Avis Bullwaves : Broker fiable sous régulation seychelloise ?

Bullwaves est un broker offshore qui propose des services de trading de CFD sur le forex, les matières premières, les indices et les actions.

Notre équipe d'experts en trading et d'analystes financiers a réalisé cet examen de Bullwaves pour évaluer ses caractéristiques, sa fiabilité et ses conditions générales de trading, afin de déterminer s'il convient aux investisseurs du marché européen.

Notre avis

• Bullwaves est enregistré aux Seychelles, et non en Europe, et l'autorité de régulation et de surveillance des marchés financiers de l'UE (ESMA), ne le réglemente pas. Cela signifie que vous ne bénéficiez pas de protections au niveau telles que l'Investor Compensation Fund (ICF) de Chypre, une considération importante pour les traders français et européens qui veulent avoir l'esprit tranquille en ce qui concerne la sécurité de leurs fonds.
• Si vous avez de l'expérience et savez comment gérer les risques, l'effet de levier généreux de 1:500 de Bullwaves peut être un atout. C'est bien plus que le plafond de 1:30 offert par les brokers régulés en Europe, mais une grande puissance s'accompagne d'un risque important, il faut donc l'utiliser à bon escient.
• Bullwaves a opté pour MetaTrader 5 (MT5), une plateforme solide - rapide, puissante et idéale pour le trading automatisé - mais vous n'avez pas de chance si vous préférez MT4, cTrader ou TradingView.
• Si vous débutez dans le trading, vous risquez d'être déçu : il n'y a pas de tutoriels, de webinaires ou d'outils intégrés tels qu'un calendrier économique ou une plateforme d'analyse de marché. Vous êtes pratiquement livré à vous-même, à moins que vous ne fassiez vos propres recherches ou que vous ne fassiez appel à des ressources tierces.
• Le chat en direct prétend être disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, mais... nos tests ont montré qu'il était aléatoire. Lorsque vous avez besoin d'aide, vous risquez de vous retrouver devant un écran vide ou d'attendre indéfiniment une réponse par courrier électronique qui n'arrivera peut-être jamais.
  

Réglementation et confiance

Bullwaves opère sous l'égide d'Equitex Capital Limited, qui est autorisée par l'Autorité des services financiers des Seychelles (FSA des Seychelles).

Bien que la FSA des Seychelles applique les exigences réglementaires et de conformité, elle est moins rigoureuse que les autorités réglementaires plus établies, ce qui lui confère un statut de « niveau rouge » en accord avec notre notation de la réglementation et de la confiance.

Bien que Bullwaves affirme détenir les fonds de ses clients sur des comptes ségrégués et offrir une protection contre les soldes négatifs, son absence de réglementation signifie qu'il ne fournit pas d'informations financières publiques et qu'il n'est pas coté en bourse. Cela le différencie des courtiers de confiance tels que XTB ou IG.

Alternatives à Bullwaves (Notre recommandation)

Comptes de trading

Bullwaves propose trois types de comptes de trading, chacun donnant accès à la populaire plateforme MetaTrader 5 (MT5).

Bien que les comptes partagent des caractéristiques de base telles que la prise en charge des Expert Advisors (EA), le scalping, le hedging et l'hébergement VPS, ils diffèrent en termes de spreads, d'effet de levier, de taille des transactions et de dépôts requis.

• Le compte classique est l'option d'entrée de gamme, nécessitant un dépôt minimum de 250 $. Il offre des spreads à partir de 1.6 pips, une taille de transaction minimale de 0,01 lot et un effet de levier jusqu'à 1:500, ce qui en fait un choix plus accessible pour les débutants. Il n'y a pas de commissions et le niveau de stop-out est de 50 %.
• Le compte VIP nécessite un dépôt minimum de 3 000 $ pour les traders plus expérimentés. Les spreads sont plus serrés, à partir de 0.8, pips. Il n'y a pas de commissions et le niveau de stop-out est de 50 %.
• Le compte ECN, qui s'adresse aux traders fortunés, offre les spreads les plus bas à partir de 0,01 pips, mais il nécessite un dépôt substantiel de 5 000 $. Il n'y a pas de commissions et le niveau de stop-out est de 50 %.

Une caractéristique notable est la possibilité d'ouvrir et de gérer jusqu'à six comptes - deux de chaque type - par le biais du tableau de bord client de Bullwaves. Cette flexibilité peut s'avérer utile si vous souhaitez tester différentes stratégies ou gérer plusieurs portefeuilles.

Cependant, Bullwaves ne prend pas en charge les comptes PAMM, ce qui peut constituer un inconvénient pour les gestionnaires de fonds qui souhaitent superviser plusieurs comptes d'investisseurs au sein d'une même structure.

Compte de démonstration

Bullwaves offre la possibilité d'ouvrir un compte de démonstration sur la plateforme MT5. Cela vous permet de vous entraîner au trading et d'expérimenter des stratégies sans risquer de l'argent réel.

La particularité de ce compte démo est qu'il n'expire pas, ce qui est idéal car de nombreux autres brokers imposent des limites de temps à l'accès au compte démo. Cela vous permet de vous entraîner indéfiniment, de tester des stratégies à votre propre rythme et de gagner en confiance avant d'engager du capital réel.

Options de financement

Les options bancaires de Bullwaves sont relativement flexibles et comprennent la carte bancaire (Visa, Mastercard et carte virtuelle), Neteller (portefeuille électronique), le virement bancaire et la crypto-monnaie USDT (TRC20 et ERC20).

Il est décevant de constater qu'ils ne prennent pas en charge d'autres crypto-monnaies populaires telles que le Bitcoin ou le Litecoin, ou d'autres portefeuilles électroniques populaires tels que PayPal et Skrill.

Les dépôts bancaires internationaux prennent généralement 3 à 5 jours ouvrables pour apparaître sur mon compte Bullwaves.

Bien que Bullwaves ne prélève pas de frais pour les dépôts par virement bancaire, les banques expéditrices et correspondantes peuvent appliquer des frais en fonction de leur structure de frais individuelle. Les transferts SEPA (espace unique de paiement en euros) apparaissent généralement le même jour ouvrable, avec des frais associés très faibles.

Il est important de mentionner que Bullwaves traite les devises USD et EUR, et que GBP est désormais également disponible. Lorsque vous déposez des crypto-monnaies, elles sont automatiquement converties dans l'une de ces monnaies fiduciaires.

De même, les retraits suivent le même chemin, renvoyant les fonds vers le compte d'origine et la méthode utilisée pour le financement.

Accès au marché

Bullwaves est principalement axé sur le trading de devises et de CFD, mais son offre de produits (200 CFD) est assez restreinte par rapport à de nombreux brokers internationaux que nous avons évalués.

Sur son site web, le broker ne fournit aucune information détaillée sur le nombre d’instruments disponibles par classe d’actif, ni sur les spreads appliqués. Ce manque de transparence est problématique : les traders attendent généralement des conditions de trading claires et détaillées, or l’offre de Bullwaves demeure particulièrement opaque à cet égard.

En comparaison, Interactive Brokers offre plus de 50 000 CFD et AvaTrade propose des milliers de marchés mondiaux à travers diverses classes d'actifs, y compris les options et les contrats futures.

Étant donné que le broker accepte les dépôts en crypto-monnaies, il est surprenant qu'aucune option de trading de crypto-monnaies ne soit disponible. Si vous souhaitez négocier activement des actifs numériques, des plateformes comme Binance (qui propose plus de 365 crypto-monnaies) peuvent être mieux adaptées.

Effet de levier

Bullwaves vous donne accès à un effet de levier élevé allant jusqu'à 1:500, ce qui est considérablement supérieur aux limites imposées par les régulateurs en Europe.

En Europe, l'ESMA plafonne l'effet de levier pour les clients particuliers à 1:30. Ces restrictions protègent les traders moins expérimentés des risques amplifiés associés à un effet de levier élevé.

Si l'effet de levier de 1:500 peut sembler attrayant, surtout si vous espérez augmenter vos rendements potentiels, il accroît considérablement votre exposition aux mouvements du marché. Même de petites fluctuations de prix peuvent réduire à néant le solde de votre compte si vous bénéficiez d'un effet de levier trop important.

La possibilité d'accéder à un effet de levier de 1:500 est l'une des raisons pour lesquelles les brokers offshore comme Bullwaves attirent les traders. Cependant, cela signifie également que vous prenez beaucoup plus de risques que si vous traitiez avec un broker européen.

Plateforme de trading

Bullwaves supporte exclusivement MT5, ce qui signifie que vous êtes limité à cette plateforme pour toutes vos activités de trading, que ce soit sur ordinateur ou sur mobile.

Bien que MT5 offre des améliorations notables par rapport à son prédécesseur, MT4, telles qu'une plus grande variété d'accès au marché et des fonctions graphiques avancées, l'absence de MT4 ou d'autres plateformes populaires telles que TradingView ou cTrader peut sembler restrictive pour ceux qui sont habitués à une plus grande flexibilité.

Les capacités graphiques de MT5 sont considérablement améliorées par rapport à MT4. Il offre 21 périodes de temps et plus de 80 indicateurs techniques intégrés, ce qui permet une analyse plus détaillée et une plus grande personnalisation si vous vous appuyez fortement sur des stratégies techniques.

Contrairement à MT4, qui ne prend en charge que la couverture, MT5 permet à la fois les options de compensation et de couverture, ce qui offre une plus grande flexibilité si vous devez mettre en œuvre des méthodes ou des stratégies de trading spécifiques.

Un autre avantage de MT5 est sa prise en charge du trading algorithmique. Cela vous permet d'automatiser vos stratégies de trading, ce qui peut représenter un gain de temps considérable et permettre un trading plus efficace sur des marchés en évolution rapide.

Il y a cependant des inconvénients. L'interface de MT5 peut être difficile à appréhender, en particulier pour les débutants, car elle comporte des fonctionnalités qui peuvent prendre du temps à comprendre.

L'une des difficultés que j'ai rencontrées lors de l'utilisation de MT5 a été la complexité de la personnalisation des configurations graphiques.

Bien que la plateforme offre une multitude d'indicateurs techniques et d'outils de dessin, les configurer pour qu'ils correspondent à ma stratégie exacte nécessite de naviguer dans de nombreux menus de paramètres, ce qui peut s'avérer fastidieux.

MT5 - WebTrader

La fonction de copy trading de MT5 vous permet de répliquer automatiquement les transactions des fournisseurs de signaux directement au sein de la plateforme. Elle est intégrée à l'interface de MT5, où vous pouvez parcourir et vous abonner à des fournisseurs de signaux en fonction de leur performance, de leur niveau de risque et de leur historique de trading.

Bien qu'il offre un haut degré de flexibilité (ajustement de la taille des lots, définition des paramètres de risque et combinaison du trading manuel ou des EA avec les transactions copiées), il peut s'avérer un peu technique pour les débutants.

Pour ceux qui recherchent une expérience de copy trading plus conviviale et socialement interactive, des plateformes comme ZuluTrade peuvent être plus faciles à démarrer.

Dans l'ensemble, si MT5 est une plateforme solide dotée de nombreuses fonctionnalités avancées, le manque de support des plateformes alternatives et la courbe d'apprentissage peuvent la rendre moins idéale si vous préférez un environnement de trading plus intuitif ou plus flexible.

Outils supplémentaires

Contrairement à de nombreux brokers établis, Bullwaves n'offre pas de fonctions d'analyse avancées, mais vous avez accès aux services d'Autochartist..

Nous avons constaté que ces outils sont souvent utilisés par des brokers qui ne produisent pas leur propre contenu, mais qui souhaitent tout de même fournir aux traders des informations, des signaux et des outils graphiques de qualité professionnelle.

Bullwaves ne dispose même pas des outils de trading les plus élémentaires, tels qu'un calendrier économique et des calculateurs de pertes et profits.

Bien que le broker tienne un blog quotidien sur son site Web avec de brèves mises à jour du marché, ce contenu est limité et n'a pas la profondeur ou les informations exploitables que de nombreux brokers concurrents comme Admirals fournissent en standard.

Le support éducatif est également absent. Le site ne propose pas de tutoriels, de webinaires, de guides de trading ou de modules d'apprentissage couvrant des sujets tels que la gestion des risques, l'analyse des graphiques et la psychologie du trading, qui sont cruciaux pour une réussite à long terme.

Service clientèle

Comparé aux brokers de premier plan qui fournissent une assistance clientèle 24 heures sur 24 par le biais de plusieurs canaux, tels que le chat en direct, une assistance par e-mail dédiée et des lignes téléphoniques locales, Bullwaves n'est pas à la hauteur.

Le système d'assistance du broker se limite à un formulaire de contact, une adresse e-mail et un numéro de téléphone basé aux Seychelles, ce qui n'est pas particulièrement pratique pour les traders européens à la recherche d'une aide rapide et accessible dans leur fuseau horaire.

Bien que le site Web annonce une assistance par chat en direct 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, je trouve que le widget de chat est souvent indisponible, même pendant les heures d'ouverture du marché.

Malheureusement, ma demande par courriel est restée sans réponse. Ce manque de réactivité n'est pas de nature à inspirer confiance, d'autant plus que la plupart des courtiers réputés s'enorgueillissent d'un service clientèle rapide et serviable.

Devriez-vous trader avec Bullwaves ?

Bullwaves est un broker relativement nouveau qui a un besoin urgent d'amélioration s'il veut rivaliser avec les leaders de l'industrie.

Il ne prélève aucune commission, ce qui permet de maintenir les coûts de trading à un niveau raisonnable. La plateforme de trading MT5 est prise en charge et il existe une sélection raisonnable d'options de financement.

En revanche, le site web est truffé de liens brisés (il ressemble à un thème WordPress standard inachevé), il n'y a pas d'outils de recherche ou d'éducation, et le service clientèle est pratiquement inexistant. J'ai également été laissé sur ma faim en ce qui concerne la gamme minimale d'instruments financiers proposés et la conformité réglementaire de base.

Dans l'ensemble, il est préférable d'éviter Bullwaves jusqu'à ce qu'il soit mieux présenté.

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