#1 22-05-2023 13:02:19

Climax

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Portefeuilles d'ETF immobiliers

Investir dans l'immobilier est intéressant pour beaucoup, car cela permet d'obtenir des rendements similaires à ceux des actions et de diversifier son portefeuille d'investissement.

Cependant, l'achat d'une propriété physique n'est pas la seule façon de participer au marché de l'immobilier. En outre, l'achat d'un bien immobilier peut s'avérer coûteux au départ et entraîner une forte concentration sur un ou quelques biens.

Les portefeuilles d'ETF (Exchange-Traded Fund) immobiliers constituent une alternative pratique, offrant une exposition au marché immobilier tout en évitant les difficultés liées à la possession et à la gestion de propriétés.

Cet article aborde les différents aspects des portefeuilles d'ETF immobiliers, des ETF immobiliers Vanguard aux ETF par rapport aux REIT, en passant par les meilleurs ETF immobiliers et des exemples de répartition de portefeuille.

Principaux enseignements - Portefeuilles d'ETF immobiliers

• Les portefeuilles d'ETF immobiliers constituent une alternative pratique à la détention de biens immobiliers physiques, en offrant une exposition au marché de l'immobilier sans les inconvénients de la gestion des biens.

• Les ETF immobiliers offrent diversification, liquidité et efficacité fiscale, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs souhaitant participer au marché immobilier.

• Pour choisir le bon ETF immobilier, il faut tenir compte de facteurs tels que la stratégie d'investissement, les secteurs et les régions ciblés, les performances historiques et le ratio de dépenses, tout en s'alignant sur les objectifs d'investissement et la tolérance au risque.

Les ETF immobiliers de Vanguard

Vanguard, l'une des principales sociétés de gestion d'investissements, propose une gamme d'ETF immobiliers qui permettent aux investisseurs de participer au marché de l'immobilier.

Ses ETF (dans l'immobilier et au-delà) sont généralement connus pour leurs frais peu élevés.

Le Vanguard Real Estate ETF (VNQ) est un choix populaire, offrant aux investisseurs une exposition à un portefeuille diversifié de REIT (Real Estate Investment Trusts) dans différents secteurs et régions.

Cet ETF passif à faible coût cherche à reproduire la performance de l'indice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50.

En investissant dans les ETF Vanguard Real Estate, les investisseurs peuvent accéder au marché immobilier sans avoir à gérer des biens physiques, tout en bénéficiant des avantages de la diversification, de la liquidité et de l'efficacité fiscale.

ETF immobiliers et REIT

Les ETF immobiliers et les REIT (Real Estate Investment Trust) sont souvent comparés en raison de leur intérêt commun pour les investissements immobiliers.

Les REIT sont des sociétés qui possèdent et gèrent des actifs immobiliers productifs de revenus, tels que des immeubles résidentiels, des propriétés commerciales et leurs différents sous-secteurs (multifamilial, unifamilial, centres de données, supermarchés, etc.)

Les investisseurs peuvent acheter des parts de REIT, qui sont négociées en bourse comme les autres actions.

Les ETF immobiliers, quant à eux, sont des fonds d'investissement qui détiennent un panier de REIT et d'autres titres liés à l'immobilier.

Le principal avantage d'investir dans des ETF immobiliers plutôt que dans des REIT individuels est la diversification.

Les ETF offrent une exposition à un large éventail de types de biens immobiliers et d'emplacements géographiques, ce qui réduit le risque associé à l'investissement dans un seul bien immobilier ou une seule REIT.

En outre, les ETF ont généralement des frais moins élevés que les fonds communs de placement gérés activement, ce qui en fait une option intéressante pour les investisseurs soucieux des coûts.

Les meilleurs ETF immobiliers

Les investisseurs disposent de plusieurs ETF immobiliers très performants, chacun ayant une stratégie d'investissement et une orientation qui lui sont propres.

Voici quelques-uns des meilleurs ETF immobiliers :

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Comme nous l'avons mentionné, le VNQ est un fonds bien diversifié et peu coûteux qui suit l'indice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50.

iShares US Real Estate ETF (IYR)

Cet ETF suit l'indice Dow Jones US Real Estate et offre une exposition à un large éventail de secteurs immobiliers.

Schwab US REIT ETF (SCHH)

Le SCHH cherche à suivre la performance de l'indice Dow Jones US Select REIT, en se concentrant sur les grandes sociétés immobilières bien établies.

Exemple de répartition d'un portefeuille d'ETF immobiliers

La constitution d'un portefeuille d'ETF immobiliers implique la sélection d'ETF correspondant à vos objectifs d'investissement et à votre tolérance au risque.

Un exemple de répartition pourrait être le suivant :

• 50 % Vanguard Real Estate ETF (VNQ) - Pour une large exposition au marché immobilier américain.

• 30 % iShares Global REIT ETF (REET) - Pour une diversification sur les marchés immobiliers internationaux.

• 10 % iShares Residential Real Estate ETF (REZ) - Pour une exposition ciblée au secteur de l'immobilier résidentiel.

• 10 % iShares US Industrial & Office Real Estate ETF (IO) - Pour accéder aux secteurs de l'immobilier industriel et de l'immobilier de bureau.

Pour beaucoup, ils ne veulent pas que l'ensemble de leur portefeuille soit constitué de biens immobiliers, qui ne sont qu'un secteur et une classe d'actifs parmi d'autres.

Par exemple, si l'on souhaite que 10 % du portefeuille global soit consacré à l'immobilier, on peut structurer les répartitions ci-dessus comme suit : 5 %, 3 %, 1 % et 1 %, respectivement.

À qui s'adresse un portefeuille d'ETF immobiliers ?

Un portefeuille d'ETF immobiliers convient mieux aux investisseurs qui :

Recherchent la diversification

Les ETF immobiliers offrent une exposition à une variété de types de propriétés et d'emplacements géographiques, réduisant ainsi le risque associé à l'investissement dans des propriétés individuelles ou des REIT.

Recherchent la liquidité

Les ETF sont négociés sur les marchés boursiers comme les autres actions, ce qui permet aux investisseurs d'acheter et de vendre facilement des actions selon leurs besoins.

Préfèrent une approche passive

Les ETF immobiliers suivent généralement un indice spécifique, ce qui signifie qu'ils nécessitent moins de gestion active que les investissements immobiliers directs ou les fonds gérés activement.

Disposent d'un capital limité

Les ETF offrent un point d'entrée peu coûteux sur le marché immobilier, ce qui en fait une option intéressante pour les investisseurs disposant d'un capital limité.

Conclusion

Les portefeuilles d'ETF immobiliers constituent un moyen pratique et rentable pour les investisseurs de s'exposer au marché de l'immobilier.

En investissant dans un ensemble diversifié d'ETF immobiliers, les investisseurs peuvent participer à la croissance du secteur immobilier tout en atténuant les risques associés aux investissements immobiliers individuels.

Cette stratégie d'investissement est bien adaptée à ceux qui recherchent la diversification, la liquidité et une approche passive de l'investissement immobilier.

Courtiers pour investir sur les ETF

Courtiers pour investir en bourse

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