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#1 25-10-2021 13:29:48

Climax
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Qu'est-ce que l'investissement éthique ?

Qu'est-ce que l'investissement éthique ?

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L'investissement éthique fait référence à la pratique consistant à aligner votre boussole morale et vos valeurs éthiques (environnementales, sociales, politiques, religieuses, etc.) sur votre sélection de titres d'investissement. Le terme englobe toutes les approches d'investissement qui prennent en compte les principes éthiques ainsi que les bénéfices. L'investissement éthique est entièrement subjectif et dépend des opinions du trader.

L'investissement éthique vise souvent à empêcher les traders de tirer profit d'activités qui peuvent être considérées comme nuisibles pour la société et l'environnement. Il encourage les traders à investir dans des entreprises, des projets, des fonds et d'autres actifs qui s'engagent dans des opérations durables et qui prennent en compte des questions telles que le changement climatique, l'égalité des sexes, les tests sur les animaux, les armes à feu et les jeux d'argent, par exemple.

En règle générale, les meilleurs courtiers en placements éthiques filtrent les activités nuisibles (filtrage négatif) et recherchent les options d'investissement qui s'engagent à apporter des changements et des impacts positifs grâce à leurs pratiques environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) (filtrage positif) :

  • Filtrage négatif - Trouver les "valeurs du péché" qui sont impliquées dans des activités immorales ou contraires à l'éthique, telles que le tabac, les jeux d'argent, les armes et les divertissements pour adultes, ainsi que dans des domaines tels que l'agriculture intensive, la déforestation, le génie génétique et les droits de l'homme.

  • Filtrage positif - Visant à identifier les entreprises qui s'engagent à améliorer leur impact sur l'environnement, l'éthique d'entreprise et la justice sociale.

Types d'investissements éthiques

Cette pratique comporte de nombreuses variantes, même au sein d'un seul des meilleurs courtiers pour l'investissement éthique, notamment l'investissement vert, socialement responsable, à impact et ESG. Bien que la plupart de ces termes reposent sur la même idée et soient souvent utilisés de manière interchangeable, nous les avons étudiés plus en détail ci-dessous :

Investissement vert

L'investissement vert se concentre spécifiquement sur l'impact environnemental des entreprises et leur engagement à réduire la pollution et les gaz à effet de serre, à préserver les ressources naturelles et à adopter d'autres pratiques respectueuses de l'environnement. Les traders peuvent acheter des indices, des ETF, des obligations et des fonds communs de placement verts ou détenir des actions de sociétés soucieuses de l'environnement qui soutiennent des initiatives écologiques. Les investissements verts purs sont ceux qui génèrent la totalité ou la majorité de leurs bénéfices à partir d'activités commerciales vertes.

Les activités commerciales vertes peuvent être des entreprises s'engageant dans la recherche d'énergies renouvelables, développant des alternatives écologiques aux plastiques ou cherchant à réduire la pollution et l'impact environnemental de leurs opérations. Ces activités peuvent être divisées en trois catégories : l'investissement vert foncé, moyen et léger. L'investissement vert foncé est une approche strictement filtrée, évitant toute entreprise ou industrie qui ne répond pas aux critères, tandis que l'investissement vert clair recherche des entreprises qui font du bien plutôt que d'exclure celles qui sont considérées comme nuisibles. Les approches vertes moyennes sont une combinaison des deux.

Investissements ESG

ESG est l'abréviation de Environmental, Social and Governance (environnement, social et gouvernance) et est l'une des formes les plus courantes proposées par les meilleurs courtiers pour l'investissement éthique. Il s'agit d'une forme de commerce éthique qui tient compte des rendements financiers d'un investissement ainsi que de ses comportements. Leur impact sur le monde est mesuré à l'aide d'un score basé sur les principes suivants :

  • Environnemental - L'impact d'une entreprise sur l'environnement peut inclure son empreinte carbone, la biodiversité, les politiques et les objectifs en matière de changement climatique, l'utilisation d'énergies renouvelables et même les programmes d'avantages sociaux pour les employés, comme les programmes de vélo au travail.

  • Social - Les facteurs sociaux concernent les relations avec les parties prenantes. Il peut s'agir de l'engagement d'une entreprise en faveur de l'égalité des races et des sexes, des programmes de diversité et d'intégration, du développement communautaire, des œuvres de bienfaisance et de l'approvisionnement éthique de la chaîne d'approvisionnement.

  • Gouvernance - La gouvernance fait référence au conseil d'administration et à l'équipe de direction d'une entreprise. Les questions abordées vont de la rémunération raisonnable des dirigeants à la protection des droits des actionnaires, en passant par la diversité des administrateurs, c'est-à-dire la répartition des sexes, sans oublier l'historique des litiges et les relations avec les organismes de réglementation.

Investissement socialement responsable (ISR)

L'investissement socialement responsable (ISR) fait ce qu'il dit sur l'étain : il s'agit d'un investissement considéré comme socialement responsable en fonction de la nature de l'entreprise. L'ISR élimine activement les "sin stocks" ou sélectionne les investissements en fonction de directives éthiques spécifiques, comme le système de notation ESG. Les meilleurs courtiers pour les investissements éthiques de ce type combinent les filtrages positifs et négatifs afin de tirer le meilleur des deux mondes.

Les investissements socialement responsables imitent généralement le climat social, économique et politique actuel. Par conséquent, les investissements peuvent souffrir si quelque chose change dans ce climat. Les traders doivent être conscients que le fait qu'un investissement soit socialement responsable ne signifie pas qu'il offrira un bon rendement aux investisseurs.

Un exemple d'ISR est l'investissement communautaire, qui s'adresse aux entreprises qui ont fait leurs preuves en matière d'aide à la communauté, mais qui n'ont pas été en mesure de générer des fonds à partir d'autres sources, comme les institutions financières. En investissant dans ce type d'entreprises, celles-ci peuvent continuer à fournir des services aux communautés, comme des logements et des prêts abordables, sans dépendre de l'aide gouvernementale.

Investissement d'impact

L'investissement d'impact est une méthode qui permet d'obtenir des effets et des avantages sociaux et/ou sociétaux mesurables, parallèlement aux gains financiers. Les meilleurs courtiers en placements éthiques de ce type s'attachent à générer des résultats sociaux ou environnementaux spécifiques, les investissements étant placés dans des segments de marché dédiés à la résolution de certains problèmes. Un objectif fondamental de l'investissement d'impact est de contribuer à réduire les effets négatifs des activités commerciales sur l'environnement social et peut souvent être considéré comme une extension de la philanthropie.

L'utilisation de l'investissement d'impact comme stratégie implique de prendre en compte l'engagement d'une entreprise en matière de responsabilité sociale des entreprises (RSE). L'investissement d'impact est surtout le fait d'investisseurs institutionnels tels que les fonds spéculatifs, les banques et les fonds de pension. Ils peuvent choisir d'investir leur argent dans des économies émergentes ou développées et dans un éventail de secteurs, notamment l'agriculture, l'éducation, l'énergie (en particulier les énergies propres et renouvelables) et les soins de santé.

Actions d'entreprises éthiques

Les meilleurs courtiers en placements éthiques vous permettront d'investir dans des entreprises ayant des engagements environnementaux forts, ce qui constitue la forme la plus simple et la plus populaire de placement éthique. De nombreuses jeunes entreprises cherchent à développer des énergies alternatives et des matériaux plus écologiques, tandis que des sociétés établies parient sur un avenir à faible émission de carbone. La sélection des titres et le suivi de leurs performances et de leurs références écologiques peuvent prendre beaucoup de temps. Cependant, cela permet d'obtenir un portefeuille sur mesure qui correspond à votre sens de l'éthique et de l'importance.

Les meilleures actions éthiques dans lesquelles investir peuvent inclure Tesla, qui a atteint une valorisation élevée en ciblant les consommateurs soucieux de l'environnement. Salesforce fait également bonne figure sur les critères ESG, car elle a maintenu des émissions nettes de gaz à effet de serre nulles depuis 2018 et a parcouru plus de la moitié du chemin vers son objectif de 100 % d'énergie renouvelable d'ici 2022. Parmi les autres investissements de premier plan figurent 3M (MMM), Colgate-Palmolive et Kimberly-Clark.

Indices éthiques

Plusieurs indices cherchent à suivre les entreprises durables et favorables à l'environnement. Certaines organisations ont créé des indices éthiques qui calculent des repères dont le sous-jacent est sélectionné en fonction de critères ESG. Le point de départ est un indice traditionnel auquel on applique des filtres (critères négatifs ou positifs) pour éliminer les entreprises qui ne satisfont pas aux critères de responsabilité sociale. Le spectre d'investissement sera plus ou moins filtré en fonction de la rigueur des politiques ISR ou ESG appliquées. Des caractéristiques telles que la capitalisation, la diversification sectorielle et géographique sont presque toujours retenues pour donner une crédibilité financière à l'indice.

Par exemple, l'indice NASDAQ Clean Edge Green Energy et l'indice MAC Global Solar Energy visent tous deux le secteur des énergies renouvelables. Le Dow Jones Sustainability Index (DJSI) a été lancé en 1999 et l'indice FTSE4Good a été conçu pour mesurer la performance des entreprises qui se conforment aux normes mondiales reconnues en matière de durabilité. Il s'agit de deux des indices d'investissement éthique les plus connus pour les entreprises britanniques. Les indices MSCI sont des indices de référence mondiaux qui excluent les entreprises opérant dans certains secteurs d'activité que les investisseurs pourraient préférer éviter et incluent les entreprises ayant des normes ESG élevées. Les meilleurs courtiers pour l'investissement éthique par le biais d'indices offriront une large gamme de ces actifs pour permettre aux clients de spécialiser ou de diversifier leurs portefeuilles dans les limites de leurs convictions.

Fonds éthiques

On estime que plus de 19 milliards de livres sterling sont investis dans des fonds éthiques au Royaume-Uni et 80 milliards de dollars dans le monde. Les fonds communs de placement, les ETF et les fonds indiciels peuvent offrir une exposition plus large aux entreprises éthiques. Les fonds éthiques qui investissent dans des sociétés d'énergie renouvelable, par exemple, permettent aux opérateurs de soutenir les nouvelles technologies tout en gagnant potentiellement un bénéfice de leur croissance.

Les fonds éthiques sont proposés par des sociétés de gestion d'actifs ou d'investissement. Ils appliquent une sélection négative et/ou positive basée sur la valeur pour aider à trier les investissements socialement responsables.

Cryptos éthiques

L'impact environnemental du bitcoin a fait l'objet de beaucoup d'attention récemment, de sorte que certains des meilleurs courtiers pour l'investissement éthique ont cherché des moyens pour que les traders de crypto puissent trouver le meilleur des deux mondes. Le bitcoin repose sur le système de vérification de la preuve de travail pour sa blockchain, ce qui implique un nombre énorme de calculs et de quantités de puissance de traitement pour produire une seule pièce. Alors que des efforts sont déployés pour réduire l'empreinte carbone de la monnaie numérique, les traders ont commencé à chercher des options plus écologiques. Les crypto-monnaies qui utilisent un système de preuve d'enjeu, par exemple, consomment beaucoup moins d'énergie.

Les petites cryptomonnaies ont une empreinte énergétique plus faible car elles impliquent moins de transactions quotidiennes, tandis que certaines sont tout simplement plus efficaces sur le plan énergétique. Nous avons répertorié ci-dessous quelques cryptomonnaies plus durables :

  • Cardano (ADA) - développée par le cofondateur d'Ethereum, ADA utilise la preuve d'enjeu et est donc plus économe en énergie.

  • BitGreen (BITG) - fondée en réponse à l'impact environnemental des BTC. Les utilisateurs peuvent gagner des BITG en faisant du covoiturage et en achetant du café durable.

  • SolarCoin (SLR) - cette plateforme vise à encourager l'activité environnementale dans le monde réel : l'énergie solaire produite de manière vérifiable.

Les avantages de l'investissement éthique pour les traders

Il existe de nombreux avantages évidents à utiliser les meilleurs courtiers pour l'investissement éthique :

  • Faire fructifier son épargne de manière responsable - l'investissement éthique signifie que vous pouvez préserver vos valeurs tout en réalisant des bénéfices. Les investisseurs peuvent se sentir heureux lorsqu'un investissement éthique obtient de bons résultats, car cet investissement reflète leurs valeurs morales.

  • Qualité du portefeuille - l'analyse supplémentaire des entreprises impliquées dans l'investissement éthique signifie que vous pouvez améliorer la qualité de votre portefeuille avec des entreprises et/ou des actifs mieux gérés. En outre, la prise en compte des changements sociétaux, comme les préoccupations liées au changement climatique, permettra aux traders de s'exposer aux industries et aux technologies en pleine croissance.

  • Évitez les actifs volatils - en excluant certains types d'investissement, vos bénéfices peuvent être moins exposés à la volatilité. Par exemple, si votre portefeuille exclut le pétrole et que le prix du pétrole chute de façon spectaculaire, vous serez moins susceptible d'être affecté.

  • Encourager la durabilité - à mesure que l'investissement éthique gagne en importance et en notoriété sociale, il encouragera d'autres entreprises à améliorer leurs pratiques éthiques.

Les inconvénients de l'investissement éthique pour les traders

Malgré leur impact positif, même les meilleurs courtiers en placements éthiques présentent certains inconvénients :

  • Potentiel de croissance moindre - choisir un investissement sur la base de préférences éthiques n'est pas révélateur de la performance globale de l'investissement. L'exclusion de secteurs pour leurs pratiques néfastes pourrait augmenter la probabilité que vous passiez à côté de la croissance et des opportunités.

  • Intensité de travail - l'investissement éthique n'est pas une stratégie passive et exige beaucoup de recherches, surtout sans l'aide d'un conseiller financier ou d'un fonds d'investissement. La sélection et le choix des investissements éthiques à réaliser peuvent prendre beaucoup de temps.

  • Plus coûteux - modifier constamment vos investissements en fonction des normes éthiques peut nuire à votre bénéfice global si l'on tient compte des coûts de transaction. Les conseillers financiers et les fonds d'investissement peuvent également facturer des frais élevés.

  • Plus de risques - parfois, choisir des entreprises ou des fonds éthiques signifie investir dans ceux qui en sont à leurs premiers stades de développement et dont les revenus sont plus faibles.

Le mot de la fin sur l'investissement éthique

L'investissement éthique est un phénomène de plus en plus répandu parmi les traders, car il permet de trouver un équilibre entre la réalisation de bénéfices et l'apport de changements positifs dans le monde sur le plan environnemental, écologique, politique et social. Du point de vue de l'investisseur, l'achat d'actions d'entreprises répondant aux critères ESG est un moyen simple de faire la différence, mais la recherche peut souvent prendre beaucoup de temps. L'utilisation d'un fonds d'investissement éthique ou d'un courtier en investissements éthiques est un moyen plus simple mais coûteux.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

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