#1 06-07-2022 15:18:40

Climax

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Qu'est-ce que le Web 3.0 ?

Certains voient dans le Web 3.0 l'évolution la plus importante de la communication humaine à ce jour ; d'autres estiment qu'il ne s'agit que d'une mode problématique. Il a été salué comme la voie à suivre pour que les individus puissent accéder à un internet décentralisé et décrié comme le jouet de quelques sociétés puissantes. Sa place à la pointe de la technologie moderne est tellement nouvelle qu'elle défie toute définition acceptée, mais d'innombrables entreprises se battent déjà pour s'approprier cette nouvelle frontière.

Le Web3 n'en est peut-être qu'à ses débuts, mais l'excitation et la controverse qui l'entourent déjà démontrent qu'il pourrait être une caractéristique déterminante de l'Internet pour les années à venir, et les traders devraient prendre note de ses possibilités d'innovation et de rendement. Ce guide servira de guide d'introduction au Web 3.0, fournissant une vue d'ensemble des principales caractéristiques et définitions ainsi que des exemples de l'impact de cette technologie innovante sur le trading en ligne.

Les bases du Web 3.0

• Le Web 3.0 est considéré comme la prochaine étape du développement de l'internet, offrant aux utilisateurs et aux développeurs un contrôle inégalé sur le contenu.

• Le terme "Web 3.0" est encore vaguement défini, car une grande partie de la technologie qui lui est associée n'a pas été largement adoptée.

• Ses partisans estiment que des technologies comme la blockchain et l'intelligence artificielle peuvent contribuer à créer un internet décentralisé, plus réactif, personnalisable et interactif que celui d'aujourd'hui.

• Les sociétés financières ont été les premières à adopter l'éthique du Web 3.0, car la technologie blockchain permet toute une série d'innovations commerciales.

• Les crypto-monnaies, les organisations autonomes décentralisées et les jetons non fongibles font partie des produits et services commerciaux associés au Web 3.0.

• Les crypto-monnaies ont permis à certains investisseurs d'obtenir d'énormes rendements ces dernières années, mais le marché n'est pas réglementé et est notoirement risqué.

• Selon ses détracteurs, le Web 3.0 est déjà dominé par une poignée d'investisseurs, ce qui annule tout espoir de décentralisation.

Le Web 3.0 expliqué

Les définitions les plus courantes du Web 3 se concentrent sur l'utilisation des nouvelles technologies, telles que l'intelligence artificielle et les registres distribués sécurisés appelés "blockchains", pour améliorer l'expérience des internautes en leur donnant plus de contrôle sur les données et en rendant les sites Web et les applications plus réactifs et interactifs.

Avant d'en donner des exemples, il convient de passer en revue les itérations précédentes du Web et la façon dont le Web 3.0 espère évoluer à partir de celles-ci...

Web 1.0 et Web 2.0

Lorsque l'internet a fait son entrée dans les foyers du monde entier, il était révolutionnaire, mais il est bon de rappeler à quel point il était basique comparé à aujourd'hui. La première itération de l'internet - ou Web 1.0 - a apporté aux utilisateurs des moyens de communication nouveaux et instantanés par le biais du courrier électronique, des applications de messagerie et des salons de discussion. Mais en ce qui concerne le contenu, l'internet reposait sur une architecture primitive de pages web statiques construites avec un code HTML simple qui laissait à l'utilisateur très peu de marge de manœuvre pour interagir et laisser sa marque. Les outils disponibles pour des applications telles que le commerce électronique étaient tout aussi rudimentaires, les boutiques en ligne consistant généralement en un simple catalogue et des instructions pour passer des commandes.

L'évolution suivante de l'internet, connue sous le nom de Web 2.0, est associée à la progression des sites web et des applications qui intègrent JavaScript et d'autres langages de programmation pour offrir aux utilisateurs une expérience plus interactive. Les exemples les plus influents sont les sites web de médias sociaux tels que Facebook, Twitter et YouTube, qui ont transformé les internautes de consommateurs passifs en créateurs de contenu actifs.

Mais les avancées du Web 2.0 ont également apporté des innovations et des perturbations nouvelles et sophistiquées dans le monde des affaires, avec des systèmes de paiement avancés comme PayPal, des marchés en ligne comme eBay, des divertissements à la demande grâce à Netflix et à d'autres services de streaming, et la possibilité de trouver instantanément du travail grâce à des applications de l'économie du spectacle comme Uber. Elle a également vu le développement de la première crypto-monnaie au monde, le bitcoin, en 2009, ouvrant la voie à l'explosion de pièces, de jetons et d'applications basés sur la blockchain qui ont défini la pointe de la technologie Internet ces dernières années.

L'internet jouant désormais un rôle omniprésent dans notre façon de travailler, de socialiser et de nous divertir, des questions se sont posées sur la forme que prendrait sa prochaine itération. Pour beaucoup, la réponse est déjà là, avec les dernières innovations en matière d'IA et de blockchain, qui vont guider le monde vers le Web 3.0.

Web 3.0 vs Web 2.0

La propriété et l'utilisation des données constituent une préoccupation majeure dans l'état actuel de l'internet. Si des millions de personnes utilisent les réseaux sociaux et les applications pour toutes sortes de raisons, elles ne savent pas forcément que ces mêmes applications enregistrent, compilent et exploitent de vastes quantités d'informations privées sur leur vie. Ce sont ces données qui ont propulsé les grandes entreprises technologiques comme Facebook et Google au rang de dominantes mondiales, car leur maîtrise d'énormes quantités de données leur offre des opportunités commerciales extraordinaires. Comme l'a dit le sculpteur Richard Serra, "si quelque chose est gratuit, vous êtes le produit".

L'un des principaux avantages proposés du Web 3.0 est qu'il arrachera le contrôle de ces données à quelques grandes entreprises technologiques en décentralisant l'internet grâce à un cadre d'applications et de sites web construits avec la technologie blockchain open-source dont le code est accessible à tous sur des sites d'hébergement comme GitHub. Gavin Wood, le pionnier de la crypto-monnaie considéré comme l'inventeur du terme Web 3.0, a décrit cette avancée comme "une vision alternative du web où les services que nous utilisons ne sont pas hébergés par un seul fournisseur de services."

De nombreux développeurs considèrent également le Web 3.0 comme une évolution de la manière dont les gens interagiront avec l'internet, les progrès de l'IA et de l'apprentissage automatique permettant une expérience plus conviviale et plus productive. Par exemple, les progrès futurs qui permettront aux machines de lire le contenu de manière sémantique - en comprenant le sens des mots - donneront naissance à des moteurs de recherche incroyablement puissants et augmenteront considérablement l'interopérabilité des applications et des programmes en ligne.

Un autre changement important envisagé avec le Web 3.0 est l'adoption de jetons non fongibles (NFT) comme moyen de signaler la propriété des données en ligne. Les NFT ont fait la une des journaux en 2021, lorsque leur valeur marchande a atteint plus de 17 milliards de dollars, en grande partie grâce à des achats spéculatifs d'œuvres d'art. Mais ses partisans pensent que les NFT iront beaucoup plus loin à l'avenir, l'interopérabilité du Web 3.0 permettant aux utilisateurs d'acheter et de posséder des données qui peuvent être utilisées dans divers contextes. Par exemple, vous pourriez acheter des NFT de cartes à utiliser dans votre jeu de cartes à collectionner, comme objets dans divers jeux en ligne interconnectés, comme photos de profil personnalisées ou avatars utilisés dans les médias sociaux, ou même pour des enregistrements musicaux uniques. Les NFT pourraient également être utilisés pour meubler votre parcelle de terrain virtuel dans un espace en ligne similaire au Metaverse dévoilé par le fondateur de Facebook, Mark Zuckerberg.

Finance et Web 3.0

Le pouvoir de décentralisation de la blockchain a déjà été démontré par l'essor des crypto-monnaies. En un peu plus d'une décennie, le bitcoin et d'autres crypto-actifs ont fait la une des journaux en même temps qu'ils ont captivé l'imagination des traders, des spéculateurs et des investisseurs institutionnels en traversant plusieurs cycles de croissance fulgurante suivis de chutes abruptes.

En novembre 2021, au plus fort de sa dernière phase haussière, la capitalisation boursière totale de la crypto était évaluée à 3 000 milliards de dollars. Mais il se peut que nous n'ayons pas encore vu le véritable pouvoir de la crypto à perturber le monde de la finance. La finance décentralisée, ou defi, est une tentative d'exploiter la puissance de la blockchain pour prendre en charge les fonctions traditionnellement détenues par les banques et autres grandes institutions financières - prêts, emprunts, transactions et investissements - et les confier à un réseau de pair à pair. Cela se fait par le biais de contrats intelligents, des accords auto-exécutoires dont les termes sont écrits directement dans le code, que l'on trouve actuellement principalement sur le réseau Ethereum.

Web 3.0 Trading

Nous avons vu que le Web 3.0 a des applications potentiellement révolutionnaires. Mais qu'est-ce que cela signifie pour les traders aujourd'hui ?

Le Web 3.0 est trop nouveau, trop dynamique et trop diversifié pour qu'un guide unique puisse être utile aux traders débutants ou expérimentés. Au contraire, les opportunités de trading et d'investissement existent dans de nombreux domaines, notamment

• Les investissements à long terme

• Le trading spéculatif

• Les investissements Defi

• Le staking

Investissements à long terme

Imaginez être parmi les premiers investisseurs de Google, Amazon ou Tesla. C'est le rêve de l'investisseur individuel : une seule bonne décision qui vous met sur la voie de la vie.

Ces entreprises sont aujourd'hui considérées comme des valeurs sûres, mais à un moment donné, elles n'étaient guère plus que des challengers sur le marché de la technologie. Avec les nouvelles innovations qui ouvrent la voie au type de progrès associés au Web 3.0, les investisseurs ont les yeux rivés sur les start-ups ou les entreprises établies qui sont les mieux placées pour tirer parti des nouvelles technologies.

Les premiers investisseurs dans les crypto-monnaies ont connu des retours sur investissement encore plus extrêmes, la valeur du bitcoin étant passée de quelques cents à ses débuts à un pic de plus de 68 000 dollars en novembre 2021. Depuis l'essor du bitcoin, des milliers de nouvelles crypto-monnaies et de jetons ont vu le jour. La plus importante est l'Ether, la crypto-monnaie associée au réseau Ethereum, qui est considéré comme le principal candidat pour porter l'architecture du Web 3.0 à l'avenir. Ces dernières années, des réseaux comme Solana et Cardano sont apparus comme rivaux d'Ethereum.

Les investisseurs individuels doivent garder à l'esprit que l'espace du Web 3.0 est déjà dominé par plusieurs grandes sociétés d'investissement et de capital-risque, telles que la société Andreessen Horowitz de Marc Andreessen. Le fondateur de Twitter, Jack Dorsey, s'en est pris à ces sociétés en déclarant dans un tweet qu'elles étaient effectivement devenues les propriétaires de l'espace supposé décentralisé. L'ampleur des investissements de ces entreprises dans le Web 3.0 représente un défi pour les investisseurs individuels, car ils auront le pouvoir de façonner les marchés et de s'emparer rapidement des projets les plus prometteurs.

Ainsi, les traders qui cherchent des investissements à long terme dans le Web 3.0 doivent fonder leur stratégie sur une recherche minutieuse. Il existe des milliers d'entreprises dans l'espace technologique, mais seule une poignée d'entre elles aura le potentiel d'égaler le type de service fourni par les géants de la technologie. Si un investisseur identifie une entreprise qui, selon lui, a le potentiel de s'imposer dans l'espace du Web 3.0, il doit s'assurer d'étudier la feuille de route et le personnel de l'entreprise avant de mettre de l'argent sur la table.

De même, des milliers de crypto-monnaies et de jetons sont disponibles, mais très peu remplissent actuellement une fonction viable, et l'espace de trading de crypto-monnaies est connu pour ses arnaques et ses schémas de Ponzi. Assurez-vous d'étudier attentivement le livre blanc et les développeurs de toute crypto avant de penser à y investir à long terme.

Toutefois, si vous investissez, assurez-vous d'étudier les graphiques pour comprendre les turbulences auxquelles vous pouvez vous attendre. En raison de la nature hautement volatile des marchés de crypto-monnaies, l'un des cris de ralliement les plus persistants parmi les investisseurs est de "hodler" - en d'autres termes, de s'accrocher aux pièces ou aux jetons que vous pensez être viables à long terme, car le marché a l'habitude d'atteindre de nouveaux sommets historiques après des chutes importantes.

Trading spéculatif

Depuis 2022, la plupart de l'argent gagné (et perdu) dans le trading Web 3.0 provient de transactions spéculatives. La volatilité des marchés des crypto-monnaies accroît les possibilités de profit, et des plateformes comme Binance, Kraken et OKX permettent aux utilisateurs d'effectuer des transactions à effet de levier sur un large éventail de crypto-monnaies aussi facilement que de négocier des actions, des ETF et des options.

Dans le même temps, l'espace crypto a vu des jetons fonctionnellement limités mais bien marqués se frayer un chemin vers d'énormes capitalisations boursières après avoir capturé l'imagination du public sur les médias sociaux. Dogecoin, la crypto-monnaie à l'effigie de Shiba Inu créée pour plaisanter en 2013, est devenue la "monnaie mème" classique grâce à sa popularité en ligne, avec le soutien de personnalités telles que le fondateur de Tesla, Elon Musk, qui a propulsé sa valeur à un pic de plus de 0,70 dollar pendant un marché haussier au début de 2021.

De même, l'espace NFT a connu des profits qui ont fait chavirer les yeux, les NFT de projets tels que Crypto Punks et Bored Apes Yacht Club étant vendus aux enchères pour des millions de dollars.

Ainsi, les jetons à faible capitalisation et les NFT constituent une perspective tentante pour les spéculateurs qui essaient d'entrer avant la foule et d'acheter le prochain grand gagnant. Certains jetons moins connus sont disponibles sur Binance, Webull et d'autres grandes bourses de crypto-monnaies, mais ces bourses ont tendance à attendre qu'un jeton soit bien établi avant de l'ajouter. Par conséquent, les crypto-spéculateurs se tournent souvent vers des plateformes spécialisées et des pièces comme Uniswap et Pancakeswap ou d'autres applications décentralisées pour acheter des jetons qu'ils considèrent comme ayant du potentiel. Pendant ce temps, les NFT sont disponibles sur des plateformes comme Rarible et diverses places de marché dédiées, dont la plus importante est OpenSea.

Comme ils ont affaire à des marchés non réglementés et très volatils, les spéculateurs en crypto et NFT doivent faire preuve d'une extrême prudence lorsqu'ils investissent et ne doivent placer que de l'argent qu'ils peuvent se permettre de perdre. Le monde de la cryptographie a connu son lot d'histoires louches ces dernières années, et pour chaque Dogecoin, il y a des milliers de jetons qui se sont évaporés dans le néant. Si un investissement s'avère bon, il est conseillé aux investisseurs de prendre leurs bénéfices rapidement et souvent.

Investissements Defi

L'investissement Defi est la forme d'échange qui se rapproche le plus de l'éthique du Web 3.0. Il utilise des contrats intelligents sur une blockchain pour supprimer les intermédiaires et permettre des investissements directs dans des instruments financiers, y compris des fonctions de prêt normalement supervisées par les banques. En d'autres termes, toute personne disposant d'une connexion Internet peut réaliser un investissement sans passer par un courtier, une banque ou une bourse de crypto-monnaies. Au lieu de cela, l'investisseur utilise une application décentralisée, ou DApp, pour conclure directement des transactions avec un autre participant. Leur accord est géré par des contrats intelligents - des protocoles logiciels qui automatisent les parties des contrats financiers habituellement supervisées par des avocats et des courtiers.

Les DApp sont accessibles à l'aide d'applications telles que l'extension de navigateur MetaMask, qui interagit avec la blockchain Ethereum. Si l'investissement dans les DApps permet aux utilisateurs d'éviter les frais normalement payés aux intermédiaires, ils devront néanmoins payer des frais dans la cryptomonnaie native de la blockchain pour les transactions. Ces frais, appelés "frais de gaz", sont versés aux mineurs de cryptomonnaies pour compenser les dépenses liées aux calculs nécessaires au fonctionnement de la blockchain. Comme les frais de gaz sont déterminés par l'offre et la demande, ils peuvent être très élevés lorsqu'un grand nombre de transactions sont effectuées en même temps.

Une autre innovation Web 3.0 souvent associée à Defi est l'organisation autonome décentralisée, ou DAO. Les DAO visent à être des entités contrôlées par la communauté, avec des règles encodées dans un programme informatique, et impliquent généralement un protocole de prise de décision dans lequel les jetons ou les NFT accordent des pouvoirs de vote. En termes simples, les DAO d'investissement permettent aux utilisateurs d'apporter une contribution à l'organisation et d'avoir leur mot à dire sur la façon dont elle investit.

Outre les frais de gaz potentiellement coûteux, les investisseurs doivent également être prudents lorsqu'ils entrent dans le monde de Defi en raison des risques accrus associés à ce domaine nouveau et non réglementé. Étant donné que Defi implique des transactions de pair à pair, tous les investisseurs sont soumis au risque de contrepartie, ainsi qu'à la possibilité que les logiciels de contrats intelligents présentent des bogues ou des failles de sécurité qui pourraient être exploités par des criminels. L'un des exploits les plus célèbres a eu lieu en 2016, lorsque la DAO mise en place pour gérer l'Ethereum a été piratée et que quelque 50 millions de dollars d'Ether ont été volés.

Le staking du Web 3.0

Le staking désigne la pratique consistant à utiliser les protocoles Defi pour mettre en jeu des jetons en échange d'intérêts et d'autres récompenses. Le jalonnement présente des avantages évidents pour les investisseurs en crypto-monnaies à long terme, puisqu'il permet aux traders d'obtenir un rendement sur diverses périodes de temps sur des jetons ou des pièces qui resteraient autrement inactifs. Il est également plus accessible que d'autres types d'investissement Defi, puisque toute personne possédant un compte sur des plateformes telles que Binance et Coinbase peut instantanément acheter et jalonner des jetons.

Ces tokens comportent les mêmes risques de volatilité du marché que tout investissement en crypto, et il convient de noter que les tokens offrant les rendements les plus élevés ont tendance à avoir une capitalisation boursière plus faible et sont donc plus vulnérables aux fluctuations. Dans le même temps, détenir vos investissements en crypto-monnaies sur des plateformes de négociation comporte des risques supplémentaires, car vous pouvez être dans l'incapacité d'accéder à vos actifs ou les perdre purement et simplement si la plateforme fait faillite ou devient soumise à une réglementation.

Dernier mot sur le trading du Web 3.0

Le Web 3.0 est l'une des opportunités de trading les plus attrayantes pour les investisseurs, car il offre la possibilité d'être à l'avant-garde de la technologie financière et, par conséquent, la possibilité de réaliser des bénéfices alléchants. C'est aussi la plus risquée, avec des centaines de projets qui échouent pour chaque projet qui rapporte de l'argent. Tout investisseur tenté par le trading Web 3.0 doit faire des recherches approfondies, élaborer un système qui minimise les risques et s'assurer qu'il connaît les meilleurs outils et applications pour trader sur cette nouvelle frontière financière.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.