#1 03-11-2023 15:22:13

Climax

Administrateur

Inscription: 30-08-2008

Messages: 6 109

Les avantages des jetons cryptographiques utilitaires (utility tokens)

Le secteur des services publics est une opportunité d'investissement populaire pour de nombreux investisseurs traditionnels, en particulier en période d'inflation élevée.

L'électricité, l'eau, les égouts et le gaz naturel sont l'épine dorsale de la société, ce qui en fait un élément essentiel des avoirs de tout investisseur. Toutefois, l'utilité n'est pas l'apanage du marché boursier traditionnel.

Voici les jetons d'utilité cryptographiques - des crypto-monnaies qui alimentent les blockchains et les applications décentralisées.

Vous trouverez ci-dessous des informations sur les "utility tokens" et sur la manière dont ils ouvrent la voie à des droits spéciaux dans l'écosystème cryptographique. De l'accès aux produits aux frais d'échange, les jetons d'utilité offrent un nouveau niveau de valeur aux investisseurs à long terme dans les crypto-monnaies.

Qu'est-ce qu'un jeton d'utilité ?

Les jetons d'utilité sont des types de pièces spécifiques qui donnent aux utilisateurs la possibilité d'effectuer des transactions sur un réseau donné.

Au sens le plus élémentaire, les "utility tokens" déverrouillent les caractéristiques spéciales de la plateforme, telles que l'accès au réseau. Cependant, les développeurs ont conçu de nombreux cas d'utilisation pour les jetons d'utilité, ce qui en fait un aspect intégral de l'écosystème de la blockchain.

Les "utility tokens" sont-ils considérés comme des titres ?

Une question fréquemment posée dans le domaine de la cryptographie consiste à déterminer si une crypto-monnaie est une valeur mobilière ou un jeton d'utilité.

Les crypto utility coins ne sont pas considérés comme des security tokens car ils ne donnent pas de droits de propriété à la plateforme et n'offrent généralement pas de dividendes. Au contraire, ils donnent aux utilisateurs les droits d'utilisation d'un produit ou d'un service.

Cependant, il est important de noter que le paysage réglementaire peut rapidement changer, ce qui rend nécessaire une diligence raisonnable lors de l'investissement dans ces jetons.

Les avantages des jetons d'utilité en crypto-monnaie

Les crypto utility tokens offrent de nombreuses possibilités aux développeurs, aux utilisateurs et aux investisseurs. Nous examinerons ci-dessous leurs avantages et la manière dont ils alimentent l'écosystème cryptographique.

Les jetons d'utilité peuvent offrir un accès exclusif

L'un des aspects les plus populaires des "utility tokens" est leur capacité à accorder un accès au sein d'une blockchain ou d'une application décentralisée donnée.

Le jeton FIL de Filecoin, un jeton d'utilité qui donne à ses détenteurs le droit d'utiliser le réseau, en est un excellent exemple. Filecoin est un réseau de stockage décentralisé qui permet à quiconque de télécharger et de stocker des fichiers sur la blockchain.

En d'autres termes, le FIL est nécessaire pour accéder à la blockchain Filecoin, ce qui permet d'aligner les incitations à long terme pour tous les participants.

Le jeton MANA de Decentraland est un autre exemple de jetons d'utilité permettant un accès exclusif. Le métavers de Decentraland n'est accessible qu'aux détenteurs de la crypto-monnaie MANA. Qu'il s'agisse d'acheter des terrains ou d'autres actifs numériques, MANA est la monnaie nécessaire au jeu qui alimente le monde virtuel de Decentraland.

Les jetons d'utilité peuvent protéger le réseau contre les mauvais acteurs

Toutes les blockchains et applications décentralisées nécessitent des nœuds dispersés pour valider chaque transaction.

Bien que la majorité des opérateurs de nœuds soient bons, il existe des nœuds malveillants. Alors, comment un réseau de blockchain peut-il se protéger des opérateurs de nœuds de mauvaise foi ?

La réponse réside dans les jetons d'utilité, la compensation des opérateurs de nœuds et la capacité à réduire les récompenses. Utilisons Chainlink pour cet exemple, où nous montrerons comment le jeton d'utilité LINK de Chainlink offre une protection suffisante contre les mauvais acteurs.

Chainlink est un réseau d'oracles décentralisé qui regroupe des données sur la chaîne et hors chaîne. En d'autres termes, Chainlink rassemble des ensembles de données spécifiques, tels que le prix actuel des actions Microsoft, la météo à Los Angeles ou les numéros gagnants du Powerball, et les intègre à la blockchain.

Une fois les données compilées, les opérateurs de nœuds doivent les vérifier. Comme des milliers de nœuds vérifient les données entre eux, les nœuds contenant des informations malveillantes ou incorrectes sont punis sous la forme d'un "slashing".

Tous les opérateurs de nœuds doivent mettre en jeu des jetons LINK, et toute activité incorrecte ou malveillante entraîne la suppression d'un certain nombre de jetons LINK de l'opérateur de nœud. Bien que le jeton LINK offre d'autres avantages, la protection du réseau contre les acteurs malveillants est une utilité essentielle du réseau Chainlink.

Les jetons d'utilité peuvent permettre des droits de gouvernance

L'un des avantages les plus notables des jetons d'utilité est leur capacité à fournir des droits de gouvernance au sein d'un réseau ou d'une application blockchain.

Lorsque vous achetez des actions Apple ou des obligations d'État, cela ne vous donne pas une voix directe dans la gouvernance. Vous pouvez avoir accès aux dividendes en tant qu'actionnaire, mais le droit de vote lors de la prochaine réunion du conseil d'administration d'une entreprise du classement Fortune 500 est inexistant.

Étant donné que les jetons d'utilité cryptographiques existent dans des réseaux décentralisés, les réunions du conseil d'administration à huis clos appartiennent au passé. Au lieu de cela, les jetons d'utilité donnent à chaque investisseur une voix par le biais d'un vote pondéré.

Les jetons d'utilité qui permettent d'exercer des droits de gouvernance donnent un tout nouveau sens à l'investissement à long terme. Chaque vote compte, ce qui fait des jetons d'utilité un élément essentiel de l'écosystème cryptographique.

Les Crypto Utility Tokens peuvent alimenter le réseau blockchain

L'un des principaux avantages d'un investissement à long terme dans les jetons de services publics est leur capacité à alimenter les réseaux blockchain.

Par exemple, Ethereum exige une petite quantité de gaz par transaction. Sans cette somme, les utilisateurs ne peuvent pas effectuer de transaction, ce qui fait du jeton ETH l'épine dorsale du réseau.

En d'autres termes, l'utilité de l'ETH est simple : vous ne pouvez pas utiliser le réseau Ethereum sans le jeton ETH. Du point de vue de l'investissement, il n'y a rien de plus intéressant qu'un jeton cryptographique qui doit être utilisé pour alimenter la plateforme.

Les jetons d'utilité peuvent payer les frais de transaction

Lorsque vous ou votre courtier achetez ou vendez des actions, vous encourez des frais de transaction payés en monnaie fiduciaire.

Même si vous investissez à long terme, les frais de s'accumulent au fil du temps. Les développeurs de cryptomonnaies ont imaginé une nouvelle façon de réduire le fardeau des frais de transaction à l'aide de jetons d'utilité*.

Les bourses de crypto-monnaies, telles que Binance, permettent aux investisseurs d'utiliser le jeton natif de Binance (BNB) pour réduire les frais de transaction. Selon la bourse de crypto-monnaies, les jetons d'utilité qui paient les frais de négociation peuvent réduire le coût de 10 à 25 %.

* Les frais de transaction peuvent être plus élevés par le biais de la blockchain que les frais de transaction liés à l'achat ou à la vente de titres sur un compte de courtage.

Investir à long terme dans les Utility Tokens avec des conseillers en investissement cryptographique

Une fois que vous avez fait preuve de diligence raisonnable sur divers jetons d'utilité, tels que ETH, LINK, MANA et FIL - il est temps de se demander s'ils constituent ou non un investissement intéressant à ajouter à votre portefeuille.

Toutefois, l'apprentissage des rouages de l'utilisation des bourses de crypto-monnaies peut s'avérer décourageant pour les débutants. Si vous êtes habitué aux courtiers en valeurs mobilières ou aux conseillers en investissement traditionnels, le recours à un conseiller en investissement en crypto-monnaies peut vous aider à naviguer dans le monde de l'investissement en crypto-monnaies à long terme.

---

Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.