#1 18-11-2023 19:38:05

Climax

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Qu'est-ce que Yearn Finance ?

Qu'est-ce que Yearn Finance et qu'est-ce qui en fait le meilleur protocole d'agriculture de rendement en ville ? La création d'Andre Cronje a beaucoup progressé dans le monde de la finance décentralisée et beaucoup pensent que son écosystème fera basculer la plupart des projets dans le DeFi. Dans ce guide sur Yearn Finance, nous vous montrerons pourquoi c'est tout à fait possible.

Yearn Finance est un coffre-fort DeFi révolutionnaire et un agrégateur de rendement conçu pour vous aider à générer les meilleurs profits agricoles possibles.

Construit par Andre Cronje, le Satoshi Nakamoto du DeFi, Yearn est la première plateforme de yield farming pour le grand public. Elle vise à rendre l'agriculture accessible à tous.

Yearn Finance automatise les stratégies de yield farming à l'aide de deux produits : Earn et Vaults.

En déposant des crypto-monnaies dans les produits Yearn, vous avez accès aux méthodes gérées par les robots de Yearn pour échanger des fonds entre les protocoles DeFi les plus rémunérateurs, tels que Compound et AAVE.

Tirer parti de Yearn peut s'avérer très rentable si vous savez par où commencer. Ce guide d'utilisation de Yearn Finance vous aidera à acquérir les bases avant de vous lancer dans l'utilisation de la plateforme.

Yearn Finance expliqué en quelques mots

L'agriculture de rendement dans le monde DeFi fait référence à l'utilisation de votre crypto pour gagner plus de crypto en mettant vos avoirs au travail dans les protocoles DeFi. En général, le yield farming consiste à prêter vos actifs cryptographiques sur des plateformes telles que AAVE, Compound et dYdX.

Cependant, d'autres protocoles, comme Curve Finance et SushiSwap, vous permettent de déposer votre crypto pour fournir de la liquidité pour les échanges de jetons. L'apport de liquidité donne lieu à des frais générés par le volume d'échange sur la plateforme.

Pour maximiser le rendement, vous pouvez utiliser les jetons des fournisseurs de liquidité générés lorsque vous effectuez un dépôt sur Uniswap, Sushiswap, Curve et Compound vers d'autres protocoles, repliant ainsi vos actifs sur eux-mêmes plusieurs fois pour créer des rendements globaux plus élevés.

Ce processus peut s'avérer assez complexe, coûteux et nécessite une vigilance constante car les pourcentages de rendement changent d'une plateforme à l'autre. C'est là qu'intervient Yearn Finance.

Avec Yearn, les stratégies de rendement DeFi sont créées par les meilleurs du secteur avant d'être entièrement automatisées par la plateforme. Ces stratégies de robo-farming sont également connues sous le nom de Yearn Vaults.

Yearn propose également un produit de gain DeFi plus simplifié, simplement intitulé Earn. Au lieu d'utiliser des stratégies complexes impliquant principalement des APY boostés de Curve Finance, les produits Yearn Earn déplacent les dépôts entre les protocoles de prêts cryptographiques au fur et à mesure que leurs taux APY changent.

En résumé, Yearn Finance simplifie l'agriculture de rendement en utilisant efficacement vos dépôts de crypto-monnaie en temps réel dans les meilleurs pools de liquidités.

Tutoriel : Comment utiliser Yearn Finance

Les coffres-forts Yearn sont des stratégies d'exploitation des rendements créées par des vétérans de DeFi et déployées par des robots Yearn.

Ce que fait un coffre-fort Yearn, c'est prendre la valeur initiale du coffre-fort en perpétuelle fluctuation, générer des profits, puis utiliser ces profits pour augmenter la taille des actifs du coffre-fort. Cela a pour effet d'augmenter le rendement global du coffre-fort, ce qui représente une fonction de capitalisation du rendement à grande échelle et à caractère social.

Pour utiliser un coffre-fort Yearn, rendez-vous sur Yearn.Finance, cliquez sur investir, puis sur coffres-forts.

Une fois à l'intérieur, vous trouverez une pléthore d'options de coffre-fort, toutes appliquant des stratégies uniques pour différents actifs en crypto-monnaie.

Sélectionnez le coffre-fort qui vous intéresse (il doit s'agir d'un coffre-fort dont vous possédez déjà l'actif sous-jacent), puis cliquez sur "Afficher".

Yearn reconnaîtra automatiquement votre solde de l'actif sélectionné, et vous pourrez alors décider du montant à déposer, puis cliquer sur approuver.

Metamask vous demandera d'approuver Yearn pour dépenser l'actif spécifié, puis (dans une seconde transaction) vous devrez signer la transaction de dépôt.

Une fois la transaction approuvée, votre portefeuille contiendra un jeton Yearn représentant votre participation dans le coffre-fort (c'est-à-dire yveCRV). A ce stade, il ne vous reste plus qu'à laisser le coffre-fort opérer sa magie et accumuler des rendements jusqu'à votre mise !

Lorsque vous êtes prêt à retirer de la chambre forte (y compris vos récompenses), le même menu où vous avez déposé vous permet également de retirer un montant spécifié.

Sachez que les prix du gaz Ethereum sont élevés, ce qui rend le retrait d'un coffre-fort Yearn assez coûteux. Les chambres fortes utilisent des stratégies complexes de consommation de gaz - par conséquent, pour être rentable, vous devez laisser votre dépôt tranquille le plus longtemps possible avant d'encourir des frais de retrait.

Utiliser Yearn Earn comme un compte d'épargne cryptographique à haut rendement

Alors que le Yearn Vaults offre des rendements stratosphériques, souvent jusqu'à 40 % d'APY, le produit Earn offre des rendements plus modestes. Cependant, ce qui lui manque en termes de taux d'intérêt annuel stupéfiant, il le compense en termes de simplicité et de frais de gaz ETH moins élevés.

Comme AAVE et Compound, le produit Earn de Yearn offre des rendements relativement sûrs pour les stablecoins et les Wrapped Bitcoin (WBTC). Là où Earn diffère, c'est qu'il répartit votre dépôt sur plusieurs protocoles DeFi afin de récolter constamment les meilleurs rendements.

En tant qu'agrégateur de rendement, Earn est le premier produit de Yearn et le plus connu. En répartissant votre dépôt entre plusieurs protocoles de prêts cryptographiques, Yearn Earn maintient un taux d'intérêt annuel plus élevé que si vous restiez en permanence sur une seule plateforme.

Pour utiliser Yearn Earn, sélectionnez earn dans le menu déroulant invest sur Yearn.Finance, puis sélectionnez le stablecoin que vous souhaitez déposer (ou le wBTC, si vous en avez un).

Il existe actuellement trois options de version - v1, y.curve.fi, et busd.curve.fi. Chacune de ces options de version vous donnera une liste légèrement différente d'actifs déposables ; cependant, toute l'action se produit sur le protocole de Curve Finance en arrière-plan.

Lorsque vous déposez des stablecoins sur Yearn Earn, Yearn les dépose dans les pools Curve boostés, qui sont ensuite répartis dans les pools Compound, AAVE et autres au fur et à mesure que l'APY augmente ou diminue dans ces pools.

Donc, après avoir choisi la version et l'actif que vous possédez, entrez le montant que vous souhaitez déposer, puis cliquez sur gagner.

Votre portefeuille Metamask apparaîtra et vous demandera de confirmer deux transactions. L'une concerne l'approbation des dépenses et l'autre le dépôt lui-même. Une fois le dépôt terminé, vous verrez votre solde disponible ainsi que le taux d'intérêt actuel dans le tableau de bord Yearn Earn.

Les dépôts Earn n'étant pas aussi complexes que les stratégies Vault, les frais de retrait sont généralement moins élevés. Cela ne les rend pas pour autant bon marché - le mieux est donc de conserver vos dépôts à long terme afin de tirer le meilleur parti de vos gains.

Les Zaps Yearn facilitent l'accès à vos coffres favoris

Certains des coffres-forts de Yearn nécessitent des dépôts effectués avec des jetons de pool, tels que yfDAI (Yearn DAI). D'un autre côté, vous avez peut-être des jetons de pool provenant de dépôts effectués sur Curve, et vous souhaitez obtenir des liquidités que vous pouvez utiliser pour effectuer un dépôt dans un coffre-fort Yearn.

C'est là que l'outil Zap entre en jeu. Avec Zap, vous pouvez entrer et sortir des pools de stablecoins de Curve en cliquant sur un bouton, dans un sens ou dans l'autre.

Pour l'instant, Zap n'est pas proposé dans Yearn v2, mais vous pouvez toujours le trouver sous invest dans Yearn v1.

Yearn Cover est une couverture des contrats intelligents DeFi par Nexus Mutual

Lorsque l'on parle de protocoles DeFi, les hacks et les exploits de sécurité font toujours partie de l'évaluation des risques que l'on doit faire avant de déposer.

Heureusement, Yearn a commencé à travailler avec le géant de l'assurance DeFi Nexus Mutual pour offrir Cover, une forme décentralisée de couverture de contrat intelligent qui couvre votre dépôt dans le coffre-fort.

Vous pouvez trouver Yearn Cover sous l'onglet protect, vous permettant de couvrir votre dépôt au coffre-fort en toute simplicité, vous procurant ainsi une tranquillité d'esprit.

Jeton Yearn ($YFI)

Contrairement à d'autres jetons très complexes, le jeton YFI de Yearn est un jeton de gouvernance très simple. La détention de jetons YFI confère à son détenteur des droits de vote, la capacité de créer des propositions et d'éventuels avantages futurs (tels que l'accumulation de valeur) en fonction des propositions futures.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.