, mieux vaut parfois regarder un peu plus loin… vers ceux qui l’intègrent discrètement mais efficacement, dans des secteurs plus traditionnels.

3) Le meilleur retour sur investissement pourrait bien être… vous-même

Et si, au lieu de chercher où investir dans l’IA, vous vous demandiez comment l’utiliser directement dans votre propre vie ?

Car parfois, le meilleur ROI ne se trouve pas en bourse, mais dans votre propre productivité.

Aujourd’hui, avec les outils d’IA à portée de main, vous avez la possibilité d’automatiser vos tâches répétitives, de gagner du temps, d’améliorer vos décisions ou même de faire émerger de nouvelles idées.

Que vous soyez indépendant, dirigeant d’une petite boîte, ou salarié dans une grande entreprise, intégrer ces outils intelligents à vos routines peut vraiment faire la différence.

Ceux qui s’y mettent tôt ne prendront pas simplement une longueur d’avance : ils deviendront meilleurs. Plus efficaces, plus rapides, plus réactifs.

Pas parce qu’ils auront misé sur la bonne action au bon moment, mais parce qu’ils auront su s’équiper et évoluer en même temps que la technologie.

La 5G et l'Internet des objets (IoT)

La 5G, c’est la nouvelle génération du sans-fil. Plus rapide, plus réactive, capable de connecter bien plus d’appareils en même temps. Elle vient succéder à la 4G, mais avec une tout autre dimension.

C’est cette vitesse et cette faible latence qui vont permettre à des technologies comme la réalité augmentée, la réalité virtuelle ou encore la voiture autonome de vraiment décoller.

Et combinée à l’Internet des objets – ce réseau d’objets connectés qui communiquent entre eux –, la 5G va ouvrir la voie à un monde bien plus intelligent. Capteurs, caméras, thermostats, frigos, tout pourra échanger des données en temps réel.

Prenons l’exemple de la maison connectée : on peut déjà allumer les lumières ou régler le chauffage à distance. Demain, tout ça deviendra encore plus fluide et plus intégré, avec des économies d’énergie et un confort accrus.

Informatique sans serveur

Le terme "sans serveur" peut prêter à confusion. Il y a toujours des serveurs derrière, bien sûr, mais l’idée ici, c’est que vous n’avez plus à vous en occuper.

Avec des services comme ceux proposés par Amazon Web Services ou Microsoft Azure, vous déployez votre code, et c’est tout. Vous ne payez que quand il s’exécute.

C’est parfait pour des petites applis, des tests, ou des projets lancés rapidement. Plus besoin d’infrastructure, de maintenance ou de coûts fixes : tout devient flexible et évolutif.

Et pour une start-up ou un indépendant, c’est un vrai accélérateur.

Biométrie

La biométrie, c’est l’art d’utiliser ce que vous êtes – empreintes, visage, iris – pour vous identifier.

On la retrouve déjà dans nos téléphones, dans les contrôles d’accès ou les paiements sans contact. Et son usage ne fait que croître, à mesure que la sécurité devient un enjeu central.

En combinant facilité d’usage et protection renforcée, la biométrie s’impose peu à peu comme le standard des systèmes d’identification modernes.

Réalité augmentée (RA)

La réalité augmentée ne remplace pas le monde réel, elle le complète.

Imaginez que vous puissiez voir, en pointant votre téléphone vers un meuble, à quoi il ressemblera chez vous. Ou qu’un technicien en usine voie en temps réel des instructions superposées sur la pièce qu’il assemble.

C’est ça, la RA : une couche d’intelligence et de visualisation ajoutée au réel. Et elle trouve des applications concrètes dans la vente, la formation, la maintenance, ou encore les loisirs.

Réalité virtuelle (RV)

La réalité virtuelle, elle, vous plonge dans un autre univers.

Casque sur la tête, vous voilà dans un environnement entièrement simulé. Pour jouer, apprendre, explorer, ou s’entraîner.

Dans le monde pro, la RV sert déjà à former des pilotes, simuler des interventions médicales ou entraîner des équipes sur des situations complexes. Et avec le développement du métaverse, certaines entreprises misent gros sur cette immersion totale.

Mais comme toujours, le marché tranchera : seules les solutions réellement utiles et adoptées survivront.

Impression 6D

L’impression 6D va plus loin que la 3D classique. Elle permet de créer des objets en mouvement, avec des éléments dynamiques intégrés dès la fabrication.

C’est une technologie encore jeune, mais prometteuse. Elle pourrait révolutionner certains secteurs industriels ou médicaux, où l’on a besoin de structures complexes, adaptatives, voire réactives à leur environnement.

Blockchain

La blockchain, c’est une façon totalement nouvelle de stocker et de transmettre des données, sans autorité centrale.

C’est sécurisé, transparent, et décentralisé. Le Bitcoin en est la vitrine, mais ses applications dépassent largement la sphère des cryptos.

Contrats intelligents, traçabilité logistique, gestion d’identité, certification : tout ce qui demande une preuve inviolable peut potentiellement reposer sur une blockchain.

Et ce n’est que le début.

Robotique

Les robots ne sont plus réservés aux usines automobiles. Ils se retrouvent désormais dans les entrepôts, les hôpitaux, les champs… voire à la maison.

Ils accomplissent des tâches pénibles, répétitives ou dangereuses. Résultat : plus d’efficacité, moins d’erreurs, et souvent plus de sécurité pour les humains.

Et comme les coûts baissent, leur adoption va s’accélérer. La robotique va devenir une alliée du quotidien, partout où il faut automatiser avec intelligence.

Traitement du langage naturel (NLP)

Le NLP, c’est ce qui permet à un ordinateur de comprendre ce que vous dites… et d’y répondre intelligemment.

On l’utilise dans les assistants vocaux, les traducteurs automatiques, les chatbots, ou encore l’analyse de sentiment sur les réseaux sociaux.

Grâce au machine learning, le NLP s’améliore sans cesse, ce qui permet d’exploiter les milliards de données textuelles produites chaque jour.

Informatique quantique

L’informatique quantique, c’est une autre manière de penser le calcul. Au lieu de bits classiques (0 ou 1), elle utilise des qubits, qui peuvent être dans plusieurs états à la fois.

Ce saut de logique permet, en théorie, de résoudre des problèmes que nos ordinateurs actuels mettraient des siècles à traiter.

On en est encore aux balbutiements, mais les avancées sont réelles. Et à long terme, l’impact pourrait être colossal dans la recherche, la cryptographie, la chimie ou l’intelligence artificielle.

Conclusion

Toutes ces technologies façonnent déjà le monde de demain. Certaines exploseront, d’autres resteront de niche, mais toutes participent à la transformation de notre façon de vivre, de travailler… et d’investir.

En tant qu’investisseur, l’enjeu n’est pas seulement de comprendre les technologies, mais de repérer lesquelles créent réellement de la valeur. Celles qui seront adoptées, utiles, rentables.

Et parfois, les meilleures opportunités ne sont pas là où la technologie naît… mais là où elle est intelligemment utilisée.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.