#1 16-09-2022 13:30:33

Climax

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Faisons connaissance avec la pyramide de Ponzi

Les fortes chutes que subissent le bitcoin et la plupart des crypto-monnaies, après une année où leur prix a augmenté de 1 400 %, ont relancé le débat sur la fiabilité de ces actifs financiers. Certains ont commencé à comparer les monnaies virtuelles à la chaîne de Ponzi, un système pyramidal mis au point dans les années 1920. Indépendamment de ce qui se passe avec les crypto-monnaies, les fraudes commises avec des méthodes similaires à celle développée par Carlo Ponzi ont été systématiquement présentes et les personnes qui ont été escroquées se comptent par milliers. Apprenons-en un peu plus sur cette méthode "ingénieuse" d'escroquerie des "investisseurs" avides de profits rapides et faciles.

Carlo Ponzi et l'arnaque pyramidale

Le système de Ponzi a été mis au point par un immigrant italien arrivé aux États-Unis dans les années 1920. Il s'appelait Carlo Ponzi, d'où le nom de cette opération. Une définition simple du système de Ponzi est qu'il s'agit d'une opération d'investissement frauduleuse. En effet, les "investisseurs" perçoivent des intérêts sur leur propre argent ou sur les revenus des nouveaux investisseurs.

On l'appelle schéma de Ponzi parce que le véritable gagnant dans le schéma de Ponzi est l'initiateur et, peut-être, certains des premiers investisseurs. C'est-à-dire ceux qui sont au sommet de la pyramide.

De nombreuses personnes non averties voient comment ceux qui sont entrés dans le système reçoivent de gros profits, mais si le processus d'arrivée de nouveaux investisseurs s'arrête ou se ralentit, le système de Ponzi s'effondre et beaucoup perdent tout leur argent sans voir un seul centime de profit.

Le système de Ponzi utilise parfois la vente d'un produit comme excuse, mais la véritable activité ne réside pas dans la vente de ces produits, mais dans le fait que chacun des investisseurs qui entrent dans le système obtient de nouveaux candidats.

         

L'origine de l'escroquerie

Fraîchement arrivé en Amérique, Carlo Ponzi a découvert que les coupons-réponses postaux internationaux pouvaient être vendus à une valeur plus élevée aux États-Unis que le prix de vente à l'étranger. Cela lui a donné l'idée de créer une entreprise dont les bénéfices proviendraient de la commercialisation de ces coupons.

Ponzi promettait à ses futurs investisseurs un intérêt de 50 % en 45 jours et un doublement de l'investissement en trois mois. Les dividendes promis ont été versés par Carlo Ponzi avec l'entrée de nouveaux investisseurs. De cette manière, l'astucieux immigrant italien est devenu millionnaire et seuls quelques-uns de ses investisseurs ont vu leurs mises augmenter. Mais, ces quelques bénéficiaires ont servi d'appel pour le reste.

Finalement, le gouvernement fédéral est intervenu dans la société créée par Ponzi et, après une enquête, a déterminé l'ampleur de l'escroquerie. Le créateur de la chaîne de Ponzi a été envoyé en prison, mais a réussi à sortir sous caution. Il a décidé de poursuivre son projet, mais l'entreprise a rapidement échoué et la plupart des épargnants ont perdu tout leur argent.

Comment repérer un système de Ponzi ?

Les fraudes commises par des systèmes similaires à celui mis au point en 1920 par Carlo Ponzi sont quotidiennes, diffusées dans les journaux et les réseaux sociaux. Beaucoup de ces escroqueries sont déguisées en produits de consommation. La BBC, dans son édition numérique pour l'Amérique latine, a décrit très précisément les quatre signes les plus importants pour détecter une chaîne de Ponzi.

1.- Assurer la rentabilité

L'un des signes les plus évidents que nous sommes en présence d'une chaîne de Ponzi est qu'elle offre un niveau de rentabilité élevé, en un temps très court. Aucun actif financier, aussi sûr soit-il, ne peut garantir un rendement sûr.

Cette rentabilité assurée peut concerner les premiers investisseurs, puisque leurs dividendes proviendront des revenus des nouveaux épargnants. En d'autres termes, la chaîne de Ponzi ne présente un niveau de réussite apparent qu'au début.

2.- Recruter de nouveaux épargnants

Même s'il s'agit de la vente apparente d'un produit - des bijoux, par exemple - les responsables du projet commenceront à faire pression sur les épargnants pour qu'ils ne se contentent pas de vendre le produit, mais recrutent de nouveaux vendeurs.

L'argument est simple, ils sont séduits par les profits qu'ils obtiendraient en exploitant les réseaux d'amitié. Par conséquent, lorsque le mot "recrutement" commence à être entendu dans le secteur, il s'agit très probablement d'un système de fraude pyramidale.

3.- Payer pour le travail

Beaucoup de ces systèmes pyramidaux séduisent leurs épargnants en leur promettant un emploi. Les victimes potentielles sont invitées à un discours d'introduction et y découvrent que pour obtenir le "job", elles devront faire un investissement.

Ceci, bien sûr, devrait déjà indiquer que nous sommes en présence d'une fraude. Rappelons que les bénéfices pour les créateurs d'une arnaque de type Ponzi ne sont pas la vente d'un produit mais le nombre de nouveaux épargnants.

4.- Ne pas être ébloui

Ceux qui lancent un système pyramidal font généralement appel à des discours de motivation éblouissants. Ces réunions se déroulent généralement dans des hôtels de luxe, avec un service de restauration approprié pour l'occasion, et vous entendrez probablement comment certains épargnants sont devenus riches du jour au lendemain en investissant dans ce système.

De nombreux témoignages entendus lors de ces événements ne sont pas vrais, mais certains d'entre eux sont contraints de donner de tels témoignages afin de récupérer leur investissement et d'attirer de nouveaux épargnants.

Cela fait presque 100 ans que Carlo Ponzi a lancé son système pyramidal et aujourd'hui, au XXIe siècle, cette forme d'escroquerie à l'égard de personnes innocentes semble se poursuivre sans relâche. Nos lecteurs pourront juger s'il existe des similitudes entre la chaîne de Ponzi.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.