ETF S&P 500 : Un fonds d'investissement abordable pour investir

Climax · 07-07-2023 15:18:04

ETF S&P 500 : Un fonds d'investissement abordable pour investir dans les meilleures entreprises aux États-Unis

Les ETF ou fonds négociés en bourse sont largement acceptés par les investisseurs de différentes tailles. Ce sont des fonds d'investissement qui, en même temps, sont cotés en bourse au même titre qu'une action. Par conséquent, les investisseurs qui souhaitent participer à un ETF doivent acheter cette participation sur le marché secondaire. Parmi les fonds les plus populaires et les plus performants figurent les ETF S&P 500. Ces fonds négociés en bourse reproduisent le comportement de l'indice boursier S&P 500.

Réfléchissez au sujet comme suit. En tant qu'investisseur, vous pourriez faire partie du marché des 500 entreprises les plus importantes aux États-Unis. De plus, avec une faible commission et un montant de revenu acceptable.

Dans cet article, destiné aux investisseurs et aux traders, nous abordons les aspects fondamentaux de ces ETF. Ce qu'il faut garder à l'esprit avant d'investir et quels sont les fonds les plus performants que vous trouverez sur le marché.

Qu'est-ce que l'ETF S&P 500 ?

Commençons par dire qu'un ETF est un fonds d'investissement qui est coté en bourse. Contrairement à d'autres fonds où, si vous souhaitez investir dans ceux-ci, vous achetez votre part auprès des gestionnaires de fonds, dans les ETF, cela se fait sur le marché boursier secondaire. Les Exchange Traded Funds se concentrent sur un marché ou un segment particulier. Il y a des ETF qui investissent dans les obligations, d'autres dans les matières premières, etc.

Dans le cas d'un ETF S&P 500, il s'agit d'un fonds qui cherche à répliquer le comportement de l'indice boursier S&P 500. Pour le répliquer, les gérants de fonds achètent des actions des 500 sociétés qui composent l'indice et dans une proportion similaire. L'idée des gestionnaires de fonds est que le comportement de l'indice soit reproduit le plus fidèlement possible dans l'ETF.

Comment fonctionne l'ETF S&P 500

Le fonctionnement de l'ETF S&P 500 est très simple. Les investisseurs achètent les actions du fonds en bourse. Le gestionnaire de fonds utilise cet argent pour acheter les mêmes actions qui composent l'indice S&P 500.

De cette façon, l'investisseur n'a pas besoin d'acheter chaque action individuellement, mais peut obtenir une exposition à toutes ces sociétés de manière diversifiée et avec un seul achat.

Valeur nette d'inventaire d'un fonds (VNI)

Pour établir la valeur d'une action dans un ETF S&P 500, la valeur liquidative d'un fonds (VNI) est calculée. Les capitaux propres du fonds (actifs moins passifs) sont divisés par le nombre d'actions ou d'actions du fonds.

Les investisseurs achètent et vendent ces actions en bourse. Ils peuvent le faire à un prix supérieur ou inférieur à la valeur liquidative. Cela dépendra de l'offre et de la demande. Les gestionnaires d'ETF calculent la valeur VNI à la fin de la journée de trading, car cela dépendra du comportement des actions que l'ETF a sous sa gestion.

Rendements d'un ETF S&P 500

Les rendements des ETF qui suivent l'indice S&P 500 sont constants à long terme, atteignant en moyenne entre 8 % et 10 % de rendement annuel au cours des 30 dernières années.

Performances à court et à long terme

Au cours de la dernière année, le rendement de l'ETF a été de 20 %, dépassant la moyenne à long terme.
Il est important de noter que les performances passées ne garantissent pas les rendements futurs.
Il est recommandé aux investisseurs d'examiner les performances à long terme avant d'investir, plutôt que de se fier uniquement aux performances récentes.

Les variations du marché et leur impact sur la performance

Pendant les périodes de fortes fluctuations du marché, la performance de l'ETF peut être affectée de manière significative.
L'ETF S&P 500 a une exposition diversifiée, ce qui le rend résistant aux fluctuations du marché et aux changements d'une seule société.
Il est important de noter que la diversification ne garantit pas une protection contre les pertes.

Différences de performance entre les différents ETF S&P 500

Bien que la plupart des ETF S&P 500 cherchent à reproduire la performance de l'indice, il peut y avoir des différences de coût, de suivi de l'indice et d'approche.
Les investisseurs doivent examiner les différences entre les différents ETF S&P 500 et déterminer celui qui convient le mieux à leurs besoins et objectifs de placement.
Il est important de noter que les performances passées ne garantissent pas les performances futures.

Faits saillants sur les ETF S&P 500

Ces aspects constituent une série d'éléments qui déterminent le fonctionnement de ces fonds et leur relation avec le marché financier.

Ces facteurs comprennent la philosophie de placement du fonds. Caractéristiques de durabilité. Le paramètre Implicit Temperature Rise (ITR) et d'autres aspects importants à prendre en compte avant d'investir.

Philosophie d'investissement des ETF S&P 500

Les ETF S&P 500 cherchent à reproduire la performance de l'indice S&P 500.
L'objectif est d'obtenir une exposition à de grandes sociétés américaines bien établies.
Ces fonds sont basés sur une stratégie d'investissement passive qui consiste à acheter les mêmes actions qui sont dans l'indice.
L'objectif est d'obtenir de bons rendements sur le long terme, sans chercher à battre le marché.

Caractéristiques de durabilité

Les fonds se concentrent sur les entreprises leaders en matière de pratiques durables et de responsabilité sociale des entreprises.
Il y a aussi un engagement sur la politique de vote relative aux questions environnementales et sociales.
En général, l'ETF se concentre sur les entreprises qui opèrent de manière éthique et responsable sur le long terme.

Paramètre d'élévation de température implicite (ITR)

Le paramètre Implicit Temperature Rise (ITR) est une mesure de l'empreinte carbone des entreprises.

L'objectif d'ITR est de fournir un aperçu de la manière dont les émissions de gaz à effet de serre associées aux sociétés dans lesquelles le fonds investit peuvent affecter l'augmentation de la température mondiale. Bien sûr, les entreprises qui se qualifient le mieux dans leurs politiques de réduction des émissions de carbone seront plus performantes sur les marchés à l'avenir.

L'ITR est un indicateur utile pour les investisseurs qui veulent s'assurer que leur investissement ne contribue pas à la crise climatique mondiale.

L'un des ETF S&P 500 les mieux notés dans cette catégorie est l'ETF iShares Core S&P 500. Avec un score ITR faible, indiquant que l'impact climatique des entreprises dans lesquelles le fonds investit est relativement faible.

Notations

Les notations et les évaluations des ETF S&P 500 sont un outil précieux pour aider les investisseurs à prendre des décisions d'investissement éclairées. Voici quelques-unes des principales notations et évaluations du fonds :

Évaluations et commentaires des ETF S&P 500

Les fonds indiciels cotés reçoivent leur notation correspondante par les principales agences de notation. Les fonds d'investissement les mieux notés ont accès à de meilleures conditions de crédit et le risque implicite est moindre.

Standard & Poor's
Moody's
Fitch

Ces cotes peuvent être utiles aux investisseurs qui cherchent à maximiser leur rendement et à minimiser les risques. Cependant, il est important de noter que ces notations ne sont qu'un outil et que les investisseurs doivent enquêter plus avant sur tout fonds dans lequel ils envisagent d'investir.

Aperçus et prévisions de marché en vedette

Bloomberg : Selon Bloomberg, certains fonds comme l'ETF iShare Core S&P 500 ont enregistré des performances exceptionnelles ces dernières années et devraient continuer à bien performer à l'avenir.
MarketWatch : Les experts de MarketWatch prévoient que l'ETF S&P 500 continuera de croître dans les années à venir, grâce aux fondamentaux solides des sociétés qui composent l'indice.

Ces perspectives peuvent aider les investisseurs à se faire une idée de la performance future du fonds, mais il est important de se rappeler qu'il n'y a aucune garantie sur le marché.

Positions

L'un des aspects les plus importants d'un ETF S&P 500 est qu'il prend des positions dans les 500 entreprises qui sont mesurées. Pour ces fonds, il s'agit d'intégrer un portefeuille avec les mêmes actions et dans la même exposition par secteur d'activité.

Répartition du marché par région et pays

États-Unis : 100 %

Les ETF S&P 500 se concentrent sur les sociétés cotées sur les marchés boursiers américains. Il est important de noter que même si cette approche est conçue pour tirer parti de la croissance de l'économie américaine, elle peut être moins diversifiée par rapport à d'autres fonds mondiaux.

Capitalisation boursière des sociétés du fonds

Capitalisation boursière totale : 36,3 milliards USD
Capitalisation boursière médiane : 72,7 milliards de dollars
Capitalisation boursière minimale : 1,7 milliard USD
Capitalisation boursière maximale : 2 400 milliards de dollars

Ces ETF S&P 500 offrent une large exposition aux sociétés américaines à grande capitalisation, ce qui en fait un choix solide. surtout pour les investisseurs qui cherchent à investir dans de grandes entreprises consolidées. En raison de la nature pondérée en fonction de la capitalisation du fonds, les sociétés à plus grande capitalisation boursière ont tendance à être plus représentées dans l'indice.

Exposition pondérée par secteur du S&P 500 ETF

Secteur des technologies de l'information : 24,9 %
Secteur de la santé : 14,1 %
Secteur des communications : 10,7 %
Secteur de la consommation discrétionnaire : 10,4 %
Secteur financier : 9,1 %
Secteur des matières premières : 5,4 %
Secteur des services publics : 3,3 %
Secteur immobilier : 2,9 %
Secteur industriel : 2,6 %
Secteur de l'énergie : 2,4 %
Secteur des matériaux : 2,3 %

L'exposition pondérée par secteur d'un ETF S&P 500 montre que le portefeuille est axé sur les sociétés de technologie, de soins de santé, de communication et de consommation discrétionnaire.

Ces secteurs ont également été les plus performants ces dernières années. Il est important de noter que l'approche pondérée en fonction de la capitalisation du fonds signifie que les plus grandes sociétés d'un secteur donné auront une plus grande influence sur la pondération globale du secteur au sein de l'indice.

Exposition

Les ETF S&P 500 offrent une exposition aux 500 principales sociétés américaines, représentant la majorité de la capitalisation boursière américaine et couvrant une grande variété de secteurs. Les caractéristiques d'exposition de ce fonds d'investissement sont détaillées ci-dessous.

Caractéristiques d'exposition de ces ETF

Positions par secteur : Le secteur le plus représentatif des ETF S&P 500 est la technologie, suivi de la santé et de la finance. Ensemble, ces trois secteurs représentent plus de 50 % du portefeuille total.
Positions par entreprise : les plus grandes entreprises sont Apple, Microsoft et Amazon, ces trois positions étant les plus importantes. Ensemble, ces trois sociétés représentent plus de 16 % du portefeuille total d'ETF S&P 500.
Capitalisation boursière par entreprise : L'ETF S&P 500 pèse sur les entreprises dont la capitalisation boursière est supérieure à 6,1 milliards de dollars. Cette focalisation sur les sociétés à grande capitalisation réduit la volatilité du fonds.

Alternatives de placement dans les ETF obligataires

Obligations du Trésor à 10 ans : L'ETF iShares 7-10 Year Treasury Bond (IEF). Il s'agit de fonds exposés aux obligations du Trésor américain d'une durée de 7 à 10 ans. Ce fonds offre également une diversification sur le marché des titres à revenu fixe et une faible volatilité.
Obligations à haut rendement : L'ETF iShares iBoxx $High Yield Corporate Bond ETF (HYG) offre une exposition aux obligations de sociétés à haut rendement. Ce fonds est plus risqué que l'ETF iShares 7-10 Year Treasury Bond, mais un renforcement de l'économie américaine et une hausse des taux d'intérêt peuvent avoir une influence positive sur les avoirs du fonds.

Investissement factoriel et durabilité des entreprises

Investissement factoriel : Les facteurs sont des caractéristiques ou des critères utilisés pour sélectionner des sociétés pour le portefeuille d'un fonds indiciel. L'ETF iShares S&P 500 Quality (QUAL) se concentre sur des actions de haute qualité, en sélectionnant des sociétés avec des marges bénéficiaires élevées et une gestion d'actifs et une rentabilité efficaces.
Durabilité d'entreprise : L'ETF iShares MSCI USA ESG Select (SUSA) investit dans des entreprises américaines en mettant l'accent sur les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance d'entreprise (ESG). Ce fonds est basé sur la conviction qu'investir dans des entreprises performantes dans ces domaines contribue à un avenir plus durable et plus rentable.

Ces options de placement complètent le S&P 500 ETF et offrent des options de placement supplémentaires pour diversifier le portefeuille et atteindre les objectifs de placement individuels.

Liste

Tous les ETF qui suivent l'indice S&P 500

Voici une liste des principaux ETF S&P 500. Ils présentent tous certaines similitudes, notamment en ce qui concerne les actifs sous gestion.

iShares Core S&P 500 ETF
Vanguard S&P 500 ETF
SPDR S&P 500 ETF Trust
Invesco QQQ Trust
ProShares Ultra S&P 500 ETF
ProShares Short S&P 500 ETF
SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF
SPDR Portfolio S&P 500 Value ETF
SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF

Il existe d'autres ETF qui suivent l'indice S&P 500 en plus de ce qui précède, mais ceux-ci sont parmi les plus populaires et les plus négociés.

Comparaison des coûts, de la rentabilité et des actifs du fonds

Il est important de comparer non seulement les coûts des différents ETF du S&P 500, mais également leur rendement et les actifs du fonds. Vous trouverez ci-dessous une comparaison de certains des ETF mentionnés ci-dessus :

iShares Core S&P 500 ETF : 0,03 % de frais, 200 milliards de dollars de capitaux propres et 8,12 % de rendement sur 5 ans.
Vanguard S&P 500 ETF : 0,03 % de frais, 752,2 milliards de dollars de capitaux propres et 8,14 % de rendement sur 5 ans.
SPDR S&P 500 ETF Trust : 0,09 % de frais, 379,8 milliards de dollars de capitaux propres et 8,04 % de rendement sur 5 ans.

Outils et documentation pour investir dans les ETF

Suivre le comportement des ETF S&P 500 en temps réel n'est pas compliqué. Les informations les plus remarquables sur les fonds négociés en bourse peuvent être trouvées sur Morningstar et Yahoo Finance. En fait, il suffit de connaître le ticker du fonds et de le placer dans le moteur de recherche de ces sites.

Les investisseurs voient aussi

Autres alternatives d'investissement dans les ETF

iShares MSCI World ETF – Avec une exposition aux principales sociétés du monde entier et une faible commission.
SPDR S&P 500 ETF Trust : avec des taux de dépenses similaires à ceux de l'iShares Core S&P 500 et un objectif de répliquer la performance de l'indice S&P 500.
Vanguard S&P 500 ETF – Un autre ETF qui cherche à répliquer la performance de l'indice S&P 500 avec des frais modiques.

Perspectives et analyse du marché financier

Nous pouvons trouver diverses perspectives et analyses sur le marché financier pour mieux comprendre la situation actuelle et les tendances dans le monde des ETF. Certaines sources recommandées sont :

Bloomberg : avec une large couverture de l'actualité et des analyses du marché financier mondial.
Yahoo Finance : une plateforme avec des informations complètes et à jour, y compris des données spécifiques et des nouvelles pour les ETF.
Seeking Alpha : une plate-forme d'opinion et d'analyse d'experts pour les investisseurs en actions et en ETF.

Conclusion

Les investisseurs peuvent accéder à des marchés gigantesques à partir de fonds négociés en bourse. En particulier, les ETF S&P 500 sont une excellente opportunité de faire partie des investissements dans les 500 entreprises les plus importantes aux États-Unis.

Cependant, vous avez d'autres alternatives dans l'univers Exchange Traded-Fund si vous ne souhaitez pas vous exposer à l'indice S&P 500. Comme nous l'avons mentionné, vous pouvez choisir des expositions plus conservatrices telles que les ETF qui investissent dans des obligations d'État ou d'entreprise. De plus, vous pouvez emprunter des routes à haut risque. Dans ce cas, les ETF qui investissent dans des indices de marchés mondiaux ou émergents ont un grand potentiel de gains.

Courtiers pour investir en bourse

Investir comporte des risques de perte

#1 07-07-2023 15:18:04