#1 16-07-2022 18:03:34

Climax

Administrateur

Inscription: 30-08-2008

Messages: 6 362

Qu'est-ce que l'investissement sur les marchés financiers ?

Dans les médias spécialisés, on ne cesse de parler d'investissement sur les marchés financiers. Mais qu'est-ce que cela signifie d'investir, et pourquoi les personnes et les entreprises cherchent-elles à placer leur argent sur les marchés ? Bien que les réponses puissent sembler assez simples, investir sur les marchés financiers nécessite des connaissances approfondies. D'où l'existence des sociétés de conseil en investissement. En temps de crise, investir de manière appropriée oblige les conseillers à aiguiser leur esprit et leurs connaissances pour répondre aux attentes des investisseurs. Nous voulons donner à nos lecteurs un aperçu approfondi de la signification de l'investissement.

Que signifie investir sur les marchés financiers ?

Lorsque l'on parle d'investissement, il s'agit d'allouer une certaine quantité de ses propres ressources dans le but de réaliser un profit. C'est aussi simple que cela. Si nous allouons de l'argent pour créer une entreprise, une entreprise locale ou virtuelle, nous cherchons à ce que cette entreprise génère des revenus.

Cependant, lorsque nous parlons d'investir sur les marchés financiers, nous cherchons à confier de l'argent - ou d'autres ressources - à des actifs financiers en espérant que leur achat ou leur vente rapportera un degré de rentabilité important.

Au concept de rendement, nous pouvons associer le concept de risque. Lorsque nous prenons la décision d'investir sur les marchés financiers, nous assumons également un risque. Cela signifie que le résultat peut ne pas être celui escompté. Au lieu d'obtenir un rendement, nous perdons une partie ou la totalité des ressources investies.

Nous concluons donc que le rendement et le risque sont étroitement associés. En général, les actifs qui offrent des niveaux de rendement plus élevés sont ceux qui présentent un risque plus élevé. Inversement, les instruments financiers plus sûrs ont des rendements plus faibles. Dans le premier cas, nous pouvons placer des actions. Les marchés boursiers offrent un bon rendement, mais leur risque est élevé. Les obligations du Trésor sont plus sûres, c'est pourquoi leur rendement est plus faible.

Même au sein d'une même classe d'actifs, les rendements et les risques peuvent varier. Une entreprise solide cotée au NYSE a un rapport risque/rendement différent de celui d'une petite entreprise cotée sur un marché local.

Instruments pour investir sur les marchés financiers

En observant les marchés financiers, nous pouvons voir le vaste univers d'actifs dans lequel nous pouvons investir. Toutefois, certaines classes d'actifs sont plus recherchées que d'autres. Les marchés les plus recherchés ont une liquidité plus élevée car ils ont les préférences des investisseurs.

Ceux que nous allons décrire ne sont que quelques-uns des instruments disponibles pour investir sur les marchés financiers.

Actions

De nombreuses entreprises ont leur capital divisé en actions. Un investisseur, en acquérant des actions cotées en bourse, devient propriétaire d'une partie de cette société. Ce sont les actionnaires.

Ces propriétaires d'actions peuvent obtenir un rendement de deux manières. La première consiste à obtenir des dividendes qui sont distribués périodiquement pour les bénéfices générés par l'entreprise. La seconde est la valorisation des actions sur les marchés boursiers.

Actifs à revenu fixe. Obligations

Les entreprises, les gouvernements et les municipalités peuvent se financer en émettant des dettes. Investir sur les marchés financiers à revenu fixe est généralement, mais pas toujours, un investissement sûr.

L'investisseur achète une obligation et devient ainsi un créancier de la société ou du gouvernement émetteur. Une obligation donne droit à des intérêts périodiques et, à l'échéance, à la restitution du capital investi.

Les obligations peuvent être à court, moyen ou long terme, en fonction de leur échéance. Les obligations du Trésor et celles émises par des gouvernements aux économies plus fortes sont les plus sûres. Par conséquent, leurs rendements ont tendance à être plus faibles.

Il existe des obligations émises par des entreprises dont la cote de crédit est faible. Ces titres ont un rendement plus élevé car les émetteurs ont recours à des taux d'intérêt élevés. De cette manière, ils parviennent à séduire les investisseurs en contrebalançant le risque lié à l'investissement dans ces papiers.

Fonds

Les fonds constituent un instrument très particulier pour investir sur les marchés financiers. Ces actifs sont gérés par des sociétés d'investissement. En prenant une participation dans un fonds, l'investisseur investit indirectement dans un panier d'actifs : actions, obligations, matières premières, etc.

Il existe deux types de fonds qui sont les plus populaires auprès des investisseurs. Fonds communs de placement et ETF (exchange-traded funds). Les premières ne sont pas cotées en bourse.

Les fonds détiennent des actifs sous-jacents et leur performance dépend de l'évolution de ces derniers. Il existe des fonds qui suivent passivement les actifs sous-jacents. D'autres sont gérés activement et recherchent les meilleures opportunités. Ces derniers imposent des coûts de gestion plus élevés aux investisseurs.

Matières premières

Cette classe d'actifs comprend une variété de sous-actifs. Les métaux, le pétrole, les matières premières agricoles en sont des exemples. Ils sont négociés par le biais de contrats à terme. Il s'agit d'accords d'achat ou de vente d'une certaine quantité de marchandise, à un prix prédéfini et à une date future.

Produits dérivés et options pour investir sur les marchés financiers

Les produits dérivés sont appelés ainsi car ce sont des instruments financiers dont la valeur est dérivée d'un autre instrument. Par exemple, une action, un groupe d'actions, un indice (S&P 500), etc.

Les options sont des produits dérivés qui donnent à l'acheteur le droit, mais non l'obligation, d'acheter ou de vendre le titre dans un délai et à un prix déterminés.

Les options et les produits dérivés sont généralement négociés avec un effet de levier. Cela rend ces instruments très rentables, mais à haut risque.

Styles d'investissement sur les marchés financiers

Comme il existe une grande variété d'instruments financiers et de moyens d'y accéder, les possibilités d'investissement sont vastes. Cependant, nous allons définir les types d'investissement les plus courants sur les marchés financiers.

Investissement actif et investissement passif

Lorsque nous parlons d'un type d'investissement actif, nous faisons référence à la prise de décision dans le but de "battre l'indice". En d'autres termes, battre le marché. L'investisseur ou ses gestionnaires déterminent leurs trades à la recherche des meilleures opportunités. Le choix d'un investissement actif implique des coûts plus élevés. Tout d'abord, en raison des dépenses générées par la gestion active des instruments financiers.

Dans le cas d'un investissement passif, l'objectif n'est pas d'influencer le marché. Au contraire, elle se fonde sur la certitude que c'est impossible. Les investissements passifs sont souvent des investissements à long terme, dans l'attente d'une valorisation de ces instruments.

Investissement de croissance ou de valeur ?

Investir dans la croissance ou la valeur sont des concepts qui montrent deux façons très différentes d'essayer d'atteindre la rentabilité.

Lorsque l'on investit dans la croissance, on recherche des entreprises qui ont un ratio cours/bénéfice élevé. En revanche, les sociétés de valeur ont un ratio cours/bénéfice plus faible, mais un dividende plus élevé. De nombreux investisseurs choisissent cette dernière option en analysant les projections futures des entreprises.

Comment investir sur les marchés financiers ?

Il existe deux façons fondamentales d'investir sur les marchés financiers. Si un investisseur est familier avec les marchés, il peut choisir de le faire lui-même. L'objectif est généralement d'atteindre des niveaux de rendement acceptables sans prendre trop de risques.

Dans ces cas, les investisseurs se tournent vers les sociétés de courtage à escompte. Ils proposent des commissions peu élevées et des plateformes plus conviviales pour les investisseurs afin qu'ils puissent gérer leurs placements.

D'autres investisseurs choisissent d'engager un gestionnaire de patrimoine. Celui-ci facturera des frais par le biais d'un pourcentage des actifs sous gestion. Cette forme d'investissement est plus coûteuse, mais elle évite à l'investisseur d'avoir à surveiller et à prendre des décisions en permanence.

Différences entre l'investissement et la spéculation

Pour qualifier les opérations sur les marchés financiers d'investissement ou de spéculation, nous devons tenir compte de trois facteurs :

Risque : investir sur les marchés financiers implique de prendre le moins de risques possible. Dans le cas de la spéculation, les risques sont généralement plus élevés, pour un rendement plus important.

Périodes de détention : un investissement s'accompagne généralement de la détention des instruments pendant une longue période. À l'inverse, lorsque l'on prend des risques plus élevés, les périodes de détention des actifs financiers sont beaucoup plus courtes.

Rendement : lorsqu'on investit dans des instruments financiers, l'appréciation de leur valeur est généralement un facteur mineur. Les rendements les plus élevés sont recherchés dans les dividendes, ce qui se produit sur le long terme. Les spéculateurs, quant à eux, recherchent une appréciation rapide du prix de l'instrument.

---

Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.