#1 19-06-2025 12:35:44

Climax

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Dénoncer les escroqueries liées au trading basé sur l'IA : ne soyez pas la prochaine victime !

L'intelligence artificielle (IA) offre de nombreuses opportunités intéressantes sur les marchés concurrentiels, ce qui en fait un outil attrayant pour des millions de traders à travers le monde. Mais derrière ces promesses alléchantes se cachent des fraudeurs prêts à tromper des traders innocents en utilisant cette technologie.

Si l'IA peut être utile dans le domaine du trading, elle est également susceptible d'être détournée et exploitée à des fins malveillantes. Ces dernières années, nous avons assisté à une recrudescence des escroqueries liées au trading basé sur l'IA, allant des plateformes non enregistrées aux vidéos deepfake présentant de faux conseillers financiers ou influenceurs dignes de confiance. N'importe qui peut être la prochaine victime, y compris vous.

Escroqueries liées au trading basé sur l'IA : comment fonctionnent-elles ?

L'utilisation de l'IA pour le trading et l'investissement a considérablement augmenté au cours de la dernière décennie. Si cette technologie peut améliorer l'expérience de trading à certains égards, elle comporte également des risques qui ne peuvent être ignorés.

Les escrocs utilisent désormais l'IA pour manipuler les traders comme jamais auparavant. Conscients de l'engouement pour l'IA, ils utilisent des termes tels que « robots de trading intelligents » et « plateformes de trading basées sur l'IA » pour vous inciter à investir dans leurs plateformes ou services de trading frauduleux.

La technologie IA elle-même contribue également à la sophistication des escroqueries boursières, les rendant plus difficiles à détecter. Dans un cas, une fausse société d'investissement a diffusé une vidéo promotionnelle dans laquelle un « conseiller financier » incite les traders à investir dans le programme rentable de la société basé sur l'IA. En réalité, la personne qui s'exprimait était en fait un avatar généré par l'IA.

Qui sont les plus vulnérables ?

Les escroqueries liées au trading basé sur l'IA peuvent cibler un large public, mais plus particulièrement les traders particuliers et les traders moins expérimentés, car ceux-ci ont tendance à rechercher le succès automatisé et des profits élevés instantanés. Leur manque de connaissances approfondies et d'expérience en matière de trading en fait des proies faciles pour les escrocs experts.

Si vous n'êtes pas familier avec l'IA, vous êtes également exposé à ce risque, car vous avez tendance à croire tout ce que vous voyez ou entendez sans prendre la peine de vérifier les faits.

Comme vous ne comprenez pas parfaitement le fonctionnement de l'IA, vous êtes plus susceptible de vous laisser piéger et d'investir dans des escroqueries liées au trading basé sur l'IA.

Types courants d'escroqueries liées au trading IA

Les escroqueries liées au trading IA peuvent prendre différentes formes. Voici quelques-unes des plus courantes :

🤖 Services de trading IA non enregistrés

De nombreuses plateformes d'investissement en ligne non enregistrées font la promotion de services de trading basés sur l'IA qui font des promesses irréalistes. Le site web peut inclure de faux graphiques, tableaux de bord et même des analyses de performance afin de créer l'illusion de systèmes d'IA avancés à l'œuvre.

En réalité, ces escrocs ne font que profiter de la popularité de l'IA sans réaliser aucun investissement réel.

La BaFin allemande a récemment détecté plus de 20 sites web de trading basés sur l'IA, faux et non enregistrés, dont les traders doivent se méfier. Parmi eux figurent notamment geldgrix.de, beraventex.org et invexorix.de.

Étude de cas

Yieldtrust.ai a été identifié comme une entité frauduleuse par les régulateurs du Montana, du Texas et de l'Alabama aux États-Unis. La plateforme proposait un robot de trading alimenté par l'IA appelé YieldBot, affirmant qu'il pouvait exécuter 70 fois plus de transactions avec des profits 25 fois plus élevés que n'importe quel trader humain.

Voici à quoi ressemblait le site web.

Bien qu'il semblait légitime avec ses graphiques et tout le reste, rien ne prouvait que le robot IA existait réellement. En réalité, ils ne faisaient que tirer parti de l'engouement autour de l'IA en créant un faux robot high-tech pour escroquer les gens.

Il faut également garder à l'esprit que les escrocs sont prêts à tout pour convaincre même les utilisateurs les plus sceptiques. Si vous vous inscrivez sur la plateforme et déposez de l'argent, vous pourrez peut-être retirer vos gains dès la première tentative. Cependant, dès que vous déposerez une somme plus importante, vous risquez de rencontrer des problèmes de retrait, tels que des frais cachés ou un accès bloqué.

👤 Faux robots de trading IA

De nombreux traders s'appuient sur des robots de trading pour exécuter leurs transactions et améliorer leurs performances globales. Ces robots sont attrayants car ils peuvent réagir plus rapidement que n'importe quel être humain, ce qui est parfait pour les marchés financiers en constante évolution. Les escrocs y voient une opportunité de voler de l'argent.

Tout d'abord, ils vous convaincront d'utiliser leur « robot de trading IA » pour vos transactions. Ils pourraient même vous faire des promesses irréalistes, comme des rendements hebdomadaires de 10 à 20 % sous forme de revenus passifs, en utilisant des phrases telles que « Notre robot de trading IA ne perd jamais ! » ou « Utilisez des robots alimentés par l'IA pour augmenter vos revenus ».

Une fois que vous aurez effectué un dépôt et commencé à activer le robot, la plateforme disparaîtra avec votre argent.

📹 Vidéos promotionnelles deepfake

La technologie deepfake basée sur l'IA permet de créer de fausses images, de faux enregistrements audio ou de fausses vidéos de personnes très influentes telles que des experts financiers, des PDG et des célébrités. Les escrocs peuvent utiliser cette fonctionnalité pour créer des vidéos de promotion et des profils sur les réseaux sociaux très réalistes qui diffusent des informations convaincantes sur des investissements frauduleux.

Le danger réside dans le fait que de nos jours, beaucoup de gens accordent une grande confiance aux influenceurs en ligne, en particulier lorsqu'ils sont associés à la réussite ou à la richesse. Ainsi, une fausse recommandation d'une personnalité célèbre peut facilement les convaincre d'investir sans faire de recherches approfondies.

Même le milliardaire féru de technologie Elon Musk n'est pas à l'abri des vidéos deepfake.

En 2023, plusieurs vidéos publiées sur Facebook montraient des images réelles d'Elon Musk, doublées d'une voix générée par l'IA, donnant l'impression qu'il recommandait une plateforme de trading boursier appelée Quantum AI, qui s'est avérée par la suite être un programme d'investissement frauduleux.

Heidi Swan, l'une des victimes de cette arnaque deepfake, a déclaré avoir d'abord vu la vidéo d'Elon Musk sur Facebook, puis sur TikTok. Après avoir vu la publicité plusieurs fois, elle était pleinement convaincue par le projet d'investissement. Elle a contacté la société et déposé 10 000 dollars, avant de découvrir que tout cela n'était qu'une arnaque depuis le début.

Comment vous protéger contre les escroqueries liées au trading basé sur l'IA

Pour vous prémunir contre les escroqueries liées au trading basé sur l'IA, il est important de vérifier certains éléments qui garantissent votre sécurité. Voici une liste de contrôle pour vous aider :

Vérifiez les règlements du site

Assurez-vous que la plateforme est enregistrée auprès d'une autorité financière de confiance telle que la CySec, la BaFin ou d'autres.

Recherchez des témoignages authentiques

Il est judicieux de rechercher des avis indépendants et des expériences d'utilisateurs en ligne. Dans ce cas, des sites web tels que Trustpilot et Reddit peuvent constituer un bon point de départ.

Recherchez les signaux d'alerte

Vous pensez peut-être être capable de repérer les escroqueries liées au trading IA à des kilomètres, mais en réalité, tout le monde peut se faire piéger. Pour éviter ces fraudeurs, il est essentiel de reconnaître les signaux d'alerte qui peuvent indiquer des pratiques frauduleuses. Voici les avertissements à surveiller :

➡️ Rendements élevés garantis : Soyez prudent si la plateforme garantit des profits anormalement élevés avec peu ou pas de risques. Qu'elle soit basée sur l'IA ou non, aucun programme d'investissement légitime ne peut promettre un succès certain sans risque.

La règle d'or est que si cela semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. Évitez les programmes d'investissement qui promettent de devenir riche rapidement et des résultats instantanés.

➡️ Demandes d'informations sensibles : Un autre signal d'alarme inquiétant des escroqueries liées au trading basé sur l'IA est lorsque la plateforme demande des informations personnelles ou financières sensibles. Les escrocs peuvent vous demander des informations telles que votre pièce d'identité officielle, vos coordonnées bancaires, ou même vous demander les codes d'authentification à deux facteurs (2FA) envoyés sur votre téléphone ou votre adresse e-mail.

Si les institutions financières légitimes peuvent exiger certains documents d'identité dans le cadre de la procédure « Know Your Customer » (KYC), elles le font de manière sécurisée et transparente. Cela se produit généralement après que vous vous êtes inscrit sur leur site web officiel et les données sont collectées via des canaux cryptés, et non par e-mail ou par messages directs. Plus important encore, elles ne vous demanderont jamais vos mots de passe, vos clés privées ou vos codes 2FA. Ceux-ci vous sont personnels et ne doivent jamais être communiqués à quiconque.

➡️ Pression pour agir rapidement : Les escrocs créent souvent un sentiment d'urgence. S'ils essaient de vous mettre la pression en vous proposant une « offre à durée limitée » ou en insistant pour que vous agissiez rapidement afin de saisir l'opportunité, il s'agit d'un signal d'alarme majeur. Une telle pression est destinée à vous empêcher de réfléchir clairement. Ils veulent que vous paniquiez et agissiez de manière impulsive, poussé par la peur de passer à côté d'une opportunité (FOMO, Fear of Missing Out).

En revanche, les programmes d'investissement légitimes ne vous mettraient pas la pression avec des délais ou des comptes à rebours. Les véritables institutions financières vous laisseraient le temps de poser des questions, d'examiner les détails et de faire des recherches approfondies.

➡️ Domaine suspect : Les escroqueries liées au trading IA peuvent utiliser des noms de domaine presque identiques à ceux des sites légitimes. Il leur suffit de changer une lettre ou de remplacer des lettres par des chiffres pour tromper des clients innocents.

En outre, méfiez-vous d'autres signes avant-coureurs tels que des logos incorrects, des fautes d'orthographe, des erreurs de formatage, etc. Cela montre que le site web est mal conçu et n'a peut-être pas été conçu par des professionnels.

➡️ Absence de contrôle réglementaire : Dans la plupart des pays, les plateformes d'investissement légitimes sont tenues par la loi de s'enregistrer auprès des autorités financières. Des organismes de réglementation tels que la FCA au Royaume-Uni et l'ASIC en Australie ont pour mission de protéger les investisseurs en veillant à ce que les services financiers fonctionnent de manière transparente et respectent les normes légales.

Cependant, les escroqueries liées au trading IA contournent généralement ces cadres juridiques. Elles utilisent souvent des expressions telles que « décentralisé » ou « basé à l'étranger » pour dissimuler leurs actes malveillants. Beaucoup d'entre elles prétendent même à tort être agréées en affichant de faux numéros d'enregistrement ou en falsifiant des badges réglementaires afin de paraître légitimes.

En vous inscrivant sur des plateformes non réglementées, vous serez livré à vous-même en cas de problème. Si la plateforme s'avère être une arnaque, vous ne pourrez pas récupérer votre argent ni bénéficier de la protection juridique des autorités.

➡️ Explications vagues ou complexes : De nombreuses escroqueries liées au trading basé sur l'IA utilisent des explications vagues ou trop complexes pour dissimuler leurs véritables intentions. Par exemple, elles peuvent inclure des conditions cachées qui leur permettent de geler votre compte sans avertissement ou de refuser les demandes de retrait à leur discrétion.

La présence de politiques ambiguës montre qu'elles peuvent essayer d'échapper à leurs responsabilités. Les services financiers légitimes vous fourniront toujours des conditions générales claires et vous permettront de poser des questions.

➡️ Absence d'informations sur l'entreprise : Méfiez-vous des plateformes qui ne fournissent pas d'informations claires sur le nom, l'historique et l'adresse de l'entreprise. Ce manque de transparence vise à éviter la détection par les autorités réglementaires et à vous empêcher de vérifier l'identité de l'escroc.

Les entreprises légitimes, en revanche, fournissent des informations détaillées sur leur historique, ainsi que leur adresse physique et la liste de leurs dirigeants. Cela permet aux clients de vérifier facilement leur légalité en consultant directement les sites web gouvernementaux appropriés.

Voici un exemple de signal d'alerte qui conduit à des escroqueries liées au trading basé sur l'IA :

Ce qui suit est une publicité Facebook pour une arnaque liée au trading basé sur l'IA, qui promeut des affirmations irréalistes concernant une plateforme de trading basée sur l'IA. Comme vous pouvez le constater, la publicité met en avant des rendements fantastiques en seulement quelques semaines, des couleurs vives et des graphiques ambigus.

Conclusion

L'IA s'est révélée être un outil puissant capable de transformer le monde du trading. Cette technologie offre des moyens modernes pour analyser de grandes quantités de données, détecter des modèles cachés et automatiser les transactions. Cependant, cette avancée révolutionnaire peut être détournée par des fraudeurs pour créer des plateformes nuisibles, en particulier pour les traders particuliers.

À mesure que l'utilisation de l'IA dans le domaine financier continue de se développer, la prudence s'impose. Vous devez être très bien informé et rester sceptique à tout moment. Essayez de contacter leur service clientèle et posez des questions détaillées sur leurs produits et leur sécurité. Les entreprises légitimes doivent être réactives et transparentes.

N'oubliez pas que vous êtes votre première ligne de défense. Cela signifie que vous devez comprendre à qui vous avez affaire et faire des recherches approfondies pour éviter les escroqueries liées au trading basé sur l'IA en vous assurant de la légitimité de la plateforme.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.