#1 15-07-2022 14:48:27

Climax

Administrateur

Inscription: 30-08-2008

Messages: 6 108

Portefeuille d'investissement pour faire face à la récession

Vous connaissez déjà les avantages d'avoir un portefeuille d'investissement diversifié. L'un des plus importants est qu'il vous permet de gérer les risques liés à la volatilité des actifs financiers. Toutefois, en période de récession ou de grave ralentissement économique, l'identification des actifs les plus solides est complexe. Pratiquement tous les marchés et tous les actifs deviennent beaucoup plus volatils et les risques de baisse se multiplient.

En période de ralentissement économique, il ne suffit pas de dire que nous devons mettre la proue de notre navire vers des actifs plus sûrs. Il est temps de faire ressortir la flexibilité de votre portefeuille d'investissement. Pendant les récessions, il convient de combiner des actifs plus sûrs tels que les obligations, les devises (yen japonais), etc. Que sont ces actions, me direz-vous ?

Dans cet article, nous parlerons des industries qui sont moins vulnérables aux périodes de récession. Par conséquent, les actions de ces entreprises peuvent vous offrir une bonne opportunité lorsque l'économie se secoue.

Les entreprises qui ont surmonté la récession

Aucune entreprise n'est à l'abri d'un ralentissement économique. Le chômage, la baisse du niveau d'activité économique, finissent par toucher tout le monde. Cependant, il existe de nombreuses activités de la vie quotidienne que les gens ne peuvent s'empêcher de faire. Ralentissement économique ou pas.

Si vous pouvez anticiper, grâce à l'information et aux fondamentaux, une récession, vous avez la possibilité de modifier votre portefeuille d'investissement. Vous pouvez vous débarrasser des actions des entreprises qui présentent le plus grand risque et en ajouter d'autres plus solides.

Les secteurs industriels et les types d'entreprises dont nous allons parler sont moins vulnérables à une récession.

1 - Biens de consommation de base

Si vous faites attention à vos courses mensuelles, vous verrez qu'il y a des produits qui reviennent sans cesse, quel que soit l'état général de l'économie. Vous et votre famille n'arrêtez pas de vous brosser les dents, le lave-vaisselle et la machine à laver auront toujours besoin de savon liquide. Le savon de toilette et le shampooing sont indispensables.

Oui, il est probable qu'en période de récession, de nombreuses personnes optent pour des marques moins chères. Mais, nous sommes sûrs que vous n'allez pas arrêter d'acheter du dentifrice.

Maintenant, si vous avez le temps, faites un tour dans le placard de la maison. Vous remarquerez que beaucoup de ces produits de grande consommation sont détenus par un petit groupe d'entreprises.

Même en période de récession, si vous choisissez des marques moins chères, il est très probable qu'elles appartiennent également à ces sociétés.

Ce qu'il faut retenir, c'est que vous pourrez incorporer des actions de ces entreprises dans votre portefeuille d'investissement pour vous protéger d'une récession.

2 - Les grandes chaînes de distribution, les magasins et les supermarchés

Nous sommes tous des consommateurs, notamment de produits de consommation courante. Et, pour les acquérir, nous devons aller quelque part pour les acheter. C'est là que les grandes chaînes se distinguent.

Même pendant la récession, ces magasins continuent à vendre. Il est probable qu'avec des portefeuilles plus fins, les ventes connaîtront une certaine baisse. Mais rassurez-vous, le ralentissement économique frappe moins durement le secteur. La raison en est simple : vous ne pouvez pas arrêter d'acheter les produits qu'ils vendent.

Il est intéressant de noter que nombre de ces chaînes proposent leurs propres marques à des prix inférieurs. En outre, bon nombre des produits de ces marques sont fabriqués par les entreprises mentionnées au point précédent.

Pensez également aux magasins discount pour votre portefeuille d'investissement. Les consommateurs les préfèrent lorsqu'il s'agit de contenir le niveau des dépenses des ménages.

Par conséquent, si une récession est imminente ou si l'on prévoit un ralentissement économique, intégrez les actions de ces sociétés dans votre portefeuille d'investissement.

3 - La fabrication de boissons alcoolisées ne s'arrête pas avec une récession

La consommation de bière, de vin ou de boissons dites blanches se maintient à de bons niveaux de vente en période de ralentissement économique. Ainsi, lorsque vous diversifiez votre portefeuille, gardez ce secteur industriel à l'esprit.

Un fait qui jouera en votre faveur. Ces dernières années, on a assisté à un fort processus de concentration des marques les plus importantes dans un nombre très restreint de mains. Des entreprises telles que Heineken NV (HEINY) ou Anheuser Busch InBev SA (BUD) possèdent les principales marques aux États-Unis. Ce processus est répété dans les pays où ils ont atterri, acquérant les marques locales les plus importantes.

Budweiser, Corona ou Stella Artois, les bières les plus connues, sont entre les mains d'Anheuser. Les consommateurs sont susceptibles de rechercher des marques moins chères en période de récession. Ne doutez pas que ces entreprises possèdent également ces options.

Votre portefeuille d'investissement en période de récession peut intégrer des actions de ce segment industriel. Gardez-les à l'esprit.

4 - Services funéraires et services connexes

Nous savons que parler de ce genre de questions peut être un sujet sensible. Mais la mort est inévitable et c'est pourquoi les industries qui y sont liées ne restent pas immobiles. Même en période de récession économique. Il est douloureux de le dire, mais pendant la pandémie de Covid-19, les revenus dans ce domaine se sont multipliés. Le ralentissement économique a touché les principaux pays.

Dans de nombreux pays, il existe de grandes entreprises cotées en bourse liées aux décès.

Les marges bénéficiaires dans ces secteurs industriels peuvent ne pas être aussi intéressantes. Mais ce qui est certain, c'est qu'en cas de récession, l'impact négatif sera beaucoup plus faible.

5 - Les cosmétiques se vendent, même en cas de récession économique

En période de récession, les cosmétiques et les produits de beauté gagnent la course contre les autres dépenses superflues. Les consommateurs cesseront peut-être de dépenser pour des voyages, mais ils continueront à acheter des crèmes pour le visage.

Oui, les marques plus chères sont susceptibles de céder la place à des marques moins chères. Mais, dans ce secteur industriel, il y a aussi une forte concentration dans quelques mains. Coty Inc (COTY) ou L'Oréal SA (LRLCY) peuvent être des valeurs intéressantes en période de ralentissement économique.

Des entreprises comme Unilever ou Procter & Gamble sont également très présentes dans ce type d'industrie.

Nous avons tenté de donner un bref aperçu des secteurs industriels qui sont moins vulnérables en cas de récession. En plus des actifs moins risqués, votre portefeuille d'investissement peut intégrer des actions de ces secteurs.

Il ne s'agit pas de créer l'idée fausse qu'il existe des secteurs qui ne subissent pas les effets des ralentissements. Cependant, nous nous concentrons sur ceux qui sont susceptibles de recevoir moins de dommages. N'oubliez pas que la gestion du risque et une bonne gestion du portefeuille signifient également minimiser les pertes.

Apprenez à investir de manière professionnelle. Gérez vos investissements, quels que soient les vents économiques qui soufflent.

---

Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.